開放式基金銷售費用管理規(guī)定(修改征求意見稿)

2013年02月24日 08:09
來源：證監(jiān)會網(wǎng)站

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關于修改《開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)定》的決定(征求意見稿)

為更好的保護基金投資人的合法權益，根據(jù)《證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，決定對《開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)定》進行修改，現(xiàn)予重新發(fā)布。

本決定自2013年月日起施行。本決定發(fā)布之日起新發(fā)行的基金銷售費用結(jié)構(gòu)、水平適用新發(fā)布的《開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)定》。本決定發(fā)布日之前已發(fā)行的基金，其銷售費用結(jié)構(gòu)、水平不變。

開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)定(征求意見稿)

第一章總則

第一條為維護開放式證券投資基金銷售的市場秩序，保護開放式證券投資基金投資人的合法權益，促進證券投資基金業(yè)的健康發(fā)展，根據(jù)《證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》，制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定所稱開放式證券投資基金(以下簡稱基金)的銷售費用，是指基金銷售機構(gòu)在中華人民共和國境內(nèi)，發(fā)售基金份額以及辦理基金份額的申購、贖回等銷售活動中收取的費用。

前款所稱基金銷售機構(gòu)是指辦理基金銷售業(yè)務的基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認定取得基金銷售業(yè)務資格的其他機構(gòu)。

創(chuàng)新型封閉式基金以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他基金品種，參照本規(guī)定執(zhí)行。

第三條基金管理人應當依據(jù)有關法律法規(guī)及本規(guī)定，設定科學合理、簡單清晰的基金銷售費用結(jié)構(gòu)和費率水平，不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當競爭。

第四條基金銷售機構(gòu)應當依據(jù)有關法律法規(guī)及本規(guī)定，建立健全對基金銷售費用的監(jiān)督和控制機制，持續(xù)提高對基金投資人的服務質(zhì)量，保證公平、有序、規(guī)范地開展基金銷售業(yè)務。

第二章基金銷售費用結(jié)構(gòu)和費率水平

第五條基金銷售費用包括基金的申購(認購)費、贖回費和銷售服務費。

第六條基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認購費，但費率不得超過認購金額的3%。

基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取申購費，但費率不得超過申購金額的3%。

認購費和申購費可以采用在基金份額發(fā)售或者申購時收取的前端收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式。

基金管理人可以對選擇前端收費方式的投資人根據(jù)其申購(認購)金額的數(shù)量適用不同的前端申購(認購)費率標準。

基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(認購)費率標準。對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認購)費用。

第七條對于股票基金(不含ETF基金)和混合基金，基金管理人應當在基金合同、招募說明書中約定贖回費：

(一)收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)；

(二)不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25%歸入基金財產(chǎn)。

對于其他類別基金，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定贖回費。

第八條基金管理人可以在按照不高于3%的比例從基金財產(chǎn)中計提一定的銷售服務費，專門用于基金的銷售與基金持有人的服務。無論采用何種收費方式，單次總申(認)購費與客戶服務費合計不得超過3%。

第九條基金銷售機構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠。

第十條基金份額持有人在同一基金管理人所管理的不同基金之間進行轉(zhuǎn)換的，基金管理人應當按照轉(zhuǎn)出基金的贖回費用加上轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金申購費用補差的標準收取費用。當轉(zhuǎn)出基金申購費率低于轉(zhuǎn)入基金申購費率時，費用補差為按照轉(zhuǎn)出基金金額計算的申購費用差額；當轉(zhuǎn)出基金申購費率高于轉(zhuǎn)入基金申購費率時，不收取費用補差。基金管理人可以參照上述費用收取標準設置轉(zhuǎn)換費率。

基金轉(zhuǎn)換后，轉(zhuǎn)入的基金份額的持有期將自轉(zhuǎn)入的基金份額被確認之日起重新開始計算。

上述費用含贖回費的，應當按照本規(guī)定第七條、第八條規(guī)定的比例將贖回費計入轉(zhuǎn)出基金的基金財產(chǎn)。

基金管理人開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務應當予以公告，載明相關費用的收取方式、費率水平和計算公式，并以具體數(shù)字舉例說明。

第三章基金銷售費用規(guī)范

第十一條基金銷售機構(gòu)應當依據(jù)相關法律法規(guī)的要求，完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務執(zhí)行系統(tǒng)，健全內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)，加強后臺管理系統(tǒng)對費率的合規(guī)控制，強化對分支機構(gòu)基金銷售費用的統(tǒng)一管理和監(jiān)督。

第十二條基金銷售機構(gòu)應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。

第十三條基金管理人與基金銷售機構(gòu)應在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定，雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務費等銷售費用的分成比例，并據(jù)此就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅。

第十四條基金銷售機構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式?；鸸芾砣伺c基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務及銷售活動中產(chǎn)生的相關費用，客戶維護費從基金管理費中列支。

基金管理人和基金銷售機構(gòu)應當在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費用的結(jié)算方式和支付方式；除客戶維護費外，不得就銷售費用簽訂其他補充協(xié)議。

基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。

第十五條基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：

(一)

在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂；

(二) 以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；

(三) 擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準；

(四) 采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；

(五) 募集期間對認購費用打折；

(六) 其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

第十六條基金管理人應當在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明以下有關基金銷售費用的信息內(nèi)容：

(一)基金銷售費用收取的條件、方式、用途和費用標準；