借助微信投保工具，華夏保險開創(chuàng)了全新的投保方式，給客戶帶來了不一樣的驚喜。以微信投保為切入點，實現保單/客戶/續(xù)期實時查詢，保單快遞實時跟蹤，展業(yè)資料的實時查看和下載，減少不必要的流程，極大提升了用戶體驗。

搶眼表現：測試兩月2萬名客戶順利投保

華夏保險微信投保工具上線兩月以來，已承保逾2萬件。特別是7月，微信投保件數占當月總件數的25%。

據悉，傳統的投保方式采用紙質投保。這種方式不僅內容繁瑣，需要代理人掌握復雜的投保規(guī)則，同時辦理與審核手續(xù)也非常麻煩，通常從投保到承保需要3-7個工作日。而華夏保險微信投保從投保至簽收回執(zhí)時效平均1.7天/件，較紙質投保的5.7天/件，時效提升70%。

這一創(chuàng)新之舉很快得到了輿論的認可。近日，在《每日經濟新聞》發(fā)布的“2016中國保險風云榜”上，華夏保險憑借微信投保創(chuàng)新，一舉奪得“創(chuàng)新營銷平臺”獎。

為證實外界的評價并非空穴來風，筆者親身體驗了一把華夏保險微信投保工具。

投保平臺：“華夏人壽”企業(yè)號

代理人在自己的微信上進入“華夏人壽”企業(yè)號，在營銷專區(qū)，點擊微信投保菜單進入產品種子領取頁，選擇一款產品即可跳轉至產品投保頁面。代理人可以直接轉發(fā)產品種子給客戶微信，也可以為客戶制定保險計劃后再發(fā)給客戶微信。

客戶在自己的微信上完整填寫投保信息，告知事項、轉賬信息，并上傳投保所需的證件資料照片后，即可完成投保流程。實時核保，實時轉賬，實時承保，全程只需幾分鐘。整個填寫、下單的過程如同在網上購物一般，操作方便、快捷，著實讓筆者嘆服。

微信投保工具中險種豐富，包括華夏福臨門全能理財保險計劃（2016）、華夏常青樹重大疾病保險（2016）、華夏狀元紅少兒教育綜合保障計劃等熱門暢銷的險種，給予了客戶更多的選擇。

之后，代理人從“華夏人壽”企業(yè)號營銷專區(qū)中的“我的微投”菜單中，查詢微信投保的統計數據和保單詳情，并查詢紙質保單的快遞進度。

此外，“華夏人壽”企業(yè)號還設置了“我的微投”、“我的保單”、“我的客戶”、“我的續(xù)期”等功能模塊，實現了保險全流程管理的綜合服務。

保單管理：“華夏保險”官方微信

同時，客戶通過“華夏保險”官方微信“保單管理”，不僅可以下載電子保單，簽收電子回執(zhí)，還能查詢紙質保單的快遞進度。

這些功能，均在提升效率的同時，改進了營銷員與客戶的使用體驗，使效率和體驗并行不悖。

另一方面，微信投保在風險合規(guī)上比紙質投保有更多的系統控制手段，保證了營銷員無法代替客戶投保、客戶無法代替他人投保，相比傳統紙質投保更能維護客戶權益。

合規(guī)經營：系統后臺嚴控風險

（一）經公司嚴格審核上崗的營銷員才擁有微信投保銷售資格。

營銷員進行微信投保的前提是，必須成功關注華夏人壽企業(yè)號。而關注華夏人壽企業(yè)號的前提是，營銷員關注企業(yè)號時填寫的工號、姓名、手機號等資料與公司系統中資料完全一致。一旦營銷員從公司系統中銷號，企業(yè)號會準實時刪除信息及微信投保銷售資格。

（二）系統后臺控制不允許代替他人投保。

營銷員在自己的微信上進入微信投保頁面后，投保人資料便從官微里自動帶出該人員綁定的信息六要素（姓名、性別、證件類型、證件號碼、手機號碼、生日），并且是無法修改的。

客戶一旦做為投保人在微信投保完成購買保單，其客戶信息六要素即與華夏保險官方微信自動綁定，再次進行投保時無法變更投保人信息。這相比紙質投保更能維護客戶的權益。