浦發(fā)銀行(600000)“手機(jī)支付”拓展新增長(zhǎng)空間

銀行股的三大壓力正在全面消除：清理融資平臺(tái)已經(jīng)進(jìn)入收尾階段、通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行的股權(quán)再融資已經(jīng)結(jié)束、按照最大受壓程度進(jìn)行的房地產(chǎn)調(diào)控壓力測(cè)試早已完成。這意味著銀行業(yè)一次戰(zhàn)略性的資產(chǎn)優(yōu)化行將結(jié)束，銀行業(yè)又處在了一個(gè)新的發(fā)展起點(diǎn)上，使得長(zhǎng)時(shí)間處于估值折價(jià)狀態(tài)的銀行股具備了估值修復(fù)的動(dòng)能。如果從長(zhǎng)周期的戰(zhàn)略性投資角度看，銀行股新的投資機(jī)遇已經(jīng)開(kāi)啟。

相對(duì)于其他銀行股，浦發(fā)銀行的一個(gè)獨(dú)特優(yōu)勢(shì)是以定增方式引入了中移動(dòng)作為第二大股東，在獲得巨額資金補(bǔ)充資本金之余，更大的看點(diǎn)是與中移動(dòng)以戰(zhàn)略合作的形式在手機(jī)支付領(lǐng)域展開(kāi)全方位開(kāi)拓，兩家攜手聯(lián)合將研發(fā)和推廣提供多種金融服務(wù)功能的手機(jī)金融軟件及手機(jī)支付安全解決方案。同時(shí)，兩家的戰(zhàn)略合作還將實(shí)現(xiàn)客戶(hù)資源、渠道資源的共享。中移動(dòng)擁有4萬(wàn)家左右的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以及超過(guò)5億的用戶(hù)資源，這對(duì)浦發(fā)銀行的渠道和客戶(hù)拓展提供了一個(gè)非常巨大的提升機(jī)會(huì)，也意味著浦發(fā)銀行在極具發(fā)展?jié)摿Α笆謾C(jī)銀行”領(lǐng)域的發(fā)展已經(jīng)占得先機(jī)。

公司不良貸款率已持續(xù)下降至0.6%，在同業(yè)中處于較低水平，前三季度的資本充足率和核心資本充足率分別達(dá)到10.19%和7.09%，對(duì)中移動(dòng)的定增融資已經(jīng)完成，資本充足率將達(dá)到13.72%以上，核心資本充足率將接近10%，足以支持未來(lái)2-3 年的發(fā)展。浦發(fā)銀行目前一致性預(yù)期下的2010、2011年動(dòng)態(tài)PE分別只有9.95倍、8.12倍，估值折價(jià)明顯，且遠(yuǎn)沒(méi)有表現(xiàn)出與中移動(dòng)合作展開(kāi)手機(jī)支付業(yè)務(wù)的應(yīng)有溢價(jià)。(開(kāi)來(lái)資訊)

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