2009年08月03日 01:20
來源：證券時報 作者：楊磊

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“我做近5年基金定投最大的感受是不能影響到正常的生活，否則在心理和身心上都可能是一種煎熬。廣發(fā)基金尋找到的最早基金定投持有人之一的北京孫先生將“量力而行”作為包括定投在內(nèi)的基金投資重要準(zhǔn)則。

由于曾在銀行工作過，孫先生接觸到封閉式基金和開放式基金的時間都很早，1998年他就投資過封閉式基金，2001年最早一批開放式基金的銷售他也參與過，同時一直將部分資產(chǎn)用于股票投資。

回憶起2004年前后股市的低迷，孫先生還有所后怕，“誰也不知道股市什么時候可能走向低迷？更難知道能夠持續(xù)低迷多長時間？所以基金投資只能把閑錢用來投資，不能影響了正常的生活，否則就會壞了投資的心情”

然而，基于對中國經(jīng)濟和股市長期前景的看好，孫先生當(dāng)時就堅定認(rèn)為，總會有股市火爆起來的時候，到時候優(yōu)秀基金公司旗下的基金一定能有好的表現(xiàn)。正是基于這個信念，孫先生從2005年年初開始每月400元定投了廣發(fā)聚富，它是一只配置型基金，既有進攻性也有防守性。

在股市2007年火爆階段，在銀行工作的孫先生也看到很多“瘋狂”投資行為，例如有投資者將積蓄80%甚至90%以上用來買股票基金，或?qū)⒚吭率杖?0%以上用于基金定投。孫先生后來隨著收入的增加，只在2006年將定投金額按照比例同等幅度增加到了每月600元。

到了2009年上半年股市出現(xiàn)連續(xù)大幅上漲，孫先生也適時豐富了定投基金品種，選擇了廣發(fā)小盤股票型基金進行投資，適當(dāng)增加投資組合的進攻性，做好股票型和配置型基金的定投合理搭配。

對于基金公司和基金的選擇，孫先生也有自己的看法：“一家基金公司首先要規(guī)范運作，沒有受到監(jiān)管層什么處罰，其次是基金公司管理層和基金經(jīng)理都要保持穩(wěn)定，最后還要堅持自己的投資風(fēng)格，在長期業(yè)績對比中保持領(lǐng)先?！?楊磊)

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