2013年03月18日 09:38
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《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》修改說(shuō)明

一、修改背景

《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》(證監(jiān)會(huì)第72號(hào)令，下稱(chēng)《銷(xiāo)售辦法》)自2011年10月發(fā)布實(shí)施以來(lái)，為推動(dòng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)多元化、專(zhuān)業(yè)化發(fā)展發(fā)揮了積極作用。截止目前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)涵蓋了商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)和獨(dú)立銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)等四類(lèi)型機(jī)構(gòu)，已有190家機(jī)構(gòu)獲得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格?！朵N(xiāo)售辦法》實(shí)施以來(lái)，證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)參與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的數(shù)量從原先的1家增加到了6家，獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)則從無(wú)發(fā)展到了現(xiàn)在的19家。新的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)類(lèi)型的出現(xiàn)，帶來(lái)了新的基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)模式和理念，促進(jìn)了基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)間的差異化競(jìng)爭(zhēng)，為行業(yè)的發(fā)展增添了活力。

然而，在實(shí)踐中我們發(fā)現(xiàn)，隨著基金行業(yè)的不斷創(chuàng)新發(fā)展，原《銷(xiāo)售辦法》中的部分規(guī)定與新形勢(shì)不相適應(yīng)，需要及時(shí)調(diào)整。比如，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)類(lèi)型需要進(jìn)一步擴(kuò)展，以滿(mǎn)足不同類(lèi)型投資者的理財(cái)需求和機(jī)構(gòu)發(fā)展需要；在監(jiān)管法律法規(guī)體系愈趨完善、監(jiān)管手段愈趨豐富的情況下，可以對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入環(huán)節(jié)的誠(chéng)信合規(guī)要求進(jìn)行調(diào)整，以促使更多具有專(zhuān)業(yè)理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售和客戶(hù)服務(wù)能力的機(jī)構(gòu)進(jìn)入基金銷(xiāo)售領(lǐng)域；有一部分基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)通過(guò)多年的業(yè)務(wù)積累，從內(nèi)部管控、人員配備等方面均具備獨(dú)立開(kāi)展基金銷(xiāo)售的能力，但是受限于基金管理人只能與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)總部簽訂銷(xiāo)售協(xié)議的規(guī)定限制，無(wú)法其貼近市場(chǎng)的優(yōu)勢(shì)以更好的為投資人服務(wù)。與此同時(shí)，新發(fā)證券投資基金法》的頒布實(shí)施、基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格核準(zhǔn)行政許可下放至證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)實(shí)施等，也對(duì)《銷(xiāo)售辦法》的修改提出了要求。

二、修改思路

鑒于上述情況，我們考慮對(duì)《銷(xiāo)售辦法》作出了進(jìn)一步修改完善，以滿(mǎn)足和適應(yīng)行業(yè)發(fā)展需要，主要內(nèi)容有：

(一)將《銷(xiāo)售辦法》明確為對(duì)公開(kāi)募集基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的管理規(guī)范。

(二)對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)實(shí)行注冊(cè)制，同時(shí)將基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格注冊(cè)、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)持續(xù)動(dòng)態(tài)監(jiān)管等事項(xiàng)的實(shí)施主體調(diào)整為中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。不再要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)備分支機(jī)構(gòu)(網(wǎng)點(diǎn))信息。

(三)擴(kuò)大基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)類(lèi)型，推進(jìn)期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等參與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，就其參與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入條件和監(jiān)管要求進(jìn)行明確。

(四)對(duì)各類(lèi)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)具有符合資質(zhì)要求人員的數(shù)量進(jìn)行明確，國(guó)有銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、證券公司以及保險(xiǎn)公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于30人，城商行、農(nóng)商行以及期貨公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于20人，獨(dú)立銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司以及保險(xiǎn)代理公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于10人；此外，各基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)還需滿(mǎn)足開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)有一名以上人員具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資質(zhì)的要求。

(五)對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)機(jī)構(gòu)因受到行政處罰而被限制申請(qǐng)資格的判斷標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整，將其所受行政處罰區(qū)分為“重大處罰”和“一般處罰”，對(duì)限制申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的范圍限定于“重大處罰”和具體執(zhí)行中，對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)機(jī)構(gòu)所受行政處罰的“重大處罰”與“一般處罰”區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)和實(shí)施程序?yàn)椋菏紫纫罁?jù)做出處罰部門(mén)區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)來(lái)執(zhí)行；其次，若做出處罰部門(mén)無(wú)明確標(biāo)準(zhǔn)對(duì)其性質(zhì)進(jìn)行區(qū)分的，由申請(qǐng)主體提請(qǐng)相關(guān)部門(mén)作出書(shū)面說(shuō)明；最后，若做出處罰部門(mén)既無(wú)明確標(biāo)準(zhǔn)又不做出書(shū)面說(shuō)明的，則可由律師依據(jù)相關(guān)法律原則出具法律意見(jiàn)，就申請(qǐng)主體所受處罰是否屬于“重大處罰”做出判斷說(shuō)明。

(六)將證券公司、期貨公司沒(méi)有挪用客戶(hù)資產(chǎn)/保證金等損害客戶(hù)利益的行為的時(shí)間要求由原先的2年提高到3年。

(七)取消對(duì)獨(dú)立銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、組織機(jī)構(gòu)等方面的限制要求，以適應(yīng)其拓展業(yè)務(wù)范圍參與其他金融產(chǎn)品銷(xiāo)售的需求。

(八)取消只有基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)總部方可與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議的限制，支持符合條件的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議并辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。

(九)取消基金銷(xiāo)售人員未經(jīng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)聘任不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的要求，為下一步保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)人參與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)預(yù)留政策空間。

(十)進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程違法違規(guī)行為的處罰力度。

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