新西蘭董事學(xué)會(huì)

文/ Nicki Crauford

美國(guó)證券交易委員會(huì)(SEC)此次對(duì)高盛的指控被業(yè)界贊為“天降甘露”，包括高盛CEO布蘭克費(fèi)恩(Lloyd Blankfein)和欺詐案核心人物、副總裁法布里斯?圖爾(Fabrice Tourre)在內(nèi)的部分高層成為外界矚目的焦點(diǎn)。

該項(xiàng)調(diào)查涉及到了高盛的核心業(yè)務(wù)模式。布蘭克費(fèi)恩借助高盛對(duì)市場(chǎng)的深度把握和豐富的企業(yè)客戶資源，成功地將其轉(zhuǎn)化成賺錢機(jī)器，收集來自各種市場(chǎng)和企業(yè)的信息，用于自身交易和客戶交易之中，這也是高盛與單純從事傳統(tǒng)咨詢業(yè)的摩根士丹利(Morgan Stanley)等競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手拉開距離的秘訣。

到目前為止，尚不能斷言高盛是否存在違規(guī)行為，但在公眾輿論的審判天平上，高盛罪在違反道德原則，沒有保障客戶利益。面對(duì)參議員科林斯(Susan Collins)“你是否有責(zé)任以客戶的最佳利益行事？”的一再質(zhì)問中，高盛抵押貸款部門前負(fù)責(zé)人只能搪塞“我們有責(zé)任讓客戶滿意”，這其中恐怕就是政府與華爾街的分歧所在。

有人指責(zé)高盛在向客戶兜售金融產(chǎn)品時(shí)欠缺“受托責(zé)任”，CEO布蘭克費(fèi)恩卻堅(jiān)持，作為市場(chǎng)莊家，高盛只是扮演著不同的角色，風(fēng)險(xiǎn)永遠(yuǎn)存在，是否購買屬于成熟投資者的個(gè)人選擇。

高盛事件給我們的治理啟示有兩點(diǎn)。一、董事會(huì)要學(xué)會(huì)不斷順應(yīng)形勢(shì)變化，適時(shí)調(diào)整治理框架和治理結(jié)構(gòu)，在戰(zhàn)役打響前布好陣列好兵。后金融危機(jī)時(shí)代，上自議會(huì)，下至評(píng)論家與公眾輿論，都認(rèn)為銀行業(yè)的運(yùn)作方式和責(zé)任承擔(dān)亟需改變，目前已有多項(xiàng)立法旨在針對(duì)這一變化作出規(guī)范。二、董事會(huì)具有設(shè)定公司價(jià)值觀的責(zé)任，并確保將這些理念傳達(dá)給股東、企業(yè)所有者和廣大利益相關(guān)者，在這一方面，董事會(huì)的角色重要性絕不該被低估。

銀行業(yè)

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