鳳凰財(cái)經(jīng)訊 瑞銀財(cái)富管理超高凈值部大中華區(qū)經(jīng)理劉昌欣在26日浦江夜話三：外灘金融之夜——金融改革再深化與財(cái)富管理新機(jī)遇分論壇上發(fā)表主題演講，他表示我們對(duì)中國信心十足，我們?cè)谏虾Ｌ貏e是在黃浦區(qū)即將會(huì)開旗艦店的第一個(gè)分行，我們也在黃浦區(qū)引進(jìn)全球最先進(jìn)的科技來帶動(dòng)財(cái)富管理的平臺(tái)。

以下為演講實(shí)錄：

 各位來賓大家好，我來自新加坡，首先介紹一下瑞銀，瑞銀是超過150年歷史的銀行，核心業(yè)務(wù)從傳統(tǒng)的財(cái)富管理，到今天已經(jīng)延伸到資產(chǎn)管理跟投行，我們把資產(chǎn)管理投行和財(cái)富管理的架構(gòu)推出一個(gè)全方位的財(cái)富管理配置。

 從業(yè)務(wù)來講，我們?nèi)蛴?0個(gè)據(jù)點(diǎn)，超過6萬個(gè)同事，全職負(fù)責(zé)財(cái)富管理。我們對(duì)中國信心十足，我們?cè)谏虾Ｌ貏e是在黃浦區(qū)即將會(huì)開旗艦店的第一個(gè)分行，我們也在黃浦區(qū)引進(jìn)全球最先進(jìn)的科技來帶動(dòng)財(cái)富管理的平臺(tái)。從全球的財(cái)富管理來講，國外財(cái)富管理的業(yè)務(wù)、內(nèi)容跟目前在國內(nèi)看到的業(yè)務(wù)內(nèi)容有相當(dāng)?shù)膮^(qū)別，財(cái)富管理投資的硬體和軟體，從硬體來講，已經(jīng)看到很硬的操作。從軟體來講，瑞銀有很大能力可以跟當(dāng)?shù)貙I(yè)人士交流，提供這部分的培訓(xùn)。從軟體來講，在銷售提供財(cái)富管理的產(chǎn)品和服務(wù)內(nèi)容，往往需要心理學(xué)，怎么了解客人的風(fēng)險(xiǎn)屬性，提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品做投資理財(cái)。

投資理財(cái)建立在三種最簡(jiǎn)單的產(chǎn)品，第一個(gè)是大家最熟悉的賺的錢放在銀行存款。第二部分，固定收益來自固定收益產(chǎn)品。第三部分，股票。在這三個(gè)最簡(jiǎn)單的產(chǎn)品當(dāng)中，怎么去衍生、包裝到提供比較完整的產(chǎn)品呢？我覺得在整個(gè)國際的投資產(chǎn)品領(lǐng)域里面，我們覺得很多都是建立于一些客戶理念的機(jī)制，去研發(fā)出產(chǎn)品。我想談到一些目前大家在外資，在國內(nèi)目前開發(fā)業(yè)務(wù)的最大挑戰(zhàn)。接下來，例如今年年底，作為海外一些資金怎么可以在國內(nèi)銷售一些基金。另外，從國內(nèi)經(jīng)過QDII到國外投資海外的資金。

第二部分，在這個(gè)話題當(dāng)中，很多包含瑞銀，完整的平臺(tái)已經(jīng)有了，接下來等待大方向，怎么開始動(dòng)用，創(chuàng)造新的產(chǎn)品，對(duì)國內(nèi)的客戶做服務(wù)。最后前面我們幾個(gè)討論者有提到，互聯(lián)網(wǎng)怎么應(yīng)用在財(cái)富管理，未來的趨勢(shì)不管在已開發(fā)市場(chǎng)或者比較成熟的市場(chǎng)，其實(shí)互聯(lián)網(wǎng)未來也是帶動(dòng)財(cái)富管理的平臺(tái)，在這部分未來財(cái)富管理里面，不管客戶的級(jí)別是在一般的客戶或者是高端的客戶，從科技從產(chǎn)品都要回歸到最基本的客戶需要。這部分我們大家可以進(jìn)一步討論，哪方面的話題對(duì)大家比較有興趣，我大致講到這里，謝謝。