2011年01月01日 05:27
來源：東方早報(bào)

0人參與0條評論

早報(bào)記者 張颯

針對涉及山東濟(jì)南多家金融機(jī)構(gòu)的偽造票據(jù)一案，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)昨日澄清，涉案銀行目前運(yùn)行正常，各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)均符合監(jiān)管要求。

據(jù)新華社報(bào)道，山東濟(jì)南公安機(jī)關(guān)近日宣布查獲一起偽造金融票證騙取資金案件，涉及濟(jì)南當(dāng)?shù)囟嗉医鹑跈C(jī)構(gòu)。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，在拉存款競爭白熱化的大背景下，“高息攬儲(chǔ)”吸引單位存款，勾結(jié)銀行人員偽造金融票證詐騙案并不鮮見。目前，濟(jì)南市公安局組成專案組專案專辦。

齊魯銀行卷入偽造票據(jù)案

濟(jì)南市公安局官方網(wǎng)站濟(jì)南公安服務(wù)在線12月24日發(fā)布消息稱，該公安局在12月6日接到某銀行在受理業(yè)務(wù)咨詢過程中發(fā)現(xiàn)一存款單位所持“存款證實(shí)書”系偽造的報(bào)案，初步查明，犯罪嫌疑人通過偽造金融票證等手段多次騙取資金，濟(jì)南一些金融機(jī)構(gòu)和多家企業(yè)被卷入其中。

據(jù)媒體報(bào)道，目前，齊魯銀行董事長邱云章已確認(rèn)齊魯銀行涉案其中，但同時(shí)稱這是一起綜合性案件，正在偵破過程中，涉及多家金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)，“可能涉及我行有關(guān)業(yè)務(wù)，但并非只有齊魯銀行一家”。齊魯銀行內(nèi)部人士則透露，該行涉案金額可能達(dá)10億-20億元，而該行資金部人士同時(shí)表示，已對相關(guān)資產(chǎn)做了保全。

資料顯示，截至2009年末，齊魯銀行的總資產(chǎn)達(dá)617.89億元，核心資本充足率8.54%和資本充足率11.66%均達(dá)監(jiān)管紅線， 當(dāng)年凈利潤4.89億元，不良貸款合計(jì)7.04億元，不良貸款率僅1.99%。簡單計(jì)算，齊魯銀行此次涉案金額約相當(dāng)于該行2009年全年凈利潤的2-4倍。

山東省銀監(jiān)局相關(guān)負(fù)責(zé)人接受采訪時(shí)表示，齊魯銀行并非唯一牽涉其中的銀行，但對傳聞中牽涉的工行、興業(yè)、浦發(fā)等其他銀行不予置評。山東省銀監(jiān)局還表示，涉案銀行目前經(jīng)營正常，涉案金額尚無定論，需待公安部門正式披露結(jié)果。

或與存款競爭白熱化有關(guān)

偽造、變造金融票證罪，指的是偽造、變造匯票、本票、支票、委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證、信用證或者附隨的單據(jù)、文件或者偽造信用卡的行為。

“由于經(jīng)常會(huì)發(fā)生銀行工作人員伙同外部人作案，手法較為隱蔽，因此金融機(jī)構(gòu)和存款人往往在短期內(nèi)難以發(fā)現(xiàn)?！币晃淮笮豌y行信貸部人士指出，常見的偽造金融票證罪有幾種：一是“克隆假票”，即通過偽造承兌匯票或大額定期存單，以此為質(zhì)押獲得銀行貸款；二是，犯罪嫌疑人謊稱幫助銀行完成拉存款任務(wù)，以高息為誘餌騙取企業(yè)或個(gè)人存款。若存款人是企業(yè)，犯罪嫌疑人往往通過偷出企業(yè)預(yù)留印鑒偽造票據(jù)實(shí)施詐騙，若是個(gè)人存款，則在客戶辦理存折時(shí)，偷辦信用卡掛于該賬號下，再實(shí)施詐騙。

業(yè)內(nèi)人士直陳，2010年，受存貸比考核壓力的各家商業(yè)銀行紛紛展開攬儲(chǔ)大戰(zhàn)。而在拉存款競爭白熱化的大背景下，“高息攬儲(chǔ)”吸引單位存款，勾結(jié)銀行人員偽造金融票證詐騙案并不鮮見。

據(jù)齊魯晚報(bào)2010年4月9日報(bào)道，濟(jì)南市公安局破獲一起偽造金融票證詐騙案，犯罪嫌疑人恰是通過“高息攬儲(chǔ)”吸引單位存款，同時(shí)勾結(jié)銀行人員作案。該案涉及6家銀行、8家存款單位和10筆存款資金共計(jì)6100余萬元，最終挽回經(jīng)濟(jì)損失4502萬元，但尚有1500多萬元涉案資金無法追回。

打印轉(zhuǎn)發(fā)