經(jīng)濟(jì)學(xué)的宏觀與微觀

2013年02月02日 00:06
來源：經(jīng)濟(jì)觀察報(bào) 作者：梁捷

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梁捷

澳大利亞莫納什大學(xué)博士后

過去一年，我在經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域的閱讀集中在兩個(gè)方向，個(gè)人行為的基礎(chǔ)與集體行為的表現(xiàn)，前者微觀，后者宏觀。在我看來，這正是經(jīng)濟(jì)學(xué)在過去十余年里取得最大進(jìn)展的兩個(gè)方向。這兩個(gè)方向的發(fā)展，不僅加深了我們對人類經(jīng)濟(jì)行為的認(rèn)知，也為經(jīng)濟(jì)學(xué)研究提供了新的方法工具和新的視角。

幸運(yùn)的是，在這兩個(gè)方向，去年都有一系列重量級的著作品出版，可以幫助我們迅速觸摸到國際學(xué)術(shù)前沿。第一本自然首推的是卡尼曼的《思考：快與慢》，此書英文版前年年末出版，馬上成為當(dāng)年美國許多圖書排行榜的年度十佳暢銷書。對于一本嚴(yán)肅的學(xué)術(shù)著作而言，這種情況極為罕見。

卡尼曼是普林斯頓大學(xué)的心理學(xué)教授，在2002年與史密斯一同分享了諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)，他們同為“實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)”這一領(lǐng)域的奠基者。當(dāng)年因此曾有許多經(jīng)濟(jì)學(xué)家頗為不平，覺得是史密斯確實(shí)率先提出“實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)”的概念，并為這一學(xué)科作了許多基本工作，而卡尼曼只是寫了幾篇被實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)家看重的論文，很大程度上沾了史密斯的光。

十年過去，現(xiàn)在回頭來看，史密斯的影響力(如以論文引用率來參照表示)在獲獎(jiǎng)后變化不大，卡尼曼的影響力卻直線上升?？崧谌昵暗囊黄撐模F(xiàn)在已經(jīng)成為微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域影響力最大的論文。史密斯確實(shí)開創(chuàng)了一個(gè)新學(xué)科，而卡尼曼則改變了整個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)。而這本《思考：快與慢》正是他一生思考的總結(jié)，并為未來的研究指引了方向。

柏拉圖曾對人的理性作過一個(gè)比喻，認(rèn)為激情是馴服的馬，欲望是桀驁的馬，理性如同車夫，謹(jǐn)慎地駕馭著激情與欲望。這個(gè)比喻非常精妙，但直到卡尼曼的出現(xiàn)，我們才終于把車夫請下馬車，直接地研究兩匹馬及馬車的結(jié)構(gòu)。

卡尼曼認(rèn)為人的頭腦中有兩套運(yùn)作模式，一套快，一套慢，前者省力，后者費(fèi)勁。常用的無意識的“系統(tǒng)一”依賴情感、記憶和經(jīng)驗(yàn)迅速作出判斷。系統(tǒng)一高效卻易錯(cuò)，固守“眼見為事”的原則，任由損失厭惡和樂觀偏見之類的錯(cuò)覺引導(dǎo)我們作出錯(cuò)誤的選擇。相比之下，有意識的“系統(tǒng)二”會通過調(diào)動(dòng)注意力來分析和解決問題。它的速度要慢很多，但不容易出錯(cuò)。我們只有在意識到系統(tǒng)一可能出錯(cuò)時(shí)，才調(diào)用系統(tǒng)二來認(rèn)真對待問題。

不妨舉一個(gè)書中的例子。已知信息“琳達(dá)是一位31歲的單身女士，一位個(gè)性直率又聰明的女士，主修哲學(xué)。在學(xué)生時(shí)代，她就對歧視問題和社會公正問題較為關(guān)心，還參加了反核示威游行。”請對下面7個(gè)選項(xiàng)排序，按照你認(rèn)為的可能性由高到低排序?！?歲琳達(dá)是小學(xué)老師。2.琳達(dá)在書店工作，她還在學(xué)瑜伽。31琳達(dá)積極參與女權(quán)運(yùn)動(dòng)。4.琳達(dá)是婦女選民聯(lián)盟成員。5.琳達(dá)是銀行出納。6.琳達(dá)是保險(xiǎn)推銷員。7個(gè)琳達(dá)是銀行出納。還積極參加女權(quán)運(yùn)動(dòng)。

如果您的答案里，選項(xiàng)7排到3或5的前面，那么就是系統(tǒng)一犯了個(gè)典型錯(cuò)誤，需要系統(tǒng)二來糾正。這樣的認(rèn)知錯(cuò)誤，在我們?nèi)粘Ｉ钪斜缺冉允??；蛘哒f，這樣的認(rèn)知模式并非什么錯(cuò)誤，我們本來就是這樣來認(rèn)識世界。雖不夠完美，卻能保障我們適應(yīng)不斷變化的環(huán)境，取得了極可觀的成就。

主流經(jīng)濟(jì)學(xué)正是在卡尼曼等的研究基礎(chǔ)上，對堪稱完美的新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)體系的基本假設(shè)作出調(diào)整：人是理性的，但只是有限理性，沒有我們想像得那么理性。我們的行為，注定會系統(tǒng)性地偏離絕對理性假設(shè)，另一本去年出版的著作也驗(yàn)證了這一點(diǎn)。那本書是《自控力：斯坦福大學(xué)最受歡迎的心理學(xué)課程》

這本書觸及我們在日常生活中備受困擾的問題：難以自控。難以自控的現(xiàn)象普遍存在，學(xué)生在寫作業(yè)時(shí)要拖延，白領(lǐng)在回復(fù)郵件時(shí)要拖延，家庭主婦為打掃衛(wèi)生而拖延；我們早上無法督促自己按時(shí)起床，平時(shí)無法督促自己去健身房健身，晚上則在電腦前遲遲不肯睡覺；另一方面，我們無法控制自己不刷微博，無法讓自己從網(wǎng)絡(luò)游戲中退出，無法控制自己吃甜食等等。我們總是淪為欲望的奴隸，明知有更重要事情和更正確的行為，偏偏無法控制自己。

即使是研究這個(gè)問題的學(xué)者也不例外。諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主阿克洛夫是較早研究自我控制的經(jīng)濟(jì)學(xué)家之一。他當(dāng)年在印度訪問期間，要將一個(gè)箱子寄回給美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家斯蒂格利茨(碰巧也是諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主)。阿克洛夫承認(rèn)，他在接下來的八個(gè)月里，每天早上醒來都決定第二天早上去把箱子寄給斯蒂格利茲，就這樣整整拖了八個(gè)月，直到身邊另一個(gè)同事也要去郵局辦事，他才“搭便車”地完成這個(gè)任務(wù)。

斯坦福大學(xué)的心理學(xué)家麥格尼格爾引用了大量最新研究，幫助我們意識到，意志力如同身體上的肌肉一樣，也需要鍛煉，也需要保護(hù)。同時(shí)，人的自控力似乎是有限的，比如統(tǒng)計(jì)表明，減肥的人群比一般的人更容易出軌。似乎自控力在減肥這件事上完全耗盡了一般。

當(dāng)我們意識到這些自控力的特征后，就能更有針對性地調(diào)整自己的行為。比如每天早上的自控力最強(qiáng)，那么就把最困難的工作放在一早去做。又比如自控力很容易受到同事影響，那么就事先把自己的計(jì)劃告訴他人，利用他人對自己的壓力來約束自己。當(dāng)自己想把手頭的工作推到明天的時(shí)候，就這樣質(zhì)問自己，難道這一年的每天你都想這么度過嗎？

經(jīng)濟(jì)學(xué)與心理學(xué)協(xié)作，已經(jīng)把人類微觀行為的研究推進(jìn)到很深入的程度。與此同時(shí)，經(jīng)濟(jì)學(xué)家在宏觀層面也取得了令人矚目的進(jìn)展。去年最有代表性的著作，一本是哈佛教授格萊澤所著《城市的勝利：城市如何讓我們變得更加富有、智慧、綠色、健康和幸?！罚硪槐臼锹槭±砉ご髮W(xué)教授阿西莫格魯與哈佛教授羅賓遜合著的《國家的失敗》(Why　Nations　Fail)。

先看前一本。格萊澤認(rèn)為，雖然很多學(xué)者都對城市化過程中出現(xiàn)的種種問題提出質(zhì)疑，但城市化無疑是這幾百年來最引人矚目的經(jīng)濟(jì)成就，城市極大地提高了人們的福祉。城市讓人類變得親密，讓觀察與學(xué)習(xí)、溝通與合作變得輕而易舉，城市促進(jìn)了思想撞擊、文化交流與科技創(chuàng)新，城市減少了總體上的環(huán)境污染，城市為人們提供了更好的醫(yī)療和教育……城市對人類生活的貢獻(xiàn)難以估量。

城市化還是個(gè)進(jìn)行中的問題。以印度和中國為例，這兩個(gè)國家的大城市人口都非常密集。孟買的人口密度達(dá)到了每平方英里5萬人以上，大約相當(dāng)于紐約市的兩倍。作為中國大陸發(fā)展速度最快、與中國香港隔江相望的城市，深圳的人口密度在每平方英里1.5萬人以上，諸如此類高密度的城市必須發(fā)展公共交通而減少私人汽車，必須更有前瞻性地規(guī)劃住宅布局和安排公共設(shè)施。如果印度和中國的這些人口高度密集的地方，因?yàn)閾碛懈霉步煌ê鸵拙幼≌@得更舒適的話，全世界也會因此變得更安全。

與格萊澤相比，阿西莫格魯?shù)雀⒁庖恍﹪沂〉慕逃?xùn)。以美國—墨西哥邊境線為分界的、具有相同地理環(huán)境和文化因素的兩個(gè)市鎮(zhèn)為例，其居民所享受的政治權(quán)利和經(jīng)濟(jì)福利相距懸殊。這兩個(gè)市鎮(zhèn)的其他外部因素幾乎都一致，那么制度是分析兩地經(jīng)濟(jì)差異的唯一解釋了。

具體地說，阿西莫格魯把國家的根本制度分成“包容性制度”和“榨取性制度”兩大類。前者意味著公民在國家權(quán)威的保證下可以通過各種渠道參與到政治決策過程中，從而享受到非歧視性的市場準(zhǔn)入制度和公平競爭的經(jīng)濟(jì)游戲場所，同時(shí)也享受到對私有財(cái)產(chǎn)權(quán)的法律保護(hù)。與之相反，后者意味著統(tǒng)治者不僅不愿意與大眾分享經(jīng)濟(jì)成果，而且會采用政治制度來榨取大眾，與民爭利。

在短期之內(nèi)，這兩種制度都有可能穩(wěn)定存在，都有可能保持社會穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)發(fā)展。但從長期來看，榨取性制度不可能保證經(jīng)濟(jì)激勵(lì)，也缺乏政治合法性，所以必然會導(dǎo)致崩潰，即國家的失敗。

阿西莫格魯與羅賓遜的視野寬廣，試圖在一本書里為全世界“失敗的國家”作出一般化的理論分析。有些學(xué)者批評他們野心過大，力所不逮。而同樣是麻省理工大學(xué)教授的經(jīng)濟(jì)學(xué)家貝納基與杜弗羅就試圖用較微觀、較可靠的方法來研究類似的問題。他們?nèi)ツ瓿霭娴男伦髅麨椤敦毨Ы?jīng)濟(jì)學(xué)》(Poor　E-conomics)，他們的新方法叫“田野的實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)”

田野的實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)，并不只是單純將實(shí)驗(yàn)室內(nèi)的經(jīng)濟(jì)學(xué)實(shí)驗(yàn)搬到田野背景里，而是利用天然或者人為的實(shí)驗(yàn)設(shè)計(jì)，真實(shí)地檢驗(yàn)人的行為表現(xiàn)，并與我們過去的理論研究相互參照。這種方法把經(jīng)濟(jì)學(xué)家拉到田野現(xiàn)場，好讓書齋經(jīng)濟(jì)學(xué)家實(shí)際地了解人們的想法。

在田野的實(shí)驗(yàn)研究中，很多大規(guī)模社會影響的機(jī)會可遇不可求。比如說，朝鮮戰(zhàn)爭后的南北分裂就是一場自然實(shí)驗(yàn)。文化、地理都很接近的兩個(gè)地區(qū)按照各自認(rèn)同的模式發(fā)展，幾十年過去，結(jié)果已經(jīng)很明顯。又比如中國在七十年代末期施行了計(jì)劃生育政策，這也是一場大型政策實(shí)驗(yàn)，產(chǎn)生很多未曾預(yù)料的后果。有經(jīng)濟(jì)學(xué)家的研究表明，這場“自然實(shí)驗(yàn)。可能使得一代中國人變得更自私利己。

這種自然實(shí)驗(yàn)非常難得，可貝納基與杜弗羅認(rèn)為，我們至少還能主導(dǎo)一些小規(guī)模的實(shí)驗(yàn)，而這對于發(fā)展中國家尤其重要。比如說，一些經(jīng)濟(jì)學(xué)家在研究非洲某地的教育問題，發(fā)覺怎么建學(xué)校，怎么招老師，怎么激勵(lì)和引導(dǎo)都?xì)w于無效。最終，另一些田野實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)家發(fā)現(xiàn)，問題在于當(dāng)?shù)丿懠矙M行，絕大多數(shù)孩子因?yàn)榀懠捕鵁o法上學(xué)。因此試著在當(dāng)?shù)匕l(fā)送價(jià)格低廉的防瘧疾的藥片，很快降低當(dāng)?shù)氐陌l(fā)病率，入學(xué)率也隨之上升。

不管是微觀地研究個(gè)人行為還是宏觀地研究國家的經(jīng)濟(jì)表現(xiàn)，我們都還所知甚少。好在行為經(jīng)濟(jì)學(xué)和田野的實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)為我們指出了進(jìn)一步的研究方向，這也是去年幾本經(jīng)濟(jì)學(xué)著作給予我的重要啟示。