2010年01月27日 14:52
來源：新聞晚報(bào) 作者：楚怡俊

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條件：證券賬戶資產(chǎn)總值超過50萬元 開戶滿18個(gè)月等

□晚報(bào)記者 楚怡俊

業(yè)界已對(duì)融資融券業(yè)務(wù)門檻形成初步共識(shí)。據(jù)消息人士透露，除監(jiān)管層明確規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)外，投資者應(yīng)符合的條件是：普通證券賬戶開戶滿18個(gè)月，證券賬戶資產(chǎn)總值在50萬元以上，開戶手續(xù)規(guī)范齊備；金融總資產(chǎn)在100萬元以上；普通賬戶最近6個(gè)月內(nèi)交易5筆以上；機(jī)構(gòu)投資者注冊(cè)資本在500萬元以上；具有一定的證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受力，無重大違約記錄。

據(jù)介紹，在融資融券業(yè)務(wù)具體操作中，監(jiān)管層在制定原則性規(guī)定后，將具體門檻劃定權(quán)交給了有望開展該項(xiàng)業(yè)務(wù)的券商自主確定。上述人士認(rèn)為，就算投資者符合以上條件，券商還將根據(jù)投資者的基本情況、交易記錄和內(nèi)外部信用記錄等信息對(duì)投資者進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。如果信用等級(jí)過低，投資者也無緣融資融券。

這位人士說，不排除個(gè)別券商最終確定的標(biāo)準(zhǔn)與上述標(biāo)準(zhǔn)有所不同。50萬或100萬只是一個(gè)初步門檻，在具體執(zhí)行中，投資者的資金規(guī)模必然會(huì)超過這一底線。由于證券賬戶的資產(chǎn)總值將直接影響到投資者實(shí)際可融入資金和證券的規(guī)模，對(duì)此投資者應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注。 “目前最重要的就是把本月30日的測(cè)試做好。 “上海一家券商的相關(guān)負(fù)責(zé)人向記者表示，由于此次融資融券聯(lián)網(wǎng)測(cè)試關(guān)系到券商能否申請(qǐng)到試點(diǎn)資格，因此各家券商都將全力以赴。

“目前最重要的就是把本月30日的測(cè)試做好。 ”上海一家券商的相關(guān)負(fù)責(zé)人向記者表示，由于此次融資融券聯(lián)網(wǎng)測(cè)試關(guān)系到券商能否申請(qǐng)到試點(diǎn)資格，因此各家券商都將全力以赴。

由于處在全力沖刺的敏感時(shí)期，另一位不具姓名的券商人士表示，試點(diǎn)方案的準(zhǔn)備既要嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)、保障平穩(wěn)推出，也要照顧到市場(chǎng)需求和競(jìng)爭(zhēng)，還需要在專業(yè)評(píng)審中脫穎而出，沒有統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，不僅體現(xiàn)了監(jiān)管部門確保試點(diǎn)安全平穩(wěn)運(yùn)行的考慮，也更加凸顯了風(fēng)險(xiǎn)收益相匹配的市場(chǎng)化原則，全面考查了經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)素質(zhì)和能力。

另一家券商的融資融券部負(fù)責(zé)人表示，在證監(jiān)會(huì)的《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》、證券業(yè)協(xié)會(huì)制定并公布 《融資融券合同必備條款》和《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書必備條款》后，券商已經(jīng)根據(jù)相關(guān)的規(guī)定訂立了與客戶的合同范本以及業(yè)務(wù)流程等。申報(bào)方案會(huì)根據(jù)窗口指導(dǎo)作一些調(diào)整，但改動(dòng)地方不會(huì)很大。

據(jù)悉，目前多家券商將客戶準(zhǔn)入門檻定在賬戶資產(chǎn)100萬元、開戶時(shí)間18個(gè)月以上，這相對(duì)證監(jiān)會(huì)窗口指導(dǎo)的50萬元有所提高。在息費(fèi)率上也都是依同期銀行貸款利率上浮三個(gè)百分點(diǎn)。對(duì)于客戶擔(dān)保的資產(chǎn)，也多以金融資產(chǎn)為主。

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