2009年12月18日 11:24
來源：中國證券報－中證網(wǎng) 作者：李良

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創(chuàng)新，已經(jīng)成為基金業(yè)規(guī)模急劇擴大之后的瓶頸所在。許多基金公司都意識到了這一點，以營銷創(chuàng)新見長的上投摩根也不例外。為此，中國證券報記者專訪了上投摩根市場總監(jiān)朱戈宇。

中國證券報：你們是怎么想到要挖掘基金定投的細分市場，并將著眼點放在“親子定投”上的？

朱戈宇：在“親子定投”推出前，我們開展了全方位的客戶需求調(diào)研。我們在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，投資者理財?shù)哪康氖嵌鄻踊?，其中需求最集中的是子女成長投資，比例高達19%。并且子女成長的投資具有需求層次多、時間跨度大的特點，非常契合基金長期理財特點。

中國證券報：“親子定投”目前的銷售情況如何，是否已經(jīng)得到了客戶的認可呢？

朱戈宇：“親子定投”的目標客戶是具有穩(wěn)定收入的工薪階層及年輕家庭，具有年輕化、女性化等特征，這些客戶對新事物的接受能力很強，何況這個產(chǎn)品契合了他們的需求。“親子定投”今年上半年實現(xiàn)了定投筆數(shù)翻番，盡管三季度市場震蕩，但定投筆數(shù)穩(wěn)定，目前有效月扣款數(shù)已超過20多萬筆。

中國證券報：對于“親子定投”業(yè)務(wù)的未來，您認為發(fā)展空間有多大？

朱戈宇：“親子定投”從發(fā)展趨勢來看，不管是密度和深度，業(yè)務(wù)發(fā)展的空間都是相當巨大的。但由于目前定投的生力軍為2008年以后開戶的新客戶，這部分客戶的波動性較大，因此客戶培育的道路仍然漫長。隨著整個行業(yè)和銷售機構(gòu)越來越重視客戶資產(chǎn)的增值，逐步減少短線交易行為，勢必會對定投業(yè)務(wù)起到極大的推動作用。(李良)

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