鳳凰財(cái)經(jīng)訊  由國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心主辦、中國(guó)發(fā)展研究基金會(huì)承辦的“中國(guó)發(fā)展高層論壇2014”年會(huì)于2014年3月22-24日在北京釣魚臺(tái)國(guó)賓館舉行。今日下午，中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)、國(guó)家外匯管理局局長(zhǎng)易綱表示，在今年、明年重點(diǎn)是推進(jìn)人民幣存款利率的改革，從而使得固定收益存款、同業(yè)、貸款各個(gè)方面有一個(gè)全方位的利率市場(chǎng)化。

以下是文字實(shí)錄：

易綱：非常感謝雅格布·弗蘭克爾給我10分鐘時(shí)間，非常榮幸邀請(qǐng)我來(lái)參加中國(guó)發(fā)展高層論壇，今天我講話的主題是中國(guó)的金融改革。三中全會(huì)剛剛閉幕，在今年和未來(lái)六年一直到2020年，中國(guó)的金融改革主要在以下幾個(gè)方面。 第一，金融市場(chǎng)對(duì)內(nèi)、對(duì)外開放。這是一條主線，在開放方面，在銀行方面比如民營(yíng)銀行進(jìn)入銀行業(yè)，比如多層次的資本市場(chǎng)，比如說(shuō)發(fā)展股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)。另外是要明顯的提高直接融資的比重。大家都知道中國(guó)經(jīng)濟(jì)一直是以間接融資、銀行貸款為主，未來(lái)隨著新興機(jī)構(gòu)，特別是民營(yíng)企業(yè)的進(jìn)入，還有股票和債券市場(chǎng)的發(fā)展，我們會(huì)大幅度的提高直接融資的比重。我們還會(huì)鼓勵(lì)金融創(chuàng)新，豐富金融市場(chǎng)多層次的發(fā)展，并且提供更多的產(chǎn)品給市場(chǎng)的參與者。 對(duì)內(nèi)和對(duì)外開放可以看到銀行、證券、保險(xiǎn)都會(huì)有一些新的所有制，比如市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)、金融服務(wù)的提供、競(jìng)爭(zhēng)的加劇，還有對(duì)一些目前空白領(lǐng)域的彌補(bǔ)，所以市場(chǎng)對(duì)內(nèi)和對(duì)外開放在今年、明年和未來(lái)的幾年會(huì)有明顯的改革和進(jìn)展。

第二條主線，從市場(chǎng)的的開放和價(jià)格的開放。三中全會(huì)有一個(gè)重要的決定，就是要使市場(chǎng)發(fā)揮決定性的作用。其實(shí)觀察中國(guó)經(jīng)濟(jì)在產(chǎn)品市場(chǎng)上，市場(chǎng)起決定性作用的比重已經(jīng)很高了。我們的差距在哪兒呢？我們市場(chǎng)起決定作用的差距主要在要素市場(chǎng)上。大家知道金融市場(chǎng)是一個(gè)重要的要素市場(chǎng)，我們?cè)诮鹑谑袌?chǎng)上市場(chǎng)起決定性作用的差距主要在哪兒呢？剛才說(shuō)了一條主線是對(duì)機(jī)構(gòu)的開放、對(duì)內(nèi)對(duì)外的開放。另外一條主線就是人民幣的匯率市場(chǎng)、人民幣利率市場(chǎng)化，還有穩(wěn)步推進(jìn)資本項(xiàng)的可兌換，這些是金融市場(chǎng)的價(jià)格，一個(gè)價(jià)格最重要的是利率。另外一個(gè)價(jià)格是人民幣的匯率，這是人民幣對(duì)外幣的比價(jià)，人民幣的利率是資金的價(jià)格。實(shí)際上這方面已經(jīng)有了很好的基礎(chǔ)，大家知道我們一直在推進(jìn)利率市場(chǎng)化的改革，在債券市場(chǎng)上、在固定收益市場(chǎng)上已經(jīng)完全市場(chǎng)化了。

去年我們放開了人民幣的貸款利率，在今年、明年重點(diǎn)是推進(jìn)人民幣存款利率的改革，從而使得固定收益存款、同業(yè)、貸款各個(gè)方面有一個(gè)全方位的利率市場(chǎng)化，我們想在利率市場(chǎng)化方面會(huì)有實(shí)質(zhì)性的進(jìn)展。匯率形成機(jī)制，大家觀察到前幾天匯率的浮動(dòng)幅度在擴(kuò)大，從1%擴(kuò)大到2%。匯率的形成機(jī)制，最近匯率的走勢(shì)是雙向浮動(dòng)，大家都覺得是一個(gè)新的氣象。匯率今后雙向浮動(dòng)會(huì)成為常態(tài)，另外人民幣匯率的彈性會(huì)增加，人民幣將主要由市場(chǎng)供求來(lái)決定。中央銀行對(duì)于市場(chǎng)的結(jié)束將逐步的減弱，從越來(lái)越大的程度上匯率將由市場(chǎng)來(lái)決定。 在匯率和人民幣利率改革的同時(shí)，我們也會(huì)穩(wěn)步的推進(jìn)資本項(xiàng)的可兌換，大家觀察到資本項(xiàng)的可兌換從直接融資到外債，一直到QDII，就是在境外的直接投資，境內(nèi)直接投資是FDII，這方面程序都做了大幅度的簡(jiǎn)化。人民幣可兌換的進(jìn)程會(huì)進(jìn)一步加快。

有的朋友會(huì)擔(dān)心中國(guó)金融業(yè)這樣大幅度的市場(chǎng)化，那我們準(zhǔn)備好了沒有？金融風(fēng)險(xiǎn)是不是可控？我剛才說(shuō)在大力度的推進(jìn)金融改革的同時(shí)，也會(huì)加強(qiáng)金融監(jiān)管，落實(shí)監(jiān)管的標(biāo)準(zhǔn)，建立存款保險(xiǎn)制度，然后完善金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)化的退出機(jī)制。同時(shí)大家會(huì)看到將來(lái)中國(guó)金融業(yè)整個(gè)的基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)，包括清算、托管、后臺(tái)，整個(gè)場(chǎng)外市場(chǎng)的連接，以及各種市場(chǎng)的互聯(lián)互通，這些基礎(chǔ)設(shè)施都會(huì)進(jìn)一步的加強(qiáng)，保障金融市場(chǎng)的安全高效的運(yùn)行和整體的穩(wěn)定。 我特別簡(jiǎn)單描述一下今年、明年和今后幾年金融改革的主要框架，最后三分鐘我跟大家分享一下我作為外匯局的局長(zhǎng)，過去五年在推進(jìn)我剛才說(shuō)的改革方面的體會(huì)。在2009年國(guó)家外匯局明確提出了推進(jìn)外匯體制的改革，當(dāng)時(shí)我們就提出了五個(gè)轉(zhuǎn)變。這五個(gè)轉(zhuǎn)變都是什么呢？第一，從重審批轉(zhuǎn)變?yōu)橹胤治龊捅O(jiān)測(cè)。第二，從事前的監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)橹厥轮泻褪潞蟮墓芾?。第三，從重行為的管理轉(zhuǎn)變?yōu)閺?qiáng)調(diào)主體的管理。第四，從有罪假設(shè)轉(zhuǎn)變?yōu)闊o(wú)罪假設(shè)。第五，從正面清單轉(zhuǎn)變到負(fù)面清單。有這樣五個(gè)假設(shè)。

大家知道我們?cè)谶^去五年中推進(jìn)這五個(gè)假設(shè)是非常艱難的歷程，首先推改革要帶隊(duì)伍，進(jìn)行改革要靠系統(tǒng)，要靠系統(tǒng)的干部來(lái)執(zhí)行的，不是說(shuō)中國(guó)政府決定要簡(jiǎn)政放權(quán)、減少審批就能夠馬上做到的，因?yàn)橐ㄟ^一個(gè)系統(tǒng)、通過隊(duì)伍來(lái)做這件事的，就要求隊(duì)伍理念的轉(zhuǎn)變。首先權(quán)力的格局變了，有很多人想不通理念的轉(zhuǎn)變。還有工作方式的轉(zhuǎn)變、知識(shí)結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)變，怎么能讓一個(gè)過去就比較審批業(yè)務(wù)的人知識(shí)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變，能夠分析數(shù)據(jù)，從而能在分析數(shù)據(jù)中發(fā)現(xiàn)問題，轉(zhuǎn)變?yōu)槭轮泻褪潞蟮墓芾砟?？事中和事后的管理?shí)際上是很艱難的，是需要很辛苦的工作，要建立數(shù)據(jù)庫(kù)，要有基礎(chǔ)，要會(huì)分析，要能發(fā)現(xiàn)問題和線索。這些和過去就是簡(jiǎn)單的審批相比難度要高得多，我舉一個(gè)例子，我們過去進(jìn)出口、收匯、付匯要逐筆核銷。在兩三年以前把逐筆核銷完全取消了，現(xiàn)在觀察國(guó)際數(shù)據(jù)的進(jìn)口、出口，把數(shù)據(jù)進(jìn)行分析從而也能夠做到對(duì)跨境資金的有效監(jiān)管。過去逐筆審批，這個(gè)機(jī)構(gòu)的權(quán)力給企業(yè)和業(yè)界帶來(lái)了很多的不變，中國(guó)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力就低，現(xiàn)在競(jìng)爭(zhēng)力高了，就方便了。這么一個(gè)小小的改變需要在機(jī)構(gòu)上、人員的訓(xùn)練上，還要從理念轉(zhuǎn)變上、工作方式轉(zhuǎn)變上，以及這支隊(duì)伍能夠不能夠想得通跟你齊心合力來(lái)堅(jiān)定的推進(jìn)這個(gè)改革，都是高難度和艱難的過程。 但是我相信會(huì)沿著這個(gè)方向走下去，中國(guó)未來(lái)幾年金融改革的前景還是非常樂觀的。 謝謝大家！