日前，渤海銀行太原分行被媒體曝出幾十位儲戶上千萬存款被網(wǎng)銀轉(zhuǎn)走，據(jù)當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)調(diào)查發(fā)現(xiàn)盜走客戶存款的不是竊賊，而是渤海銀行太原分行的員工，所盜用資金被用于放貸。[網(wǎng)友評論]
一直認(rèn)為渤海銀行是私人錢莊的山西晉中的一名李姓儲戶，去年11月，曾在渤海銀行存了30多萬，準(zhǔn)備年末結(jié)算貨款，一個月后，賬戶上只剩下1000多塊錢。 [詳細(xì)]
津銀監(jiān)局方面昨日表示，要先了解一下情況，等案件告破后才會根據(jù)是否銀行涉嫌違規(guī)經(jīng)營或是操作上有風(fēng)險(xiǎn)等問題，采取具體的監(jiān)管措施。 [詳細(xì)]
隨著公安部門的介入，存款被盜案件口子越撕越大。“大約涉及幾十人的存款，金額超過千萬，我估算至少2000多萬了?！鼻笆鱿⑷耸繉τ浾弑硎?。 這些被盜存款到哪里去了呢？根據(jù)目前公安機(jī)關(guān)的初步調(diào)查情況顯示，有極大可能是被作為“貸款”放出去了，且去向非常復(fù)雜。 [詳細(xì)]
此案中，銀行內(nèi)部員工和銀行外的人相互勾結(jié)，由銀行外的人去鼓動他人到渤海太分存款，他們向儲戶承諾高于其他銀行的存款利息，同時也向儲戶隱晦地表達(dá)了存款的用途去向。在儲戶將錢存到銀行后，“內(nèi)鬼”就通過網(wǎng)銀將存款轉(zhuǎn)到了貸款人賬戶。 犯罪嫌疑人向儲戶承諾的高息，就來自非法貸款的收入。[詳細(xì)]
據(jù)張女士和楊先生回憶，他們大概就是在去年6、7月份將錢存到渤海太分的?！凹幢闶欠欠Y款，在攬存壓力下，銀行睜一只眼閉一只眼，也間接為犯罪提供了溫床?！鄙鲜鰳I(yè)內(nèi)人士稱。有不少中小銀行內(nèi)控較弱，給犯罪分子留下了很多可乘之機(jī)。如果不加強(qiáng)管理，將來勢必還會曝出驚天大案。 [詳細(xì)]
銀行員工并非將盜取的存款據(jù)為己有，而是將其放貸給需要資金者。此案最后很可能被定性為“非法集資”，有業(yè)內(nèi)人士稱，其影響力不亞于齊魯銀行案。 [詳細(xì)]
近幾年城商行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，跨區(qū)域放開后經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)不斷延伸，快速發(fā)展與落后的基礎(chǔ)管理之間的矛盾日益突出，操作風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)也就在所難免。 [詳細(xì)]
城商行發(fā)展要強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控意識、科學(xué)發(fā)展意識和服務(wù)創(chuàng)新意識，立足地方經(jīng)濟(jì)，嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線，改進(jìn)金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)科學(xué)發(fā)展。 [詳細(xì)]
自2009年，監(jiān)管機(jī)構(gòu)放松異地設(shè)點(diǎn)限制后，城商行規(guī)模擴(kuò)張一再提速。據(jù)媒體統(tǒng)計(jì)，2010年至少有10家城商行資產(chǎn)增速超過60%，部分銀行更是規(guī)模翻番。 然而在資產(chǎn)規(guī)?？耧j的同時，城商行資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)卻引來監(jiān)管部門的擔(dān)憂。 [詳細(xì)]
近年部分城商行頻頻暴露出的金融案件，更凸顯城商行在內(nèi)控制度建設(shè)方面的“短板”。因此，業(yè)內(nèi)人士提醒，城商行增資擴(kuò)股需兼顧“引資”與“引智”，尤其在薄弱的風(fēng)險(xiǎn)控制方面，城商行更需主動借鑒學(xué)習(xí)。[詳細(xì)]
未來銀監(jiān)會將主要按照監(jiān)管評級，結(jié)合城商行的資產(chǎn)規(guī)模、資本充足率、資產(chǎn)利潤率、貸存比、撥備覆蓋率、不良貸款率等關(guān)鍵指標(biāo)，評估城商行是否有跨區(qū)域經(jīng)營能力。監(jiān)管層或重新制定城商行跨區(qū)擴(kuò)張的準(zhǔn)入門檻。 [詳細(xì)]
同質(zhì)化是我國銀行業(yè)普遍面臨的問題，城商行在這方面表現(xiàn)的更為嚴(yán)重，盲目跨區(qū)設(shè)立分行，其實(shí)都是在進(jìn)行同質(zhì)化復(fù)制。 [詳細(xì)]
中央財(cái)經(jīng)大學(xué)中國銀行業(yè)研究中心主任郭田勇表示，一些城商行發(fā)展速度確實(shí)比較快，然而管理水平卻難以跟上，所以出現(xiàn)風(fēng)控漏洞可以說是一個必然。 [詳細(xì)]
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