144款QDII深陷歐債泥沼花旗產(chǎn)品虧損56%墊底

2011年11月14日 07:35
來源：理財周報作者：樊帆

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截至2011年11月2日， 11月QDII理財產(chǎn)品與10月相比，217款QDII理財產(chǎn)品都處于凈值上漲

目前，歐債危機已從希臘蔓延到意大利，危機不斷惡化，全球金融市場動蕩不安。

受此波及，現(xiàn)階段國內正在運行的243款銀行系QDII理財產(chǎn)品中，有144款QDII理財產(chǎn)品處于虧損狀態(tài)，最新凈值在1元以下。

10月美股行情大漲，217款產(chǎn)品出現(xiàn)凈值增長

在歐債危機重壓下，正在運行的243款銀行系QDII理財產(chǎn)品中，有144款QDII理財產(chǎn)品處于虧損，虧損幅度最大的達56%。

截至2011年11月2日， 11月QDII理財產(chǎn)品與10月相比，217款QDII理財產(chǎn)品凈值上漲，而11月較前6個月凈值的變化幅度來看，有220款QDII理財產(chǎn)品凈值都有或多或少降幅。

至于出現(xiàn)這種情況，對于銀行系QDII理財產(chǎn)品來說實屬少見。主要因為美股10月出現(xiàn)大漲行情，也是九年有史以來最好的一次，道瓊斯工業(yè)指數(shù)漲幅達高達9.5%。

近一個月理財產(chǎn)品凈值漲幅最高的為渣打銀行的“美林‘聚焦亞洲’QDII200711”，漲幅為19.85%。而成也渣打敗也渣打，凈值跌幅最高的產(chǎn)品也在渣打，“瑞銀投資大師QDSN08016P”，凈值跌幅為5.71%，但目前卻處于盈利狀態(tài)，截至2011年10月28日“瑞銀投資大師QDSN08016P”的最新凈值為1.2690元，累計盈利26.9%。

而近半年來，雖然海外股市經(jīng)歷了一段大幅度的波動，但是整體來看，QDII理財產(chǎn)品還是大面積凈值下降?；ㄆ煦y行鄧普頓東歐基金歐元款，2011年5月3日凈值為0.9075元，而在2011年11月2日，凈值僅為0.6192元，半年時間跌了31.77%。

中國社會科學院金融研究所金融產(chǎn)品中心的王伯英告訴理財周報記者：“銀行系QDII理財產(chǎn)品的虧損主要看經(jīng)濟環(huán)境的因素，因為境外投資主要在股票、基金、大宗商品這幾方面，所以直接掛鉤股市的投資波動也是比較大的。

中資行：招商、中信、建設、興業(yè)QDII產(chǎn)品收益均為負

據(jù)理財周報零售銀行實驗室統(tǒng)計，目前正在運行的243款銀行系QDII理財產(chǎn)品中，中資行所運行的QDII理財產(chǎn)品僅有24款，分別來自于工商銀行、民生銀行、興業(yè)銀行、中國銀行、中信銀行、建設銀行、光大銀行。

中資銀行正在運行的24款QDII理財產(chǎn)品中，有6款累計收益率為正，其余18款均為負收益。

表現(xiàn)最好的銀行系QDII理財產(chǎn)品為中國銀行的“中銀穩(wěn)健增長(R)”，2011年11月2日產(chǎn)品凈值為1.0737元，“中銀穩(wěn)健增長(R)”雖然作為中資行表現(xiàn)最好的QDII理財產(chǎn)品，但較5月4日的凈值相比依舊下跌6.69%。而表現(xiàn)最差的QDII理財產(chǎn)品為中信銀行“‘港股早班車’QDII4號人民幣款”，2011年10月12日產(chǎn)品凈值為0.4675元，對比4月6日的凈值下跌幅度高達26.34%，令人咋舌。

中資行正在運行的QDII理財產(chǎn)品中，招商銀行的5款產(chǎn)品、中信銀行的4款產(chǎn)品、興業(yè)銀行的3款產(chǎn)品以及建設銀行的1款產(chǎn)品，均為虧損狀態(tài)。

招商銀行的4款QDII理財產(chǎn)品2011年11月1日的產(chǎn)品平均凈值為0.8523元，表現(xiàn)最差的為“金葵花招銀商品指數(shù)投資組合”，2011年11月1日的產(chǎn)品凈值為0.692元，較10月12日凈值上漲3.44%，較5月4日的凈值卻下跌12.96%。

而建設銀行QDII理財產(chǎn)品“摩根富林明亞洲創(chuàng)富精選”表現(xiàn)并不理想，2011年11月1日的產(chǎn)品凈值為0.6497元，相比5月3日0.7969元凈值下跌了18.47%。

外資行：花旗產(chǎn)品墊底，渣打摘下桂冠

相比中資行，外資行正在運行的219款QDII理財產(chǎn)品是中資行的9倍，光渣打一家外資行正在運行的QDII理財產(chǎn)品就大于所有中資行的QDII理財產(chǎn)品。

據(jù)業(yè)內人士透露：“外資行的QDII理財產(chǎn)品一向多于中資行，在2007年金融危機爆發(fā)后，人民幣升值，中資行就逐漸減少對QDII理財產(chǎn)品的發(fā)行，而對外資行發(fā)行QDII理財產(chǎn)品則具有一定的優(yōu)勢，一是對海外市場的了解，二是經(jīng)驗豐富，三是在投資和管理以及風控等流程上都有自己完整的一套模式。

作為發(fā)行QDII理財產(chǎn)品的大戶花旗銀行來說，105款正在運行的QDII理財產(chǎn)品獨占鰲頭。在當前歐債危機的大環(huán)境下，擁有57款產(chǎn)品收益為正的成績。

外資行最差的QDII理財產(chǎn)品被花旗銀行的“貝萊德全球基金-新能源基金EUR”收入囊中，2011年11月2日0.4396元的產(chǎn)品凈值，累計虧損56.04%。相比5月3日的0.5862元的產(chǎn)品凈值，跌了25.01%。

渣打銀行的“開放式黃金指數(shù)人民幣UTSN003”則摘下桂冠，2011年11月1日的產(chǎn)品收益為2.3226元，這也是唯一超過2元的QDII理財產(chǎn)品，相比10月12日的產(chǎn)品凈值上漲1.72%，相比5月3日上漲10.77%。