2012年12月12日 04:24
來源：每日經(jīng)濟新聞 作者：楊可瞻

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與渣打銀行被罰僅一天之隔，英國最大的銀行匯豐也收到了美國當局開出的最大罰單，讓人不禁聯(lián)想，之前匯豐售股套現(xiàn)或許正是為上繳罰款做準備。在丑聞頻出的銀行業(yè)，巨額罰款正時刻提醒這些跨國銀行，要加大對可疑交易的監(jiān)管力度，同時約束自己的交易行為。

美當局反洗錢案最大罰單

據(jù)路透社報道，為與美國當局就洗錢案達成和解，匯豐控股在周二宣布同意支付高達19.2億美元的天價罰單，成為美國當局迄今為止為洗錢案開出的最大一張罰單。據(jù)知情人士透露，除了因洗錢監(jiān)督不力而遭近13億美元的處罰以外，匯豐還面臨6.65億美元的民事賠償，而這也將解決美國司法部、財政部、曼哈頓地區(qū)法院等機構(gòu)對匯豐提出的指控。

而匯豐方面也承認自己在監(jiān)督方面的失誤并發(fā)表致歉聲明，“我們?yōu)檫^去的錯誤承擔責任，我們曾經(jīng)就此鄭重道歉，現(xiàn)在再次深表歉意。過去的兩年中，在新的高層領(lǐng)導下，我們已經(jīng)采取了具體措施來糾正已經(jīng)出現(xiàn)的問題，并且在公開披露和解決問題方面積極配合政府當局?！眳R豐集團行政總裁歐智華稱。

早在今年7月，美國參議院就發(fā)布過一份調(diào)查報告稱，匯豐銀行涉嫌為墨西哥毒販洗錢，并無視美國對伊朗的制裁，為伊朗、敘利亞及沙特阿拉伯等國非法轉(zhuǎn)移資金。匯豐控股曾發(fā)表過致歉聲明，并在上個月?lián)軅淞?5億美元來應對可能面臨的處罰，不過很顯然，這還差得遠。

就在匯豐被罰的前一天，渣打就違反美國制裁法和阻礙政府調(diào)查的指控達成和解，同意向美國數(shù)個監(jiān)管部門支付3.27億美元的罰金。渣打已于第三季向紐約金融局支付3.4億美元罰款，加上此次的3.3億美元，共罰款6.7億美元，是匯豐的近三分之一。

前車之鑒

據(jù)外電報道，近年來，美國和歐洲的跨國銀行因為違反美國的制裁及非法交易，為與美國監(jiān)管機構(gòu)達成和解，已經(jīng)支付了總計約50億美元的罰款。

從2009年1月開始，美國司法部、財政部和曼哈頓檢察官就指控包括瑞信、勞埃德、巴克萊等在內(nèi)的六家國外銀行涉嫌洗錢。美國的摩根大通、美聯(lián)銀行及花旗也因涉嫌洗錢和無視制裁被罰。

而匯豐銀行早在2003年，就被當時的紐約聯(lián)邦儲備銀行和紐約州立監(jiān)管機構(gòu)盯上，并被警告“應更好地監(jiān)視可疑資金的動向”。2008年，美國西弗吉尼亞州的律師，開始調(diào)查當?shù)氐囊晃惶弁纯漆t(yī)生利用匯豐銀行進行醫(yī)療保險欺詐的案件，而這也讓檢察官相信，這一案件只是匯豐銀行進行可疑交易的“冰山一角”。2010年，美國財政部金融局 (ComptrolleroftheCurrency)在對匯豐銀行可疑交易進行審查之后，宣稱匯豐的合規(guī)程序“無效”。而在今年7月份，匯豐也因墨西哥毒販洗錢案而遭處罰。

如今又被處以天價罰單，這對匯豐來說意味著什么呢？輝立投資(上海)資深銀行分析師陳星宇向《每日經(jīng)濟新聞》表示，“此次匯豐被開天價罰單符合大家之前的預期，這從匯豐最近在市場上的交易情況也可以看到，如果不是迫于資金的壓力，匯豐也不會賣出平安的股份，通過在市場上回籠資金，來彌補在歐美市場的資金缺口。這樣的市場操作一方面是為了應對罰款，另外也是為了應對監(jiān)管層對于銀行機構(gòu)資本金的要求?！?/p>

對于被罰事件是否會對匯豐的股價帶來一定的沖擊？陳星宇稱，“個人認為還不至于對匯豐的股價造成沖擊，對金融機構(gòu)而言，遭到處罰也是正常范圍內(nèi)的事情，不會對銀行業(yè)績造成太大的影響，因此對股價的影響也不會太大?！?/p>

截至11日收盤，匯豐控股(NYSE:HBC)下跌0.27%，收于51.54美元。匯豐香港小漲0.31%至79.7港元。

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