2010年08月27日 10:46理財一周報【大 中 小】 【打印】 共有評論0條

堅持定投國泰金鷹增長

理財一周報記者/蔣穎博

中國達人選拔賽的火熱進行，讓我們見識了眾多的絕世高手。華夏大地，人才濟濟。在基金行業(yè)中，也有這樣的最牛定投達人。

理財一周報記者獨家獲悉，在國泰基金公司有這么兩位基金定投達人，他們可能是目前國內(nèi)所有基金定投的最牛達人。

那么，他們是誰？為什么如此堅持定投？他們到底是賺還是虧？

誰是最牛定投達人

根據(jù)國泰基金知情人士透露，這兩位基金定投達人分別是來自北京海淀區(qū)的李老伯和來自于臺灣省臺北縣新店市的游先生。

李老伯，來自北京海淀區(qū)，自2002年8月至今，連續(xù)8年定投國泰金鷹增長股票基金800元，8年投資額為7.68萬元，而目前他持有該基金71703.78份，按最新國泰金鷹增長股票基金8月24日的累計凈值3.903元計算，目前他這部分的市值達到279859.85元，從收益上講，這位李老伯獲得了近四倍的回報，堪稱定投時間最長定投達人。

游先生，來自臺灣省臺北縣新店市。自2007年12月11日以來，雖然定投時間沒有李老伯多，但其堅持每周定投300元至2000元人民幣不等，截至2010年8月23日，他已經(jīng)連續(xù)定投了驚人的203次，堪稱中國定投次數(shù)最多的定投達人。

“他們沒有斷過定投，無論是在1600點的大熊市，還是在6000點的大牛市?！眹┗鸬膬?nèi)部工作人員在接受理財一周報記者采訪時說。巧合的是，他們定投的都是國泰基金旗下?lián)碛?年歷史的國泰金鷹增長股票基金。

國泰金鷹增長股票基金成立于2002年5月8日，是國內(nèi)第一只標(biāo)準(zhǔn)股票型開放式基金，據(jù)銀河證券統(tǒng)計，截至2010年8月20日，過去3年業(yè)績增長率排名位列所有198只股票型基金第一，李老伯和游先生當(dāng)初選擇定投基金的眼光為人所稱道。

華泰聯(lián)合反周期定投法

華泰聯(lián)合證券研究員曹力博士給理財一周報記者介紹一種新的定投方法——華泰聯(lián)合反周期定投法,它是對等幣值投資策略的一種改進，考慮了市場相對估值的因素。與等幣值投資策略不同的是，華泰聯(lián)合反周期定投法每期的投資額不是固定的，而是根據(jù)市場相對估值變化。當(dāng)市場估值較低的時候，華泰聯(lián)合定投法相對等幣值投資策略能投入更多的資金，當(dāng)市場估值較高的時候，則投入更少的資金或者不投，甚至賣出一些股票或基金份額。

以每月定投上證指數(shù)為例，考慮每次交易0.5%的成本，過往10年中等幣值投資策略能獲得7.20%的年化內(nèi)部收益率，而華泰聯(lián)合定投法能獲得10.28%的年化內(nèi)部收益率，高出等幣值投資策略3.08 個百分點。定投策略的收益遠(yuǎn)遠(yuǎn)高出銀行存款收益，也強于絕大部分固定收益類證券的收益。特別是在市場價格高點開始定投，華泰聯(lián)合反周期定投法依然能保持正的收益率，這是難能可貴的。

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