鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)訊 博鰲亞洲論壇2010年年會(huì)4月9-11日在海南舉行，鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)全程進(jìn)行報(bào)道，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)主席劉明康在論壇上表示，整個(gè)美國(guó)的監(jiān)管機(jī)制，我支持它的改革，支持美國(guó)監(jiān)管機(jī)制改革。以下為劉明康發(fā)言實(shí)錄：

安允文：美國(guó)的監(jiān)管改革您是怎么來(lái)看的？奧巴馬的一個(gè)金融顧問(wèn)談到在過(guò)去25年銀行的一個(gè)創(chuàng)新可能就是ATM。他也是說(shuō)投行、商業(yè)銀行應(yīng)該分割開(kāi)，你是怎么看待美國(guó)的情況，還有加強(qiáng)美國(guó)金融監(jiān)管會(huì)帶來(lái)什么結(jié)果？

劉明康：我想我是不應(yīng)該去管其他國(guó)家的事務(wù)，整個(gè)美國(guó)的監(jiān)管機(jī)制，我支持它的改革。至于說(shuō)到保險(xiǎn)方面的監(jiān)管機(jī)制，也需要重新調(diào)整和改革，因?yàn)槲覀兛吹浆F(xiàn)在對(duì)于美國(guó)的保險(xiǎn)行業(yè)有超過(guò)50個(gè)不同的機(jī)構(gòu)都是可以發(fā)揮監(jiān)管的作用，這是不具可持續(xù)性的，我們需要這樣一個(gè)監(jiān)管機(jī)制是能夠進(jìn)行更加有效。對(duì)那些大型商業(yè)銀行，你必須考慮它的融資來(lái)源和資本市場(chǎng)之間必須有一個(gè)防火墻，我們一直說(shuō)貸款、存款比例，這些傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)指標(biāo)其實(shí)還是非常有效幫助我們?cè)O(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理、防火墻的作用。就是說(shuō)讓我們資本市場(chǎng)和傳統(tǒng)大型商業(yè)銀行之間有一個(gè)很好的防火墻，你不能總是靠自己的融資渠道或者說(shuō)資本市場(chǎng)這些工具，你可以用一些，但是不能夠過(guò)于的依賴(lài)這些資本工具，因?yàn)檫@些資本的工具都是比傳統(tǒng)的那些零售的融資、籌資的渠道更加的有波動(dòng)性，所以你必須要記住傳統(tǒng)大的商業(yè)銀行，他們必須要去滿(mǎn)足或者說(shuō)去照顧到存款人的利益，而且你去拯救他們的成本非常高，我們也不能夠容忍他們的失敗。另外，對(duì)于一級(jí)交易，如果你想保留這一點(diǎn)，你也必須要有相應(yīng)法律法規(guī)，要有內(nèi)部的機(jī)制和標(biāo)準(zhǔn)去檢測(cè)和監(jiān)控。否則就有可能需要靠零售銀行支持。

另外在商業(yè)銀行一級(jí)交易或者自營(yíng)的交易，必須要確保能夠有內(nèi)部的公司治理和審計(jì)機(jī)制，而且要足夠的強(qiáng)大。而且你必須確保能夠?qū)Y本善加使用，而且要有相應(yīng)的準(zhǔn)備金來(lái)應(yīng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，就算對(duì)于所謂的代人交易的話(huà)，它必須要有一個(gè)非常強(qiáng)健的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制來(lái)防范交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于自營(yíng)，要有一個(gè)儲(chǔ)備金處置，并且有一個(gè)有效的防火墻體系，來(lái)進(jìn)行內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)管理。從根本來(lái)說(shuō)，我堅(jiān)信美國(guó)的格拉斯帝爾格爾法案是穩(wěn)健的、是合理的，我們雖然不能照抄，但是我們還是不能忘掉它的本質(zhì)。

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博鰲亞洲論壇2010年會(huì)

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