2011年09月27日 02:19
來源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道 作者：師琰

字號(hào):T|T

0人參與0條評(píng)論打印轉(zhuǎn)發(fā)

深陷丑聞的瑞銀余震不斷。

9月24日瑞銀(UBS)再爆意外，在流氓交易員案曝光后一直自稱不內(nèi)疚亦無意辭職的瑞銀CEO郭儒博(Oswald Grbel)被宣布引咎辭職，職位暫由瑞銀歐洲負(fù)責(zé)人Sergio Ermotti代替；而同在風(fēng)口浪尖的瑞銀投行部門負(fù)責(zé)人Carsten Kengeter則受董事局主席維利格(Kaspar Villiger)肯定將留任。

本來信心十足的郭儒博突然被秒殺，顯示該行不單風(fēng)控體系可疑，且內(nèi)部斗爭(zhēng)復(fù)雜。

Ermotti當(dāng)天對(duì)參加電話會(huì)議的記者說，他的首要任務(wù)是審查銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制并完成內(nèi)部調(diào)查，獨(dú)立的銀行內(nèi)部調(diào)查預(yù)計(jì)將在10至14天完成。

英國(guó)金融服務(wù)局(FSA)也宣布選中畢馬威會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)瑞銀進(jìn)行獨(dú)立調(diào)查，而非之前外界風(fēng)傳的德勤。FSA和瑞士監(jiān)管機(jī)構(gòu)FINMA正對(duì)瑞銀事件展開聯(lián)合調(diào)查，不過畢馬威的費(fèi)用是由瑞銀來支付。

盡管本國(guó)政界施壓，瑞銀(UBS)董事會(huì)仍決定保留投資銀行，繼續(xù)扮演全能銀行角色，但旗下投行業(yè)務(wù)將面臨激進(jìn)的重組，削減風(fēng)險(xiǎn)較大的業(yè)務(wù)部門。

瑞銀事件發(fā)生后，其它銀行紛紛對(duì)自己的衍生品交易部門delta one的交易活動(dòng)進(jìn)行評(píng)估，以免出現(xiàn)類似風(fēng)險(xiǎn)。

郭儒博被下課

沒人知道郭儒博為何突然改變主意。

此前瑞銀在新加坡舉行的例行董事會(huì)從外表看風(fēng)平浪靜，重點(diǎn)是討論對(duì)投資銀行業(yè)務(wù)大規(guī)模重組并徹底改革風(fēng)險(xiǎn)管理體系。郭儒博在會(huì)議召開之初還再次對(duì)媒體稱其獲得董事會(huì)支持，無須辭職，而且明言即使他“靠邊站”，該行也沒有“明顯可用的繼任者”。

郭儒博是2009年初在退休狀態(tài)下臨危受命被瑞銀董事會(huì)請(qǐng)來救火，當(dāng)時(shí)瑞銀在金融海嘯中損失了500億美元，還在美國(guó)面對(duì)避稅紛爭(zhēng)。“郭儒博兩年半來帶領(lǐng)瑞銀脫離困境，重振行業(yè)領(lǐng)先地位，表現(xiàn)可圈可點(diǎn)。這也是他如此自信的根源?！币晃获v倫敦的銀行家對(duì)本報(bào)說。

23晚，郭儒博被記者們發(fā)現(xiàn)提前離開已經(jīng)持續(xù)進(jìn)行了長(zhǎng)達(dá)9小時(shí)的董事會(huì)會(huì)議，當(dāng)記者們追問他是否已被解雇，這位67歲的德國(guó)人并未回應(yīng)。

24日，瑞銀董事會(huì)宣布對(duì)郭儒博“挽留無果，批準(zhǔn)請(qǐng)辭”。在給員工的備忘錄中，維利格堅(jiān)稱董事會(huì)曾試圖說服前者至少留任到明年，并“對(duì)他的決定深表遺憾”。有瑞銀員工私下對(duì)記者猜測(cè)這番言辭不過是“給個(gè)臺(tái)階”，郭儒博系被迫離職。

臨時(shí)接替郭儒博的Ermotti今年4月才離開意大利聯(lián)合信貸銀行(UniCredit)加盟瑞銀，是瑞銀歐洲、中東和非洲地區(qū)負(fù)責(zé)人，他在2005年進(jìn)入意聯(lián)行之前，曾在美林銀行(Merrill Lynch)18年。

維利格說，董事會(huì)將繼續(xù)尋找內(nèi)部和外部的候選人作為正式CEO，并在6個(gè)月內(nèi)做出決定。維利格說Ermotti也是一個(gè)強(qiáng)有力的候選人。他還強(qiáng)調(diào)瑞銀的財(cái)務(wù)狀況“堅(jiān)如磐石”。

后知后覺的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

在上周四(22日)的法庭聽證會(huì)上，瑞銀駐倫敦交易員阿多波里(Kweku Adoboli)仍未進(jìn)入認(rèn)罪階段，只在聽證會(huì)上確認(rèn)了他的姓名、出生日期和地址。

自從9月15日凌晨因?yàn)槲唇?jīng)授權(quán)交易導(dǎo)致瑞銀損失23億美元被捕后，持加納護(hù)照的阿多波里一直被羈押在倫敦旺茲沃思監(jiān)獄。

跟上次出庭時(shí)相比，這個(gè)31歲的交易員看上去差別挺大，身著深灰色西裝，表情嚴(yán)肅；而首次出庭時(shí)，身著淺藍(lán)色毛衣的他在被法警押出法庭時(shí)一度還面帶微笑。

他被指控犯下四項(xiàng)欺詐和財(cái)務(wù)造假罪名。其中兩項(xiàng)涉及做假賬，指控他在2008年10月至2009年12月、2010年1月至2011年9月期間偽造交易所買賣基金(ETFs)紀(jì)錄；

第三項(xiàng)控罪指他2011年1月至9月在現(xiàn)職位期間犯有欺詐罪；第四項(xiàng)欺詐罪則與2008年10月1日至2010年12月31日期間的交易活動(dòng)有關(guān)。

阿多波里的律師Patrick Gibbs 的公開表述顯示出與瑞銀官方說法存在分歧。瑞銀在事發(fā)后強(qiáng)調(diào)是公司的規(guī)管部門先發(fā)現(xiàn)問題找阿多波里談話，他才交代的。而阿多波里的律師Patrick Gibbs在法庭上說，他的當(dāng)事人“去UBS并告訴他們，他做了什么，以及他被災(zāi)難性誤估的損失規(guī)模嚇破了膽?！?/p>

阿多波里將被關(guān)押直到10月20日的拘押聽證會(huì)。

阿多波里所在部門的直接上司已經(jīng)在事發(fā)后離職，不過，當(dāng)在上周六媒體電話會(huì)議中被問及投行部門負(fù)責(zé)人Carsten Kengeter是否也將離職時(shí)，維利格說，“我看不出有任何理由懷疑他的未來?！?/p>

一位曾在瑞銀工作的交易員說，預(yù)計(jì)隨著該事件的內(nèi)外部獨(dú)立調(diào)查結(jié)果，會(huì)有該行其他資深銀行家隨郭儒博之后離職，銀行人事將面臨大換血。

維利格稱，瑞銀投行業(yè)務(wù)將簡(jiǎn)化，確保從事那些不太復(fù)雜、風(fēng)險(xiǎn)較小，使用較少資金以產(chǎn)生更可靠回報(bào)的交易。具體方案應(yīng)該會(huì)在瑞銀11月17日事先安排在紐約的投資者會(huì)議上公布。

FSA有心無力

畢馬威已獲授權(quán)對(duì)瑞銀涉嫌未經(jīng)授權(quán)的交易活動(dòng)詳情以及瑞銀的風(fēng)險(xiǎn)控制體系漏洞展開獨(dú)立調(diào)查，這是英、瑞兩國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)從9月16日推出的一項(xiàng)針對(duì)瑞銀聯(lián)合調(diào)查的一部分。

事實(shí)上，F(xiàn)SA早在今年6月就宣布要對(duì)合成交易所買賣基金(ETF)交易開展評(píng)估檢討，瑞銀違規(guī)交易案將促進(jìn)相關(guān)評(píng)估工作的推進(jìn)，F(xiàn)SA可能還會(huì)考慮收緊合成ETF的使用規(guī)則。

有知情者透露，F(xiàn)SA目前正就銀行職員涉嫌進(jìn)行違規(guī)交易活動(dòng)展開至少四起調(diào)查，其中就包括交易員從事未經(jīng)授權(quán)或其他違規(guī)交易以掩蓋造成的投資損失，曾參與FSA部分調(diào)查但最近已離職的一位前FSA官員說，這些案件并不“孤立”。

然而，F(xiàn)SA自身也面臨被關(guān)閉，監(jiān)管職能轉(zhuǎn)移的未來，外界不得不擔(dān)心這種局勢(shì)下FSA的監(jiān)管和調(diào)查能力是否足以應(yīng)付銀行內(nèi)部違規(guī)交易泛濫的問題。

FSA是英國(guó)工黨執(zhí)政時(shí)期成立的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，和英國(guó)央行、財(cái)政部并稱為英國(guó)金融管理的“三駕馬車”。自從保守黨和自民黨聯(lián)合政府上臺(tái)后，就宣布對(duì)金融監(jiān)管體系進(jìn)行大刀闊斧的改革，宣布將關(guān)閉FSA，其監(jiān)管職能收回到英國(guó)央行，其余技術(shù)性職能轉(zhuǎn)到另一個(gè)新成立的部門。前途未卜的FSA工作人員軍心動(dòng)搖，不斷傳出離職消息。今年以來，已有約10位中堅(jiān)管理人員相繼離職，部分就跳槽到昔日屬于監(jiān)管對(duì)象的金融機(jī)構(gòu)。

[責(zé)任編輯：wangcong] 標(biāo)簽：瑞銀 秒殺 FINMA 

3g.ifeng.com 用手機(jī)隨時(shí)隨地看新聞