胡說八道的謬論太多我們是怎么進(jìn)入黃金保值誤區(qū)的

2013年06月17日 07:48
來源：三秦都市報(bào)

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前一陣，關(guān)于“中國大媽”搶黃金的報(bào)道鋪天蓋地。有媒體說，“中國大媽”們花費(fèi)了1000億元人民幣買入了300噸黃金。一時(shí)間，“中國大媽”受到全球輿論關(guān)注，更有“中國大媽戰(zhàn)勝華爾街金融大鱷”的報(bào)道。然而，隨著美聯(lián)儲(chǔ)計(jì)劃逐步退出量化寬松消息的傳出及美元的企穩(wěn)，讓不少“中國大媽”在半山腰被套，最慘者被套深度高達(dá)28%以上。就在“中國大媽”余熱未退之際，有報(bào)道稱“中國大叔”又火爆登場，并順勢做空狠賺了一把，其傳奇的投資經(jīng)歷，又讓人津津樂道。好事的媒體還把兩者聯(lián)系起來，稱此一役是為“中國大媽”報(bào)了一箭之仇?，F(xiàn)在回頭來看，這場看似是中國大媽、大叔們與華爾街的較量，其隱藏的其實(shí)是百姓的無奈、錯(cuò)誤的觀念以及資本市場的險(xiǎn)惡。——郎咸平

胡說八道的謬論太多

對于投資，我們大致可以分成兩大類的投資渠道，一類是期貨、貴金屬、外匯等，另一類是我們一般社會(huì)大眾能接觸到的樓市、股市和黃金、白銀等。對于不久前世界市場黃金大跌的事件，很多的報(bào)道和專家學(xué)者的見解，給我們整個(gè)社會(huì)、整個(gè)投資人帶來了太多的誤區(qū)和誤解。最荒謬的定論是，第一，塞浦路斯的金融危機(jī)。他們認(rèn)為，塞浦路斯政府為了渡過難關(guān)拋售了10噸黃金到市場上，因此造成金價(jià)大跌。這句話是最可笑的！他們根本不知道市場上每一年新增黃金3000噸，這10噸黃金還不夠一個(gè)投行半小時(shí)玩的。第二，有專家說是因?yàn)槲覀冎袊谝患径?a href="http://app.m.dali56.com/data/mac/year_idx.php?type=001&symbol=00102" target="_blank">GDP增長率不如預(yù)期只有7.8%，所以造成了全球金價(jià)大跌。其實(shí)，國際上對中國GDP數(shù)據(jù)一直以來就存有不少懷疑，世界黃金市場怎么可能會(huì)因?yàn)槲覀兊囊粋€(gè)GDP 數(shù)據(jù)而大跌呢？這是純粹的自我感覺良好。第三種說法，是日本要提高國債保證金，也有人說美國報(bào)稅的時(shí)間到了，因此紛紛拋售黃金造成金價(jià)大跌。各位讀者要記住，這是胡說八道，又是拿我們中國人的觀點(diǎn)來判斷日本和美國。你以為他們那里會(huì)炒黃金嗎？根本不會(huì)，尤其不會(huì)買黃金的實(shí)物。(中國大媽被稱只是熱場的搶金潮中銀行賺得最多)

黃金長期不保值

我在很多場合一直都告訴大家，黃金這玩意兒不保值。黃金和白銀是我們老百姓經(jīng)常接觸到的品種，它們的屬性是差不多的，它們的差別是白銀的波動(dòng)幅度比黃金大。如果真有人想炒的話，由于白銀的波動(dòng)幅度比較大，所以炒白銀獲利的機(jī)會(huì)更多?？墒遣还苁屈S金還是白銀都是不保值的，所以對于炒黃金和白銀一定要見好就收，千萬不能戀戰(zhàn)。黃金為什么不保值？舉個(gè)例子就可以說明，在民國初年，1兩黃金可以買2畝良田，5兩黃金可以買當(dāng)時(shí)的一個(gè)北京四合院。100年后的今天，這5兩黃金加上利息的錢大概可以累積到1公斤黃金，以目前市場價(jià)格來看的話差不多等于36萬元人民幣，大概可以買到今天北京四合院的半個(gè)廁所，另外半個(gè)廁所就由另外一個(gè)買黃金的人去買。所以黃金長期持有是不賺錢的，這一點(diǎn)老百姓一定要注意。我當(dāng)時(shí)這么說，還有很多人不太相信，也許是我的權(quán)威性還不夠。

巴菲特的權(quán)威性比我強(qiáng)多了，他是專業(yè)的投資專家。對于黃金，他這么認(rèn)為，把全世界的黃金加在一起可以做成一個(gè)21公尺的立方體，這個(gè)立方體按照一盎司1750美元來計(jì)算，這個(gè)立方體的總價(jià)值是9.6萬億美元，這些錢可以買下美國所有的農(nóng)地，跟16個(gè)?？松梨谑凸?，結(jié)果還能剩下一萬億美元的現(xiàn)金作為流動(dòng)資金。但是巴菲特說，你可以深情地愛撫著這個(gè)21公尺的黃金立方體，但是它不能給你帶來任何回報(bào)。有人問為什么還有這么多人去買黃金呢？巴菲特的回答很有意思，他說，這叫作“博傻”，就是看誰比較傻。每一個(gè)買黃金的人都會(huì)認(rèn)為下一個(gè)買黃金的人一定會(huì)用更高價(jià)格向我買，而下一個(gè)買到的人還會(huì)這么想。因此我建議各位投資人見好就收，不要再博下去，說不定最后的傻子就是自己。

搶購源于缺乏投資渠道

中國人搶購黃金是因?yàn)槲覀內(nèi)狈ν顿Y渠道。對一般的社會(huì)大眾而言，只有樓市、股市和黃金、白銀可以買，我們的股市是全世界僅有的連續(xù)4年下跌的兩個(gè)國家之一，另一個(gè)是泰國，嚇得我們老百姓都不敢投入股市。樓市不是不想買，而是目前的樓市調(diào)控下不能買，到最后只有買黃金、白銀。因此我們老百姓今天買黃金，和其他國家是不一樣的，其他國家還有其他的投資或者是低買高賣的心態(tài)，我們不是，我們就像買菜一樣的感覺，我們非常謹(jǐn)慎地去黃金交易所買“菜”，因?yàn)槲覀兛傉J(rèn)為買黃金是一個(gè)好的投資渠道、買黃金可以保值，因此我們的老百姓對價(jià)格非常的不敏感。

我們是怎么進(jìn)入保值誤區(qū)的

因?yàn)橐欢螝v史的淵源，使得很多中國人認(rèn)為黃金能保值。我們查了很多資料，發(fā)現(xiàn)大家都是從歷史上一個(gè)片斷進(jìn)入了一個(gè)誤區(qū)，然后廣為宣傳，讓大家誤以為黃金可以保值。實(shí)際上，這一百年來黃金是不保值的。

從1971年的10月到1980年的1月21日，這段期間是“黃金十年”，這段期間剛好是布雷頓森林體系的破產(chǎn)時(shí)期。簡單來說，當(dāng)時(shí)是金本位，黃金當(dāng)時(shí)是貨幣，發(fā)行美元也要跟黃金掛鉤，一美元換多少黃金是規(guī)定好的?？墒菑倪@個(gè)時(shí)候開始美元和黃金脫鉤了，美元開始隨便浮動(dòng)，它與黃金沒有關(guān)系。就是因?yàn)檫@個(gè)原因，造成1971年開始黃金報(bào)復(fù)性反彈，同時(shí)在這段時(shí)期美國經(jīng)濟(jì)是特別衰退。美國經(jīng)濟(jì)衰退的結(jié)果使黃金漲價(jià)。如果美國經(jīng)濟(jì)強(qiáng)勁則黃金開始跌價(jià)，比如現(xiàn)在。所以一個(gè)是美元和黃金脫鉤造成了黃金報(bào)復(fù)性反彈，再加上美國經(jīng)濟(jì)本來就很蕭條，所以當(dāng)然促成黃金漲價(jià)。更重要的是黃金這個(gè)東西本身就具有避險(xiǎn)的一個(gè)特性在里面，至少這個(gè)避險(xiǎn)的特性是我們投資人賦予它的。舉例來說，1979年12月27日晚上，當(dāng)時(shí)的蘇聯(lián)派了8個(gè)師的部隊(duì)進(jìn)入阿富汗，這個(gè)事件造成軒然大波，甚至有引發(fā)世界大戰(zhàn)的可能。第二天黃金暴漲，因?yàn)樗且粋€(gè)所謂的避險(xiǎn)工具，一天漲了8%，漲到了每盎司512美元。從這個(gè)時(shí)候開始一直漲到1980年1月21日，達(dá)到了852美元一盎司，這個(gè)數(shù)據(jù)可以說是人類歷史以來第一次的高峰。所以這兩年我在公開演講的時(shí)候就一直提醒老百姓說，黃金沒有保值的功能，它本身就是一個(gè)金屬而已，而黃金的價(jià)格跌下來不一定都會(huì)漲上去，它跟我們國內(nèi)的房地產(chǎn)還不太一樣，現(xiàn)在果然跌了且造成了恐慌。

金價(jià)下跌不是偶然事件

黃金跌價(jià)的真正原因是今年3月20日，傳出美聯(lián)儲(chǔ)決定放棄量化寬松政策。放棄量化寬松政策意義是很重大的。之所以放棄是因?yàn)槊绹?jīng)濟(jì)開始復(fù)蘇了，只要美國經(jīng)濟(jì)一復(fù)蘇美元要漲，黃金就要跌。美元跟黃金基本上是相反，以過去的數(shù)據(jù)來看，它們兩個(gè)的相關(guān)系數(shù)是-70%。這代表，如果美元漲價(jià)10%，有70%的機(jī)會(huì)黃金要跌價(jià)10%。3月20日美聯(lián)儲(chǔ)決定放棄量化寬松的政策，因?yàn)槊绹?jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)好，美元會(huì)漲黃金一定要跟著跌。

可是要記住，美國政府和華爾街的公司之間有著千絲萬縷的聯(lián)系，美國這幾屆財(cái)政部長當(dāng)中有兩任是高盛的人去干的，這屆的財(cái)政部長是花旗銀行的首席運(yùn)營官。我們發(fā)現(xiàn)當(dāng)傳出3月20日美聯(lián)儲(chǔ)開會(huì)有意停止量化寬松政策之后，在4月9日，美聯(lián)儲(chǔ)就把這個(gè)會(huì)議的文件發(fā)給了華爾街幾家大的公司，包括高盛、巴克萊資本、富國銀行、凱雷集團(tuán)，還有花旗銀行和瑞士銀行等等。4月10日第二天，美聯(lián)儲(chǔ)宣布說會(huì)議記錄發(fā)錯(cuò)了，并開記者會(huì)表示更正?？僧?dāng)天高盛已經(jīng)開始呼吁投資人賣空黃金，這個(gè)事情非常非常重要。4月11日，奧巴馬約集了四大金融機(jī)構(gòu)的首席執(zhí)行官見面，包括摩根大通、花旗銀行、美國銀行還有高盛。因?yàn)樗麄儧]有公布會(huì)談內(nèi)容，所以我也不知道具體的談話內(nèi)容，但是我相信最終目的就是告知這些人，美聯(lián)儲(chǔ)要準(zhǔn)備放棄量化寬松政策，美元要開始漲，黃金必須要跌。為了不讓他們受到損失，所以事先通知他們。對于這種溝通的行為，我個(gè)人表示理解，因?yàn)槊绹A爾街有千絲萬縷的聯(lián)系。美國財(cái)政部想狙擊中國的話，他們不會(huì)親自出面的，他們會(huì)透過高盛這樣的公司來狙擊。我發(fā)現(xiàn)這次是美林公司做的打壓。4月12日一開盤就有340萬盎司的黃金被拋售，當(dāng)天半個(gè)小時(shí)之內(nèi)，又是美林拋出了1000萬盎司的黃金。1000萬盎司大概等于300噸左右，這是非常龐大的拋售，這次拋售立刻造成4月13日黃金市場暴跌9%。坊間說它是這次暴跌的“幕后黑手”和“頭號嫌疑犯”，一點(diǎn)也不為過。

黃金漲跌背后是騙局

總之，我們老百姓以后不管做什么投資千萬不要被騙，華爾街這些投行說的是一回事，做的又是另外一回事。2011年12月的時(shí)候，花旗銀行做了預(yù)測，他們說到了2012年12月黃金應(yīng)該漲到2300美元一盎司，后來證明是胡說八道。高盛在2012年3月也做了預(yù)測，他們說到了年底可以突破1840美元一盎司，后來也被證明是子虛烏有。他們這樣做就是為了讓我們中國老百姓或者其他地區(qū)的老百姓都認(rèn)為黃金會(huì)漲，讓他們都來買，也只有在這個(gè)時(shí)候華爾街才能套現(xiàn)離場。

查資料發(fā)現(xiàn)，去年第四季度索羅斯拋售了50%的黃金，金額大概是一億美元。除了他之外，摩爾資本管理公司、貝萊德公司、老虎基金等等都是黃金的最大玩家，它們也在那個(gè)時(shí)候開始拋售。當(dāng)這些黃金玩家在拋售的時(shí)候，華爾街的公司卻在忽悠大家買黃金。還說黃金會(huì)漲到3400美元一盎司，那就是一個(gè)明顯的騙局！他們利用黃金會(huì)漲價(jià)的這個(gè)騙局勾引我們投資人來買黃金，然后他們套現(xiàn)離場，最后導(dǎo)致在4月13日黃金暴跌。

在看完了我敘述的整個(gè)故事之后，你不用再去看其他的報(bào)道，因?yàn)檫@個(gè)說法應(yīng)該是最權(quán)威的，而且也是有事實(shí)根據(jù)的。最重要的是提醒大家，黃金只能做短期炒作，不可以做長期保值。

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