島城約20家期貨營(yíng)業(yè)部上午9時(shí)起接受臨柜開(kāi)戶 投資者需帶齊身份證、資產(chǎn)證明、銀行卡并填表答題

期盼多年的股指期貨終于迎來(lái)了實(shí)質(zhì)性的跨越：今天上午9時(shí)起，島城約20家期貨公司營(yíng)業(yè)部將集體接受投資者臨柜開(kāi)戶。

眾多期貨公司對(duì)開(kāi)戶事宜準(zhǔn)備如何？投資者開(kāi)戶需要帶齊哪些證件和資料？業(yè)內(nèi)人士如何看待剛剛獲批的股指期貨合約和交易規(guī)則？今天期貨營(yíng)業(yè)部是否會(huì)現(xiàn)扎堆開(kāi)戶的情形？昨日，記者前往島城期貨公司營(yíng)業(yè)部打探，為預(yù)備出手的投資者搜羅到股指期貨開(kāi)戶流程、注意事項(xiàng)以及開(kāi)戶技巧等第一手資料。

提前探營(yíng)：期貨公司備戰(zhàn)開(kāi)戶

昨日下午1時(shí)許，記者趕到位于豐合廣場(chǎng)內(nèi)的一家期貨營(yíng)業(yè)部，與證券營(yíng)業(yè)部大門緊閉相反的是，期貨營(yíng)業(yè)部里一派繁忙的景象：工作人員都在忙著整理資料、復(fù)印表格、接受電話咨詢?！巴晷菔械臅r(shí)候，最多會(huì)有技術(shù)部的工作人員提前一天來(lái)測(cè)試系統(tǒng)、設(shè)備，今年春節(jié)假期，我們研發(fā)部、客服部人員都提前兩天就來(lái)上班了，今天下午還要搞開(kāi)戶培訓(xùn)會(huì)呢?！笨头拷?jīng)理單婷正低著頭準(zhǔn)備今天開(kāi)戶需要用到的各種表格，她指著眼前一沓沓表格向記者介紹說(shuō)，投資者開(kāi)戶股指期貨不僅需要攜帶各種證件和證明，還需要填寫(xiě)大量的申請(qǐng)表，“比商品期貨開(kāi)戶要復(fù)雜得多?！?/p>

經(jīng)過(guò)單婷的介紹和梳理，記者了解到，投資者開(kāi)戶需要親自到期貨營(yíng)業(yè)部，同時(shí)攜帶身份證原件和一張銀行卡。這張銀行卡是股指期貨交易的賬戶，申請(qǐng)開(kāi)戶的當(dāng)天，里面可以沒(méi)有資金，但是在營(yíng)業(yè)部將申請(qǐng)表格遞交給總部，以及總部遞交給中金所申請(qǐng)交易編碼的期間，50萬(wàn)元的入門資金一定要存入這張銀行卡。除此之外，由于股指期貨對(duì)自然人投資者適當(dāng)性有評(píng)估，項(xiàng)目包括年齡、學(xué)歷、投資經(jīng)歷、財(cái)務(wù)狀況、信用，只有綜合分?jǐn)?shù)達(dá)到70分以上才算合格，而所有選項(xiàng)中，金融類資產(chǎn)所占分值最大，所以投資者至少還應(yīng)該準(zhǔn)備個(gè)人金融類資產(chǎn)的證明，比如股票、紙黃金等。如果投資者有商品期貨或證券投資的經(jīng)歷，最好帶著相關(guān)賬單；如果申報(bào)個(gè)稅的收入不菲，最好帶著稅務(wù)部門的年收入證明；另外，人行出具的信用報(bào)告最好也能提供，以保證達(dá)到合格分?jǐn)?shù)。

投資者前來(lái)開(kāi)戶都需要填寫(xiě)哪些表格？據(jù)介紹，首先要填寫(xiě)由各期貨公司自主出具的《期貨投資者風(fēng)險(xiǎn)承受力評(píng)估問(wèn)卷》，然后是《投資者開(kāi)戶申請(qǐng)表》以及《股指期貨自然人投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估表》。如果問(wèn)卷和評(píng)估過(guò)關(guān)，可以繼續(xù)填寫(xiě)《期貨經(jīng)濟(jì)合同》以及相關(guān)附件，接下去是簽署《股指交易特別風(fēng)險(xiǎn)提示》，隨后答中金所下發(fā)的股期知識(shí)問(wèn)答卷。

模擬開(kāi)戶：打“鉤”打到手發(fā)軟

開(kāi)戶股指期貨究竟需要怎樣的流程？需要花費(fèi)多少時(shí)間？材料準(zhǔn)備上有沒(méi)有“捷徑”？昨日，記者充當(dāng)一回投資者，提前體驗(yàn)了開(kāi)戶的部分過(guò)程，感覺(jué)打“鉤”打到手發(fā)軟了。

“尊敬的閣下：期貨交易是一項(xiàng)高風(fēng)險(xiǎn)高收益的投資，因此，您必須考慮自己的經(jīng)濟(jì)能力……”首先記者拿到了一份由期貨公司自主出具的 《期貨投資者風(fēng)險(xiǎn)承受力評(píng)估問(wèn)卷》，上面共10個(gè)問(wèn)題，包括對(duì)期貨知識(shí)的了解、期貨投資經(jīng)驗(yàn)、目的等等。記者花費(fèi)了約5分鐘填完該表，然后交給工作人員錄入電腦，得到一個(gè)綜合得分，期貨公司將按照這個(gè)分?jǐn)?shù)給記者劃分風(fēng)險(xiǎn)承受等級(jí)?！锻顿Y者開(kāi)戶申請(qǐng)表》要填寫(xiě)的內(nèi)容較多，包括個(gè)人有效信息以及銀行賬號(hào)等，至少需要5分鐘。

《股指期貨自然人投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估表》直接關(guān)系到開(kāi)戶是否能夠成功，也是最為復(fù)雜的環(huán)節(jié)，里面包括年齡、學(xué)歷、投資經(jīng)歷、金融類資產(chǎn)、收入、信用項(xiàng)目，分值占比最大的是金融類資產(chǎn)，100萬(wàn)就能拿到50分?！澳憧?，合格是70分，如果你每樣都爭(zhēng)取拿高分，就要跑遍稅務(wù)部門、金融資產(chǎn)管理部門、中國(guó)人民銀行等，非常浪費(fèi)精力。建議你認(rèn)真研究這個(gè)評(píng)估表，盡量在最少的項(xiàng)目中取得最高分?！惫ぷ魅藛T提醒記者，年齡在22歲至60歲之間就能拿到10分，銀行存款、股票、基金、紙黃金等金融類資產(chǎn)達(dá)到100萬(wàn)就能拿到50分，如果有期貨或股票交易經(jīng)歷，能拿20分或10分，其他收入證明、信用證明根本就不需要了。這樣看來(lái)，該環(huán)節(jié)牽扯面較廣，投資者如果沒(méi)有提前準(zhǔn)備好相關(guān)證明，那就只能等到第二天再來(lái)繼續(xù)開(kāi)戶了。

《期貨經(jīng)濟(jì)合同》以及相關(guān)附件就是一堆文件，記者花費(fèi)了大概半個(gè)小時(shí)來(lái)仔細(xì)閱讀，之后在十幾處指定的位置上簽名字就可以?！豆芍附灰滋貏e風(fēng)險(xiǎn)提示》也是簽名工作，10分鐘就能搞定。截至昨日下午，股期知識(shí)問(wèn)答卷還未發(fā)放到各期貨公司，不過(guò)據(jù)相關(guān)人員透露，里面的試題多為打勾的選擇題，估計(jì)題目不會(huì)少了，夠投資者答上半個(gè)小時(shí)了。

總結(jié)一下，投資者如果提前做好功課，將《股指期貨自然人投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估表》中所需的證明材料準(zhǔn)備妥當(dāng)，基本一上午的時(shí)間就能成功開(kāi)戶股指期貨；反之，最少要跑兩次期貨營(yíng)業(yè)部才能辦妥，而且，準(zhǔn)備證明材料也是相當(dāng)耗費(fèi)精力和體力的過(guò)程。

開(kāi)戶條件：資金門檻為50萬(wàn)元

據(jù)介紹，根據(jù)此前已經(jīng)確定的股指期貨投資者適當(dāng)性管理的相關(guān)辦法，投資者如果想要趕上首批股指期貨開(kāi)戶，首先須滿足多個(gè)條件。其中包括保證金賬戶的資金余額不低于50萬(wàn)元，通過(guò)相關(guān)測(cè)試，且至少有10個(gè)交易日，20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄，或者最近3年內(nèi)具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄。

而滿足這些條件的投資者開(kāi)戶流程大致是：股指期貨知識(shí)測(cè)試(須高于80分，低于80分不予開(kāi)戶)；綜合評(píng)價(jià)(包括提供證明投資經(jīng)歷和資產(chǎn)的相關(guān)材料)；現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶(包括獲得投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示等)。

開(kāi)戶提醒：營(yíng)業(yè)部是否有開(kāi)戶資格?

記者從青島證監(jiān)局期貨處了解到，目前島城轄區(qū)共有24家期貨公司營(yíng)業(yè)部，但并非全都具有開(kāi)戶股指期貨的資格,目前證券公司網(wǎng)點(diǎn)暫時(shí)不能開(kāi)戶。開(kāi)戶股指期貨的期貨公司需要具有金融期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格，并且是中國(guó)金融期貨交易所的會(huì)員。另外，根據(jù)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)要求，期貨公司必須制定落實(shí)股指期貨投資者適當(dāng)性制度的實(shí)施方案，并及時(shí)將投資者適當(dāng)性制度實(shí)施方案及相關(guān)工作制度報(bào)中金所備案，報(bào)備審核無(wú)異議后方可受理開(kāi)戶。期貨處相關(guān)工作人員建議投資者，在前往營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶前，最好先上網(wǎng)查詢一下該營(yíng)業(yè)部所屬的期貨公司有沒(méi)有取得開(kāi)戶資格。

專家預(yù)測(cè)：本周將是“預(yù)熱”時(shí)間

漫長(zhǎng)的籌備時(shí)間、股指期貨仿真交易熱鬧非常、春節(jié)前不斷舉辦的股指期貨咨詢會(huì)……經(jīng)過(guò)前期的預(yù)熱，不少投資者已經(jīng)對(duì)股指期貨表現(xiàn)出極大的興趣和熱情。不過(guò)，昨日記者采訪了部分期貨營(yíng)業(yè)部的負(fù)責(zé)人，大家均對(duì)今天的開(kāi)戶狀況持保守態(tài)度。

“通知開(kāi)戶的時(shí)間這么倉(cāng)促，一定有很多投資者無(wú)法做充足準(zhǔn)備?！苯K弘業(yè)期貨青島營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理劉新濤認(rèn)為，雖然春節(jié)之前就有不少客戶反復(fù)咨詢開(kāi)戶事宜，但當(dāng)時(shí)很多規(guī)則、流程并未確定。實(shí)在沒(méi)想到春節(jié)剛過(guò)，中金所就下達(dá)受理開(kāi)戶的通知，而開(kāi)戶所需的各種資料證明又不是現(xiàn)成的，要到不同部門、場(chǎng)所去辦理，“預(yù)計(jì)本周是預(yù)熱時(shí)間，營(yíng)業(yè)部重點(diǎn)工作就是接受相關(guān)咨詢，并指導(dǎo)投資者順利開(kāi)戶?！?a href="/jigou/detail/future/yinheqihuo.shtml" target="_blank">銀河期貨青島營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理龐大為則提出 “三有一無(wú)”的說(shuō)法。他認(rèn)為，股指期貨的高門檻和復(fù)雜的入門手續(xù)將注定參與者不會(huì)像入股市的那樣多，“有錢、有知識(shí)、有經(jīng)驗(yàn)、無(wú)不良記錄”是投資者基本的參與條件?！敖裉煊胁簧偻顿Y者，特別證券公司介紹過(guò)來(lái)的大客戶打來(lái)電話咨詢開(kāi)戶細(xì)則。”龐大為稱，本周開(kāi)戶股指期貨的觀望情緒較濃，預(yù)計(jì)證券市場(chǎng)的大客戶以及機(jī)構(gòu)投資者會(huì)率先出手。

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