周小川：中國(guó)金融業(yè)改革任務(wù)依然艱巨

2012年01月08日 21:38
來(lái)源：CCTV《經(jīng)濟(jì)信息聯(lián)播》

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先關(guān)注昨天閉幕的全國(guó)金融工作會(huì)議。在這次金融工作會(huì)議召開(kāi)前夕，我們財(cái)經(jīng)頻道特別采訪到了中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)周小川，周小川2002年12月起從證監(jiān)會(huì)調(diào)任央行行長(zhǎng)，可以說(shuō)全程參與了近10年來(lái)中國(guó)金融業(yè)的改革、發(fā)展歷程，周行長(zhǎng)告訴記者，這幾年，我國(guó)金融改革發(fā)展取得顯著成效，下一步，要落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院部署，進(jìn)一步深化改革，推動(dòng)發(fā)展。

中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)周小川表示，應(yīng)該說(shuō)整個(gè)中國(guó)金融業(yè)，不管從宏觀調(diào)控上來(lái)看，不管從支持國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展和減少風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)危機(jī)這個(gè)角度來(lái)看，表現(xiàn)都相當(dāng)不錯(cuò)，在這次金融危機(jī)中表現(xiàn)都相當(dāng)不錯(cuò)，但是我們說(shuō)你要想量化也是很難的。同時(shí)我們也不希望給大家一種有自滿的任何信號(hào)，因?yàn)槲覀兘K究還是一個(gè)發(fā)展中國(guó)家，終究金融，特別是在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的金融，還是處于改革轉(zhuǎn)軌過(guò)程之中，從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)到市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)這樣一個(gè)轉(zhuǎn)軌過(guò)程中，我們認(rèn)為還很艱巨。所以我希望大家能夠理解未來(lái)的任務(wù)還非常重，我們要看到就是我們離目標(biāo)還有很大的距離，我們還有很多差距，我們需要努力。

布局2012

周小川：貨幣政策穩(wěn)健最重要

不能隨意調(diào)整

2011年，貨幣政策回歸穩(wěn)健，貨幣信貸穩(wěn)步增長(zhǎng)的同時(shí)，也有一些中小企業(yè)感言資金比以前緊了，有人甚至就說(shuō)，這都是貨幣政策惹的禍。我們也把這個(gè)問(wèn)題拋給了周小川行長(zhǎng)，他表示，貨幣政策必須兼顧很多方面，總體來(lái)說(shuō)總量是適度的。

中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)周小川表示，總量把握我認(rèn)為是合適的，但是與此同時(shí)，2011年對(duì)中小企業(yè)的融資增長(zhǎng)幅度還是非常明顯，高于企業(yè)融資速度，這個(gè)也是高的幅度，也是近年來(lái)很少見(jiàn)的。不應(yīng)該說(shuō)由于某些環(huán)節(jié)，可能由于結(jié)構(gòu)性的問(wèn)題資金還存在問(wèn)題，就一定導(dǎo)致一個(gè)結(jié)論就是說(shuō)這個(gè)總量政策要調(diào)整。有時(shí)候總量政策調(diào)整了以后，有可能它的傳導(dǎo)機(jī)制，錢(qián)還不一定到所需要的地方去，那樣的話，就有時(shí)候正的效果和負(fù)的效果就可能會(huì)出乎你原來(lái)的預(yù)想。

關(guān)于如何理解“穩(wěn)健”的貨幣政策，周小川表示，今年貨幣供應(yīng)的具體數(shù)量要考慮基數(shù)和歷史變化因素。

中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)周小川表示，穩(wěn)健是因?yàn)檫@個(gè)詞的覆蓋面比較大一點(diǎn)，具體來(lái)講從貨幣政策的一些工具和目標(biāo)來(lái)講，都是高度數(shù)量化的，所以它會(huì)建立在數(shù)量的基礎(chǔ)之上。每年跟每年的基數(shù)不一樣。再有一條不一樣的，就是說(shuō)歷史不是很平滑的，并不是直線前進(jìn)的，那你說(shuō)我們?cè)?008年四季度受到國(guó)際金融危機(jī)沖擊，生產(chǎn)各個(gè)方面一下子就下去了，出現(xiàn)一個(gè)低谷，2009年我們通過(guò)一攬子經(jīng)濟(jì)刺激計(jì)劃，我們的貨幣供應(yīng)量和財(cái)政的支出，向上有很大的一個(gè)提高，來(lái)作為一個(gè)應(yīng)對(duì)措施。這樣的一個(gè)基數(shù)的變化也必須考慮在內(nèi)。

布局2012

周小川：地方財(cái)政舉債問(wèn)題需要清理

這次全國(guó)金融工作會(huì)議中，“防范風(fēng)險(xiǎn)”可以說(shuō)是未來(lái)金融業(yè)發(fā)展的重中之重，市場(chǎng)和媒體比較關(guān)心的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)就是近兩年陸續(xù)到期的地方政府融資平臺(tái)的債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，周小川表示，地方財(cái)政通過(guò)融資平臺(tái)舉債現(xiàn)象確實(shí)存在，但中國(guó)完全有能力控制和消化地方政府的債務(wù)問(wèn)題。審計(jì)署1月4號(hào)發(fā)布的一組數(shù)據(jù)顯示，目前，地方政府違規(guī)擔(dān)保涉及464.75億元債務(wù)，僅整改到位220.27億元；1319.8億元債務(wù)資金未及時(shí)安排使用問(wèn)題，僅整改到位1017.47億元； 351億元債務(wù)資金被投向資本市場(chǎng)、房地產(chǎn)和“兩高一剩”即高能耗、高污染、產(chǎn)能過(guò)剩項(xiàng)目問(wèn)題，僅整改到位140.35億元；融資平臺(tái)公司虛假出資、注冊(cè)資本未到位等2441.5億元問(wèn)題，只整改到位983.23億元。依此計(jì)算，地方債務(wù)中違規(guī)資金達(dá)到了5308.58億元，而其中未整改到位的資金為2716.65億元。

中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)周小川表示，這種現(xiàn)象中央也已經(jīng)給予非常高度地重視，一個(gè)是要清理、要規(guī)范，同時(shí)有一些試點(diǎn)表明，如果你真正需要債務(wù)融資的話，那應(yīng)該走正路，不要繞道而行。與此同時(shí)，這些年應(yīng)該說(shuō)我們的銀行體系經(jīng)過(guò)改革開(kāi)放，實(shí)際上它也都是經(jīng)過(guò)鍛煉成長(zhǎng)的，就是說(shuō)它即便是給地方政府融資平臺(tái)去貸款，它也是實(shí)際上獲得了相當(dāng)大的保證，這些保證都有，都做了相當(dāng)明確的手續(xù)，最后地方會(huì)有措施來(lái)對(duì)這些進(jìn)行還款的。當(dāng)然也有一部分是屬于不規(guī)范的，所以處于在清理、在規(guī)范的過(guò)程中。整體來(lái)講，中國(guó)因?yàn)檎麄€(gè)政府債務(wù)與GDP之比，總體處于在國(guó)際上比較低的范圍內(nèi)，因此我們應(yīng)該說(shuō)我們是有能力控制和消化地方財(cái)政的債務(wù)問(wèn)題。

布局2012

周小川：利率市場(chǎng)化已初具條件

去年以來(lái)，“穩(wěn)步推進(jìn)利率市場(chǎng)化”經(jīng)常被提及，這也引發(fā)了利率市場(chǎng)化步伐將加快的猜想。財(cái)經(jīng)頻道記者在采訪央行行長(zhǎng)周小川和四大行掌門(mén)人的時(shí)候，他們對(duì)于利率市場(chǎng)化都給出了自己的答案。

中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)周小川表示，目前慢慢地差不多這一輪(銀行改革)都做完了，這個(gè)條件應(yīng)該說(shuō)基本上具備了，你要說(shuō)百分之百具備，也還需要打個(gè)問(wèn)號(hào)，有些事情還需要做，但是基本上具備了。

周小川說(shuō)，雖然目前參與的市場(chǎng)主體改革已經(jīng)完成，但是市場(chǎng)本身還存在不少約束條件。

中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)周小川表示，首先我們說(shuō)存款利率的提高，很容易轉(zhuǎn)嫁貸款利率的提高。另外存款利率的提高，銀行籌資的成本會(huì)提高，存款的金融機(jī)構(gòu)不是同等的財(cái)務(wù)硬約束，這樣它們競(jìng)爭(zhēng)起來(lái)會(huì)有些亂，亂的時(shí)候就容易產(chǎn)生抬價(jià)吸收存款。而且越是成本約束弱的機(jī)構(gòu)越敢于抬高成本來(lái)吸收存款，這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)會(huì)出現(xiàn)很大的問(wèn)題。

業(yè)內(nèi)人士分析，存貸款利率的底線一旦撤銷，對(duì)于利差收入占比80%以上的商業(yè)銀行而言將是巨大挑戰(zhàn)。

穩(wěn)步推進(jìn)利率市場(chǎng)化，國(guó)有大型銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好準(zhǔn)備了嗎？

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行黨委書(shū)記蔣超良表示，在中國(guó)目前還不具備利率完全市場(chǎng)化，因?yàn)槔首鳛橐粋€(gè)資金的價(jià)格，跟商品價(jià)格一樣，現(xiàn)在我們國(guó)家這種商品價(jià)格，有的地方還沒(méi)有完全放開(kāi)，它市場(chǎng)化有一個(gè)過(guò)程，它的發(fā)育程度是要有一個(gè)周期的。

中國(guó)建設(shè)銀行黨委書(shū)記王洪章表示，現(xiàn)在框架有了，但推出是不是合適，我們做了一些準(zhǔn)備，特別是我們貸款的議價(jià)能力，包括我們處理業(yè)務(wù)的定價(jià)能力，和過(guò)去比有很大的不同，現(xiàn)在存貸款利率和過(guò)去比有一個(gè)很大的放開(kāi)，和客戶的議價(jià)、商定，提供哪些服務(wù)，如何用這個(gè)收益，利率的收益能夠覆蓋我們的經(jīng)營(yíng)成本，覆蓋到什么程度，這種外部的議價(jià)能力和內(nèi)部的定價(jià)轉(zhuǎn)移的能力和過(guò)去比，有很大的提升，我們做了一些準(zhǔn)備，

中國(guó)銀行行長(zhǎng)李禮輝表示，我們的所有的外幣業(yè)務(wù)，它的存款利率，貸款利率，已經(jīng)基本上都是市場(chǎng)化的。我們中國(guó)銀行的所有海外業(yè)務(wù)，也全部是市場(chǎng)化的。所以說(shuō)應(yīng)該說(shuō)，我們是最具備條件來(lái)迎接這個(gè)利率市場(chǎng)化的挑戰(zhàn)的。

布局2012

周小川：人民幣匯率波動(dòng)區(qū)間可進(jìn)一步擴(kuò)大

在本次金融工作會(huì)議上，除了利率市場(chǎng)化，人民幣匯率改革問(wèn)題和人民幣走出去戰(zhàn)略也備受社會(huì)各界關(guān)注。根據(jù)國(guó)家外匯局的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，從2011年10月開(kāi)始，外匯占款連續(xù)兩個(gè)月出現(xiàn)下滑，同時(shí)進(jìn)入11月中下旬后，人民幣兌美元出現(xiàn)了小幅貶值的走軟態(tài)勢(shì)，這些都引發(fā)了市場(chǎng)對(duì)于熱錢(qián)流出的擔(dān)憂，周小川行長(zhǎng)在接受財(cái)經(jīng)頻道專訪時(shí)就表示，資本的雙向流動(dòng)，進(jìn)而人民幣匯率雙向浮動(dòng)，表明我們更加接近匯率改革的目標(biāo)。

中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)周小川表示，我們覺(jué)得，這些年的匯率機(jī)制改革的目標(biāo)以及我們提出減順差、促平衡，這個(gè)是危機(jī)之前就提出了這些目標(biāo)。/資本不是說(shuō)只是一個(gè)方向的流動(dòng)，而就是應(yīng)該希望它有流入也有流出，這樣的話就說(shuō)明平衡點(diǎn)會(huì)比較接近。

周小川表示，資本雙向流動(dòng)之后，市場(chǎng)上關(guān)于人民幣單向升值的預(yù)期就會(huì)減弱，這也為人民幣匯率進(jìn)一步擴(kuò)大波動(dòng)區(qū)間創(chuàng)造了條件。

中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)周小川表示，我們現(xiàn)在有一個(gè)每日外匯市場(chǎng)浮動(dòng)區(qū)間，正負(fù)千分之五，這個(gè)比例應(yīng)該說(shuō)是很明顯有空間可以擴(kuò)大。隨著資本流入流出相對(duì)比較均衡，或者有些匯率也是雙向浮動(dòng)的情況下，這時(shí)候應(yīng)該說(shuō)條件比較成熟，就是匯率的波動(dòng)區(qū)間可以進(jìn)一步擴(kuò)大。擴(kuò)大只不過(guò)就是說(shuō)允許市場(chǎng)上，每日之間往上可以更多一點(diǎn)，往下也可以更多一點(diǎn)，這是由市場(chǎng)供求關(guān)系和市場(chǎng)參與者他們所提出的交易所決定的。