2010年03月24日 01:07
來源：證券日?qǐng)?bào)

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□ 本報(bào)記者 于德良

首批融資融券試點(diǎn)券商正在全力推進(jìn)各項(xiàng)工作，客戶開戶已是箭在弦上。為此，本報(bào)記者就券商現(xiàn)在重點(diǎn)抓的各項(xiàng)工作，對(duì)客戶準(zhǔn)入門檻的要求，融資融券的規(guī)模及如何做好風(fēng)險(xiǎn)防控等，采訪了國信證券融資融券部相關(guān)人士。

該人士表示，公司正積極推進(jìn)融資融券業(yè)務(wù)，力爭(zhēng)下周一可以為客戶開戶。

國信證券獲得試點(diǎn)資格后，在監(jiān)管部門的統(tǒng)一部署下，繼續(xù)按照公司制定的試點(diǎn)工作方案積極推進(jìn)融資融券業(yè)務(wù)。目前，公司的首要工作是做好業(yè)務(wù)試點(diǎn)啟動(dòng)的相關(guān)準(zhǔn)備工作：本周公司會(huì)根據(jù)證監(jiān)會(huì)的批復(fù)，向工商行政管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)變更登記，向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)換發(fā)《經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證》，并進(jìn)行公司章程的修改；同時(shí)，上交所近期還要組織純生產(chǎn)環(huán)境的通關(guān)測(cè)試。公司已開始首批試點(diǎn)營業(yè)部的客戶征信調(diào)查工作，力爭(zhēng)在下周一可以為客戶開戶，并準(zhǔn)備首單交易，為此公司正在加緊進(jìn)行賬戶、交易權(quán)限、資金和證券、業(yè)務(wù)相關(guān)資料與表單印刷、客戶開戶等方面的準(zhǔn)備工作。

在談到客戶準(zhǔn)入門檻的要求時(shí)，他說，投資者要從事融資融券交易，應(yīng)當(dāng)符合一定的財(cái)產(chǎn)與收入水平、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力和誠信記錄等條件。為此，公司實(shí)施了相應(yīng)的客戶適當(dāng)性管理，投資者必須具備“賬戶為實(shí)名制合格賬戶、賬戶資產(chǎn)來源合法合規(guī)、在公司托管資產(chǎn)和保證金余額合計(jì)在人民幣100萬元以上且在公司開戶18個(gè)月以上、社會(huì)信用記錄良好、通過融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試和風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)”等資格條件，符合基本資格條件的客戶將進(jìn)行適當(dāng)性評(píng)估，包括客戶投資穩(wěn)健性、盈利能力等五個(gè)方面指標(biāo)，綜合評(píng)分3分以上客戶(5分為滿分)可以獲取業(yè)務(wù)資格。

融資融券交易有其特有的風(fēng)險(xiǎn)，尤其是證券投資虧損放大風(fēng)險(xiǎn)和被強(qiáng)制平倉的風(fēng)險(xiǎn)，因此做好融資融券的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防是重要的一環(huán)。他表示，為防范相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)，一方面，公司實(shí)行了“三重盯市”，分別由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、融資融券部和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管部門負(fù)責(zé)實(shí)時(shí)盯市，三者獨(dú)立進(jìn)行操作，并互為補(bǔ)充，當(dāng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)時(shí)，及時(shí)通過電話、短信、電子郵件等方式通知客戶采取相應(yīng)措施，避免被強(qiáng)制平倉；另一方面，客戶在進(jìn)行融資融券交易前，應(yīng)充分評(píng)估自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，合理利用財(cái)務(wù)杠桿，將虧損控制在自己的承受范圍之內(nèi)，在實(shí)際操作過程中，投資者可以根據(jù)實(shí)際情況，減少融資融券授信額度申請(qǐng)，或者部分使用授信額度。

在融資融券規(guī)模及安排上，公司表示，本著積極、審慎、穩(wěn)健的原則，試點(diǎn)期間計(jì)劃總體規(guī)?？刂圃?0億元，其中融券規(guī)模不超過3億元。試點(diǎn)初期將按“融資為主、融券為輔、由小到大”的原則，首批規(guī)模10億元。

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