日前，新星化工董事長(zhǎng)陳學(xué)敏對(duì)媒體稱(chēng)，該公司兩年前獲得建行3年期3000萬(wàn)元貸款，不到兩年，新星化工提前清償了貸款，但就在其緊鑼密鼓謀劃上市期間，卻與深圳建行陷入一項(xiàng)期權(quán)財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議糾紛，或?qū)⑹沟眯滦腔け池?fù)6918萬(wàn)元的巨額債務(wù)。 基于此，陳稱(chēng)建行是“全球最大的高利貸公司”，而建行對(duì)陳的這一說(shuō)法予以否認(rèn)。[網(wǎng)友評(píng)論]
新星化工表示深圳總商會(huì)與建行深圳分行的“互保金貸款”，事實(shí)上為公司的長(zhǎng)足發(fā)展發(fā)揮了關(guān)鍵而積極的作用。同時(shí)否認(rèn)曾經(jīng)公開(kāi)指責(zé)建行深圳分行為“全球最大高利貸公司”。 [詳細(xì)]
建行稱(chēng)該文章在細(xì)節(jié)描述上轉(zhuǎn)述新星化工一面之詞，并作出一些有失偏頗的判斷，該行與新星化工的期權(quán)財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議簽署真實(shí)性毋庸置疑，“貸3000萬(wàn)需還6900萬(wàn)”無(wú)事實(shí)依據(jù)。 [詳細(xì)]
這一事件中，一份神秘的期權(quán)協(xié)議成為焦點(diǎn)。伴隨這份期權(quán)協(xié)議的還有互保池項(xiàng)目。[詳細(xì)]
建行深圳分行可直接獲取的利潤(rùn)為2688.82萬(wàn)元，加上296.79萬(wàn)元的常規(guī)利息，再加上建行深圳分行的仲裁反請(qǐng)求申請(qǐng)書(shū)中要求新星化工公司支付投資入股總價(jià)款兩倍的違約金835.3228萬(wàn)元，新星化工公司總共需要向建行貸款兩年期3000萬(wàn)元支付的金額竟為6918.13萬(wàn)元的天價(jià)。 [詳細(xì)]
新星化工董事長(zhǎng)陳學(xué)敏和盧現(xiàn)友仔細(xì)回憶了當(dāng)天簽約的情景后告訴時(shí)代周報(bào)記者，只是覺(jué)得有一頁(yè)紙很奇怪，沒(méi)有內(nèi)容只有簽名。記者把期權(quán)財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議翻到最后一頁(yè)，果然發(fā)現(xiàn)那一頁(yè)只有孤零零的簽字和蓋章，無(wú)任何條款內(nèi)容，且日期顯示為2010年10月13日。 [詳細(xì)]
那么到底建行深圳分行和深商會(huì)之間有什么不可告人的隱秘呢？這份期權(quán)財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議是否是雙方利益均沾的一個(gè)紐帶？ 深商會(huì)副會(huì)長(zhǎng)陳主曾在多個(gè)公開(kāi)場(chǎng)合演講稱(chēng)，互保金制度有多么優(yōu)越，很多企業(yè)為了支持這個(gè)項(xiàng)目自愿簽署期權(quán)財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議。 陳學(xué)敏卻表示越有實(shí)力的企業(yè)，簽署期權(quán)合同的殺傷力就越大。 [詳細(xì)]
2688.82萬(wàn)元的股權(quán)性收益是新星化工董事長(zhǎng)陳學(xué)敏按自己?jiǎn)畏矫娴墓蓹?quán)叫價(jià)(1%對(duì)應(yīng)1000萬(wàn)元)，視同銀行自己入股后的溢價(jià)部分，而深圳建行尚未指定投資者入股，更談不上實(shí)際取得這部分收益。而另一部分835.32萬(wàn)元違約金，是根據(jù)有效期權(quán)協(xié)議的約定計(jì)算得出，扣除這兩項(xiàng)，其貸款3000萬(wàn)兩年支付成本不足300萬(wàn)。 [詳細(xì)]
據(jù)了解，新星公司陳學(xué)敏總經(jīng)理在任何場(chǎng)合從未否認(rèn)過(guò)其簽署權(quán)財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議的真實(shí)性。2009年深圳分行在收到新星公司簽章的期權(quán)財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議后，因約見(jiàn)不到股東溝通服務(wù)事項(xiàng)，并未正式簽章。 直到2010年下半年建行與對(duì)方當(dāng)面核實(shí)了簽署的真實(shí)性后，才正式辦理了簽章手續(xù)。 [詳細(xì)]
建行方面否認(rèn)期權(quán)業(yè)務(wù)與深商會(huì)的互保金相關(guān)聯(lián)，該行尚未指定投資者入股，也談不上實(shí)際取得2688.82萬(wàn)元收益?！按藰I(yè)務(wù)未增加企業(yè)的財(cái)務(wù)成本，銀行的回報(bào)間接來(lái)自于企業(yè)上市后資本市場(chǎng)對(duì)企業(yè)的認(rèn)可。”建行稱(chēng)。 據(jù)悉，截至今年7月，建行深圳分行發(fā)放互保金貸款99戶(hù)，其中與該行簽署了期權(quán)財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議的14戶(hù)。 [詳細(xì)]
"銀行會(huì)對(duì)公司要求一個(gè)期權(quán)的權(quán)力，銀行可以以約定的價(jià)格買(mǎi)入約定份額的股權(quán)，一旦公司上市，銀行可以通過(guò)中介機(jī)構(gòu)代持股份，股價(jià)到理想點(diǎn)位時(shí)拋售股份，這部分收益代持人會(huì)分給銀行一部分，這部分收入是算作銀行的中間業(yè)務(wù)收入的?！蹦炒笮猩钲诜中械墓緲I(yè)務(wù)人士表示，現(xiàn)在有很多銀行在做這種業(yè)務(wù)。 [詳細(xì)]
北京市律師協(xié)會(huì)金融衍生品委員會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)谷樹(shù)元律師認(rèn)為，銀行和企業(yè)之間的這類(lèi)關(guān)系怎么界定，關(guān)鍵是要看簽訂的協(xié)議是否合法合規(guī)?！氨O(jiān)管部門(mén)要求銀行不能做投資，如果由第三方來(lái)投，銀行從中分利，要看他們之間是什么樣的合同安排，以什么形式來(lái)做?！? [詳細(xì)]
另一位不愿具名的銀行業(yè)人士對(duì)記者稱(chēng)，去年以來(lái)銀行大力推進(jìn)投行業(yè)務(wù)，建行曾廣泛宣傳其投行產(chǎn)品“期權(quán)通”，該產(chǎn)品提供的服務(wù)之一為提供適合目標(biāo)公司的投資者和投資機(jī)構(gòu)的信息，協(xié)助引入戰(zhàn)略投資者?！巴度谫Y財(cái)務(wù)顧問(wèn)的利潤(rùn)率較高，許多銀行都會(huì)大力做，但大銀行往往會(huì)比較保守，建行的做法如果屬實(shí)，那屬于相當(dāng)激進(jìn)?！? [詳細(xì)]
記者從多家商業(yè)銀行了解到，開(kāi)展直投業(yè)務(wù)一直是銀行心中的一個(gè)夢(mèng)。雖然《商業(yè)銀行法》明確規(guī)定商業(yè)銀行不能直接投資企業(yè)股權(quán)，但事實(shí)上，不少商業(yè)銀行采取了曲線(xiàn)方式，試探性地在做股權(quán)投資。最具有代表性的是中國(guó)銀行，借道中銀集團(tuán)投資有限公司進(jìn)行了多筆股權(quán)直接投資。 [詳細(xì)]
現(xiàn)行《商業(yè)銀行法》第四十二條規(guī)定，“商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)押權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起二年內(nèi)予以處分”，第四十三條規(guī)定，“商業(yè)銀行不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資”，限制商業(yè)銀行向一般企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)投資以及從事非金融資產(chǎn)交易。 [詳細(xì)]
據(jù)了解，銀行開(kāi)展PE業(yè)務(wù)一般采取迂回“直投”模式和間接模式。直投模式是銀行通過(guò)境外子公司開(kāi)展PE業(yè)務(wù)。目前，工行、建行、中行、農(nóng)行、交行等都在香港設(shè)立了從事直投業(yè)務(wù)的子公司。 [詳細(xì)]
商業(yè)銀行在境外設(shè)立下屬直接投資機(jī)構(gòu)，再由該機(jī)構(gòu)在國(guó)內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，投資于國(guó)內(nèi)非上市公司股權(quán)，如工銀國(guó)際、建銀國(guó)際等等。 [詳細(xì)]
“因?yàn)殂y行自身的風(fēng)險(xiǎn)很小，財(cái)務(wù)顧問(wèn)模式是比較謹(jǐn)慎的銀行PE業(yè)務(wù)模式”，一位國(guó)有大行投行部副總記者表示。一些銀行以戰(zhàn)略合作方式與PE建立聯(lián)系。 [詳細(xì)]
一國(guó)有大行人士表示銀行開(kāi)展認(rèn)股權(quán)貸款應(yīng)是得到了監(jiān)管層的認(rèn)可。判斷此項(xiàng)創(chuàng)新的業(yè)務(wù)最終還是要看是否能解決科技企業(yè)的融資需求，最終風(fēng)險(xiǎn)如何。 [詳細(xì)]
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制作：李磊
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