媒體稱與情夫攜5億跑路泛鑫女高管或是外籍人士

2013年08月22日 02:29
來源：時代周報作者：柯智華

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上海泛鑫保險代理公司總經(jīng)理陳怡（資料圖）

眼下，上海灘最大保險代理公司美女高管卷5億巨款潛逃，事件正逐漸清晰起來。

時代周報記者從權(quán)威消息人士處獨家獲悉，上海泛鑫保險代理有限公司（以下簡稱“上海泛鑫”）實際控制人陳怡已經(jīng)被檢察機關(guān)以“涉嫌非法吸收公眾存款罪”批捕。此前8月19日晚公安部通告，日前在斐濟抓獲涉嫌經(jīng)濟犯罪的上海泛鑫實際控制人陳怡，并于8月19日晚將陳押解回國。

“跑路的還有上海泛鑫另一位高管，副總經(jīng)理江杰，他也是在斐濟被抓的，隨后同陳怡一起被押解回國內(nèi)，以相同的罪名被批準逮捕?！鄙鲜鋈耸空f。

知情人士告訴時代周報記者，江杰和陳怡關(guān)系親密。上海泛鑫業(yè)務(wù)管理中心副總經(jīng)理朱皓在接受媒體采訪時表示，江杰是陳怡一年前聘請的，具體到底在公司負責(zé)什么工作，他也不清楚，只知道是和陳怡一起負責(zé)財務(wù)事宜。

目前尚無法確定陳怡曾經(jīng)帶走多少資金，這些資金有多少能被追回，以及給投資人和保險公司帶來多大的損失。同時，值得注意的是，權(quán)威的知情人士告訴時代周報記者，陳怡“跑路”路徑十分隱秘，而且由于這位美女高管可能為外籍人士，所以沒有任何出入境記錄。

時代周報記者多次向官方渠道請求采訪，但獲得的答復(fù)均為，“目前在進行進一步的調(diào)查和統(tǒng)計之中。”

涉嫌“非法吸收公眾存款罪”

所謂非法吸收公眾存款罪是四類非法集資罪中的一種。非法集資罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資、數(shù)額較大的行為。所謂非法集資，是指公司、企業(yè)、個人或者其他組織未經(jīng)批準違反法律法規(guī)，通過不正當(dāng)?shù)那溃蛏鐣娀蛘呒w募集資金的行為。

非法吸收公眾存款罪是我國發(fā)案最多的一種非法集資類犯罪。最廣為人知的案件是浙江本色控股集團法人代表吳英集資案。

不過，關(guān)于何為非法吸收公眾存款當(dāng)前并無相應(yīng)的司法解釋。但一般會參照國務(wù)院《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》，其第四條規(guī)定：非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動。

實際上，這個罪名契合了此前上海保監(jiān)局8月15日發(fā)布的《上海保監(jiān)局就上海泛鑫保險代理有限公司有關(guān)問題答記者問》公告。其稱：“8月15日，上海保監(jiān)局有關(guān)負責(zé)人表示，近期，上海保監(jiān)局在檢查中發(fā)現(xiàn)上海泛鑫保險代理有限公司擅自銷售自制的固定收益理財協(xié)議。”

此前的8月14日晚，上海泛鑫保險代理公司總經(jīng)理陳怡攜款5億跑路的傳聞?wù)痼@市場。時代周報記者8月15日前往上海泛鑫位于江蘇路369號兆豐世貿(mào)大廈的辦公地點時，遇到了上海泛鑫理財產(chǎn)品的客戶。

這些客戶前來詢問能否拿回本金和投資收益。但他們驚奇地發(fā)現(xiàn)，在理財協(xié)議外還有一份保險合同。

根據(jù)媒體報道，上海泛鑫制作的固定收益理財協(xié)議的投資期限為365天，收益率達到8%，產(chǎn)品類型為保本保證收益理財計劃。多位上海泛鑫客戶向時代周報記者表示，其均是奔著高額收益的理財產(chǎn)品而去，事發(fā)后才發(fā)現(xiàn)還有一份長期保險合同。

“我只簽了理財協(xié)議，保險合同并不是我簽字的?！币晃徊辉竿嘎缎彰目蛻粽f。

值得一提的是，關(guān)于上海泛鑫員工代客戶簽字早有出現(xiàn)并因此受到處罰。時代周報記者在上海保監(jiān)局查到，今年1月24日，上海保監(jiān)局向上海泛鑫直接送達行政處罰決定書，對其違規(guī)行為罰款5萬。

“你公司從業(yè)人員胡鳴豪在向投保人胡某介紹?？等藟郾ｋU有限公司的?？怠惭笱蟆瘍扇ｋU（分紅型）附加‘喜洋洋公共交通意外傷害險’產(chǎn)品時，僅告知其該產(chǎn)品每年可以取得一定的收益，未說明該產(chǎn)品是保險產(chǎn)品，且有20年的繳費期限；在填寫投保單時，胡鳴豪填寫了投保單內(nèi)容，并代投保人簽名及代抄寫了投保單上的38個字的風(fēng)險提示；胡鳴豪在對投保人的身份證和銀行卡原件拍照后用電腦制作了投保所需的身份證和銀行卡復(fù)印件?！碧幜P書表示。

8月15日，上海泛鑫一自稱相關(guān)負責(zé)人的男性人員在上海泛鑫辦公室外同記者溝通時表示，“公司業(yè)務(wù)仍在正常開展”，“陳怡攜款具體金額尚未確認”，“但陳怡確實聯(lián)系不上了”。