2010年03月23日 02:19
來源：第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)

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匡志勇

融資融券開戶首單可能要等到下一周了。融資融券首批試點(diǎn)券商人士透露，近期公司相關(guān)部門的工作人員都是馬不停蹄，僅公司總部就有更換工商執(zhí)照、拿業(yè)務(wù)許可證、開辦證券賬戶和資金賬戶等一大堆準(zhǔn)備工作要完成，加上完成客戶征信工作需要時(shí)間，預(yù)計(jì)融資融券開戶第一單要等下周，在本周正式開戶的可能性極小。

3月19日，證監(jiān)會(huì)批復(fù)同意中信證券、光大證券等6家券商成為開展融資融券業(yè)務(wù)的首批試點(diǎn)券商。而從獲得證件的批復(fù)到開辦第一單融資融券業(yè)務(wù)，試點(diǎn)券商還有許多工作有待完成。首先，6家券商需要到注冊(cè)地去變更工商登記，也就是說在原來的經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加新的業(yè)務(wù)范圍，爾后券商才能拿著新營業(yè)執(zhí)照到中國證監(jiān)會(huì)去申領(lǐng)新的經(jīng)營許可證。然后，試點(diǎn)券商須趕赴中證登記結(jié)算公司上海、深圳分公司辦理相關(guān)證券及資金專用賬戶的開戶手續(xù)，并向滬深證券交易所報(bào)備，申請(qǐng)融資融券交易權(quán)限。同時(shí)，試點(diǎn)券商相關(guān)營業(yè)部開始受理客戶申請(qǐng)，并沿征信、材料審核、授信的途徑來推進(jìn)。只有在證券公司向客戶完成授信工作后，融資融券業(yè)務(wù)才算正式開展。一般說來，對(duì)客戶的征信工作就需要多個(gè)工作日才能完成。

對(duì)此，國信證券和廣發(fā)證券都認(rèn)為融資融券開戶第一單要在下周才會(huì)出現(xiàn)。

據(jù)介紹，6家試點(diǎn)券商都只有部分營業(yè)部參與了融資融券業(yè)務(wù)的試點(diǎn)。如光大證券在近百家營業(yè)部中，挑選了19家營業(yè)部作為試點(diǎn)；擁有54家營業(yè)部的國信證券目前決定只在其中41家營業(yè)部推出融資融券業(yè)務(wù)，對(duì)于這41家營業(yè)部還分兩階段進(jìn)行，首批只有15家營業(yè)部參與。

至于融資融券客戶門檻，各家券商的標(biāo)準(zhǔn)并不完全一致。例如廣發(fā)證券的標(biāo)準(zhǔn)是，客戶開戶時(shí)間在18個(gè)月以上，證券資產(chǎn)不低于50萬元，金融總資產(chǎn)不低于100萬元，有較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

國信證券的標(biāo)準(zhǔn)則要求客戶證券賬戶資產(chǎn)要在100萬元以上。國信證券融資融券部甘捷在接受《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者電話采訪時(shí)介紹說，國信證券對(duì)于客戶的授信額度有三條規(guī)定：第一最高授信額度不超過3000萬元；第二，不超過客戶證券賬戶資產(chǎn)金額；第三，不超過客戶金融總資產(chǎn)的一半。據(jù)甘捷介紹，券商對(duì)于申請(qǐng)客戶進(jìn)行的征信工作，主要是從中國人民銀行查閱客戶個(gè)人的信用報(bào)告，在了解客戶信用的同時(shí)，了解客戶的金融資產(chǎn)狀況；此外如果客戶提交住房以及個(gè)人收入證明，都可能在評(píng)估時(shí)獲得加分。此外如在遴選融資融券客戶時(shí)，國信證券將堅(jiān)持“從嚴(yán)”的原則，會(huì)參考客戶過往證券投資的盈利狀況以及投資穩(wěn)健程度。

資深市場人士任維杰評(píng)價(jià)說，券商為遴選客戶增加這些標(biāo)準(zhǔn)很正常，畢竟券商不希望在試點(diǎn)時(shí)客戶資產(chǎn)波動(dòng)過大，如果強(qiáng)制平倉案例太多，也不利于融資融券業(yè)務(wù)的推廣。

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