郭田勇:綠色金融是銀行業(yè)推進戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的現(xiàn)實需要
中央財大中國銀行業(yè)研究中心主任郭田勇(圖片來源:鳳凰網(wǎng)財經(jīng))
鳳凰網(wǎng)財經(jīng)訊 2010年5月27日-28日,中國金融高峰會在北京釣魚臺國賓館和瑪雅島國際會議中心召開,會議主題為“金融重建與經(jīng)濟發(fā)展”。鳳凰網(wǎng)財經(jīng)作為大會獨家新媒體合作伙伴,對大會進行全程直播。
中央財大中國銀行業(yè)研究中心郭田勇在會上表示,綠色金融是銀行業(yè)推進戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的現(xiàn)實需要。以下為郭田勇先生發(fā)言全文:
郭田勇:今天非常高興來到這里,咱們今天會議主題是低碳經(jīng)濟與綠色金融,我想我就圍繞銀行業(yè)如何支持低碳經(jīng)濟和綠色金融的發(fā)展簡單講幾句。
現(xiàn)在我想我以銀行業(yè)的發(fā)展來看,未來發(fā)展低碳金融,綠色金融是未來銀行業(yè)推進戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型一個現(xiàn)實需要。我們大家回顧國內(nèi)這么多年國內(nèi)銀行業(yè),我們做過一些各大商業(yè)銀行,基本上累完大戶后就壘政府,未來壘完政府之后繼續(xù)再壘什么呢?我們可能會面臨這個問題。去年銀行業(yè)新增貸款9.59萬億,其中有5、6萬量都投入地方政府融資平臺投入到地方政府那去了,今年平臺暴露的問題又要開始清理。我們想從宏觀上,從國家層面上來講,未來要所謂要轉(zhuǎn)變經(jīng)濟增長方式,推動經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的調(diào)整這樣的話就必須要找到新的一些增長點。而與這種國家宏觀經(jīng)濟政策相適應(yīng),作為銀行業(yè)來說,我們以前跟大型的國有企業(yè),央企貸款是一個主流,然后給政府這個平臺貸款又構(gòu)成了2009年銀行業(yè)盈利的主要來源。
從未來來看,從政府投資主導(dǎo)難以長期持續(xù)。再加上房地產(chǎn)業(yè)也要有一個調(diào)整期,銀行業(yè)在房地產(chǎn)上面也變得更加慎重,從銀行本身業(yè)務(wù)上也要有一些新的增長點,新的增長點都在找,包括現(xiàn)在要發(fā)展所謂中間業(yè)務(wù)。在公司業(yè)務(wù)上要重點投中小企業(yè),當然還有一個很重要的領(lǐng)域,就是我們未來一個新的方向,就是關(guān)于低碳經(jīng)濟這一塊的。所以,我想這樣的話我第一個觀點就可以解釋到這,是銀行業(yè)未來實現(xiàn)自身戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的現(xiàn)實需要。
第二個觀點銀行業(yè)要支持好低碳經(jīng)濟的發(fā)展本身也不是一件很容易的事。因為低碳經(jīng)濟他是一種新生生物,大家以前都沒有搞過,進入新的領(lǐng)域當中去,能不能做的好這件事情并不是很容易,為了做好這一點我想有三個方面的問題比較重要。第一對銀行本身來說要進一步的有針對性的來提高自己風(fēng)險管理的水平和業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力。低碳經(jīng)濟這塊,大家都說前景非常大,我們就講有一些簡單的東西,對產(chǎn)能過剩的一些企業(yè),我限制貸款。同時,我們對一些落后型的企業(yè)還要銀行來支持他進行產(chǎn)業(yè)升級,進行業(yè)務(wù)改造,而對于一些新興的低碳經(jīng)濟行業(yè),我們其實對他未來到底在市場中有多大的成長性,這塊你必須要有一個仔細的分析和判斷,因為銀行畢竟是一個商業(yè)化經(jīng)營的企業(yè)。所以有針對性的這種風(fēng)險控制能力是非常重要的。
另外一個針對這些產(chǎn)業(yè)的發(fā)展,我可以進行一些業(yè)務(wù)上的主動創(chuàng)新來支持他。比如舉例現(xiàn)在銀行理財產(chǎn)品那么好,2009年這么多,其實都是跟銀行傳統(tǒng)的信貸相結(jié)合的,我們講信托公司跟銀行合作一些信托項目,投到一些傳統(tǒng)性產(chǎn)業(yè)當中去了。未來針對綠色產(chǎn)業(yè),我們銀行可以有針對性,通過一些創(chuàng)新理財產(chǎn)品的方式來做。另外還有像金融衍生品這塊的交易,大家知道現(xiàn)在所謂碳排放這種交易權(quán),在國際市場上其實已經(jīng)有了交易所,現(xiàn)在國內(nèi)也在搞。在這種交易中,有很多都是這種衍生性的產(chǎn)品交易,銀行在這一塊業(yè)務(wù)能力也需要進行提高,這是第一點。
第二點我認為未來作為銀行業(yè)要有力的支持低碳經(jīng)營,可能在銀行的綜合經(jīng)營上還要有一定的突破。我剛才聽到幾個租賃公司講,現(xiàn)在銀行可以搞租賃公司,有了這種租賃公司跟銀行業(yè)務(wù)相配合,可能會進一步對低碳金融發(fā)展形成支撐。但是,我想其實在綜合領(lǐng)域方面,我們可突破的東西還是比較多的,而且有一些還是比較重要的。比如說像銀行的PE問題,我記得去年前年還參加科博會,那時候就討論PPE,現(xiàn)在銀行PE搞的非?;穑y行是否能做PE,現(xiàn)在管理層一直也沒有松口。但是,你要考慮到這么一個問題,銀行如果用信貸去支持這些綠色經(jīng)濟,這些企業(yè)發(fā)展,那么信貸由于這些企業(yè)他本身風(fēng)險,可能未來不確定性程度比較高。那么信銀行用信貸支持其實并不利于銀行本身實現(xiàn)風(fēng)險和收益的對稱,因為它本身可能有一些風(fēng)險比較大的項目。但是,如果說發(fā)展這種PPE,比如采用一個銀行系的PE公司,他成立PE有兩個好處,第一我有一個單獨公司,我是一種綜合性經(jīng)營,但是我成立一個單獨公司可以把風(fēng)險經(jīng)過隔離通過PE公司來做,把風(fēng)險放在這一個單一的機構(gòu)里,而不會像銀行本身的風(fēng)險來傳導(dǎo)。
第二我通過PE來做,我是一種投資的方式,我真正能夠達到收益和風(fēng)險相對稱。所以我想我們?yōu)榱藢崿F(xiàn)銀行業(yè),因為我是中國銀行業(yè)研究中心,所以我還是談銀行業(yè),為了實現(xiàn)銀行業(yè)對綠色金融的支持,未來進一步的放開和擴大銀行業(yè)的綜合經(jīng)營的范圍還是非常重要的。
第三點我個人覺得我們剛才有一位嘉賓也提到了,我覺得也非常重要。國家的確應(yīng)該對銀行,包括其他金融機構(gòu)支持低碳經(jīng)濟這塊應(yīng)該有一些政策上的優(yōu)惠,這塊是非常重要的。因為我們想從國家重視三農(nóng),對三農(nóng)業(yè)務(wù)重視,包括銀行支持三農(nóng)就會得到很多政策性的優(yōu)惠。剛才我們中間還談了,昨天你看人家中國農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)在由于他服務(wù)三農(nóng),所以現(xiàn)在要上市前國家又給了一個大禮包,給了一些優(yōu)惠。從風(fēng)險來看,低碳經(jīng)濟的風(fēng)險我想并不比三農(nóng)小,同時也是國家鼓勵未來發(fā)展的一個重點。在銀行支持三農(nóng)業(yè)務(wù)上,現(xiàn)在財政部對于放貸款有獎勵,然后對于營業(yè)稅有減免,然后對于所得稅像一些農(nóng)村金融機構(gòu)也可以有一部分的降低,甚至包括中央銀行對于農(nóng)村金融機構(gòu)他的法定存款準備金率都可以有所降低。我們想從我提出這個問題從政府角度來看,我們認為未來發(fā)展低碳經(jīng)濟非常重要,而低碳經(jīng)濟以及相關(guān)產(chǎn)業(yè)他的風(fēng)險又非常大。我們在支持三農(nóng)上有一些優(yōu)惠政策,我們當然在銀行業(yè)做這塊低碳經(jīng)濟相關(guān)領(lǐng)域上,我們也應(yīng)當給他相應(yīng)的支持。
相關(guān)專題:2010年中國金融高峰會
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