2010年01月28日 02:41
來源：中國證券網(wǎng)－上海證券報

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⊙記者 劉偉 ○編輯 劉玉鳳

對于即將推出的融資融券新業(yè)務(wù)，券商的相關(guān)業(yè)務(wù)準(zhǔn)備工作達(dá)到什么程度？記者就此采訪了招商證券董事總經(jīng)理趙斌，他表示，招商證券各項業(yè)務(wù)已經(jīng)就緒，隨時可以切換到正式運營的系統(tǒng)狀態(tài)。

記者：招商證券為業(yè)務(wù)試點進行的管理制度和業(yè)務(wù)流程準(zhǔn)備情況如何？

趙斌：招商證券十分重視融資融券業(yè)務(wù)試點籌備工作，目前我公司完成了客戶適當(dāng)性管理、投資者教育、風(fēng)險管理、客戶信用賬戶管理、融資融券授信管理及業(yè)務(wù)稽核等各方面的制度設(shè)計，建立了完整的業(yè)務(wù)組織體系和管理架構(gòu)，管理及業(yè)務(wù)人員已全部到位?？傮w而言，公司已為開展融資融券業(yè)務(wù)試點做好了充分的準(zhǔn)備，具備了試點融資融券業(yè)務(wù)開展的各方面條件。

記者：招商證券在開發(fā)融資融券交易系統(tǒng)和風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)方面有哪些準(zhǔn)備？

趙斌：招商證券對融資融券業(yè)務(wù)需求分析及IT系統(tǒng)已經(jīng)進行了非常充分的準(zhǔn)備工作，并已建立了獨立的融資融券交易系統(tǒng)、客戶管理系統(tǒng)和風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)，將專業(yè)的融資融券管理、監(jiān)控系統(tǒng)與集中交易、集中清算系統(tǒng)相結(jié)合，全面體現(xiàn)大集中系統(tǒng)優(yōu)勢。

為保證融資融券系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運行，同時避免對現(xiàn)有集中交易系統(tǒng)的沖擊，公司將融資融券系統(tǒng)單獨部署、獨立運行。獨立的集中式融資融券系統(tǒng)充分體現(xiàn)了不同系統(tǒng)的專業(yè)化分工，既保證了系統(tǒng)的專長、效率及功能拓展，又降低了公司整體信息技術(shù)系統(tǒng)的風(fēng)險。公司融資融券系統(tǒng)現(xiàn)有在線運行及備份運行兩套設(shè)備，完全能夠滿足保障數(shù)據(jù)安全，應(yīng)對突發(fā)事件的需要。

目前我公司為融資融券各系統(tǒng)服務(wù)的專職技術(shù)人員都已到位，相關(guān)人員專職處理融資融券各系統(tǒng)的日常運行管理工作，完全模擬真實上線的運行狀態(tài)，隨時可以切換到正式運營的系統(tǒng)狀態(tài)。

記者：招商證券逐日盯市、預(yù)警和平倉等方面的制度建設(shè)如何？

趙斌：招商證券已經(jīng)完成逐日盯市、預(yù)警和平倉等方面的各項制度建設(shè)。相關(guān)制度以維持擔(dān)保比例為核心，以維護客戶和公司雙方利益為基石，以客戶賬戶資產(chǎn)安全為目標(biāo)，建立了事前、事中、事后三道風(fēng)險防范體系。

記者：招商證券在投資者教育、風(fēng)險揭示等方面有哪些措施？

趙斌：我們對融資融券投資者教育工作實行流程化、標(biāo)準(zhǔn)化的管理，提供一對一的服務(wù)。已經(jīng)制訂了融資融券業(yè)務(wù)投資者教育方案和流程，各營業(yè)部按標(biāo)準(zhǔn)化流程落實，同時做好投資者教育工作中的留痕工作。已全面建立了以“了解自己的客戶”和流適當(dāng)性服務(wù)”為核心的客戶分類管理和服務(wù)體系，將能夠有效防止風(fēng)險承擔(dān)能力和投資經(jīng)驗不足的客戶介入融資融券業(yè)務(wù)，確保將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品提供給適當(dāng)?shù)耐顿Y者。

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