2010年01月23日 01:25
來源：中國(guó)證券網(wǎng)－上海證券報(bào)

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●首批融資融券試點(diǎn)券商需滿足最近一次分類評(píng)價(jià)為A類、凈資本在50億元以上等七大條件

●客戶門檻：賬戶資產(chǎn)不低于100萬元，在試點(diǎn)券商開戶滿18個(gè)月

●利率、費(fèi)率：依貸款利率上浮三個(gè)百分點(diǎn)

⊙本報(bào)記者 周?

中國(guó)證監(jiān)會(huì)昨日明確，首批申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的證券公司，需滿足最近6個(gè)月凈資本均在50億元以上，最近一次分類評(píng)價(jià)為A類等七大條件。

證監(jiān)會(huì)昨日發(fā)布《關(guān)于開展證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見》，這意味著融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)程序即將正式啟動(dòng)。

證監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人說，針對(duì)客戶門檻，證監(jiān)會(huì)將對(duì)證券公司下發(fā)指導(dǎo)性意見，目前考慮客戶金融資產(chǎn)應(yīng)該不低于50萬元，但各證券公司會(huì)根據(jù)自身情況設(shè)定不同的“門檻，證根據(jù)記者了解，目前各家試點(diǎn)券商確定的試點(diǎn)期間客戶資質(zhì)門檻包括：賬戶資產(chǎn)不低于100萬元，在試點(diǎn)券商開戶滿18個(gè)月。就融資利率和融券費(fèi)率，上述負(fù)責(zé)人表示，按照國(guó)際慣例，利率和費(fèi)率大約應(yīng)在銀行同期貸款利率基礎(chǔ)上上浮三個(gè)百分點(diǎn)。為保證試點(diǎn)平穩(wěn)開展，證監(jiān)會(huì)也就客戶選擇的審慎性安排，對(duì)有關(guān)券商進(jìn)行了原則性的窗口指導(dǎo)，券商還應(yīng)在相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)基礎(chǔ)上根據(jù)自身實(shí)際細(xì)化具體安排。

《意見》要求，首批申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)券商自有資金占凈資本的比例應(yīng)“相對(duì)較高”，已開發(fā)完成業(yè)務(wù)交易結(jié)算系統(tǒng)并通過全網(wǎng)測(cè)試，試點(diǎn)實(shí)施方案需通過中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的專業(yè)評(píng)價(jià)。其他條件還包括：客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，賬戶開立、管理規(guī)范，客戶資料完整真實(shí)，建立了以“了解自己的客戶”和“適當(dāng)性服務(wù)”為核心的客戶分類管理和服務(wù)體系。未出現(xiàn)客戶資產(chǎn)被挪用等侵害客戶權(quán)益的情形，未因公司原因出現(xiàn)群體性事件、惡性個(gè)案或?qū)е驴蛻纛l繁上訪、群訪，以及頻繁發(fā)生信息安全事故或發(fā)生信息安全重大事故等。

　對(duì)于不符合“參一控一”標(biāo)準(zhǔn)的券商，負(fù)責(zé)人表示，其申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)并不會(huì)受到影響，但監(jiān)管層在最終作出批準(zhǔn)時(shí)應(yīng)掌握“符合審慎監(jiān)管要求”的原則。在試點(diǎn)申報(bào)的過程中，有關(guān)券商要避免同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)。就個(gè)別券商發(fā)生信息安全事故，是否將失去試點(diǎn)資格問題，負(fù)責(zé)人說，在審核申請(qǐng)的過程中，監(jiān)管部門將對(duì)這類問題進(jìn)行認(rèn)定。

負(fù)責(zé)人表示，由于對(duì)客戶開戶時(shí)間進(jìn)行了規(guī)定，因此，試點(diǎn)期間不會(huì)出現(xiàn)客戶因所在券商未取得試點(diǎn)資格而突擊轉(zhuǎn)移賬戶的問題，從而可以保障試點(diǎn)的有序開展和行業(yè)的有序展業(yè)。

根據(jù)《意見》提出的安排，下一步協(xié)會(huì)將發(fā)布業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施方案專業(yè)評(píng)審的有關(guān)章程，并建立專業(yè)評(píng)審委員會(huì)；交易所將發(fā)布抵押券、標(biāo)的券名單；中登公司要做好信用證券賬戶體系建設(shè)各項(xiàng)工作；各地證監(jiān)局要對(duì)屬地公司提出的申請(qǐng)出具監(jiān)管意見。

負(fù)責(zé)人表示，證監(jiān)會(huì)將嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定和條件，對(duì)首批券商申請(qǐng)開展業(yè)務(wù)試點(diǎn)進(jìn)行審批，成熟一家，批準(zhǔn)一家。首批試點(diǎn)取得成效后，將適時(shí)逐步放寬試點(diǎn)條件，兼顧不同類型和不同地區(qū)的券商，分期分批擴(kuò)大試點(diǎn)范圍。最近一次分類評(píng)價(jià)為B類以上、凈資本充足的券商可以按照要求進(jìn)行相應(yīng)準(zhǔn)備。

根據(jù)《意見》要求，試點(diǎn)期間，開展業(yè)務(wù)的券商在按規(guī)定扣減凈資本的同時(shí)，還應(yīng)按照不低于融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模50%的比例計(jì)算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。

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