2010年03月31日 17:32鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)【大 中 小】 【打印】 共有評(píng)論0條

1、融資融券第一單產(chǎn)生的時(shí)間、地點(diǎn)？

廣發(fā)證券第一單產(chǎn)生的時(shí)間是31日早上9：25：01，在深圳交易所完成融資買入2筆，融券賣出1筆。廣發(fā)證券深圳深南東路營(yíng)業(yè)廳產(chǎn)生首單業(yè)務(wù)，目前尚無法確定是否為全國(guó)第一單，因?yàn)樽罱K結(jié)果要等滬深交易交易所系統(tǒng)的確定。

2.簡(jiǎn)單介紹一下第一天的交易情況，主要是融資還是融券，規(guī)模多大，客戶操作有什么注意事項(xiàng)？

我司31日的交易以融資占多，融券交易占比較少，融資和融券的交易量規(guī)模也都不大，客戶操作比較謹(jǐn)慎，需要一段時(shí)間對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行關(guān)注和研究，客戶操作還是比較關(guān)注成交價(jià)格。

由于融資融券業(yè)務(wù)比普通交易增加了不少新的交易指令，因此，特別提醒廣大投資者，在進(jìn)行融資融券操作時(shí)要特別注意交易指令的選擇，千萬不要選錯(cuò)指令，否則就會(huì)出現(xiàn)事與愿違的情況。比如，客戶對(duì)某只股票是看多的，要做融資，他就應(yīng)該選擇“融資買入”這個(gè)指令，如果選擇了“融券賣出”，方向就反了。

3.客戶對(duì)這個(gè)業(yè)務(wù)目前的反饋情況

目前，客戶對(duì)這個(gè)新業(yè)務(wù)反應(yīng)比較謹(jǐn)慎，很多客戶都說不急于操作，等看清楚了再做。

4，.目前已開設(shè)融資融券賬戶的客戶數(shù)量有多少？首日，共有多少家營(yíng)業(yè)部的多少位客戶進(jìn)行了融資融券買賣？共成交了多少筆？

目前,我司已開立信用證券賬戶的客戶一共4戶.首日,共有兩家營(yíng)業(yè)部3個(gè)客戶參加了交易,交易類型包括融資買入和融券賣出,共成交了7筆.

5.對(duì)未來融資融券規(guī)模有怎么樣的預(yù)計(jì)？

融資融券規(guī)模的變化,取決于客戶對(duì)融資融券業(yè)務(wù)的熟悉程度和對(duì)行情的判斷、國(guó)際國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化、證券市場(chǎng)的走勢(shì)等多種因素。隨著客戶對(duì)融資融券業(yè)務(wù)認(rèn)識(shí)的不斷加深,國(guó)際國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的回暖，估計(jì)開戶數(shù)會(huì)逐漸增加,融資融券的規(guī)模會(huì)逐步擴(kuò)大的。

6. 據(jù)了解，有券商對(duì)融資融券客戶的傭金設(shè)定為3%？貴公司是否有相同的要求？貴公司融資融券客戶的傭金率是怎樣的水平？

我司融資融券交易的傭金率設(shè)定在行業(yè)規(guī)定的范圍內(nèi),估計(jì)與其他五家試點(diǎn)證券公司不相上下.

7.請(qǐng)問今天都哪些品種的標(biāo)的券供投資者選擇？融資和融券的擔(dān)保比例分別是多少？利息和手續(xù)費(fèi)的收取比例是怎樣的？

根據(jù)滬深交易所公布的標(biāo)的券范圍，我司確定的融資標(biāo)的券與證券交易所公布的融資標(biāo)的證券范圍一樣，是50只上證50成份股和40只深成份股，共90只股票，具體融資標(biāo)的證券名單見我司廣發(fā)網(wǎng)公告。由于我司可供出售項(xiàng)目下的自營(yíng)證券品種較少，目前，我司確定的融券標(biāo)的證券為三只，分別為吉林敖東、招商銀行和中信證券。

我司確定的融資保證金比例不低于60%，融券保證金比例不低于70%。同時(shí)我司根據(jù)每只證券的折算率，針對(duì)每一只標(biāo)的證券，制定了單只標(biāo)的證券所對(duì)應(yīng)的融資、融券保證金比例，具體見廣發(fā)網(wǎng)公告。

目前，我司確定的客戶融資利率為7.86%；融券費(fèi)率為9.86%。

8、融資融券交易正式啟動(dòng)初期，貴公司給予客戶的授信額度及額度占用費(fèi)如何？融資融券初期投放的規(guī)模會(huì)控制在什么范圍？其中融資客戶的授信總額度會(huì)控制在什么規(guī)模？在融券方面初期規(guī)模又將控制在什么范圍？貴公司在融資融券交易系統(tǒng)的設(shè)計(jì)上提供了哪些便利投資者交易的功能？

融資融券試點(diǎn)期間，為了減少客戶的成本負(fù)擔(dān)，我司采用“先到先得、隨借隨還”的浮動(dòng)授信模式，暫不采用固定額度模式，在具體收費(fèi)方面，我司按照客戶實(shí)際使用資金、證券的金額和天數(shù)來計(jì)息，不收額度占用費(fèi)。

公司董事會(huì)授予公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)的總規(guī)模為50億元人民幣，這是公司在融資融券業(yè)務(wù)方面的一個(gè)總規(guī)?？刂?。在融資融券試點(diǎn)初期，考慮到客戶數(shù)和需求的因素，我司首期投放的規(guī)模不多，以后，隨著客戶數(shù)量和業(yè)務(wù)需求的不斷擴(kuò)大，我司逐漸增加投放。在授信總額度控制方面，試點(diǎn)初期，我們的授信總額度將會(huì)與資金證券的投入規(guī)模保持一致。在融資融券交易系統(tǒng)的設(shè)計(jì)上，為方便客戶操作，我司在網(wǎng)上交易客戶端上設(shè)計(jì)了清晰易懂的操作指令，例如融資買入、融券賣出、擔(dān)保品劃轉(zhuǎn)、直接還款、直接還券等。同時(shí)，為方便客戶申請(qǐng)調(diào)整授信額度，我司在網(wǎng)上交易客戶端設(shè)計(jì)了“額度申請(qǐng)”模塊，客戶可以通過遠(yuǎn)程方式自助完成額度的調(diào)整申請(qǐng)。

9、在擔(dān)保品方面，貴公司對(duì)客戶提供的擔(dān)保品有何要求？各類擔(dān)保品融資的比例是多少？每筆融資融券交易最長(zhǎng)期限是多少？公司規(guī)定的強(qiáng)制平倉(cāng)線是多少？公司如何加強(qiáng)對(duì)客戶融資融券交易的監(jiān)控，如何降低融資融券風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)？

在擔(dān)保品方面，首先，我司要求客戶參與融資融券業(yè)務(wù)提交的保證金不能超過其金融資產(chǎn)的二分之一或者其全部資產(chǎn)的四分之一。其次，我司確定的擔(dān)保品范圍基本與證券交易所公布的擔(dān)保品范圍相同。但需要說明的是，由于我司為上市公司，目前，證券簡(jiǎn)稱為廣發(fā)證券(證券代碼：000776)的股票將不在我司確定的擔(dān)保品范圍之內(nèi)，也就是說，我司的融資融券客戶不能將證券簡(jiǎn)稱為廣發(fā)證券(證券代碼：000776)的股票作為擔(dān)保品進(jìn)行提交。在保證金比例方面，我司確定的融資保證金比例不低于60%，融券保證金比例不低于70%。同時(shí)我司根據(jù)每只證券的折算率，針對(duì)每一只標(biāo)的證券，制定了單只標(biāo)的證券所對(duì)應(yīng)的融資、融券保證金比例，具體見廣發(fā)網(wǎng)公告。目前，我司確定的每筆融資融券負(fù)債的最長(zhǎng)期限是6個(gè)月；強(qiáng)制平倉(cāng)線為130%。

在對(duì)客戶融資融券交易監(jiān)控方面，為了確保風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)、可控、可承受，我司融資融券業(yè)務(wù)柜臺(tái)系統(tǒng)對(duì)客戶可能觸發(fā)的強(qiáng)制平倉(cāng)條件進(jìn)行分類實(shí)時(shí)預(yù)警。實(shí)時(shí)預(yù)警的指標(biāo)有：維持擔(dān)保比例預(yù)警、負(fù)債到期預(yù)警、標(biāo)的證券調(diào)整或終止上市預(yù)警。在監(jiān)控指標(biāo)方面設(shè)有四大類，每大類指標(biāo)又分設(shè)若干個(gè)指標(biāo)，這四大類指標(biāo)是：證券調(diào)整類監(jiān)控指標(biāo)、客戶持倉(cāng)類監(jiān)控指標(biāo)、融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模類監(jiān)控指標(biāo)和融資融券業(yè)務(wù)投資集中度監(jiān)控指標(biāo)。同時(shí)，我司采用“多點(diǎn)監(jiān)測(cè)、雙重保險(xiǎn)”的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，自主研發(fā)了公司級(jí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理系統(tǒng)，確保公司融資融券業(yè)務(wù)部及風(fēng)險(xiǎn)管理部等相關(guān)部門能夠及時(shí)有效地監(jiān)控到融資融券業(yè)務(wù)的各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對(duì)重要指標(biāo)能夠及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)，及時(shí)提醒和通知客戶和公司業(yè)務(wù)及相關(guān)部門采取適當(dāng)措施控制風(fēng)險(xiǎn)，防止風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散，保證客戶的資金和證券資產(chǎn)的安全，保障公司和客戶的合法權(quán)益。

10、在公司目前現(xiàn)有客戶中，符合融資融券門檻要求的客戶占比是多少？公司對(duì)初期參與融資融券的客戶有何要求？在前期與客戶溝通過程中，客戶在融資融券交易方面最關(guān)心的問題有哪些？

經(jīng)過前期對(duì)我司客戶的調(diào)研，目前符合我司融資融券門檻要求的客戶數(shù)不多，占公司總客戶數(shù)的比例也不高。目前，我司的客戶選擇標(biāo)準(zhǔn)為：個(gè)人客戶開戶并交易18個(gè)月以上，證券類賬戶資產(chǎn)50萬元以上，機(jī)構(gòu)客戶開戶并交易18個(gè)月以上，證券類賬戶資產(chǎn)500萬元以上，客戶參與融資融券業(yè)務(wù)提交的保證金不超過其金融資產(chǎn)的二分之一或其全部資產(chǎn)的四分之一。在前期與客戶溝通過程中，客戶在融資融券交易方面最關(guān)心的問題主要在融資融券成本、額度使用、保證金可用余額與維持擔(dān)保比例計(jì)算、負(fù)債到期期限等幾個(gè)方面。

11、融資融券的開戶手續(xù)、具體操作流程。

客戶開戶的簡(jiǎn)要流程如下：

第一步，客戶若有意與融資融券交易，營(yíng)業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)專員及客戶經(jīng)理現(xiàn)場(chǎng)對(duì)該投資者進(jìn)行業(yè)務(wù)規(guī)則、合同條款的講解與風(fēng)險(xiǎn)揭示；

第二步，如果客戶還是有意向參與融資融券業(yè)務(wù)，營(yíng)業(yè)部就需要對(duì)該客戶進(jìn)行資信調(diào)查，充分了解客戶的資信狀況；

第三步，客戶提交申請(qǐng)，營(yíng)業(yè)部和公司融資融券部對(duì)客戶提交的業(yè)務(wù)申請(qǐng)資料進(jìn)行審核和評(píng)級(jí)；

第四步， 與客戶簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書，

第五步，營(yíng)業(yè)部為客戶辦理融資融券信用證券賬戶和信用資金賬戶，辦理第三方存管指定業(yè)務(wù)。

第六步，客戶提交擔(dān)保物；

第七步，證券公司對(duì)客戶進(jìn)行授信；

第八步，客戶進(jìn)行融資融券交易。

12、融資融券的推出對(duì)證券市場(chǎng)是利好還是利空？會(huì)對(duì)市場(chǎng)運(yùn)行產(chǎn)生怎樣的影響？會(huì)否加劇波動(dòng)？

融資融券業(yè)務(wù)的推出屬于證券市場(chǎng)基礎(chǔ)性制度的完善，是我國(guó)證券市場(chǎng)逐漸走向成熟，走向國(guó)際化的重要標(biāo)志。從長(zhǎng)遠(yuǎn)來講，融資融券業(yè)務(wù)的推出，對(duì)證券市場(chǎng)的長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展是利好。目前，由于試點(diǎn)初期，融資融券規(guī)模相對(duì)較小，短期對(duì)市場(chǎng)運(yùn)行基本沒有影響。但隨著業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，融資融券對(duì)于增加股市流通性和交易活躍性有著明顯的作用，從而有效地降低了證券市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，融資融券也有助于完善股價(jià)形成機(jī)制，對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)起著市場(chǎng)緩沖器作用。

相關(guān)專題：

國(guó)務(wù)院同意開設(shè)融資融券試點(diǎn)

公司公告：

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[2010-03-24]廣發(fā)證券:關(guān)于王志偉同志董事長(zhǎng)任職資格獲批及工商登記變更法定代表人、經(jīng)營(yíng)范圍的公告

[2010-03-23]廣發(fā)證券:關(guān)于廣發(fā)華福獲準(zhǔn)提供期貨中間介紹業(yè)務(wù)的公告

公司新聞：

[2010-03-31]宏潤(rùn)建設(shè)集團(tuán)股份有限公司關(guān)于廣發(fā)證券股份有限公司對(duì)公司重大資產(chǎn)重組持續(xù)督導(dǎo)意見的公告

[2010-03-30]宏潤(rùn)建設(shè)：廣發(fā)證券對(duì)公司重大資產(chǎn)重組持續(xù)督導(dǎo)意見

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