證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務需滿足五大條件

2010年01月22日 22:34
來源：證監(jiān)會

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【關于依據(jù)、條件、程序、期限的規(guī)定】

《證券法》第一百二十九條：證券公司設立、收購或者撤銷分支機構，變更業(yè)務范圍或者注冊資本，變更持有百分之五以上股權的股東、實際控制人，變更公司章程中的重要條款，合并、分立、變更公司形式、停業(yè)、解散、破產(chǎn)，必須經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。

……

《證券法》第一百四十二條：證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務，應當按照國務院的規(guī)定并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。

《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條：證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當具備下列條件：

（一）證券公司治理結(jié)構健全，內(nèi)部控制有效；

（二）風險控制指標符合規(guī)定，財務狀況、合規(guī)狀況良好；

（三）有經(jīng)營融資融券業(yè)務所需的專業(yè)人員、技術條件、資金和證券；

（四）有完善的融資融券業(yè)務管理制度和實施方案；

（五）國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。

《證券公司監(jiān)督管理條例》第十六條：國務院證券監(jiān)督管理機構應當對下列申請進行審查，并在下列期限內(nèi)，作出批準或者不予批準的書面決定：

……

（三）對變更業(yè)務范圍、公司形式、公司章程中的重要條款或者要求審查高級管理人員任職資格的申請，自受理之日起45個工作日；

……

《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》第三條：證券公司開展融資融券業(yè)務試點，必須經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱證監(jiān)會）批準。未經(jīng)證監(jiān)會批準，任何證券公司不得向客戶融資、融券業(yè)也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。

《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》第四條：證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管的原則，批準符合本辦法規(guī)定條件的證券公司開展融資融券業(yè)務試點；根據(jù)試點情況和證券市場發(fā)展需要，逐步批準符合規(guī)定條件的其他證券公司開展融資融券業(yè)務。

《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》第六條：證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應當具備下列條件：

（一）經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務已滿3 年，……；

（二）公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務經(jīng)營風險和內(nèi)部管理風險；

（三）公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2 年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形；

（四）財務狀況良好，最近兩年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，……；

（五）客戶資產(chǎn)安全、完整，……；

（六）已完成交易、清算、客戶賬戶和風險監(jiān)控的集中管理，……；

（七）已制定切實可行的融資融券業(yè)務試點實施方案和內(nèi)部管理制度，具備開展融資融券業(yè)務試點所需的專業(yè)人員、技術系統(tǒng)、資金和證券。

《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》第七條：證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應當向證監(jiān)會提交下列材料，同時抄報注冊地證監(jiān)會派出機構：

（一）融資融券業(yè)務試點申請書；

（二）股東會（股東大會）關于經(jīng)營融資融券業(yè)務的決議；

（三）融資融券業(yè)務試點實施方案、內(nèi)部管理制度文本和按照本辦法第十二條制定的選擇客戶的標準；

（四）客戶交易結(jié)算資金第三方存管方案實施情況說明；

（五）負責融資融券業(yè)務的高級管理人員與業(yè)務人員的名冊及資格證明文件；

（六）證監(jiān)會要求提交的其他文件。

證券公司的法定代表人和經(jīng)營管理的主要負責人應當在融資融券業(yè)務試點申請書上簽字，承諾申請材料的內(nèi)容真實、準確、完整，并對申請材料中存在的虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏承擔相應的法律責任。

《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》第八條：證監(jiān)會派出機構應當自收到前條規(guī)定的申請材料之日起10個工作日內(nèi)，向證監(jiān)會出具是否同意申請人開展融資融券業(yè)務試點的書面意見。

證監(jiān)會依照法定程序和本辦法規(guī)定的條件，對申請材料進行審查，組織專家對申請人的融資融券業(yè)務試點實施方案進行評審，作出批準或者不予批準的決定，并書面通知申請人。

在同等條件下，優(yōu)先批準凈資本水平居于前列的證券公司開展融資融券業(yè)務試點。

《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》第九條：獲得批準的證券公司應當按照規(guī)定，向公司登記機關申請業(yè)務范圍的變更登記，向證監(jiān)會申請換發(fā)《經(jīng)營證券業(yè)務許可證》

取得證監(jiān)會換發(fā)的《經(jīng)營證券業(yè)務許可證》后，證券公司方可開展融資融券業(yè)務試點。

《關于開展證券公司融資融券業(yè)務試點工作的指導意見》第一條：證券公司開展融資融券業(yè)務，按照“試點先行、逐步推開”的步驟有序進行。符合《試點辦法》和本文規(guī)定條件的證券公司可以根據(jù)自身業(yè)務能力和準備情況提出試點申請，我會將根據(jù)證券公司凈資本規(guī)模、合規(guī)經(jīng)營情況、風險控制指標以及中國證券業(yè)協(xié)會組織的試點實施方案專業(yè)評價結(jié)果和上海、深圳證券交易所、中國證券登記結(jié)算公司組織的技術系統(tǒng)全網(wǎng)測試結(jié)果，擇優(yōu)確定首批試點證券公司。我會將根據(jù)市場情況和試點效果，審慎穩(wěn)妥地擴大試點范圍，有序推開，使之逐步成為證券公司的常規(guī)業(yè)務。

《關于開展證券公司融資融券業(yè)務試點工作的指導意見》第二條：首批申請試點的證券公司，應當符合《試點辦法》的規(guī)定和以下條件：

1、最近6個月凈資本均在50億元以上。

2、最近一次證券公司分類評價為A類。

3、具備開展融資融券業(yè)務所需的自有資金和自有證券，自有資金占凈資本的比例相對較高。

4、已開發(fā)完成融資融券業(yè)務交易結(jié)算系統(tǒng)，并通過了證券交易所、證券登記結(jié)算公司組織的全網(wǎng)測試。

5、融資融券業(yè)務試點實施方案通過了中國證券業(yè)協(xié)會組織的專業(yè)評價。

6、客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，賬戶開立、管理規(guī)范，客戶資料完整真實，建立了以“了解自己的客戶”和“適當性服務”為核心的客戶分類管理和服務體系。未出現(xiàn)客戶資產(chǎn)被挪用等侵害客戶權益的情形，未因公司原因出現(xiàn)群體性事件、惡性個案或?qū)е驴蛻纛l繁上訪、群訪，以及頻繁發(fā)生信息安全事故或發(fā)生信息安全重大事故。

7、我會規(guī)定的其他條件。

我會將嚴格按照《監(jiān)管條例》、《試點辦法》及上述條件，對首批證券公司申請開展融資融券業(yè)務進行審批。成熟一家，批準一家。

《關于開展證券公司融資融券業(yè)務試點工作的指導意見》第三條：根據(jù)《行政許可法》和我會有關行政許可實施程序規(guī)定，我會制定并公示《證券公司融資融券業(yè)務試點行政許可申報材料目錄及內(nèi)容要求》。符合條件的證券公司可按規(guī)定向我會提交申報材料，同時抄報證券公司住所地證監(jiān)局。

《關于開展證券公司融資融券業(yè)務試點工作的指導意見》第四條：各證監(jiān)局應當根據(jù)現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查及其他日常監(jiān)管工作，對轄區(qū)內(nèi)申請融資融券業(yè)務試點證券公司的客戶資產(chǎn)安全、技術系統(tǒng)建設、賬戶規(guī)范、內(nèi)部管理、風險控制制度以及合規(guī)情況出具監(jiān)管意見，說明其是否符合審慎監(jiān)管要求。

試點工作啟動實施后，有關證監(jiān)局還應跟蹤試點公司業(yè)務動態(tài)，及時發(fā)現(xiàn)新情況、新問題，密切監(jiān)測試點公司凈資本等各項風控指標，督促試點公司切實做好投資者教育、客戶管理和風險防范工作。

《關于開展證券公司融資融券業(yè)務試點工作的指導意見》第五條：實行證券公司融資融券業(yè)務試點實施方案的專業(yè)評價制度。我會委托中國證券業(yè)協(xié)會組織專家對證券公司融資融券業(yè)務試點實施方案進行專業(yè)評價。證券公司在提出試點申請前，應按照相關規(guī)定向中國證券業(yè)協(xié)會提交融資融券業(yè)務試點實施方案，評價專家小組由中國證券業(yè)協(xié)會聘請證券交易所、證券登記結(jié)算公司和部分熟悉融資融券業(yè)務流程、技術系統(tǒng)和風險控制要求的專業(yè)人士組成。

專業(yè)評價主要針對試點實施方案的科學性、合理性、完整性和可操作性進行評價，主要內(nèi)容包括業(yè)務決策與授權體系、業(yè)務開展計劃與主要業(yè)務環(huán)節(jié)、業(yè)務隔離與風險監(jiān)控、業(yè)務技術系統(tǒng)、業(yè)務合同和風險揭示書、客戶管理和投資者教育等。專業(yè)評價的標準、程序和形式都應遵循客觀公正的原則制定和實施。

《關于開展證券公司融資融券業(yè)務試點工作的指導意見》第七條：首批證券公司融資融券業(yè)務試點取得成效后，我會將適時逐步放寬試點的條件，兼顧不同類型和不同地區(qū)的證券公司，分期分批地擴大試點范圍。最近一次證券公司分類評價為B類以上、凈資本充足的證券公司可以根據(jù)自身實際情況，按照《試點辦法》的要求進行相應準備。在擴大試點范圍前，我會另行公告相關的條件和標準。