2010年12月07日 03:54
來源：每日經(jīng)濟(jì)新聞

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每經(jīng)記者 程元輝 發(fā)自上海

“德隆系”神話破滅6年后，一紙銀監(jiān)會(huì)警示公告或?qū)L(fēng)雨飄搖中的“天寶系”最終送進(jìn)“墳場(chǎng)”汽車大亨周天寶打造的“天寶系”進(jìn)入生死時(shí)刻。

近日中國(guó)銀監(jiān)會(huì)已經(jīng)在全國(guó)銀行系統(tǒng)發(fā)出針對(duì)“天寶系”的貸款風(fēng)險(xiǎn)警示，此次警示是銀監(jiān)會(huì)繼“德隆系”之后，為數(shù)不多的對(duì)“大型關(guān)聯(lián)企業(yè)群貸款”的警示。

昨日(12月6日)天寶集團(tuán)內(nèi)部人士接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪時(shí)表示，“天寶集團(tuán)財(cái)務(wù)沒有外界想象得這么嚴(yán)重，請(qǐng)相關(guān)政府機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)多給天寶集團(tuán)點(diǎn)時(shí)間。

他對(duì)記者說，“我們會(huì)盡最大的努力來扭轉(zhuǎn)不利因素。發(fā)生這種事情，我只能表示很遺憾，這種聲音對(duì)天寶集團(tuán)很不利。

對(duì)于媒體報(bào)道周天寶和三名關(guān)鍵高層逃避海外一事，該人士回應(yīng)：“我不知道這是哪里的消息，絕對(duì)沒有這種事情。

而就此事給收購?fù)ㄓ闷嚹涂怂固?Nexteer)全球業(yè)務(wù)蒙上陰影的質(zhì)疑，天寶集團(tuán)人士表示，目前資產(chǎn)已經(jīng)交割完畢，不會(huì)影響到太平洋世紀(jì)收購?fù)ㄓ媚涂怂固?Nexteer)。

關(guān)聯(lián)企業(yè)巨額擔(dān)保成腫瘤

銀監(jiān)會(huì)通過查詢?nèi)珖?guó)客戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)生成的這個(gè)關(guān)聯(lián)企業(yè)群，銀監(jiān)會(huì)在警示文件中把這個(gè)龐大的關(guān)聯(lián)企業(yè)群稱為“天寶系”，共包括50家主要企業(yè)成員，以周天寶為實(shí)際控制人。

“天寶系”旗下較近的企業(yè)被分成了五個(gè)企業(yè)群，分別為偉業(yè)系(13家)、銀通系 (3家)、北泰系(6家)、中順系(12家)、恒巨系(2家)。其中還包括了在港交所和上交所上市的兩家上市公司北泰創(chuàng)業(yè)和ST松遼。

銀監(jiān)會(huì)案件稽查局匯總的信息顯示，“天寶系”資產(chǎn)總額1326.19億元，負(fù)債總額639.37億元，資產(chǎn)負(fù)債率為48.21%。

“天寶系”最終遭到銀監(jiān)會(huì)貸款風(fēng)險(xiǎn)警示的原因還是巨額群內(nèi)相互擔(dān)保，這造成銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)增大。

銀監(jiān)會(huì)信息顯示，“天寶系”關(guān)聯(lián)企業(yè)群截至2010年6月底，主要企業(yè)成員授信額度為160.66億元，貸款余額為56.76億元，形成不良貸款和逾期貸款共計(jì)32.86億元。

據(jù)報(bào)道，“天寶系”關(guān)聯(lián)企業(yè)群群內(nèi)總擔(dān)保金額為25.64億元，其中群內(nèi)兩企業(yè)之間互相擔(dān)保金額8.76億元，占群內(nèi)總擔(dān)保金額的34.18%。為群內(nèi)逾期貸款提供擔(dān)保的金額達(dá)到11.66億元，占群內(nèi)總擔(dān)保金額的45.46%，該部分擔(dān)保所涉及的逾期貸款占群貸款總額的20.54%。為群內(nèi)不良貸款提供擔(dān)保的金額為21.39億元，占群內(nèi)總擔(dān)保金額的3442%。該部分擔(dān)保所涉及到的群內(nèi)不良貸款金額占群貸款總額的37.69%。

在群內(nèi)提供擔(dān)保的企業(yè)中，恒巨汽車配件(上海)有限公司提供擔(dān)保5.96億元，其擔(dān)保金額占總擔(dān)保金額的23.24%，是群內(nèi)提供擔(dān)保金額最大的企業(yè)。

目前關(guān)聯(lián)企業(yè)群群內(nèi)出現(xiàn)不良貸款企業(yè)8家，不良貸款總額19.17億元，不良率為33.78%。逾期貸款金額13.69億元，占群內(nèi)貸款總額的24.12%，其中逾期90天以上貸款金額12.36億元，逾期180天以上的貸款金額6.88億元。報(bào)告期180天內(nèi)到期貸款金額為9.70億元，其中90天內(nèi)到期的金額為5.81億元。

資金危機(jī)四伏

一位財(cái)務(wù)人士對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，環(huán)環(huán)相扣的關(guān)聯(lián)抵押顯然是一種資金鏈緊張的表現(xiàn)，未來半年內(nèi)“天寶系”的還債壓力在30多億元。

盡管“天寶系”資產(chǎn)龐大，負(fù)債率一般，但是一旦銀行集體催債，“天寶系”將因資金斷裂走向破產(chǎn)。

天寶集團(tuán)相關(guān)人士對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，集團(tuán)的資金情況沒有外界想象的這么嚴(yán)重，其實(shí)我們的負(fù)債并不高，很多企業(yè)的負(fù)債率都達(dá)到50%以上，企業(yè)一切都在正常運(yùn)轉(zhuǎn)，外面的報(bào)道都不是很準(zhǔn)確，我們是民營(yíng)企業(yè)，處于弱勢(shì)，希望政府和媒體能夠給予支持。

天寶集團(tuán)表示，公司和銀行一直保持很好的合作關(guān)系，已經(jīng)派出專業(yè)團(tuán)隊(duì)和銀行機(jī)構(gòu)溝通情況。

事實(shí)上，資金危機(jī)在這個(gè)龐大的帝國(guó)中早有先例，這或許是“天寶系”資金危機(jī)的開始。

2008年，2400萬美元的外匯合約虧損和3.266億元人民幣的債務(wù)追索，合計(jì)尚不足5億元人民幣，這讓天寶集團(tuán)旗下香港交易所上市公司北泰創(chuàng)業(yè)進(jìn)入臨時(shí)清盤程序。

北泰創(chuàng)業(yè)名列2007年度中國(guó)汽車零部件百強(qiáng)27位、一度號(hào)稱全球最大的汽車零部件制造商及出口商。

福無雙至，禍不單行。天寶集團(tuán)旗下的沈陽中順汽車虧損4億多元，這也直接導(dǎo)致參股沈陽中順的ST松遼雪上加霜。ST松遼去年累計(jì)虧損5.3億元，并于2009年10月全面停產(chǎn)。

從此，資金鏈緊張一直與“天寶系”如影隨形。周天寶需要不停地想盡各種辦法融資，開始了挖“東墻”補(bǔ)“西墻”的日子。他曾兩次利用ST松遼股權(quán)進(jìn)行抵押貸款。2008年底，周天寶將天寶集團(tuán)擁有的ST松遼的6704萬股股權(quán)，質(zhì)押給了北京騰祥投資發(fā)展有限公司，作為天寶汽車向北京騰祥3億元借款的擔(dān)保。

參股京西重工的交易中，通過股權(quán)質(zhì)押，周天寶用ST松遼換取了優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)京西重工的股權(quán)。天寶集團(tuán)旗下公司寶安投資發(fā)展有限公司成為繼首鋼與房山區(qū)政府之后的第三大股東。這或是“天寶系”內(nèi)部復(fù)雜關(guān)聯(lián)抵押中的冰山一角。

2010年3月，天寶集團(tuán)將所持有的ST松遼24.89%的股權(quán)，轉(zhuǎn)讓給了北京亦莊國(guó)際投資發(fā)展有限公司，合計(jì)4.9億元，緩解資金鏈危機(jī)。此外，周天寶還曾通過旗下公司上海中潤(rùn)汽車制動(dòng)器有限公司在資本市場(chǎng)違規(guī)套現(xiàn)ST松遼的股份，這無疑凸顯了周氏對(duì)資金的饑渴。

影響Nexteer資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)？

而北京太平洋世紀(jì)汽車系統(tǒng)有限公司以4.2億美元收購?fù)ㄓ闷嚹涂怂固?Nexteer)全球業(yè)務(wù)，作為股東之一的天寶集團(tuán)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)或繼續(xù)被放大。

美國(guó)當(dāng)?shù)貢r(shí)間11月29日下午，太平洋世紀(jì)與通用汽車正式完成通用旗下轉(zhuǎn)向業(yè)務(wù)部門-耐克斯特(Nexteer)100%股權(quán)交割。歷時(shí)7個(gè)月之久的中國(guó)汽車零部件領(lǐng)域最大金額海外并購案終于畫上了圓滿的句號(hào)。

據(jù)了解，股權(quán)交割于11月30日起生效，太平洋世紀(jì)將擁有耐克斯特(Nexteer)的全部股權(quán)，以及位于全球的轉(zhuǎn)向與傳動(dòng)業(yè)務(wù)。由于該交易金額巨大，交易方不得不在中國(guó)、美國(guó)、波蘭、巴西等國(guó)家進(jìn)行了反壟斷和外國(guó)投資審查。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，如果沒有亦莊的支持和天寶在北美汽車市場(chǎng)的知識(shí)、運(yùn)營(yíng)技能和經(jīng)驗(yàn)，該交易將很難成功。

收購方北京太平洋世紀(jì)汽車系統(tǒng)有限公司是由天寶國(guó)際集團(tuán)與具備國(guó)資背景的北京亦莊國(guó)際投資與發(fā)展公司合資成立的，公司注冊(cè)資金為8億元，亦莊國(guó)際和天寶汽車的股權(quán)比例分別為55%和45%。

有行業(yè)人士指出，這次銀監(jiān)會(huì)貸款風(fēng)險(xiǎn)警示或給這一收購事件蒙上陰影。天寶集團(tuán)人士還表示，收購的主體還是太平洋世紀(jì)，天寶集團(tuán)起到的只是輔助作用，目前資產(chǎn)已經(jīng)交割完畢，不會(huì)影響到太平洋世紀(jì)收購?fù)ㄓ媚涂怂固?Nexteer)。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者向北京亦莊國(guó)際投資與發(fā)展公司和北京太平洋世紀(jì)汽車系統(tǒng)有限公司致電咨詢，電話均無人接聽。

[責(zé)任編輯：liyang] 標(biāo)簽：天寶系 崩盤 銀監(jiān)會(huì) 

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