2013年09月13日 16:28
來源：鳳凰財(cái)經(jīng) 作者：李磊 劉利平

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鳳凰財(cái)經(jīng)9月13日訊 在2013大連達(dá)沃斯論壇召開間隙，國際貨幣基金組織（IMF）副總裁接受鳳凰財(cái)經(jīng)采訪時表示國內(nèi)金融改革當(dāng)前重點(diǎn)應(yīng)包括微觀及宏觀兩方面的改革，前者當(dāng)前為銀行業(yè)資本市場保險(xiǎn)業(yè)的改革，后者則利率改革及建立存款保險(xiǎn)制度。

朱民認(rèn)為中國在滬建立自貿(mào)區(qū)實(shí)踐意義重大，雖然對于中國資本項(xiàng)目會造成挑戰(zhàn)，但中國還是應(yīng)該堅(jiān)定不移的要朝資本市場向下開放改革這個方向走，“資本開放是一個漸進(jìn)的過程，但這是中國走向市場經(jīng)濟(jì)改革的必經(jīng)之路”。

利率改革必須建立利率形成機(jī)制

在此屆達(dá)沃斯論壇開幕式中，國務(wù)院總理李克強(qiáng)亦重申了金融改革，提及利率市場化還要繼續(xù)往前走、推動資本市場多元化發(fā)展以及推進(jìn)金融領(lǐng)域的對內(nèi)對外開放等有關(guān)金融改革的熱點(diǎn)問題。

朱民對于宏觀金融改革的建議為貨幣政策框架的改革，包括匯率的自由化、資本市場的向下開放，貨幣政策等。而另一層面的微觀金融改革，朱民稱這就包括整個金融的銀行業(yè)、資本市場保險(xiǎn)業(yè)的改革，采取的措施為加強(qiáng)監(jiān)管，加強(qiáng)資本金，特別重要的是加強(qiáng)對銀行的監(jiān)管特別重要?！拔覀冇杏白鱼y行、地方債的風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)銀行的監(jiān)管，特別是加強(qiáng)對銀行表外和表外外業(yè)務(wù)的監(jiān)管。”

朱民特別闡述了其對利率改革的觀點(diǎn)，他表示利率的形成機(jī)制很重要?！袄什皇茄胄卸▊€基準(zhǔn)利率，而應(yīng)該是從短期逐步由市場形成長期利率，由長期利率形成合理預(yù)期來引導(dǎo)企業(yè)個人等等的行為。沒有利率形成機(jī)制是沒有辦法做利率改革的。此外，朱民認(rèn)為沒有存款保險(xiǎn)制度是很難完全進(jìn)行利率改革，必須要保護(hù)儲戶。

滬自貿(mào)區(qū)實(shí)踐意義重大

上海自由貿(mào)易區(qū)將在本月29日揭牌。朱民表示在滬建立自由貿(mào)易區(qū)是中國政府決心進(jìn)一步推進(jìn)改革的重要戰(zhàn)略舉措?！敖鹑诟母锸怯泻艽箫L(fēng)險(xiǎn)的，所以你看到過去很多金融危險(xiǎn)一半是因?yàn)楦母镌斐傻?，一半是因?yàn)闆]有改革造成的，所以金融改革這個事情不改革也有風(fēng)險(xiǎn)，改革也有風(fēng)險(xiǎn)?！?/p>

朱民告訴鳳凰財(cái)經(jīng)中國歷來采取很謹(jǐn)慎的態(tài)度，通產(chǎn)都通過總體設(shè)計(jì)，基層實(shí)踐，然后是逐漸推進(jìn)實(shí)驗(yàn)放開。

對于自貿(mào)區(qū)對于金融改革的意義，朱民認(rèn)為這將帶動全國金融改革的步伐。他而那位滬自貿(mào)區(qū)既然是一個實(shí)驗(yàn)區(qū)的話，那么它就是一個試點(diǎn)性質(zhì)的，所以在這個區(qū)內(nèi)在短時間內(nèi)一定不會對全國產(chǎn)生影響，但是它一定是可以在全國推廣的。

“因?yàn)樗肋h(yuǎn)只在實(shí)驗(yàn)區(qū)內(nèi)生存的話它就沒有意義的，所以這是一個漸進(jìn)的過程，我想從中期和長期的角度來看，這個實(shí)驗(yàn)區(qū)的意義是重大的，但是不能希望它短期對整個的金融經(jīng)濟(jì)改革產(chǎn)生重大影響，因?yàn)樗欠忾]起來的?！?/p>

不能低估外部金融波動對國內(nèi)經(jīng)濟(jì)影響

在滬建立自由貿(mào)易區(qū)對于中國資本項(xiàng)目開放亦存在風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。朱民稱通過研究表明，中國現(xiàn)在受到很大外部的經(jīng)濟(jì)影響，以前整個外部的沖擊對中國國內(nèi)GDP增長波動的沖擊影響大概是30%左右，而以后這個速度比重高達(dá)70%?！八詮倪@個意義上來說，中國不能低估外部經(jīng)濟(jì)金融波動對中國的宏觀經(jīng)濟(jì)的影響。”

于此，朱民認(rèn)為資本開放是一個漸進(jìn)的過程，但這是中國走向市場經(jīng)濟(jì)改革的必經(jīng)之路?！爸袊且粋€制造業(yè)大國，把中國國內(nèi)經(jīng)濟(jì)和國際經(jīng)濟(jì)連起來這是必然的。

朱民稱，在過去的十年里，中國進(jìn)口了8675億美金的FDI，但中國出口的兩萬七千億美金的凈資本?！八灾袊且粋€凈資本輸出國，資本賬戶的開放不是一個資本流進(jìn)的問題，也是一個資本流出的問題，把資本流盡和流出通過市場的方式來進(jìn)行均衡，這是個對中國整體經(jīng)濟(jì)非常重要的方面?！保ɡ罾趧⒗剑?span id="rprrwajqw8q" class="ifengLogo">

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