李東榮：推動全面實現(xiàn)貨幣和債券利率市場化

2011年09月01日 14:22
來源：鳳凰網(wǎng)財經(jīng)

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央行行長助理李東榮

央行行長助理李東榮（圖片來源：鳳凰網(wǎng)財經(jīng)）

鳳凰網(wǎng)財經(jīng)訊 9月1日，2011第十二屆中國金融發(fā)展論壇在北京舉行。鳳凰網(wǎng)財經(jīng)頻道對本屆論壇進行圖文專題報道，以下為中國人民銀行行長助理李東榮在論壇上的發(fā)言實錄：

李東榮：各位來賓、女士們、先生們下午好。很高興參加第十二屆中國金融發(fā)展論壇，本屆論壇以創(chuàng)新融合穩(wěn)健提升為主題，圍繞加快經(jīng)濟發(fā)展方式這條主線，探討我國金融業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀，面臨的挑戰(zhàn)以及機遇和未來趨勢具有十分重大的現(xiàn)實意義。下面我就當前宏觀經(jīng)濟形勢和金融支持經(jīng)濟結構調(diào)整等談幾點看法供大家參考。

一，國內(nèi)經(jīng)濟繼續(xù)朝著宏觀調(diào)控預期方向發(fā)展，轉(zhuǎn)方式、調(diào)結構的任務更加突出。2011年以來我國經(jīng)濟增長由政策刺激向自主增長有序轉(zhuǎn)變，繼續(xù)朝著宏觀調(diào)控的預期方向發(fā)展，運行態(tài)勢總體良好。上半年實現(xiàn)國內(nèi)生產(chǎn)總值20.4萬億元，同比增長9.6%，其中一、二季度分別增長9.7%、9.5%。經(jīng)濟增速連續(xù)兩個季度有所回落，很大程度是政策主動調(diào)控的結果，但仍處在平穩(wěn)較快增長區(qū)間。

當前宏觀經(jīng)濟運行中突出問題是物價上漲壓力較大，2011年以來通脹預期壓力一直在加大，特別是最近幾個月居民消費價格漲幅逐月上升，7月份CPI同比上漲6.5%，PPI同比上漲7.5%，分別創(chuàng)下37個月和34個月以來新高。導致這一輪價格上漲原因比較復雜，是國內(nèi)外多種因素相互交織，綜合作用的結果。全球流動性充裕，國際大宗商品價格上漲向國內(nèi)傳導有關，也與國內(nèi)資源性產(chǎn)品價格改革，勞動力等要素的成本上升密不可分。

應該看到，隨著穩(wěn)定消費價格總水平各項措施的效果進一步顯現(xiàn)和激素效應的減弱，保持物價總水平基本穩(wěn)定的有利因素逐漸增多，居民消費價格漲幅有望保持在可控范圍內(nèi)。長期來看，影響和制約我國經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展的主要因素仍然是經(jīng)濟發(fā)展方式比較粗放，經(jīng)濟結構不合理的問題。

改革開放30多年來，我國產(chǎn)業(yè)結構不斷優(yōu)化，城鎮(zhèn)化結構明顯加快，區(qū)域發(fā)展趨向協(xié)調(diào)，收入分配結構得到調(diào)整。長期困擾我國經(jīng)濟發(fā)展的結構不合理狀況有了很大改觀。但同時，更應該看到，目前我國經(jīng)濟社會發(fā)展中結構性矛盾依然非常突出，內(nèi)需與外需不平衡，投資與消費關系不協(xié)調(diào)，農(nóng)業(yè)基礎薄弱，服務業(yè)發(fā)展滯后，經(jīng)濟增長主要依靠第二產(chǎn)業(yè)帶動局面尚未改變。城鄉(xiāng)區(qū)域發(fā)展差距以及居民收入分配差距擴大的趨勢尚未根本扭轉(zhuǎn)。

黨的十七大明確提出了加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式的戰(zhàn)略任務，十二五規(guī)劃綱要強調(diào)未來五年我國經(jīng)濟社會發(fā)展要以科學發(fā)展為主題，以加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式為主線，堅持把經(jīng)濟結構、戰(zhàn)略性調(diào)整作為加快轉(zhuǎn)變方式的主攻方向，促進經(jīng)濟長期平穩(wěn)較快發(fā)展。加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式和結構調(diào)整已經(jīng)成為當前和今后一個時期關系經(jīng)濟社會發(fā)展全局的戰(zhàn)略新任務。

二，近年來金融業(yè)支持經(jīng)濟發(fā)展方式加快轉(zhuǎn)變和結構調(diào)整的力度不斷增強，成效顯著，金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，在市場經(jīng)濟條件下，無論是對已有資源的重新配置，還是對資源增量的優(yōu)化組合都離不開金融的支持。

近年來，人民銀行堅持以科學發(fā)展觀為指導，認真貫徹落實黨中央國務院的決策部署，綜合運用多種貨幣政策工具，加強宏觀信貸政策指導，深化金融體制改革，積極穩(wěn)妥推進金融創(chuàng)新，充分發(fā)揮金融支持經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變和結構調(diào)整的支持作用。

一是加強信貸政策和產(chǎn)業(yè)政策和財政政策等宏觀經(jīng)濟政策的協(xié)調(diào)配合，促進金融資源優(yōu)化配置，密切配合國家產(chǎn)業(yè)政策，大力鼓勵和引導金融機構，加強對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)，現(xiàn)代服務業(yè)等的金融支持。推進科技金融合作，培育新的經(jīng)濟增長點，嚴格控制對高耗能、高排放行業(yè)和產(chǎn)能過剩行業(yè)貸款。支持低碳經(jīng)濟發(fā)展，加大對出口信貸的支持力度，服務企業(yè)走出去戰(zhàn)略，認真落實國家房地產(chǎn)宏觀調(diào)控政策，實施更為嚴格的差別化的住房信貸政策。

二是全面推進農(nóng)村金融產(chǎn)品和服務方式創(chuàng)新，多措并舉，做好三農(nóng)金融支持工作。在全國范圍內(nèi)推進農(nóng)村金融產(chǎn)品和服務方式創(chuàng)新試點工作，大力發(fā)展農(nóng)戶小額信貸貸款和農(nóng)村微型金融，有效滿足現(xiàn)代農(nóng)業(yè)和金融消費的需求。切實加強對農(nóng)業(yè)農(nóng)村基礎設施建設的信貸支持，做好集體制度改革。

截至今年6月，銀行業(yè)涉農(nóng)貸款金額13.39萬億元，占各項貸款比重24.5%，高出同期各項貸款增速7.6個百分點。同時合理利用多樣化的金融工具管理和分散農(nóng)業(yè)風險，強化涉農(nóng)信貸風險管理，加強涉農(nóng)信貸與涉農(nóng)保險合作，做好農(nóng)村地區(qū)支付結算工作，加強農(nóng)村信用體系建設。今年上半年全國共為1.38億農(nóng)戶建立信用檔案，并對其中8704萬農(nóng)戶進行了信用評定。已經(jīng)堅建立信用檔案農(nóng)戶中獲得信貸支持的農(nóng)戶近7621萬戶，貸款余額為1.43萬億元。

三是改進和完善和中小企業(yè)金融服務，切實緩解中小企業(yè)融資難的問題，引導金融機構轉(zhuǎn)變經(jīng)營戰(zhàn)略，推動適合中小企業(yè)金融需求特點的信貸管理制度和金融產(chǎn)品創(chuàng)新。支持發(fā)展中小金融機構進行小額貸款公司試點，拓寬中小企業(yè)多元化融資渠道，加快多層次金融市場體系建設。積極推動符合條件的中小企業(yè)發(fā)行短期融資券，集合票據(jù)，資產(chǎn)支持證券等債務融資工具。今年上半年共有160家中小企業(yè)在銀行間債券市場累計發(fā)行非金融企業(yè)債務融資工具113.67億元。

四是全力抓好民生金融，促進實現(xiàn)包容性增長，完善中小額擔保貸款政策，提供更加人性化的金融服務，高度重視并切實做好大學生村官創(chuàng)業(yè)富民金融服務工作，完善扶貧貼息貸款管理體制。增加扶貧貼息貸款規(guī)模和覆蓋面，建立扶貧貼息貸款良性發(fā)展機制。

五持續(xù)推進大型商業(yè)銀行股份制改革，全面推開農(nóng)村信用社改革試點，加快其他類金融企業(yè)改革，增強各類金融機構服務經(jīng)濟結構調(diào)整的能力，穩(wěn)步推進利率市場化改革，全面實現(xiàn)貨幣市場和債券市場利率的市場化。微觀主體對利率的敏感性不斷增強，利率對產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整的作用逐步顯現(xiàn)，進一步推進人民幣匯率形成機制改革，在保持人民幣匯率在合理均衡水平上，基本穩(wěn)定的原則下發(fā)揮匯率對經(jīng)濟結構調(diào)整的積極作用。

三，加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式和結構調(diào)整將為金融業(yè)帶來新的發(fā)展機遇，金融業(yè)的發(fā)展離不開其所面臨的經(jīng)濟環(huán)境和經(jīng)濟條件，轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式實際上是一次深刻的經(jīng)濟變革，將對金融業(yè)運行環(huán)境和條件產(chǎn)生深刻的影響。產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化升級，改善民生，擴大消費，中小企業(yè)發(fā)展，節(jié)能減排和低碳經(jīng)濟和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展，區(qū)域經(jīng)濟協(xié)調(diào)發(fā)展等各項政策措施實施，將會產(chǎn)生大量新的金融需求，我國金融業(yè)也將迎來新的發(fā)展機遇。

金融業(yè)必須堅持以科學發(fā)展觀為指導，繼續(xù)服從和服務于國家經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略，積極探索適應發(fā)展方式加快轉(zhuǎn)變和經(jīng)濟結構戰(zhàn)略性調(diào)整的體制和機制，進一步推進金融產(chǎn)品和服務方式創(chuàng)新，并實現(xiàn)自身的長期健康發(fā)展。

一是要加快金融業(yè)自身發(fā)展方式轉(zhuǎn)變，改變過去依賴規(guī)模擴張的粗放經(jīng)營模式，著力完善現(xiàn)代金融企業(yè)制度，強化內(nèi)部治理和風險管理。提高創(chuàng)新發(fā)展能力和國際競爭力，進一步健全和完善多元化的金融機構組織體系。加快多層次的金融市場體系建設，顯著提升直接融資比重，完善調(diào)控貨幣信貸總量的手段和方式，進一步增強利率、匯率等價格杠桿在促進經(jīng)濟結構調(diào)整中的重要作用。

二是要找準支持經(jīng)濟發(fā)展方式加快轉(zhuǎn)變和經(jīng)濟結構調(diào)整的著力點和突破口。要繼續(xù)按照區(qū)別對待，有保有控的原則，著力優(yōu)化信貸結構，盤貨存量，優(yōu)化增量，提高金融支持經(jīng)濟發(fā)展的可持續(xù)性，加大對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、節(jié)能環(huán)保、循環(huán)經(jīng)濟，區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展等方面的信貸支持力度，全面落實支持三農(nóng)小企業(yè)發(fā)展和擴大就業(yè)金融政策。大力發(fā)展消費信貸，有效促進，擴大內(nèi)需，執(zhí)行好差別化放貸政策，對符合條件的保障性住房建設項目及時發(fā)放貸款，促進房地產(chǎn)市場健康平穩(wěn)發(fā)展。

三是要充分發(fā)揮金融系統(tǒng)的合力，銀行證券保險業(yè)要取長補短，互為補充，共同發(fā)揮好對轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式的支撐和保障作用。以解決中小企業(yè)融資難問題為例，既需要主要商業(yè)銀行推進中小企業(yè)信貸管理制度創(chuàng)新，發(fā)展新的中小型銀行機構，擴大銀行服務的覆蓋面和供給能力。又需要加快推進創(chuàng)業(yè)板、中小企業(yè)板的建設，引導社會資金向具有發(fā)展?jié)摿Φ膬?yōu)資中小企業(yè)聚集，創(chuàng)造更多就業(yè)機會。還可以通過發(fā)展股權投資基金等途徑，提供豐富多樣融資渠道。

金融業(yè)健康發(fā)展對促進國民經(jīng)濟長期平穩(wěn)發(fā)展發(fā)揮重要作用，希望大家充分利用本次論提供的平臺暢所欲言，為中國金融業(yè)發(fā)展創(chuàng)新穩(wěn)健提升，出謀劃策。最后預祝中國金融發(fā)展論壇取得圓滿成功，謝謝大家。