2010年03月24日 13:59
來源：新聞晚報(bào) 作者：楚怡俊

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CFP供圖

□記者 楚怡俊

滿足了開戶18個(gè)月以上，總資產(chǎn)50萬(wàn)或100萬(wàn)元以上條件的投資者，并不意味著就一定可以參與融資融券試點(diǎn)業(yè)務(wù)。據(jù)了解，除了基本門檻外，各家試點(diǎn)券商還需通過多個(gè)指標(biāo)構(gòu)成的信用評(píng)級(jí)為客戶打分，只有評(píng)分位居前列的投資者才可以嘗鮮融資融券。

對(duì)于投資者十分關(guān)心的什么時(shí)候可以開戶，開戶步驟等問題。記者獲悉，本周起，各家試點(diǎn)券商均已進(jìn)入實(shí)戰(zhàn)準(zhǔn)備階段，海通證券、中信證券、廣發(fā)證券等多家券商已經(jīng)完成工商變更登記，爭(zhēng)取在本周內(nèi)完成換發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證、融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶的開立。廣發(fā)證券表示將在3月25日正式為投資者辦理開戶手續(xù)；國(guó)信證券等部分券商昨日開始客戶征信工作，預(yù)計(jì)在下周一3月29日正式開戶，力爭(zhēng)在3月31日進(jìn)行首筆交易。

對(duì)于投資者準(zhǔn)入的基本條件，各家試點(diǎn)券商除了要求客戶在該證券營(yíng)業(yè)部的開戶交易時(shí)間不少于18個(gè)月以外，對(duì)資產(chǎn)的要求略有區(qū)別，比如，廣發(fā)證券要求參與融資融券業(yè)務(wù)的客戶證券資產(chǎn)不低于50萬(wàn)元，金融總資產(chǎn)不低于100萬(wàn)元；國(guó)信證券要求客戶總資產(chǎn)規(guī)模不低于100萬(wàn)以上；海通證券由于公司資本金實(shí)力強(qiáng)大，客戶資產(chǎn)豐富，要求客戶總資產(chǎn)不低于50萬(wàn)便可參與融資融券業(yè)務(wù)。

不過，除了上述兩個(gè)基本門檻外，各家試點(diǎn)券商還通過建立多個(gè)指標(biāo)構(gòu)成的信用評(píng)級(jí)，逐一為遞交開戶申請(qǐng)的客戶打分。比如，國(guó)信證券的客戶準(zhǔn)入分兩個(gè)程序，第一步是基本準(zhǔn)入條件，共有九項(xiàng)，除了開戶時(shí)間、總資產(chǎn)規(guī)模外，還包括業(yè)務(wù)測(cè)試、心理承受能力測(cè)試合格等；第二步是適當(dāng)性評(píng)估，包括客戶投資穩(wěn)健性、盈利能力等五個(gè)方面指標(biāo)。

廣發(fā)證券在客戶選擇方面，除了嚴(yán)格依照證監(jiān)會(huì)、交易所的要求外，還建立了客戶征信管理系統(tǒng)，由廣發(fā)證券融資融券業(yè)務(wù)部統(tǒng)一對(duì)公司融資融券客戶進(jìn)行集中統(tǒng)一的信用評(píng)級(jí)，核定客戶的信用等級(jí)。

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