美國(guó)參議院調(diào)查委員會(huì)指高盛是房市崩盤(pán)罪魁禍?zhǔn)?/h1>

2010年04月28日 07:17一財(cái)網(wǎng)【大 中 小】 【打印】 共有評(píng)論0條

高盛集團(tuán)副總裁托爾雷向美國(guó)國(guó)會(huì)作證時(shí)稱，他從未隱瞞過(guò)重要信息，高盛也極力否認(rèn)對(duì)其在住房危機(jī)中牟取暴利的指控。

據(jù)路透社報(bào)道，當(dāng)?shù)貢r(shí)間周二，美國(guó)國(guó)會(huì)參議院下屬常設(shè)調(diào)查小組委員會(huì)(Permanent Subcommittee on Investigations)就高盛“欺詐門(mén)”召開(kāi)聽(tīng)證會(huì)，對(duì)高盛集團(tuán)在最近一次金融危機(jī)時(shí)期中的所作所為進(jìn)行了質(zhì)詢。該委員會(huì)指責(zé)稱，高盛集團(tuán)在本世紀(jì)初的各種行動(dòng)導(dǎo)致美國(guó)住房市場(chǎng)泡沫膨脹，并于2007年全面崩盤(pán)，而高盛集團(tuán)從中牟取暴利。

高盛公司CEO勞伊德?布蘭克費(fèi)恩(Lloyd Blankfein)與集團(tuán)副總裁法布里斯?托爾雷(Fabrice Tourre)一起出席了聽(tīng)證會(huì)并作證。托爾雷聲稱：“我明確否認(rèn)證券交易委員會(huì)所作出的指控，將在法庭上針對(duì)這項(xiàng)錯(cuò)誤的指控進(jìn)行自我辯護(hù)?！辈继m克費(fèi)恩則在陳詞中表示，高盛集團(tuán)并沒(méi)有為了自己損害投資者的利益，沒(méi)有投資者的信任，高盛集團(tuán)就不可能繼續(xù)生存。

參議院的一個(gè)委員會(huì)表示，高盛集團(tuán)高管在復(fù)雜的抵押貸款證券方面誤導(dǎo)了投資者，這些證券最后都變成了有毒資產(chǎn)。他們的證據(jù)是在為期18個(gè)月的調(diào)查中發(fā)現(xiàn)的大約200萬(wàn)份電子郵件及其他高盛公司的文件。此前數(shù)天，美國(guó)證券交易委員會(huì)指責(zé)高盛銷售抵押債務(wù)權(quán)益時(shí)涉嫌欺詐投資者。

證券交易委員會(huì)在4月16日提出指控稱，高盛集團(tuán)及托爾雷涉嫌欺騙投資者，在一項(xiàng)與次級(jí)抵押貸款相關(guān)金融產(chǎn)品的重要事實(shí)問(wèn)題上向投資者提供虛假陳述或加以隱瞞。

參議員調(diào)查委員會(huì)主席：高盛唯利是圖

美國(guó)參議員常設(shè)調(diào)查小組委員會(huì)主席卡爾·萊文(Cral Levin)表示，高盛集團(tuán)在2007年住房市場(chǎng)崩盤(pán)之際通過(guò)做空市場(chǎng)牟取暴利。

萊文稱，高盛集團(tuán)并沒(méi)有尊重和實(shí)現(xiàn)客戶的價(jià)值，而是將客戶作為“賺錢(qián)”的對(duì)象。

萊文還指出，高盛公司在對(duì)其出售給客戶的抵押貸款相關(guān)證券產(chǎn)品所做的投注行為，“對(duì)華爾街的整體功能造成了負(fù)面影響。”萊文說(shuō)，華爾街曾經(jīng)是一個(gè)增長(zhǎng)引擎，投注的是美國(guó)的成功，而不是它的失敗。

高盛CEO布蘭克費(fèi)恩證詞：如果失去客戶信任，我們便無(wú)法生存下去

當(dāng)前，美國(guó)金融體系仍很脆弱，但在很大程度上已穩(wěn)定下來(lái)。這一穩(wěn)定局面是依靠2008年秋那些果斷且必不可少的政府舉措實(shí)現(xiàn)的。與其它金融機(jī)構(gòu)一樣，深陷困境時(shí)期的高盛集團(tuán)也接受了政府的投資。對(duì)此，我代表我個(gè)人以及我的團(tuán)隊(duì)表達(dá)我們誠(chéng)摯的謝意。接受政府投資8個(gè)月后，高盛以23%的年收益率全額將這部分資金歸還給了納稅人。

如各位所知，10天前，證交會(huì)針對(duì)高盛一項(xiàng)交易提起了民事訴訟，可以說(shuō)那是我職業(yè)生涯最糟糕最痛苦的日子之一，并且據(jù)我所知對(duì)高盛的每一位員工來(lái)說(shuō)也是如此。我們十分推崇這樣一種企業(yè)文化：重視團(tuán)隊(duì)合作、依靠誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)并會(huì)像獎(jiǎng)勵(lì)完成工作的人一樣獎(jiǎng)勵(lì)那些拒絕完成違背原則工作的員工。高盛在140年的經(jīng)營(yíng)中始終以客戶為中心，如果客戶認(rèn)為我們不再值得他們信任，那么我們便無(wú)法再生存下去。

但是，我們強(qiáng)烈反對(duì)證交會(huì)對(duì)高盛進(jìn)行的指控。我知道，如此復(fù)雜的交易在許多人眼中是怎么樣的，對(duì)他們來(lái)說(shuō)，這似乎是一個(gè)證明華爾街已如他們認(rèn)為的那樣失去控制的證據(jù)。我們需要更加努力地工作來(lái)平衡一種關(guān)系，即一方面信息靈通的客戶認(rèn)為某一活動(dòng)對(duì)其投資目標(biāo)十分重要，而另一方面公眾剛認(rèn)為這種活動(dòng)過(guò)于復(fù)雜，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)高。

調(diào)查委員會(huì)將他們的注意力更多地集中在了抵押貸款證券市場(chǎng)上的一些具體問(wèn)題，我認(rèn)為在風(fēng)險(xiǎn)管理的環(huán)境下考慮這些問(wèn)題十分重要。

我們十分確定，保守的風(fēng)險(xiǎn)管理一直是我們奉行的基本原則。我們的風(fēng)險(xiǎn)管理程序在過(guò)去沒(méi)有、在未來(lái)也不會(huì)提供某種確定的信息，管理程序已突出了房地產(chǎn)市場(chǎng)前景的不確定性，這種不確定性指導(dǎo)著我們的決定來(lái)減小企業(yè)的整體風(fēng)險(xiǎn)。

盡管高盛在經(jīng)歷這場(chǎng)金融危機(jī)的兩年間整體仍然實(shí)現(xiàn)了盈利，但我們?cè)谧≌袌?chǎng)活動(dòng)中損失了約12億美元。我們沒(méi)有對(duì)住房市場(chǎng)作出大規(guī)模的空頭押注，也絕沒(méi)有作出不利于客戶的押注，我相信我們?cè)谝怨蓶|和監(jiān)管機(jī)構(gòu)期望的方式管理著我們的風(fēng)險(xiǎn)。

高盛CFO： 07年做空房市 08年變?yōu)樽龆?/strong>

根據(jù)高盛集團(tuán)首席財(cái)務(wù)官大衛(wèi)?溫尼亞爾(David Viniar )在周二為參議院常設(shè)調(diào)查小組委員會(huì)的聽(tīng)證會(huì)準(zhǔn)備的證詞，高盛集團(tuán)在2007年開(kāi)始對(duì)抵押貸款市場(chǎng)的“做空”，以此來(lái)對(duì)沖公司在該領(lǐng)域的損失。

溫尼亞爾在證詞說(shuō)到：“從2006年12月開(kāi)始，我們就開(kāi)始看到我們的抵押貸款相關(guān)產(chǎn)品每天遭受的損失。”

溫尼亞爾說(shuō)，他當(dāng)時(shí)與公司高級(jí)管理人員舉行了會(huì)議，討論了這個(gè)問(wèn)題。溫尼亞爾表示，討論的結(jié)果是，我們?cè)噲D通過(guò)做空抵押貸款市場(chǎng)彌補(bǔ)住房市場(chǎng)危機(jī)所帶來(lái)的損失。 但在2008年，他說(shuō)，投資組合轉(zhuǎn)向了“做多”的立場(chǎng)。

“雖然在抵押貸款市場(chǎng)的巨大波動(dòng)，造成的‘做多’的虧損，被‘做空’的巨大收益所抵消，但這些對(duì)我們的凈營(yíng)業(yè)收入影響不大，“溫尼亞爾說(shuō)，總的來(lái)看在2007年和2008年，高盛住房市場(chǎng)的凈營(yíng)業(yè)收入為負(fù)面。

巴菲特沉默不語(yǔ)

股神巴菲特一直對(duì)高盛事件緘口不言，這可不是他此前的一貫作風(fēng)。巴菲特此前向高盛投資50億美元，而高盛一董事可能事先將該消息泄漏給涉嫌內(nèi)幕交易的一位交易員。若將這些因素考慮進(jìn)去，巴菲特在公眾面前保持沉默可能是明智之舉。

不過(guò)，3月時(shí)情況可不是這個(gè)樣子。當(dāng)時(shí)巴菲特在接受美國(guó)國(guó)家廣播公司商業(yè)新聞臺(tái)(CNBC)采訪時(shí)表示，"你不可能找出比布蘭克費(fèi)恩(Lloyd Blankfein)更出色的管家."布蘭科費(fèi)恩是高盛的CEO。

當(dāng)時(shí)高盛的公共形象還沒(méi)惡化。自從美國(guó)證券交易委員會(huì)(SEC)上周起訴高盛欺詐之後，這位奧馬哈的圣賢一直保持沉默，而此前他是電視臺(tái)商業(yè)頻道的?？汀Ｔ凇度A爾街日?qǐng)?bào)》捅出高盛董事Rajat Gupta將巴菲特投資高盛一事泄漏給涉嫌內(nèi)幕交易的交易員之后，巴菲特亦無(wú)半字評(píng)論。

當(dāng)然巴菲特可能是為了即將的公開(kāi)露面或下周伯克希爾哈撒韋(Berkshire Hathaway)年會(huì)而節(jié)省口舌。預(yù)計(jì)下周將有3萬(wàn)多股東齊聚內(nèi)布拉斯加的奧馬哈，參加倍受關(guān)注的伯克希爾哈撒韋年會(huì)。不過(guò)若巴菲特仍有意支持高盛，他或許意識(shí)到高盛當(dāng)前的態(tài)度加大了這樣做的難度。

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