2010年02月22日 15:39
來源：法制晚報 作者：何怡

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上午9時起受理 投資者要邁過好幾道門檻 綜合評估指標須達70分 知識考試須達80分

上午，資深投資人許先生率先在光大期貨北京營業(yè)部進行了股指期貨知識測試

本報訊(記者 何怡)今天起，投資者就可以到期貨公司開立股指期貨賬戶了。

根據(jù)中國金融期貨交易所(以下簡稱“中金所”)前日晚間發(fā)布的《關(guān)于開立股指期貨交易編碼的通知》，該所定于2010年2月22日9時起正式受理客戶開立股指期貨交易編碼申請。這意味著各期貨公司的股指期貨開戶工作正式啟動。

中金所發(fā)布的交易細則顯示，交易編碼由十二位數(shù)字構(gòu)成，前四位為會員號，后八位為客戶號。

記者同時從光大期貨、冠通期貨、中信建投期貨等多家期貨公司證實，今日起期貨公司確實可以受理投資者開立股指期貨賬戶的申請。符合條件的投資者攜帶有關(guān)資料到期貨公司營業(yè)部免費開戶，此外還要通過相關(guān)測試。

不過，開戶并不意味著股指期貨立即開始交易。證監(jiān)會相關(guān)負責人指出，機構(gòu)投資者準入政策有待明確，而且開戶也有一個過程，需要有相當數(shù)量的投資群體進入市場之后才會正式開啟業(yè)務。

開戶·現(xiàn)場

門檻高 要想開戶先打分

記者今天上午在光大期貨北京營業(yè)部看到，投資者要想開通期貨賬戶，還要邁過好幾道門檻。

首先，要填寫一份“股指期貨自然人投資者適當性綜合評估表”，該表是在中金所的要求下各期貨公司用來給投資者打分的，中金所要求這個分數(shù)必須達到70分以上才能具備開戶資格。

其中，年齡和學歷情況滿分是15分，要碩士及以上才能拿到滿分。個人誠信記錄滿分是15分，如果信用卡逾期未還款就會被扣5分，貸款未按時償還要扣15分。投資經(jīng)歷是20分，如果沒有商品期貨交易經(jīng)歷，只有證券交易記錄，那么最高只能拿到10分。

財務狀況滿分是50分。如果沒有商品期貨交易經(jīng)歷，也就是說這一項必須要拿到30分，那就意味著申請人的金融類資產(chǎn)(股票、存款等，但不包括不動產(chǎn))要60萬以上，或者年收入25萬以上。

光大期貨北京營業(yè)部總經(jīng)理陳園園告訴記者，由于金融資產(chǎn)要求至少在50萬，因此來申請開戶的基本都是“百萬富翁”

據(jù)了解，理論上，今天申請開戶的投資者明天就能拿到交易編碼，但陳園園表示，從實操上來看，至少需要一周的時間。

進單間 知識考試有點嚴

今天上午10點左右，許先生在光大期貨北京營業(yè)部要求開通股指期貨賬戶，在評估打分之前，他被工作人員領進了一個專門的房間，進行股指期貨知識考試。根據(jù)規(guī)定，這套題得分在80分以上，才能具備開戶資格。

據(jù)工作人員介紹，這項考試有三部分內(nèi)容。第一部分是合約規(guī)則，這一項在中金所的網(wǎng)站有官方發(fā)布。第二部分是期貨基礎知識，第三部分是風險提示。

出于保密原則，記者無法透露考試原題，不過許先生表示，這個考試對于他這種從事過多年證券、期貨投資的人而言，還是很簡單的。

比如，關(guān)于期貨的知識，有道題是“多頭頭寸，應該進行什么操作”；關(guān)于風險提示，有道題是“投資者是否可以在期貨公司進行全權(quán)委托交易”。而且所有題目都是選擇或判斷。

只花了20分鐘，考試結(jié)束后現(xiàn)場評估，30道題只錯了一個，許先生連稱：“純屬筆誤！”

開戶·門檻

“三有”投資者才能參與

參與股指期貨的投資者首先要滿足“三有”的硬指標，包括“有資金”、“有知識”和“有經(jīng)歷”

“有資金”，即開戶資金門檻為50萬元。

“有知識”，即通過股指期貨相關(guān)知識測試。測試將由中金所提供考題，測試的“及格線”為80分。

“有經(jīng)歷”，即滿足股指期貨仿真交易經(jīng)歷或商品期貨交易經(jīng)歷要求。具體來說，須具備至少有10個交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄，或者最近3年內(nèi)具有至少10筆以上的商品期貨成交記錄。

開戶資料

作為個人投資者，申請開立股指期貨賬戶需要準備的資料有：

l.客戶本人身份證原件

2.本人實名開戶的銀行借記卡(各期貨公司指定的銀行可能不同)

3.交易指令下達人、資金調(diào)撥人、結(jié)算單確認人身份證原件

4.學歷證明書(畢業(yè)證書或?qū)W位證書原件及復印件)

5.相關(guān)投資經(jīng)驗證明(如無①則提供②)

①最近三年內(nèi)商品期貨交易結(jié)算單(加蓋期貨公司結(jié)算專用章)

②最近三年內(nèi)證券交易股票對賬單(加蓋相關(guān)證券營業(yè)部專用章)

6.財務狀況證明(兩項內(nèi)容擇優(yōu)選擇提供，證明文件開具日期T-1個月)

(1)金融類資產(chǎn)

①本外幣定、活期存折、存單等存款證明文件(加蓋中國境內(nèi)銀行業(yè)務章)

②股票權(quán)益證明(加蓋證券營業(yè)部專用章)

③基金份額證明(加蓋基金公司專用章)

④期貨結(jié)算單(加蓋期貨公司專用章)

⑤黃金資產(chǎn)證明(加蓋銀行業(yè)務章紙黃金證明文件)

⑥債券資產(chǎn)證明(加蓋銀行或證券公司專用章)包括國債、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)債

⑦理財產(chǎn)品(計劃)資產(chǎn)證明(加蓋商業(yè)銀行、證券公司、信托公司等機構(gòu)專用章或簽訂的協(xié)議)

(2)本人年收入(以下三選一)

①最近年度個人所得稅單(稅務機關(guān)出具T-1年度)

②工資流水單(銀行出具T-3個月以上)；代發(fā)工資銀行卡入賬單或代發(fā)工資活期存折流水單

③當前就職單位人事部門出具收入證明(加蓋單位公章)或勞資部門出具的收入證明(加蓋勞資部門專用章)

7.誠信狀況

①中國人民銀行征信中心個人信用報告或者其他信用證明文件(T-2個月內(nèi))

②中期協(xié)投資者信用風險信息數(shù)據(jù)庫信息

[責任編輯：lixf] 標簽：開戶 理財產(chǎn)品 期貨公司 

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