法國(guó)沛豐夏黛柏：投資者和社會(huì)績(jī)效管理是在一起的

2012年05月15日 21:26
來(lái)源：鳳凰財(cái)經(jīng)

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鳳凰財(cái)經(jīng)訊 5月15日，由中國(guó)社科院金融研究所、聯(lián)合國(guó)開(kāi)發(fā)計(jì)劃署、中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)技術(shù)交流中心和包商銀行聯(lián)合主辦的首屆“微型金融與包容性發(fā)展”國(guó)際年會(huì)在北京舉行。鳳凰財(cái)經(jīng)對(duì)此次年會(huì)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)直播。

其間，法國(guó)沛豐北京代表處首席代表、農(nóng)村發(fā)展專家夏黛柏發(fā)表講話，她表示，隨著中國(guó)市場(chǎng)的改變，我們?cè)絹?lái)越多的參與到這個(gè)市場(chǎng)中來(lái)，我們?cè)谶@里也和很多合作伙伴一起去了解如何改變自我的報(bào)告方式，這對(duì)我們來(lái)說(shuō)是一個(gè)新的領(lǐng)域，我們知道投資者和社會(huì)績(jī)效管理兩塊是相互分離的，其實(shí)在這兩個(gè)大的話題下，兩塊都是在一起的。

以下是文字實(shí)錄：

夏黛柏：下午好，感謝做翻譯的人，現(xiàn)在可能很累，我還是說(shuō)英文，因?yàn)橛⑽谋戎形恼f(shuō)得好。我要給大家講一講社會(huì)績(jī)效管理，同時(shí)還會(huì)談?wù)効蛻舯Ｗo(hù)，我是這節(jié)最后一個(gè)發(fā)言人，之前的發(fā)言人已經(jīng)講了很多，我會(huì)講得簡(jiǎn)單一些。

在我們今天的聽(tīng)眾當(dāng)中，我看到了來(lái)自不同機(jī)構(gòu)的代表，這些機(jī)構(gòu)不覺(jué)得社會(huì)責(zé)任承擔(dān)者，而是商業(yè)機(jī)構(gòu)，但是這個(gè)世界正在發(fā)生改變，在西方社會(huì)，我們會(huì)考慮我們的行動(dòng)帶來(lái)了社會(huì)影響。在中國(guó)，中國(guó)正按照“十二五”規(guī)劃在前進(jìn)，現(xiàn)在越來(lái)越多的人希望更多的關(guān)注我們的行為所造成的社會(huì)影響，不管是作為微型金融機(jī)構(gòu)，還是銀行，還是非盈利組織，現(xiàn)在很多人都很關(guān)注一些行為的社會(huì)影響，包括收入差距。這些已經(jīng)成為了重要的話題。

以前人們做投資覺(jué)得就是要有錢，能賺錢，但是有一些投資不僅能帶來(lái)錢，還能帶來(lái)一些公眾的益處，比如微型金融機(jī)構(gòu)，還有投資者，他們就是這樣來(lái)產(chǎn)生價(jià)值，通過(guò)改善公共或一些投資者的視角，來(lái)促進(jìn)整個(gè)機(jī)構(gòu)的能力的提升。比如一些政策性的銀行，他們稱自己為綠色的貸款機(jī)構(gòu)，但是我不知道他們帶來(lái)了多少綠色的款。

現(xiàn)在有越來(lái)越多的行為是通過(guò)了改變投資者的視角，從而給公眾帶來(lái)益處，這一類的投資還可以提升機(jī)構(gòu)的人工士氣，而且可以提升整個(gè)機(jī)構(gòu)的，不管你是NGO、非盈利組織或營(yíng)利性組織，你還是有一定的益處的，你只要關(guān)注你的影響，并且量化的話就會(huì)獲益頗多，如果你的機(jī)構(gòu)是一個(gè)捐助者，提供資金的機(jī)構(gòu)，你就知道你要做一些什么，你做的要有一些良好的監(jiān)管，你知道了這些就會(huì)使你獲得很多支持。我應(yīng)該感謝一下主辦方邀請(qǐng)我，邀請(qǐng)沛豐，沛豐有很多經(jīng)驗(yàn)，它一直是非常著名的以使命為驅(qū)動(dòng)力的機(jī)構(gòu)，隨著中國(guó)市場(chǎng)的改變，我們?cè)絹?lái)越多的參與到這個(gè)市場(chǎng)中來(lái)，我們?cè)谶@里也和很多合作伙伴一起去了解如何改變自我的報(bào)告方式，這對(duì)我們來(lái)說(shuō)是一個(gè)新的領(lǐng)域，我們知道投資者和社會(huì)績(jī)效管理兩塊是相互分離的，其實(shí)在這兩個(gè)大的話題下，兩塊都是在一起的。

關(guān)于社會(huì)績(jī)效管理，好的消息是，這個(gè)組織本身，這個(gè)組織會(huì)決定究竟判斷哪些元素，通過(guò)判斷看一下設(shè)定的目標(biāo)有沒(méi)有實(shí)現(xiàn)。所以現(xiàn)在大家越來(lái)越關(guān)注企業(yè)組織的行為，這些組織會(huì)看一看外面的捐助者、投資者以及客戶，但同時(shí)他們也會(huì)看看自己的內(nèi)部，了解一下對(duì)員工的待遇，了解一下員工的行為等等。在中國(guó)，因?yàn)橹醒胝貏e強(qiáng)調(diào)要減少貧富之間的差距、城鄉(xiāng)差距，其實(shí)這個(gè)差距已經(jīng)很大了，在這個(gè)背景下，很多微型金融機(jī)構(gòu)，包括銀行業(yè)和非銀行業(yè)的機(jī)構(gòu)都會(huì)注意到這種社會(huì)績(jī)效的管理。

我們以前是怎么來(lái)衡量表現(xiàn)呢？看一下財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)來(lái)衡量，當(dāng)時(shí)會(huì)有一些標(biāo)準(zhǔn)，要去把各種各樣連貫的、內(nèi)在的財(cái)務(wù)的表現(xiàn)放在一起做分析并不容易，但能力是逐漸積累的，以前我們的確可以衡量我們的財(cái)務(wù)狀況，但是中國(guó)有很多數(shù)據(jù)，很多機(jī)構(gòu)不僅提供一些金融方面的服務(wù)，還涉及其他行業(yè)，比如對(duì)其他行業(yè)的影響，對(duì)農(nóng)業(yè)的影響、對(duì)供應(yīng)鏈的影響，或者其他融資情況，比如能源行業(yè)的融資等等，所有的一切我們不能想當(dāng)然的認(rèn)為，只要有貸款就能實(shí)現(xiàn)所設(shè)想的目標(biāo)，我們需要跟蹤，看看有沒(méi)有實(shí)現(xiàn)目標(biāo)，我們需要追蹤，看看可持續(xù)性的趨勢(shì)，這也是現(xiàn)在需要報(bào)告的另一個(gè)領(lǐng)域。這對(duì)我們來(lái)說(shuō)是比較新的內(nèi)容，我們需要一些共同的匯報(bào)語(yǔ)言，我們有國(guó)際的投資者在不同國(guó)家進(jìn)行投資，我們需要同一種語(yǔ)言進(jìn)行匯報(bào)，對(duì)于金融行業(yè)、對(duì)于非金融行業(yè)，我們都需要這樣同種語(yǔ)言進(jìn)行匯報(bào)。

還有一些機(jī)構(gòu)可以給其他機(jī)構(gòu)帶來(lái)益處，所以我們就要去監(jiān)測(cè)他們是否做到這點(diǎn)，社會(huì)績(jī)效管理就是要收集這些數(shù)據(jù)，以最低的成本進(jìn)行衡量和評(píng)估。我在過(guò)去六年一直做微型金融，在這段時(shí)間里我看到中國(guó)市場(chǎng)變化了很多，而且大家的意識(shí)也發(fā)生了變化，我們開(kāi)始的時(shí)候只是想幫助窮人，數(shù)了一下我們發(fā)了多少貸款，我們以為這些貸款會(huì)有影響，我們想，這些貸款真的發(fā)揮作用了嗎？發(fā)揮了什么作用，我們想理解一下我們貸款的作用，哪怕是農(nóng)村地區(qū)我們貸款給他們生活帶來(lái)的幫助，我們?cè)?jīng)派了一些人到陜西省的農(nóng)村地區(qū)，我們?cè)谀抢镒隽宋⑿徒鹑陧?xiàng)目，這個(gè)項(xiàng)目的開(kāi)始時(shí)間也是中國(guó)開(kāi)始“三農(nóng)”項(xiàng)目的時(shí)候，我當(dāng)時(shí)的工作是看一看“三農(nóng)”項(xiàng)怎樣把“三農(nóng)”開(kāi)始之后的一些變化和我們給他們提供貸款的變化，把這個(gè)區(qū)別開(kāi)了，因?yàn)槲覀兩畹倪@個(gè)世界，很多因素一起發(fā)揮作用，很難把一個(gè)因素的影響和其他分開(kāi)，我們必須要了解一下，其實(shí)是很難，因?yàn)樗麄兿嗷ビ绊憽?/p>

我今天想講的信息主要是，我們能做到這些衡量并不是那么不可能，并不是那么貴，我們要看我們?nèi)绾文軌蜃龅?，我們?cè)诿刻斓娜粘９ぷ髦?，如何衡量、如何評(píng)估，我們可能只需要提供一些指標(biāo)，只需要一些簡(jiǎn)單的指標(biāo)就可以衡量和評(píng)估。我剛剛講到了這張幻燈片上提到的一些趨勢(shì)的改變，而且大家也都知道安德那邦2009年動(dòng)亂的情況，這個(gè)例子可以告訴我們，當(dāng)一些機(jī)構(gòu)不能恰當(dāng)?shù)厝ケO(jiān)管自己的項(xiàng)目受影響的時(shí)候，社會(huì)就會(huì)出亂子。

我想給大家看一些工具箱，簡(jiǎn)單講幾個(gè)，這個(gè)是MicroSave，是一個(gè)比較早的工具箱，把重點(diǎn)放在基層，用的是一個(gè)參加性的分析，分析微型機(jī)構(gòu)的情況，包括戰(zhàn)略，包括信息管理情況，信息管理系統(tǒng)的設(shè)置、人力資源的情況、產(chǎn)品的情況以及機(jī)構(gòu)的審查和對(duì)于客戶的審查等等，這只是很早的一個(gè)。我設(shè)法把第二個(gè)IRIS融入到工作當(dāng)中去，這是影響力報(bào)告和投資標(biāo)準(zhǔn)的簡(jiǎn)寫，它的設(shè)計(jì)和管理是歸全球效應(yīng)投資網(wǎng)絡(luò)，這是一個(gè)非盈利性機(jī)構(gòu)，它致力于改善效應(yīng)投資的效果，主要是服務(wù)于一些投資者的，但是非盈利機(jī)構(gòu)也可以恰當(dāng)?shù)貋?lái)使用教育工具。

IRIS有一系列的指標(biāo)，這些讓我非常驚訝，我覺(jué)得過(guò)去三年和許多機(jī)構(gòu)去研究，各種各樣的標(biāo)準(zhǔn)，各種各樣的指標(biāo)，因?yàn)槲覀冎栏鱾€(gè)地方情況不一樣，各個(gè)地方的任務(wù)顯然就不一樣，結(jié)果我們發(fā)現(xiàn)有450個(gè)指標(biāo)，這些指標(biāo)不僅和微型金融有關(guān)，和農(nóng)業(yè)、健康、教育、能源、環(huán)境、建筑、水資源等都有關(guān)，所以涉及面非常廣。如果大家貸款給這些企業(yè)的話，你想你有450個(gè)指標(biāo)，大家可以到網(wǎng)上去尋找這個(gè)指標(biāo)。

我們機(jī)構(gòu)是一個(gè)集團(tuán)組織，其中一個(gè)企業(yè)是PlanetRating，沛豐評(píng)級(jí)，做的是社會(huì)績(jī)效評(píng)級(jí)，不是管理，必須要有一個(gè)管理體系，我們才能給你提供社會(huì)績(jī)效的評(píng)級(jí)，這是2005創(chuàng)立的，可以有效的補(bǔ)充其他的工具進(jìn)行更好的評(píng)估。它有一系列比較嚴(yán)格的目標(biāo)和程序，它的重點(diǎn)是管理的效果，沛豐評(píng)級(jí)是以客戶為驅(qū)動(dòng)的，在2005年就開(kāi)始做社會(huì)評(píng)估，做得比較早，評(píng)估的領(lǐng)域包括內(nèi)部的程序、客戶的保護(hù)等等，會(huì)與銀行、非盈利組織，這個(gè)工具會(huì)和董事會(huì)一起衡量，還有其他機(jī)構(gòu)一起衡量社會(huì)績(jī)效，把所有的績(jī)效合在一起會(huì)比較困難，我們覺(jué)得，這不僅僅是特別難，而且?guī)缀醭杀痉浅８?，我們關(guān)鍵是要用引進(jìn)來(lái)的數(shù)據(jù)，用這些數(shù)據(jù)利用一些可用的方法，比如IRIS進(jìn)行評(píng)估。