2010年06月26日 12:04鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)【大 中 小】 【打印】 共有評(píng)論0條

由上海市政府和中國(guó)一行三會(huì)共同主辦的2010陸家嘴金融論壇于6月25-26日在上海舉行，本次論壇的主題為“危機(jī)之后的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整與金融變革”，鳳凰網(wǎng)進(jìn)行全程直播。6月26日，陸家嘴論壇全體大會(huì)二聚焦：“全球金融合作與監(jiān)管體制的變革”，澳大利亞審慎監(jiān)管委員會(huì)主席約翰·萊克在論壇上表示如果中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度減少的話，澳大利亞的經(jīng)濟(jì)狀況出現(xiàn)問題，我們的失業(yè)率會(huì)增加到11%，而且會(huì)造成房地產(chǎn)市場(chǎng)的危機(jī)。

以下是約翰·萊克的發(fā)言全文：

謝謝主持，女士們、先生們，大家早上好，今天非常榮幸來到上海陸家嘴來參加陸家嘴論壇，今天是我第一次有機(jī)會(huì)來到上海。同時(shí)，我也非常高興給各位提供一些意見，介紹澳大利亞在金融危機(jī)當(dāng)中的經(jīng)驗(yàn)。在08年10月份的時(shí)候，如果要預(yù)言到金融危機(jī)是不可能的，當(dāng)時(shí)全體的投資者對(duì)銀行的信心都出現(xiàn)了喪失，所有銀行包括整個(gè)經(jīng)濟(jì)體都面臨經(jīng)濟(jì)發(fā)展的下行，這似乎是不得不出現(xiàn)的一個(gè)后果。

由于銀行等監(jiān)管部門出現(xiàn)的問題，使得整個(gè)危機(jī)進(jìn)一步嚴(yán)重，美國(guó)的次貸危機(jī)，造成了有毒資產(chǎn)的發(fā)展。全球金融市場(chǎng)都從風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)中抽身而退。但澳大利亞并沒有出現(xiàn)很嚴(yán)重的下行，澳大利亞目前的失業(yè)率最高達(dá)到5%，現(xiàn)在整個(gè)經(jīng)濟(jì)已經(jīng)開始恢復(fù)，整個(gè)財(cái)政政策和貨幣政策都在進(jìn)一步的放松，整個(gè)市場(chǎng)都在恢復(fù)，整個(gè)金融市場(chǎng)也在進(jìn)一步穩(wěn)定。亞洲的健康恢復(fù)，尤其是中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，給澳大利亞帶來了很大的機(jī)會(huì)，尤其是我們的金融業(yè)。

我首先給大家介紹一下積極方面的內(nèi)容。首先我們的資產(chǎn)質(zhì)量總體來說，都還過得去。的確有一些公司出現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)的情況，但是，總體來說，我們的銀行金融機(jī)構(gòu)不良貸款比率是非常低的。第二，我們數(shù)量的增長(zhǎng)，穩(wěn)定了核心收入，銀行的收益增長(zhǎng)還是有兩位數(shù)的增長(zhǎng)。我們的金融界、銀行界總體來說沒有出現(xiàn)多少虧損。第三，我們的金融機(jī)構(gòu)一級(jí)核心資本充足率在4%左右，可以說是80年代以來最高的高質(zhì)量資本充足率了。

自從危機(jī)出現(xiàn)以后，我們進(jìn)一步追加了資本金，當(dāng)然需要更多的私營(yíng)部門的投資，進(jìn)一步加強(qiáng)資本的充足率。目前全球不多的雙A的評(píng)級(jí)當(dāng)中的銀行，我們中間也有?？傮w來說，澳大利亞的金融機(jī)構(gòu)覺得整個(gè)金融風(fēng)暴沒有造成很多銀行倒閉。但是，我們也沒有自滿，我們已經(jīng)進(jìn)行一系列的壓力測(cè)試，使銀行高管了解需要更多關(guān)注哪些內(nèi)容，壓力測(cè)試對(duì)于全球經(jīng)濟(jì)惡化的情況也進(jìn)一步關(guān)注，尤其是特別盯住了中國(guó)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)速度。

我們這種壓力測(cè)試，我們認(rèn)為如果中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度減少的話，澳大利亞的經(jīng)濟(jì)狀況出現(xiàn)問題，我們的失業(yè)率會(huì)增加到11%，而且會(huì)造成房地產(chǎn)市場(chǎng)的危機(jī)。目前來說，我們的壓力測(cè)試用的還是比世界上其他國(guó)家的壓力測(cè)試還要嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)，但是沒有任何一家金融機(jī)構(gòu)倒閉，而且他們的一級(jí)資產(chǎn)，根據(jù)巴塞爾框架當(dāng)中一級(jí)資產(chǎn)都可以滿足要求。我們目前的銀行機(jī)構(gòu)可以充分地證明，我們聽到澳大利亞內(nèi)部，認(rèn)為我們目前全球金融危機(jī)，我們已經(jīng)全身而退，我們沒有必要參與全球改革的過程。的確我們沒有盲目去接受新的全球金融監(jiān)管和金融改革的措施，現(xiàn)在還沒有。

這種考慮是完全可以理解的。大家覺得沒有必要盲目跟隨全球的發(fā)展。但是，澳大利亞一些大的銀行，我們都知道已經(jīng)和全球的金融體系聯(lián)系在一起，全球進(jìn)行金融改革，將進(jìn)一步加強(qiáng)銀行和投資者之間的關(guān)系，給大家提供更加讓投資者放心的融資機(jī)制。這對(duì)于澳大利亞的金融機(jī)構(gòu)來說也是非常有利的。在目前的世界來說，投資方和分析方以及其他的部門都會(huì)用全球的金融體系以及改革的標(biāo)準(zhǔn)來衡量澳大利亞的金融機(jī)構(gòu)，所以我們必須要相應(yīng)采取措施。我們向來遵循巴塞爾協(xié)議二的規(guī)定，對(duì)于銀行內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)管理，對(duì)于銀行的資本充足率，以及銀行薪酬的機(jī)制設(shè)定方面，都是非常關(guān)注的。

所以，我們對(duì)于一級(jí)資本的透明度和它的穩(wěn)定性也是非常重視的。對(duì)共同資產(chǎn)、共同股本，在過去幾年也一直非常關(guān)注。一旦最后確定，也會(huì)對(duì)銀行業(yè)產(chǎn)生非常大的影響。我們還支持巴塞爾委員會(huì)對(duì)于銀行要求進(jìn)一步增加流動(dòng)性的要求，也是非常同意的。如果沒有這樣的緩沖，就很難通過這樣的壓力測(cè)試，而且這里面涉及到道德風(fēng)險(xiǎn)的問題。因?yàn)榧缺ＷC他們不要過多依賴中央銀行的流動(dòng)性的支持，而且目前多屆的澳大利亞政府在財(cái)政方面還是比較審慎的。長(zhǎng)期以來國(guó)債不高，澳大利亞的不可能要求所有的銀行要儲(chǔ)備持有非常高的流動(dòng)性的資產(chǎn)。

我們認(rèn)為全球流動(dòng)性的改革應(yīng)該意識(shí)到有些國(guó)家的具體情況，我們有一個(gè)基準(zhǔn)線的評(píng)價(jià)和要求。我們要根據(jù)這個(gè)要求來確保和巴塞爾協(xié)議相符合。我們知道全球在流動(dòng)性改革方面，正在推進(jìn)。我們也是在今年4月1號(hào)的時(shí)候，推動(dòng)了有關(guān)改革，我們認(rèn)為這個(gè)改革是對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的管理來說是非常重要的。此外能夠進(jìn)行良好的監(jiān)管，我們這個(gè)機(jī)構(gòu)也是非常遵守有關(guān)金融穩(wěn)定協(xié)會(huì)的規(guī)定。我們也會(huì)繼續(xù)推動(dòng)在全球的改革。我們知道，我們整個(gè)銀行改革之前其實(shí)這方面已經(jīng)是非常健全了。

最后我想代表我們的審慎監(jiān)管協(xié)會(huì)說兩句?，F(xiàn)在大家關(guān)注的是銀行業(yè)的監(jiān)管改革，我認(rèn)為全球金融危機(jī)當(dāng)中引發(fā)了另外一個(gè)問題那就是審慎監(jiān)管的品質(zhì)。所謂的監(jiān)管就是要確保金融機(jī)構(gòu)能夠正確的、審慎的運(yùn)營(yíng)，而不僅僅是遵守相應(yīng)的規(guī)則。其實(shí)世界杯就是一個(gè)很好的例子，有一些團(tuán)隊(duì)就會(huì)鉆空子。有些國(guó)家的團(tuán)隊(duì)，他們拿到紅牌，拿的太多，有些團(tuán)隊(duì)就沒有拿到紅牌。

我們可以看到，其實(shí)監(jiān)管原則是非常重要的，但我們要知道如何進(jìn)行遵守。其實(shí)澳大利亞就是如此，在遵守規(guī)矩方面有很多的原則和原因。有些國(guó)家的監(jiān)管并沒有非常的得力。所以，IMF也有意愿來推動(dòng)全球監(jiān)管的進(jìn)行，我們認(rèn)為監(jiān)管現(xiàn)在還不是非常的得力。IMF也明確了，良好的監(jiān)管就必須是要有懷疑的，要積極的，要全面的，深入的，而且是靈活的。我們也是對(duì)此表示贊成。謝謝！

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2010陸家嘴金融論壇

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