構(gòu)筑風險防范第一道屏障

2010年03月01日 01:15
來源：證券時報

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——國金期貨落實投資者適當性制度紀實邵儉江明德

股指期貨的上市是中國金融期貨市場發(fā)展的一件大事，根據(jù)“將適當產(chǎn)品提供給適當?shù)耐顿Y者”的指導方針，國金期貨通過組織落實，制度保證，宣傳教育等途徑與措施，全面貫徹落實中國證監(jiān)會和中金所投資者適當性制度的要求，筑起一道風險防范的屏障。

組織落實

為保證全面、正確、及時落實投資者適當性制度的各項要求，國金期貨首先建立起了以總經(jīng)理邵儉為組長，涵蓋公司管理層與各職能部門負責人在內(nèi)的落實投資者適當性制度領導小組，并且明確了該公司相關職能部門在落實投資者適當性制度中的地位與職責。

為了讓全體員工對適當性制度意義有清晰的了解，國金期貨組織全員學習，使每個員工認識到：投資者適當性制度是中國證監(jiān)會和中金所結(jié)合股指期貨市場的特點，要求期貨公司了解客戶、客觀全面衡量客戶風險偏好和風險承擔能力，根據(jù)“將適當?shù)漠a(chǎn)品提供給適當?shù)耐顿Y者”的原則建立的一項制度，其目的是為了切實保障投資者的合法權(quán)益，促進股指期貨市場功能的正常發(fā)揮，實現(xiàn)市場的平穩(wěn)運行。

制度保證

國金期貨根據(jù)中金所要求，制定了一套適合于股指期貨風險管理的新制度及其匹配的業(yè)務流程。這些制度包括《開戶管理辦法》、《股指期貨開戶管理實施細則》、《股指期貨相關崗位責任追究制度》、《內(nèi)部稽核制度》等。國金期貨認為，落實投資者適當性制度有兩個重點——重點對象在投資者，重點環(huán)節(jié)在開戶。

國金期貨首先在開戶環(huán)節(jié)設立了一條“高壓線”，對股指期貨開戶弄虛作假行為“零容忍”，一旦發(fā)現(xiàn)有觸碰這條高壓線的，一律解除勞動合同；其次，在開戶環(huán)節(jié)實行崗位分離與責任追究制度，做到開發(fā)人員與開戶人員分離，開戶人員與復核人員分離，并依照客戶開發(fā)人、開戶經(jīng)辦人、復核評估人、營業(yè)部負責人、業(yè)務部門負責人、公司高級管理人員的分工及業(yè)務流程追究崗位責任；第三，重點強調(diào)開戶過程中的風險揭示和告知義務，明確必須臨柜開戶，強調(diào)雙人復核與全程錄像等。

宣傳教育

國金期貨還成立了以中金所講師為首的股指期貨講師團，通過集中培訓、統(tǒng)一要求、統(tǒng)一課件形式提高講師團的質(zhì)量。講師團按照把風險講透，把規(guī)則講夠的要求，從股指期貨的“產(chǎn)品特性、風險特點、合約設計、規(guī)則要求”等方面入手，在國內(nèi)多個城市的投資者群體中進行了數(shù)十場股指期貨市場宣傳和風險教育活動，詳細地向投資者解讀了中金所股指期貨合約設計與規(guī)則制度的要點、股指期貨產(chǎn)品的特性與風險特點等?；顒拥膬?nèi)容不僅受到了投資者的歡迎與接受，也引起了媒體的關注。(國金期貨邵儉江明德)