信誠(chéng)幸福消費(fèi)股票型證券投資基金招募說(shuō)明書摘要

基金管理人:信誠(chéng)基金管理有限公司

基金托管人:中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司

重要提示

本基金于2014年4月29日基金合同正式生效。

投資有風(fēng)險(xiǎn),投資人申購(gòu)本基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀招募說(shuō)明書。

基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)。

本摘要根據(jù)基金合同和基金招募說(shuō)明書編寫,并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)?；鸷贤羌s定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額,即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人,其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受,并按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù),應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。

本更新招募說(shuō)明書所載內(nèi)容截止日若無(wú)特別說(shuō)明為2014年10月29日,有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2014年9月30日(未經(jīng)審計(jì))。

一、 基金管理人

(一)基金管理人概況

名稱:信誠(chéng)基金管理有限公司

注冊(cè)地址:上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道8號(hào)上海國(guó)金中心匯豐銀行大樓9層

辦公地址:上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道8號(hào)上海國(guó)金中心匯豐銀行大樓9層

法定代表人:張翔燕

成立日期:2005年9月30日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào):中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[2005]142號(hào)

組織形式:有限責(zé)任公司

注冊(cè)資本:貳億元人民幣

存續(xù)期間:持續(xù)經(jīng)營(yíng)

電話:(021)68649788

聯(lián)系人:林軍

股權(quán)結(jié)構(gòu):

■

(二)主要人員情況

1、基金管理人董事會(huì)成員

張翔燕女士,董事長(zhǎng),碩士學(xué)位。歷任中信銀行總行營(yíng)業(yè)部副總經(jīng)理、綜合計(jì)劃部總經(jīng)理,中信銀行北京分行副行長(zhǎng)、中信銀行總行營(yíng)業(yè)總部副總經(jīng)理,中信證券股份有限公司副總經(jīng)濟(jì)師,中信控股有限責(zé)任公司風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理、中信控股有限責(zé)任公司副總裁?，F(xiàn)任中國(guó)中信集團(tuán)有限公司業(yè)務(wù)協(xié)同部主任、中信信托有限責(zé)任公司董事、中信信誠(chéng)資產(chǎn)管理有限公司(信誠(chéng)基金管理有限公司之子公司)監(jiān)事、代任信誠(chéng)基金管理有限公司總經(jīng)理。

陳一松先生,董事,金融學(xué)碩士。歷任中信實(shí)業(yè)銀行資金部科長(zhǎng)、中信證券股份有限公司總裁辦主任、長(zhǎng)城科技股份有限公司董事會(huì)秘書、中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司行長(zhǎng)秘書兼行長(zhǎng)辦公室副主任?，F(xiàn)任中信信托有限責(zé)任公司總經(jīng)理。

包學(xué)勤先生,董事,研究生。歷任招商銀行證券業(yè)務(wù)部出市代表、南方證券有限公司投資銀行部總經(jīng)理助理、國(guó)信證券有限公司投資銀行二部總經(jīng)理、中信證券股份有限公司深圳投資銀行部總經(jīng)理、中信信托有限責(zé)任公司投資銀行二部總經(jīng)理?，F(xiàn)任中信信托有限責(zé)任公司副總經(jīng)理。

Graham David Mason 先生,董事,南非籍,保險(xiǎn)精算專業(yè)學(xué)士。歷任南非公募基金投資分析師、南非Norwich 公司基金經(jīng)理、英國(guó)保誠(chéng)集團(tuán)(南非)執(zhí)行總裁?，F(xiàn)任瀚亞投資執(zhí)行副董事長(zhǎng)。

黃慧敏女士,董事,新加坡籍,經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士。歷任花旗銀行消費(fèi)金融事業(yè)部業(yè)務(wù)副理、新加坡大華銀行業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)副理、大華資產(chǎn)管理公司營(yíng)銷企劃經(jīng)理、瀚亞投資(新加坡)有限公司營(yíng)銷部主管、瀚亞投資(臺(tái)灣)有限公司市場(chǎng)總監(jiān)?，F(xiàn)任瀚亞投資(臺(tái)灣)有限公司總經(jīng)理。

魏秀彬女士,董事,新加坡籍,工商管理碩士。歷任施羅德國(guó)際商業(yè)銀行東南亞區(qū)域合規(guī)經(jīng)理、施羅德投資管理(新加坡)有限公司亞太地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)總監(jiān)?，F(xiàn)任瀚亞投資首席風(fēng)險(xiǎn)官。

何德旭先生,獨(dú)立董事,經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。歷任中國(guó)社會(huì)科學(xué)院財(cái)貿(mào)所所長(zhǎng)、研究員?，F(xiàn)任中國(guó)社會(huì)科學(xué)院數(shù)量經(jīng)濟(jì)與技術(shù)經(jīng)濟(jì)研究所副所長(zhǎng)、金融研究中心副主任。

夏執(zhí)東先生,獨(dú)立董事,經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任財(cái)政部財(cái)政科學(xué)研究所副主任、中國(guó)建設(shè)銀行總行國(guó)際部副處長(zhǎng)、安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所副總經(jīng)理、北京天華中興會(huì)計(jì)師事務(wù)所首席合伙人。現(xiàn)任致同會(huì)計(jì)師事務(wù)所管委會(huì)副主席。

楊思群先生,獨(dú)立董事,經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。歷任中國(guó)社會(huì)科學(xué)院財(cái)貿(mào)經(jīng)濟(jì)研究所副研究員,現(xiàn)任清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院經(jīng)濟(jì)系副教授。

注:原“英國(guó)保誠(chéng)集團(tuán)亞洲區(qū)總部基金管理業(yè)務(wù)”自2012年2月14日起正式更名為瀚亞投資,其旗下各公司名稱自該日起進(jìn)行相應(yīng)變更。瀚亞投資為英國(guó)保誠(chéng)集團(tuán)成員。

2、基金管理人監(jiān)事會(huì)成員

李瑩女士,監(jiān)事會(huì)主席,金融學(xué)碩士。歷任中國(guó)建設(shè)銀行滄浪辦事處信貸科長(zhǎng)、中國(guó)建設(shè)銀行蘇州分行中間業(yè)務(wù)部總經(jīng)理助理、北京證券投行華東部一級(jí)項(xiàng)目經(jīng)理、中新蘇州工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)投資有限公司投資銀行部總經(jīng)理、蘇州工業(yè)園區(qū)銀杏投資管理有限公司副總經(jīng)理?，F(xiàn)任蘇州元禾控股有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)。

於樂(lè)女士,監(jiān)事,經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任日本興業(yè)銀行上海分行營(yíng)業(yè)管理部主管、通用電氣金融財(cái)務(wù)(中國(guó))有限公司人力資源經(jīng)理。 現(xiàn)任信誠(chéng)基金管理有限公司首席人力資源官。

解曉然女士,監(jiān)事,雙學(xué)位,歷任上海市共青團(tuán)閘北區(qū)委員會(huì)宣傳部副部長(zhǎng)、天治基金管理有限公司監(jiān)察稽核部總監(jiān)助理。現(xiàn)任信誠(chéng)基金管理有限公司監(jiān)察稽核總監(jiān)。

3、高級(jí)管理人員情況

張翔燕女士,董事長(zhǎng),代任公司總經(jīng)理。張翔燕女士代為履行總經(jīng)理職務(wù)的時(shí)間自2014年11月5日起,不超過(guò)90日。

桂思毅先生,副總經(jīng)理,工商管理碩士。歷任安達(dá)信咨詢管理有限公司高級(jí)審計(jì)員,中喬智威湯遜廣告有限公司財(cái)務(wù)主管,德國(guó)德累斯登銀行上海分行財(cái)務(wù)經(jīng)理,信誠(chéng)基金管理有限公司風(fēng)險(xiǎn)控制總監(jiān)、財(cái)務(wù)總監(jiān)、首席財(cái)務(wù)官、首席運(yùn)營(yíng)官?，F(xiàn)任信誠(chéng)基金管理有限公司副總經(jīng)理、首席財(cái)務(wù)官。

林軍女士,副總經(jīng)理,經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任浙江省證券公司投資銀行部副總經(jīng)理、市場(chǎng)總監(jiān),西南證券有限責(zé)任公司國(guó)際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理,招商基金管理有限公司總經(jīng)理助理、營(yíng)銷總監(jiān),匯添富基金管理有限公司市場(chǎng)總監(jiān)、副總經(jīng)理,交銀施羅德基金管理有限公司總經(jīng)理助理、市場(chǎng)總監(jiān)?，F(xiàn)任信誠(chéng)基金管理有限公司副總經(jīng)理、首席市場(chǎng)官。

唐世春先生,督察長(zhǎng),法學(xué)碩士,歷任北京天平律師事務(wù)所律師、國(guó)泰基金管理有限公司監(jiān)察稽核部法務(wù)主管、友邦華泰基金管理有限公司法律監(jiān)察部總監(jiān)、總經(jīng)理助理兼董事會(huì)秘書?，F(xiàn)任信誠(chéng)基金管理有限公司督察長(zhǎng),兼任中信信誠(chéng)資產(chǎn)管理有限公司董事。

隋曉煒先生,副總經(jīng)理,經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士,注冊(cè)會(huì)計(jì)師。歷任中信證券股份有限公司高級(jí)經(jīng)理、中信控股有限責(zé)任公司高級(jí)經(jīng)理、信誠(chéng)基金管理有限公司市場(chǎng)總監(jiān)、首席市場(chǎng)官、首席運(yùn)營(yíng)官?，F(xiàn)任信誠(chéng)基金管理公司副總經(jīng)理、兼任中信信誠(chéng)資產(chǎn)管理有限公司董事、總經(jīng)理。

4、基金經(jīng)理

楊建標(biāo),理學(xué)碩士。歷任華泰證券股份有限公司受托資產(chǎn)管理總部投資經(jīng)理助理、平安證券有限責(zé)任公司綜合研究所行業(yè)研究員、生命人壽股份有限公司投資管理中心研究總監(jiān)、浙商基金管理有限公司(籌)投資管理部研究負(fù)責(zé)人?，F(xiàn)任信誠(chéng)優(yōu)勝精選股票型證券投資基金、信誠(chéng)新機(jī)遇股票型證券投資基金(LOF)及信誠(chéng)幸福消費(fèi)股票型證券投資基金的基金經(jīng)理。

5、投資決策委員會(huì)成員

胡喆女士,副首席投資官、特定資產(chǎn)投資管理總監(jiān)

王旭巍先生,副首席投資官

董越先生,交易總監(jiān)

張光成先生,股票投資副總監(jiān)

王睿先生,研究副總監(jiān)、投資經(jīng)理。

6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。

二、基金托管人

名稱:中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱:中國(guó)建設(shè)銀行)

住所:北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)

辦公地址:北京市西城區(qū)鬧市口大街1號(hào)院1號(hào)樓

法定代表人:王洪章

成立時(shí)間:2004年09月17日

組織形式:股份有限公司

注冊(cè)資本:貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬(wàn)柒仟肆佰捌拾陸元整

存續(xù)期間:持續(xù)經(jīng)營(yíng)

基金托管資格批文及文號(hào):中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]12號(hào)

聯(lián)系人:田青

聯(lián)系電話:(010)6759 5096

中國(guó)建設(shè)銀行擁有悠久的經(jīng)營(yíng)歷史,其前身“中國(guó)人民建設(shè)銀行”于1954年成立,1996年易名為“中國(guó)建設(shè)銀行”。中國(guó)建設(shè)銀行是中國(guó)四大商業(yè)銀行之一。中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司由原中國(guó)建設(shè)銀行于2004年9月分立而成立,承繼了原中國(guó)建設(shè)銀行的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)及相關(guān)的資產(chǎn)和負(fù)債。中國(guó)建設(shè)銀行(股票代碼:939)于2005年10月27日在香港聯(lián)合交易所主板上市,是中國(guó)四大商業(yè)銀行中首家在海外公開(kāi)上市的銀行。2006年9月11日,中國(guó)建設(shè)銀行又作為第一家H股公司晉身恒生指數(shù)。2007年9月25日中國(guó)建設(shè)銀行A股在上海證券交易所上市并開(kāi)始交易。A股發(fā)行后中國(guó)建設(shè)銀行的已發(fā)行股份總數(shù)為:250,010,977,486股(包括240,417,319,880股H股及9,593,657,606股A股)。

2014年上半年,本集團(tuán)實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額1,695.16億元,較上年同期增長(zhǎng)9.23% 凈利潤(rùn)1,309.70億元,較上年同期增長(zhǎng)9.17%。營(yíng)業(yè)收入2,870.97億元,較上年同期增長(zhǎng)14.20% 其中,利息凈收入增長(zhǎng)12.59%,凈利息收益率(NIM)2.80% 手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入增長(zhǎng)8.39%,在營(yíng)業(yè)收入中的占比達(dá)20.96%。成本收入比24.17%,同比下降0.45個(gè)百分點(diǎn)。資本充足率與核心一級(jí)資本充足率分別為13.89%和11.21%,同業(yè)領(lǐng)先。

截至2014年6月末,本集團(tuán)資產(chǎn)總額163,997.90億元,較上年末增長(zhǎng)6.75%,其中,客戶貸款和墊款總額91,906.01億元,增長(zhǎng)6.99% 負(fù)債總額152,527.78億元,較上年末增長(zhǎng)6.75%,其中,客戶存款總額129,569.56億元,增長(zhǎng)6.00%。

截至2014年6月末,中國(guó)建設(shè)銀行公司機(jī)構(gòu)客戶326.89萬(wàn)戶,較上年末增加20.35萬(wàn)戶,增長(zhǎng)6.64% 個(gè)人客戶近3億戶,較上年末增加921萬(wàn)戶,增長(zhǎng)3.17% 網(wǎng)上銀行客戶1.67億戶,較上年末增長(zhǎng)9.23%,手機(jī)銀行客戶數(shù)1.31億戶,增長(zhǎng)12.56%。

截至2014年6月末,中國(guó)建設(shè)銀行境內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)總量14,707個(gè),服務(wù)覆蓋面進(jìn)一步擴(kuò)大自助設(shè)備72,128臺(tái),較上年末增加3,115臺(tái)。電子銀行和自助渠道賬務(wù)性交易量占比達(dá)86.55%,較上年末提高1.15個(gè)百分點(diǎn)。

2014年上半年,本集團(tuán)各方面良好表現(xiàn),得到市場(chǎng)與業(yè)界廣泛認(rèn)可,先后榮獲國(guó)內(nèi)外知名機(jī)構(gòu)授予的40余個(gè)重要獎(jiǎng)項(xiàng)。在英國(guó)《銀行家》雜志2014年“世界銀行1000強(qiáng)排名”中,以一級(jí)資本總額位列全球第2,較上年上升3位在美國(guó)《福布斯》雜志2014年全球上市公司2000強(qiáng)排名中位列第2 在美國(guó)《財(cái)富》雜志世界500強(qiáng)排名第38位,較上年上升12位。

中國(guó)建設(shè)銀行總行設(shè)投資托管業(yè)務(wù)部,下設(shè)綜合處、基金市場(chǎng)處、證券保險(xiǎn)資產(chǎn)市場(chǎng)處、理財(cái)信托股權(quán)市場(chǎng)處、QFII托管處、養(yǎng)老金托管處、清算處、核算處、監(jiān)督稽核處等9個(gè)職能處室,在上海設(shè)有投資托管服務(wù)上海備份中心,共有員工240余人。自2007年起,托管部連續(xù)聘請(qǐng)外部會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部控制審計(jì),并已經(jīng)成為常規(guī)化的內(nèi)控工作手段。

(二)主要人員情況

趙觀甫,投資托管業(yè)務(wù)部總經(jīng)理,曾先后在中國(guó)建設(shè)銀行鄭州市分行、總行信貸部、總行信貸二部、行長(zhǎng)辦公室工作,并在中國(guó)建設(shè)銀行河北省分行營(yíng)業(yè)部、總行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)部、總行審計(jì)部擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù),長(zhǎng)期從事信貸業(yè)務(wù)、個(gè)人銀行業(yè)務(wù)和內(nèi)部審計(jì)等工作,具有豐富的客戶服務(wù)和業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)。

紀(jì)偉,投資托管業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理,曾就職于中國(guó)建設(shè)銀行南通分行、中國(guó)建設(shè)銀行總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部、信貸經(jīng)營(yíng)部、公司業(yè)務(wù)部,長(zhǎng)期從事大客戶的客戶管理及服務(wù)工作,具有豐富的客戶服務(wù)和業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)。

張軍紅,投資托管業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理,曾就職于中國(guó)建設(shè)銀行青島分行、中國(guó)建設(shè)銀行總行零售業(yè)務(wù)部、個(gè)人銀行業(yè)務(wù)部、行長(zhǎng)辦公室,長(zhǎng)期從事零售業(yè)務(wù)和個(gè)人存款業(yè)務(wù)管理等工作,具有豐富的客戶服務(wù)和業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)。

黃秀蓮,投資托管業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理,曾就職于中國(guó)建設(shè)銀行總行會(huì)計(jì)部,長(zhǎng)期從事托管業(yè)務(wù)管理等工作,具有豐富的客戶服務(wù)和業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)。

(三)基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況

作為國(guó)內(nèi)首批開(kāi)辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行,中國(guó)建設(shè)銀行一直秉持“以客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)理念,不斷加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制,嚴(yán)格履行托管人的各項(xiàng)職責(zé),切實(shí)維護(hù)資產(chǎn)持有人的合法權(quán)益,為資產(chǎn)委托人提供高質(zhì)量的托管服務(wù)。經(jīng)過(guò)多年穩(wěn)步發(fā)展,中國(guó)建設(shè)銀行托管資產(chǎn)規(guī)模不斷擴(kuò)大,托管業(yè)務(wù)品種不斷增加,已形成包括證券投資基金、社?；?、保險(xiǎn)資金、基本養(yǎng)老個(gè)人賬戶、QFII、企業(yè)年金等產(chǎn)品在內(nèi)的托管業(yè)務(wù)體系,是目前國(guó)內(nèi)托管業(yè)務(wù)品種最齊全的商業(yè)銀行之一。截至2014年9月末,中國(guó)建設(shè)銀行已托管389只證券投資基金。中國(guó)建設(shè)銀行專業(yè)高效的托管服務(wù)能力和業(yè)務(wù)水平,贏得了業(yè)內(nèi)的高度認(rèn)同。中國(guó)建設(shè)銀行自2009年至今連續(xù)五年被國(guó)際權(quán)威雜志《全球托管人》評(píng)為“中國(guó)最佳托管銀行” 獲和訊網(wǎng)的中國(guó)“最佳資產(chǎn)托管銀行”獎(jiǎng)境內(nèi)權(quán)威經(jīng)濟(jì)媒體《每日經(jīng)濟(jì)觀察》的“最佳基金托管銀行”獎(jiǎng)中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的“優(yōu)秀托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)。

三、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

(一)基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)

1、直銷機(jī)構(gòu)

名稱:信誠(chéng)基金管理有限公司

住所:上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道8號(hào)上海國(guó)金中心匯豐銀行大樓9層

辦公地址:上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道8號(hào)上海國(guó)金中心匯豐銀行大樓9層

法定代表人:張翔燕

客服電話:400-6660066

聯(lián)系人:錢慧

電話:021-68649788

投資人可以通過(guò)基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理本基金的開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)及贖回等業(yè)務(wù),具體交易細(xì)則請(qǐng)參閱基金管理人網(wǎng)站公告。網(wǎng)上交易網(wǎng)址:http://www.xcfunds.com.cn/

2、銷售機(jī)構(gòu)

(1)中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司

住所:北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)

辦公地址:北京市西城區(qū)鬧市口大街1號(hào)院1號(hào)樓

法定代表人:王洪章

聯(lián)系人:張靜

電話:010-666275654

傳真:010-66275654

客服電話:95533

網(wǎng)址:www.ccb.com

(2)中國(guó)銀行股份有限公司

注冊(cè)地址:北京西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號(hào)

辦公地址:北京西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號(hào)

法定代表人:田國(guó)立

客服電話:95566

傳真:010-66594946

電話:010-66594977

網(wǎng)址:www.boc.cn

(3)中信銀行股份有限公司

注冊(cè)地址:北京市東城區(qū)朝陽(yáng)門北大街8號(hào)富華大廈C座

辦公地址:北京市東城+區(qū)朝陽(yáng)門北大街8號(hào)富華大廈C座

法定代表人:常振明

客服電話:95558

網(wǎng)址:http://bank.ecitic.com

(4)招商銀行股份有限公司

注冊(cè)地址:深圳市福田區(qū)深南大道7088號(hào)

辦公地址:深圳市福田區(qū)深南大道7088號(hào)

法定代表人:李建紅

聯(lián)系人: 鄧炯鵬

電話: 0755-83198888

傳真: 0755-83195049

客戶服務(wù)電話: 95555

網(wǎng)址: www.cmbchina.com

(5)交通銀行股份有限公司

住所:上海市浦東新區(qū)銀城中路188號(hào)

法定代表人:牛錫明

電話:(021)58781234

傳真:(021)58408483

聯(lián)系人:曹榕

客戶服務(wù)電話:95559

網(wǎng)址:www.bankcomm.com

(6) 中信證券股份有限公司

注冊(cè)地址:廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)卓越時(shí)代廣場(chǎng)(二期)北座(郵編:518048)

法定代表人:王東明

聯(lián)系人:顧凌

電話:0755-23835888、010-60838888

公司網(wǎng)站:www.cs.ecitic.com

(7)中信證券(浙江)有限責(zé)任公司

住所:浙江省杭州市解放東路29號(hào)迪凱銀座22層

法定代表人: 沈強(qiáng)

郵政編碼:310016

公司網(wǎng)站:http://www.bigsun.com.cn

開(kāi)放式基金咨詢電話: 95548

服務(wù)郵箱:96598@bigsun.com.cn

(8)中信萬(wàn)通證券有限責(zé)任公司

注冊(cè)地址:青島市嶗山區(qū)深圳路222號(hào)青島國(guó)際金融廣場(chǎng)1號(hào)樓20層(266061)

辦公地址:山東省青島嶗山區(qū)深圳路222號(hào)青島國(guó)際金融廣場(chǎng)1號(hào)樓20層

法定代表人:楊寶林

聯(lián)系人:吳忠超

聯(lián)系電話:0532-85022326

客服電話: 95548

網(wǎng)址:www.zxwt.com.cn

(9)中信建投證券有限責(zé)任公司

注冊(cè)地址:北京市朝陽(yáng)區(qū)安立路66號(hào)4號(hào)樓

辦公地址:北京市朝內(nèi)大街188號(hào)

法定代表人:王常青

統(tǒng)一客戶服務(wù)電話:4008888108

公司網(wǎng)站:www.csc108.com

(10)招商證券股份有限公司

注冊(cè)地址:深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈A座38-45層

法定代表人:宮少林

聯(lián)系人:林生迎

電話:(0755)82943666

傳真:(0755)82943636

網(wǎng)址:www.newone.com.cn

客服電話:95565、4008888111

(11)海通證券股份有限公司

地址:上海市廣東路689號(hào)海通證券大廈

法定代表人:王開(kāi)國(guó)

客戶服務(wù)電話:95553或撥打各城市營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)咨詢

電話聯(lián)系人:李笑鳴

網(wǎng)址:www.htsec.com

(12)中國(guó)銀河證券股份有限公司

注冊(cè)地址:北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)國(guó)際企業(yè)大廈C 座

辦公地址:北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)國(guó)際企業(yè)大廈C 座

法定代表人:陳有安

聯(lián)系人:宋明

聯(lián)系電話:010-66568450

客戶服務(wù)電話:4008-888-888

網(wǎng)站:www.chinastock.com.cn

(13)國(guó)泰君安證券股份有限公司

注冊(cè)地址:上海市浦東新區(qū)商城路618號(hào)

辦公地址:上海市浦東新區(qū)銀城中路168號(hào)上海銀行大廈29樓

法定代表人:萬(wàn)建華

客戶服務(wù)熱線: 4008888666

公司網(wǎng)址: www.gtja.com

(14)平安證券有限責(zé)任公司

注冊(cè)地址:深圳市福田區(qū)金田路大中華國(guó)際交易廣場(chǎng)8樓

辦公地址:深圳市福田區(qū)金田路大中華國(guó)際交易廣場(chǎng)8樓(518048)

法定代表人:楊宇翔

全國(guó)免費(fèi)業(yè)務(wù)咨詢電話:95511-8

開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)傳真:0755-82400862

全國(guó)統(tǒng)一總機(jī):95511-8

聯(lián)系人:鄭舒麗(zhengshuli001@pingan.com.cn,0755-22626391)

網(wǎng)址: www.pingan.com

(15)長(zhǎng)城證券有限責(zé)任公司

注冊(cè)地址:深圳市福田區(qū)深南大道6008號(hào)特區(qū)報(bào)業(yè)大廈14、16、17層

辦公地址:深圳市福田區(qū)深南大道6008號(hào)特區(qū)報(bào)業(yè)大廈14、16、17層

法定代表人:黃耀華

客服電話:400-6666-888

公司網(wǎng)址:www.cgws.com

(16)中國(guó)中投證券有限責(zé)任公司

注冊(cè)地址:深圳市福田區(qū)益田路與福中路交界處榮超商務(wù)中心A棟第18層至21層及第04層01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23單元

辦公地址:深圳市福田區(qū)益田路6003號(hào)榮超商務(wù)中心A棟第4層、18層至21層

法定代表人:龍?jiān)鰜?lái)

統(tǒng)一客戶服務(wù)電話:400-600-8008、95532

公司網(wǎng)站:www.china-invs.cn

(17)西南證券股份有限公司

住所:重慶市江北區(qū)橋北苑8號(hào)

法定代表人: 余維佳

客服電話: 400-809-6096

網(wǎng)址:www.swsc.com.cn

(18)和訊信息科技有限公司、

注冊(cè)地址:北京市朝陽(yáng)區(qū)朝外大街22號(hào)泛利大廈10層

辦公地址:上海市浦東新區(qū)東方路18號(hào)保利廣場(chǎng)E座18F

法定代表人:王莉

聯(lián)系人:吳衛(wèi)東

電話:021-20835787

傳真:021-20835879

基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的要求,增加其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷售本基金,并及時(shí)公告。

(二)登記機(jī)構(gòu)

名稱:信誠(chéng)基金管理有限公司

住所:上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道8號(hào)上海國(guó)金中心匯豐銀行大樓9層

辦公地址:上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道8號(hào)上海國(guó)金中心匯豐銀行大樓9層

法定代表人:張翔燕

客服電話:400-6660066

聯(lián)系人:金芬泉

電話:021-68649788

網(wǎng)址:http://www.xcfunds.com.cn/

(三)出具法律意見(jiàn)書的律師事務(wù)所

名稱:上海市通力律師事務(wù)所

住所:上海市浦東新區(qū)銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓

辦公地址:上海市浦東新區(qū)銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓

負(fù)責(zé)人:韓炯

經(jīng)辦律師:黎明、孫睿

電話:021-31358666

傳真:021-31358600

聯(lián)系人:孫睿

(四)審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

名稱:普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所(特殊普通合伙)

住所:上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號(hào)星展銀行大廈6樓

辦公地址:上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號(hào)星展銀行大廈6樓

法定代表人:楊紹信

電話:021-23238888

傳真:021-23238800

聯(lián)系人:俞偉敏

經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師:薛競(jìng)、俞偉敏

四、基金的名稱

信誠(chéng)幸福消費(fèi)股票型證券投資基金

五、基金的類型

契約型開(kāi)放式

六、基金的投資目標(biāo)

本基金主要投資于消費(fèi)服務(wù)行業(yè)中具有持續(xù)增長(zhǎng)潛力的優(yōu)質(zhì)上市公司,追求超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào),力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的中長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。

七、基金的投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具,包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票(含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票)、債券、貨幣市場(chǎng)工具、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、股指期貨以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具,但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。

基金的投資組合比例為:本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價(jià)值,合計(jì)(軋差計(jì)算)占基金資產(chǎn)的60%-95%,其中投資于股票的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的60%,其中投向消費(fèi)服務(wù)行業(yè)上市公司發(fā)行的股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80% 每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后,現(xiàn)金或到期日在一年內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5% 權(quán)證不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的3%。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。

八、基金的投資策略

(1)大類資產(chǎn)配置策略

本基金在大類資產(chǎn)配置過(guò)程中,以對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和股票市場(chǎng)的前瞻性判斷作為主要依據(jù),并將優(yōu)先考慮對(duì)于股票類資產(chǎn)的配置,主要考慮指標(biāo)包括:宏觀經(jīng)濟(jì)因素、微觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、政策環(huán)境因素、股票市場(chǎng)因素等。

(2)股票投資策略

1)對(duì)消費(fèi)服務(wù)行業(yè)的界定

基于對(duì)消費(fèi)服務(wù)行業(yè)發(fā)展形勢(shì)和未來(lái)趨勢(shì)的深刻理解,本基金對(duì)于消費(fèi)服務(wù)范疇的界定為大消費(fèi)服務(wù)概念。在傳統(tǒng)消費(fèi)行業(yè)中,根據(jù)居民對(duì)于該行業(yè)產(chǎn)品或服務(wù)的依賴程度可以分為主要消費(fèi)品行業(yè)和可選消費(fèi)品行業(yè)。主要消費(fèi)品指主要與居民的基本生活需求高度相關(guān)的商品或服務(wù)可選消費(fèi)品指非居民生活必需的,主要用于改善居民生活質(zhì)量的商品和服務(wù),居民可以自行選擇是否進(jìn)行消費(fèi)。此外,一些行業(yè)雖然目前尚未被劃入傳統(tǒng)消費(fèi)行業(yè),但是其屬性已經(jīng)基本具備消費(fèi)服務(wù)行業(yè)屬性,形成實(shí)際的消費(fèi)需求,并拉動(dòng)一系列與其相關(guān)的行業(yè)發(fā)展。本基金也將這些類公司劃入消費(fèi)服務(wù)的范疇中,定義為其他消費(fèi)服務(wù)行業(yè),包括但不限于金融地產(chǎn)、醫(yī)藥衛(wèi)生、信息技術(shù)、電信業(yè)務(wù)以及工業(yè)行業(yè)中消費(fèi)服務(wù)屬性明顯的特殊行業(yè)等。

2)行業(yè)配置策略

本基金將從各子行業(yè)國(guó)家政策、經(jīng)濟(jì)周期和行業(yè)估值等三個(gè)維度來(lái)對(duì)消費(fèi)服務(wù)行業(yè)各個(gè)子類行業(yè)進(jìn)行研究和分析,并在此基礎(chǔ)之上實(shí)現(xiàn)基金權(quán)益資產(chǎn)在各個(gè)子行業(yè)之間的合理配置和靈活調(diào)整。主要的考慮因素如下:國(guó)家政策、經(jīng)濟(jì)周期、行業(yè)估值。

3)個(gè)股精選策略

本基金在進(jìn)行個(gè)股篩選時(shí),主要從定性和定量?jī)蓚€(gè)角度對(duì)行業(yè)內(nèi)上市公司的投資價(jià)值進(jìn)行綜合評(píng)價(jià),精選具有較高投資價(jià)值的上市公司。

A.定性分析

根據(jù)對(duì)消費(fèi)服務(wù)行業(yè)各個(gè)上市公司的發(fā)展情況和盈利狀況的判斷,從公司的管理經(jīng)營(yíng)能力、核心競(jìng)爭(zhēng)力、主營(yíng)產(chǎn)品或服務(wù)、市場(chǎng)占有率、現(xiàn)金流分析等多個(gè)方面對(duì)未來(lái)幾年內(nèi)相關(guān)行業(yè)內(nèi)的上市公司能夠帶來(lái)的投資回報(bào)進(jìn)行分析。

B.定量分析

在精選消費(fèi)服務(wù)行業(yè)股票的基礎(chǔ)上,主要考察上市公司的成長(zhǎng)性、盈利能力及其估值指標(biāo),選取具備選成長(zhǎng)性好,估值合理的股票。

(3)債券投資策略

本基金采用久期控制下的債券積極投資策略,滿足基金流動(dòng)性要求的前提下實(shí)現(xiàn)獲得與風(fēng)險(xiǎn)相匹配的投資收益。主要的債券投資策略有:

1)久期控制策略

在對(duì)利率變化方向和趨勢(shì)判斷的基礎(chǔ)上,確定恰當(dāng)?shù)木闷谀繕?biāo),合理控制利率風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)對(duì)市場(chǎng)利率水平的預(yù)期,在預(yù)期利率下降時(shí),增加組合久期,以較多地獲得債券價(jià)格上升帶來(lái)的收益在預(yù)期利率上升時(shí),減小組合久期,以規(guī)避債券價(jià)格下降的風(fēng)險(xiǎn)。

2)類屬策略

通過(guò)研究宏觀經(jīng)濟(jì)狀況,貨幣市場(chǎng)及資本市場(chǎng)資金供求關(guān)系,以及市場(chǎng)投資熱點(diǎn),分析國(guó)債、金融債、企業(yè)債券等不同債券種類的利差水平,評(píng)定不同債券類屬的相對(duì)投資價(jià)值,確定組合資產(chǎn)在不同債券類屬之間配置比例。

3)收益率曲線配置策略

通過(guò)對(duì)央行貨幣政策、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率、通貨膨脹率和貨幣供應(yīng)量等多種因素的分析來(lái)預(yù)測(cè)收益率曲線形狀的可能變化,在久期確定的基礎(chǔ)上,充分把握收益率曲線的非平行移動(dòng)帶來(lái)的機(jī)會(huì),根據(jù)利率曲線移動(dòng)情況,選擇啞鈴型組合、子彈型組合或梯型組合。

4)可轉(zhuǎn)換公司債券投資策略

本基金在綜合分析可轉(zhuǎn)換公司債券的股性特征、債性特征、流動(dòng)性、攤薄率等因素的基礎(chǔ)上,采用Black-Scholes 期權(quán)定價(jià)模型和二叉樹(shù)期權(quán)定價(jià)模型等數(shù)量化估值工具評(píng)定其投資價(jià)值,選擇其中安全邊際較高、發(fā)行條款相對(duì)優(yōu)惠、流動(dòng)性良好,并且其基礎(chǔ)股票的基本面優(yōu)良、具有較好盈利能力或成長(zhǎng)前景、股性活躍并具有較高上漲潛力的品種,以合理價(jià)格買入并持有,根據(jù)內(nèi)含收益率、折溢價(jià)比率、久期、凸性等因素構(gòu)建可轉(zhuǎn)換公司債券投資組合,獲取穩(wěn)健的投資回報(bào)。

5)資產(chǎn)支持證券投資策略

本基金將深入分析資產(chǎn)支持證券定價(jià)的多種影響因素,包括市場(chǎng)利率、發(fā)行條款、支持資產(chǎn)的構(gòu)成及質(zhì)量、提前償還率、違約率等,采用蒙特卡洛方法等數(shù)量化定價(jià)模型,評(píng)估其內(nèi)在價(jià)值。

6)回購(gòu)套利

本基金將在相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同限定的比例內(nèi),適時(shí)適度運(yùn)用回購(gòu)交易套利策略以增強(qiáng)組合的收益率,比如運(yùn)用回購(gòu)與現(xiàn)券之間的套利、不同回購(gòu)期限之間的套利進(jìn)行低風(fēng)險(xiǎn)的套利操作。

(4)權(quán)證投資策略

本基金將按照相關(guān)法律法規(guī)通過(guò)利用權(quán)證進(jìn)行套利、避險(xiǎn)交易,控制基金組合風(fēng)險(xiǎn),獲取超額收益。本基金進(jìn)行權(quán)證投資時(shí),將在對(duì)權(quán)證標(biāo)的證券進(jìn)行基本面研究及估值的基礎(chǔ)上,結(jié)合股價(jià)波動(dòng)率等參數(shù),運(yùn)用數(shù)量化期權(quán)定價(jià)模型,確定其合理內(nèi)在價(jià)值,從而構(gòu)建套利交易或避險(xiǎn)交易組合。

(5)股指期貨投資策略

基金管理人可運(yùn)用股指期貨,以提高投資效率更好地達(dá)到本基金的投資目標(biāo)。本基金在股指期貨投資中將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則,以套期保值為目的,在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下,本著謹(jǐn)慎原則,參與股指期貨的投資,以管理投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),改善組合的風(fēng)險(xiǎn)收益特性。此外,本基金還將運(yùn)用股指期貨來(lái)對(duì)沖諸如預(yù)期大額申購(gòu)贖回、大量分紅等特殊情況下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以進(jìn)行有效的現(xiàn)金管理。

(6)基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)的決策依據(jù)、決策程序

本基金管理人制定了嚴(yán)格的投資研究流程和投資決策制度,以保證本基金產(chǎn)品的投資目標(biāo)、投資理念和投資策略的貫徹實(shí)施。

1)投資研究流程

本基金管理人通過(guò)嚴(yán)格的投資研究流程充分體現(xiàn)團(tuán)隊(duì)的智慧,最大限度地降低對(duì)上市公司基本面判斷錯(cuò)誤帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。本基金的投資研究流程見(jiàn)下圖:

■

I.注重基本面的研究流程

研究員首先確定股票研究初選范圍。然后進(jìn)一步從股票初選范圍中按備選庫(kù)標(biāo)準(zhǔn)和本基金的選股策略選取有潛在投資機(jī)會(huì)的上市公司進(jìn)行深入的研究和調(diào)研。

該調(diào)研和研究的過(guò)程包括產(chǎn)業(yè)分析、公司分析、實(shí)地拜訪和跟蹤、財(cái)務(wù)模型的建立、盈利預(yù)測(cè)和價(jià)值評(píng)估過(guò)程等。最后研究員將研究報(bào)告提交投資研究聯(lián)席會(huì)議,由投資研究團(tuán)隊(duì)討論決定是否進(jìn)入股票投資備選庫(kù)。本基金所投資的股票必須在股票投資備選庫(kù)中。備選庫(kù)形成后,由研究員進(jìn)行日常和定期維護(hù),并根據(jù)基本面的變化進(jìn)行出庫(kù)和入庫(kù)的建議。

II.集中團(tuán)隊(duì)智慧的投資研究聯(lián)席會(huì)議制度

投資研究聯(lián)席會(huì)議是投資研究團(tuán)隊(duì)進(jìn)行討論溝通的重要平臺(tái)之一。投資研究聯(lián)席會(huì)議定期舉行,出席人員為首席投資官、基金經(jīng)理、研究總監(jiān)、研究員、其他投資相關(guān)人員,遇特殊情況可召集舉行臨時(shí)會(huì)議。主要職責(zé)是對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)公司基本面和企業(yè)投資價(jià)值的定期回顧確定和維護(hù)基金股票投資備選庫(kù)。

研究員將詳細(xì)的公司研究報(bào)告提交給投資研究聯(lián)席會(huì)議討論,并就涉及公司投資價(jià)值和投資風(fēng)險(xiǎn)的主要問(wèn)題進(jìn)行答辯。研究團(tuán)隊(duì)對(duì)所提交個(gè)股的基本面、估值、風(fēng)險(xiǎn)以及研究員的投資建議進(jìn)行充分討論后,決定個(gè)股是否進(jìn)入或剔出備選庫(kù)。

2)投資決策制度

本基金的投資決策包括了投資決策委員會(huì)制度以及投資組合的構(gòu)建過(guò)程。

I.投資決策委員會(huì)制度

本基金管理人定期召開(kāi)投資決策會(huì),檢討資產(chǎn)配置建議以及基金經(jīng)理的基金投資報(bào)告,監(jiān)督基金經(jīng)理對(duì)基金投資報(bào)告的執(zhí)行。

II.投資組合的構(gòu)建

基金經(jīng)理根據(jù)討論過(guò)的基金投資報(bào)告,遵循基金合同,遵循投資禁止及限制制度,聽(tīng)取研究員投資建議,依據(jù)基金投資風(fēng)格,從股票備選庫(kù)中選取股票構(gòu)建投資組合。最后利用數(shù)量等方法對(duì)投資組合進(jìn)行優(yōu)化。投資組合的構(gòu)建過(guò)程見(jiàn)下圖:

■

九、基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為80%×滬深300指數(shù)收益率+20%×中信標(biāo)普全債指數(shù)收益率。

十、基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

本基金屬于股票型基金,預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于混合型基金、債券型基金與貨幣市場(chǎng)基金,屬于高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的品種。

十一、基金投資組合報(bào)告(未經(jīng)審計(jì))

本基金管理人董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏,并對(duì)本報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

基金托管人中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司根據(jù)基金合同的約定,于2014年10月23日復(fù)核了本招募說(shuō)明書中的投資組合報(bào)告,保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報(bào)告的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)截止至2014年9月30日。

1. 報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況

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2. 報(bào)告期末按行業(yè)分類的股票投資組合

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3. 報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)

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4. 報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合

本基金本報(bào)告期末未持有債券投資。

5. 報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)

本基金本報(bào)告期末未持有債券投資。

6. 報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)

本基金本報(bào)告期內(nèi)未進(jìn)行資產(chǎn)支持證券投資。

7. 報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細(xì)

本基金本報(bào)告期內(nèi)未進(jìn)行貴金屬投資。

8. 報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細(xì)

本基金本報(bào)告期內(nèi)未進(jìn)行權(quán)證投資。

9. 報(bào)告期末本基金投資的股指期貨交易情況說(shuō)明

1) 報(bào)告期末本基金投資的股指期貨持倉(cāng)和損益明細(xì)

本基金本報(bào)告期內(nèi)未進(jìn)行股指期貨投資。

2) 本基金投資股指期貨的投資政策

基金管理人可運(yùn)用股指期貨,以提高投資效率更好地達(dá)到本基金的投資目標(biāo)。本基金在股指期貨投資中將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則,以套期保值為目的,在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下,本著謹(jǐn)慎原則,參與股指期貨的投資,以管理投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),改善組合的風(fēng)險(xiǎn)收益特性。此外,本基金還將運(yùn)用股指期貨來(lái)對(duì)沖特殊情況下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以進(jìn)行有效的現(xiàn)金管理,以及對(duì)沖因其他原因?qū)е聼o(wú)法有效跟蹤標(biāo)的指數(shù)的風(fēng)險(xiǎn)。

10. 報(bào)告期末本基金投資的國(guó)債期貨交易情況說(shuō)明

1) 本期國(guó)債期貨投資政策

本基金投資范圍不包括國(guó)債期貨投資。

2) 報(bào)告期末本基金投資的國(guó)債期貨持倉(cāng)和損益明細(xì)

本基金本報(bào)告期內(nèi)未進(jìn)行國(guó)債期貨投資。

3) 本期國(guó)債期貨投資評(píng)價(jià)

本基金投資范圍不包括國(guó)債期貨投資。

11. 投資組合報(bào)告附注

1) 本基金本期投資的前十名證券的發(fā)行主體沒(méi)有被監(jiān)管部門立案調(diào)查,或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開(kāi)譴責(zé)、處罰。

2) 本基金投資的前十名股票中,沒(méi)有超出基金合同規(guī)定備選庫(kù)之外的股票。

3) 其他資產(chǎn)構(gòu)成

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4) 報(bào)告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)

本基金本報(bào)告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。

5) 報(bào)告期末前十名股票中存在流通受限情況的說(shuō)明

本基金本報(bào)告期末前十名股票中不存在流通受限情況。

6) 因四舍五入原因,投資組合報(bào)告中市值占凈值比例的分項(xiàng)之和與合計(jì)可能存在尾差。

十二、基金的業(yè)績(jī)

基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn),但不保證基金一定盈利?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn),投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說(shuō)明書?；饦I(yè)績(jī)數(shù)據(jù)截至2014年9月30日。

(一)基金份額凈值增長(zhǎng)率與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率比較表

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a) 基金累計(jì)凈值增長(zhǎng)率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的歷史走勢(shì)對(duì)比圖

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注:1、基金合同生效起至本報(bào)告期末不滿一年(本基金合同生效日為2014年4月29日)。

2、截止本報(bào)告期末,本基金尚處于建倉(cāng)期。

十三、費(fèi)用概覽

(一)與基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用

1.基金費(fèi)用的種類

1) 基金管理人的管理費(fèi)

2) 基金托管人的托管費(fèi)

3) 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用

4) 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)

5) 基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用

6) 基金的證券/期貨交易費(fèi)用

7) 基金的銀行匯劃費(fèi)用

8) 按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定,可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。

2.基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1)基金管理人的管理費(fèi)

本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.50%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如下:

H=E×1.50%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)每日計(jì)算,逐日累計(jì)至每月月末,按月支付,由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù),自動(dòng)在月初5個(gè)工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進(jìn)行資金支付,基金管理人無(wú)需再出具資金劃撥指令。若遇不可抗力致使無(wú)法按時(shí)支付的,支付日期順延至最近可支付日。若遇法定節(jié)假日、公休假等,支付日期順延。費(fèi)用自動(dòng)扣劃后,基金管理人應(yīng)進(jìn)行核對(duì),如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符,及時(shí)聯(lián)系托管人協(xié)商解決。

2)基金托管人的基金托管費(fèi)

本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.25%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下:

H=E×0.25%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)每日計(jì)算,逐日累計(jì)至每月月末,按月支付,由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù),自動(dòng)在月初5個(gè)工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進(jìn)行資金支付,基金管理人無(wú)需再出具資金劃撥指令。若遇不可抗力致使無(wú)法按時(shí)支付的,支付日期順延至最近可支付日。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。費(fèi)用自動(dòng)扣劃后,基金管理人應(yīng)進(jìn)行核對(duì),如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符,及時(shí)聯(lián)系托管人協(xié)商解決。

3)上述“(一)基金費(fèi)用的種類中第3-8項(xiàng)費(fèi)用”,根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定,按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用,由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

4)上述“(一)基金費(fèi)用的種類中第3-8項(xiàng)費(fèi)用”,根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定,按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用,由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

3.不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用:

1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失

2)基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用

3)《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用

4)其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。

(二)與基金銷售有關(guān)的費(fèi)用

1、申購(gòu)費(fèi)率

投資者可以多次申購(gòu)本基金,申購(gòu)費(fèi)用按每筆申購(gòu)申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。

投資者的申購(gòu)費(fèi)用如下:

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申購(gòu)費(fèi)用由投資人承擔(dān),不列入基金財(cái)產(chǎn),主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用。

2、贖回費(fèi)率

本基金的贖回費(fèi)用按基金份額持有人持有時(shí)間的增加而遞減。贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān),在基金份額持有人贖回基金份額時(shí)收取。贖回費(fèi)用最高不超過(guò)贖回金額的5%。

對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi),對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi),并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi),并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)對(duì)持續(xù)持有期不少于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi),并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)對(duì)持續(xù)持有期不少于6個(gè)月的投資人,將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)其余用于支付登記費(fèi)和其他必要的手續(xù)費(fèi)。具體贖回費(fèi)率結(jié)構(gòu)如下:

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注:1年指365天

贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān),在基金份額持有人贖回基金份額時(shí)收取?；鸸芾砣丝梢栽诓贿`反法律法規(guī)的情形下,確定贖回費(fèi)用歸入基金財(cái)產(chǎn)的比例,未計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的部分用于支付登記費(fèi)和其他必要的手續(xù)費(fèi)。

3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式,并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。

4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場(chǎng)情況制定基金促銷計(jì)劃,針對(duì)以特定交易方式(如網(wǎng)上交易、電話交易等)等進(jìn)行基金交易的投資人定期或不定期地開(kāi)展基金促銷活動(dòng)。在基金促銷活動(dòng)期間,按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定,經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并向監(jiān)管部門履行必要的手續(xù)后,基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金申購(gòu)費(fèi)率和基金贖回費(fèi)率。

十四、對(duì)招募說(shuō)明書更新部分的說(shuō)明

本基金管理人依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》及其它有關(guān)法律法規(guī)的要求,結(jié)合本基金管理人對(duì)本基金實(shí)施的投資管理活動(dòng),對(duì)原《信誠(chéng)幸福消費(fèi)股票型證券投資基金招募說(shuō)明書》進(jìn)行了更新,主要更新的內(nèi)容如下:

1、 在“重要提示”部分更新了相應(yīng)日期。

2、 在“第三部分基金管理人”中“主要人員情況”部分,更新了董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層人員、基金經(jīng)理以及投資決策委員會(huì)成員情況的相關(guān)內(nèi)容。

3、 在“第四部分基金托管人”部分,根據(jù)實(shí)際情況對(duì)相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行了更新。

4、 在“第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)”部分,根據(jù)實(shí)際情況對(duì)直銷、代銷機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的相關(guān)信息進(jìn)行了更新。

5、 在“第六部分基金的募集”部分,刪除了有關(guān)認(rèn)購(gòu)時(shí)間安排、認(rèn)購(gòu)方式與費(fèi)率結(jié)構(gòu)等內(nèi)容,增加了本基金的實(shí)際募集期限以及募集的基本情況。

6、 在“第七部分基金合同的生效”部分,刪除了基金備案的條件、基金募集失敗的情況等內(nèi)容,增加了“本基金的基金合同的實(shí)際合同生效日以及基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi),連續(xù)二十個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元的將采取的措施。

7、 在“第九部分基金的投資”部分,更新了“基金投資組合報(bào)告”,本基金投資組合報(bào)告的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)截止至2014年9月30日。

8、 更新了“第十部分基金的業(yè)績(jī)”,數(shù)據(jù)截止至2014年9月30日。

9、 在“第二十一部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)”部分,根據(jù)實(shí)際情況對(duì)在線服務(wù)的信息做了更新。

10、在“第二十二部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)”部分,披露了自2014年4月30日以來(lái)涉及本基金的相關(guān)公告。

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