2012年07月19日 06:10
來(lái)源：東方早報(bào)

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早報(bào)訊 美國(guó)參議院常設(shè)調(diào)查小組委員會(huì)發(fā)布的《美國(guó)在洗錢、販毒和恐怖組織融資中的脆弱點(diǎn)——匯豐案例》，是以匯豐銀行為案例，審查美國(guó)在反洗錢(AML)和為恐怖分子籌集資金中存在的漏洞。

匯豐銀行是世界最大的金融機(jī)構(gòu)之一，在超過(guò)80個(gè)國(guó)家或地區(qū)開展業(yè)務(wù)，在全球擁有數(shù)百個(gè)分支機(jī)構(gòu)。根據(jù)報(bào)告，上述委員會(huì)直指匯豐銀行“七宗罪”：

反洗錢不足長(zhǎng)期存在。匯豐美國(guó)為外國(guó)金融機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期提供金融賬戶，包括不健全的反洗錢賬戶和電匯監(jiān)控系統(tǒng)、17000個(gè)未處理警報(bào)、不合格員工、不合格的客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等方方面面。

高風(fēng)險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)。匯豐美國(guó)未能在開設(shè)代理賬戶前識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)，同時(shí)未識(shí)別出匯豐墨西哥公司為高風(fēng)險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)。

規(guī)避OFAC(美國(guó)財(cái)政部外國(guó)資產(chǎn)控制辦公室)禁令。匯豐允許其兩個(gè)非美國(guó)分支機(jī)構(gòu)避開OFAC過(guò)濾器與伊朗交易。

無(wú)視與恐怖分子的聯(lián)系。雖然有證據(jù)顯示與恐怖分子融資有聯(lián)系，匯豐美國(guó)仍提供美國(guó)代理賬戶給一些外國(guó)銀行。

清除可疑散貨旅行支票。在不到4年時(shí)間里，匯豐美國(guó)清除難以辨認(rèn)的支票順序編號(hào)，為一家Hokuriku Bank清除高達(dá)2.9億美元的旅行支票。

提供不記名股票賬戶。在10年間，匯豐美國(guó)在反洗錢控制不足的情況下開設(shè)了超過(guò)2000個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)不記名股票賬戶。

允許反洗錢問(wèn)題惡化。OCC允許匯豐美國(guó)反洗錢問(wèn)題存在多年，部分是因?yàn)樵搯?wèn)題為消費(fèi)者合規(guī)問(wèn)題而不是銀行安全性與穩(wěn)定性的問(wèn)題，無(wú)法及時(shí)采取正式或非正式的執(zhí)法行動(dòng)。

(本文由早報(bào)見習(xí)記者陳月石根據(jù)《美國(guó)在洗錢、販毒和恐怖組織融資中的脆弱點(diǎn)——匯豐案例》報(bào)告編譯整理)