2012年07月31日 03:20
來源：第一財經(jīng)日報 作者：郭興艷

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[ 根據(jù)目前已知事實確認7億美元的撥備，已反映可能被判處的罰款。但這種估計不確定性相當(dāng)高，最終被判罰的金額可能更高 ]

受匯豐墨西哥洗黑錢和LIBOR(倫敦銀行間同業(yè)拆借利率)丑聞雙重困擾，匯豐控股(00005.HK)的轉(zhuǎn)型大計顯得舉步維艱。

最終罰金數(shù)仍不確定

昨日匯控行政總裁歐智華在半年業(yè)績記者會上再次為“洗黑錢”案道歉，并將撥備7億美元應(yīng)對罰款。同時，匯控還按照英國顧客申訴規(guī)定撥備13億美元來應(yīng)對產(chǎn)品銷售的罰款。

20億美元的各項罰款撥備使其核心成本高于去年同期水平達到19億美元，也直接導(dǎo)致其今年上半年的核心稅前盈利下跌3%至106億美元，普通股股東應(yīng)占利潤下跌9%至82億美元。

歐智華昨日在全球電話記者會中表示：“我們對在洗黑錢事件中的錯誤表示道歉，讓風(fēng)險和合規(guī)管理更有效運作是我們目前的首要任務(wù)?！彼赋觯瑓R豐墨西哥銀行后來發(fā)生的洗錢行為并非有意而為，并稱他已在匯豐工作長達32年，現(xiàn)在的情況令所有人都感到“羞愧和尷尬”，預(yù)計匯豐需要多年時間才能重建聲譽。

今年7月初，美國參議院常設(shè)調(diào)查附屬委員會發(fā)布逾300頁的調(diào)查報告，指責(zé)2002年被匯控買下的匯豐墨西哥已成為恐怖分子和販毒集團的洗錢工具。匯豐墨西哥已就防范洗黑錢不合規(guī)，向墨西哥監(jiān)管機構(gòu)繳交2800萬美元的罰款，匯控首席合規(guī)官戴維·巴格利則在7月17日接受美國參議院問詢后，宣布引咎辭職。

昨日匯控為洗黑錢罪撥備7億美元罰款，但匯控指出，上述委員會只是調(diào)查機構(gòu)，洗黑錢案還涉及其他司法機構(gòu)，進入法律程序后匯控一般會通過與司法機構(gòu)達成協(xié)議以延遲對公司的刑事檢控，但美國擁有重大的酌情權(quán)，即便預(yù)先達成和解，也無法保證事件的下一步進展。

匯控稱，根據(jù)目前已知事實確認7億美元的撥備，已反映可能被判處的罰款。但這種估計不確定性相當(dāng)高，最終被判罰的金額可能更高，甚至遠遠超過原來的數(shù)字。而匯控將加大合規(guī)方面的支出，去年的支出便達4億美元。　

轉(zhuǎn)型難度增加

這一事件和仍在發(fā)酵的LIBOR丑聞，都令匯豐轉(zhuǎn)型成功難度增加。去年初成為匯控行政總裁的歐智華，上任以來一直為被稱為“大象”的匯豐進行“瘦身”轉(zhuǎn)型計劃。他在去年5月的投資者策略日上曾宣布，計劃在2013年底前，節(jié)省25億~35億美元成本，使成本效益比率控制在48%~52%之間，平均股東權(quán)益回報率(ROE)達到12%~15%。

為此，匯控已從去年開始剝離出售36項非核心資產(chǎn)，包括美國的零售銀行業(yè)務(wù)和138間分行，涉及資金43億美元。同時，匯豐裁掉了9%的全職員工，員工總數(shù)從去年第一季度的近30萬人下跌至目前的27.15萬人。

但匯控的成本控制并未獲得預(yù)期效果。昨日公布的數(shù)據(jù)顯示，其成本效益比率從去年以來一直維持在57.5%的水平。而由于稅項支出增加，平均股東權(quán)益回報率也未達標(biāo)，從去年上半年的12.3%下跌至10.5%。

對于仍在進行中的LIBOR丑聞，匯控稱全球監(jiān)管機構(gòu)和執(zhí)法機關(guān)都在調(diào)查LIBOR事件和其他相關(guān)銀行間同業(yè)拆借利率形成機制，匯豐也在配合相關(guān)調(diào)查，同時也在美國的幾宗私人訴訟中與其他銀行一同成為被告。但匯豐稱，根據(jù)目前已知事實，仍無法預(yù)測相關(guān)調(diào)查和訴訟的時間以及可能帶來的影響。歐智華昨日稱，暫無員工因LIBOR調(diào)查停職或離職。

截至今年6月30日，匯控的一級資本核心充足率為11.3%，高于去年同期的10.8%。但匯控主席范智廉昨日指出，今年上半年匯控共在各國央行中結(jié)存1500億美元，這雖然對匯控本身的資產(chǎn)負債表和流動性提供了支持，但卻顯示出現(xiàn)有金融系統(tǒng)正在失去為生產(chǎn)力提供投資的中介功能。