2010年07月05日 19:41中國證券網(wǎng)【大 中 小】 【打印】 共有評論0條

【問題】ABC的含義(15: 27)

張云：ABC即本行英文名稱Agricultural Bank of China 的縮寫。(15: 27)

【問題】農(nóng)行三農(nóng)業(yè)務(wù)和一般的政策性業(yè)務(wù)有什么區(qū)別呢？政府對涉農(nóng)業(yè)務(wù)有政策干預(yù)嗎？農(nóng)行是如何平衡"服務(wù)三農(nóng)"與"商業(yè)運作"的呢？(15: 31)

朱洪波：2009年1月15日，本行由國有獨資商業(yè)銀行整體改制為股份有限公司，歷史包袱有效化解。完成重組改制后，本行已完全實現(xiàn)商業(yè)化運作，不存在政策性業(yè)務(wù)。 國家對本行改制的要求是"面向'三農(nóng)'、整體改制、商業(yè)運作、擇機上市"。2009年4月，銀監(jiān)會發(fā)布《中國農(nóng)業(yè)銀行三農(nóng)金融事業(yè)部制改革與監(jiān)管指引》； 2010年5月14日，人民銀行、財政部、銀監(jiān)會聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于深化中國農(nóng)業(yè)銀行"三農(nóng)金融事業(yè)部"改革試點有關(guān)事項的通知》，對本行的三農(nóng)金融事業(yè)部試點提出了指引和要求，但這并不意味著政府對本行涉農(nóng)業(yè)務(wù)的政策干預(yù)。 本行將繼續(xù)在商業(yè)運作的前提下做好服務(wù)"三農(nóng)"的各項工作。(15: 31)

【問題】請問農(nóng)行在A、H股分別是以什么價格引入的基石投資者？(15: 32)

車迎新：2005年7月21日，我國開始實行以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度，人民幣匯率彈性逐漸增強。自2008年末以來，中國人民銀行陸續(xù)與部分境外中央銀行簽訂貨幣互換合同，并于2009年4月開展了跨境人民幣結(jié)算試點，人民幣國際化的進(jìn)程不斷加快。國內(nèi)外主要投資銀行普遍預(yù)測2010年人民幣將升值3~5%。本行認(rèn)為，人民幣升值將對中國出口行業(yè)造成一定的沖擊，但同時也能夠降低進(jìn)口商品的相對價格，遏制輸入型通貨膨脹壓力。 自2005年7月21日起，我國開始實行以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度，人民幣匯率彈性逐漸增強。自2008年末以來，中國人民銀行陸續(xù)與部分境外中央銀行簽訂貨幣互換合同，并于2009年4月開展了跨境人民幣結(jié)算試點，人民幣國際化的進(jìn)程不斷加快。未來，人民幣的完全可自由兌換將使中國金融 市場向全球開放，國際資本的快速流動將對中國銀行業(yè)經(jīng)營造成重大影響。(15: 32)

【問題】A,H股定價一致嗎？(15: 32)

張云：目前，農(nóng)行的A、H股發(fā)行價格區(qū)間已經(jīng)確定，其中A股的價格區(qū)間為2.52元/股-2.68元/股，H股價格區(qū)間為2.88港元/股-3.48港元/股，根據(jù)當(dāng)前港幣匯率計算，H股價格區(qū)間上限高于A股價格區(qū)間上限。關(guān)于A股和H股的最終發(fā)行價格，我們會根據(jù)A股預(yù)路演、詢價和簿記情況，H股分析師國際預(yù)路演情況、管理層國際路演及國際配售簿記建檔情況，綜合發(fā)行人基本面、所處行業(yè)、可比公司估值水平及A股和H股市場環(huán)境等因素，考慮兩地投資者的利益進(jìn)行定價。(15: 33)

【問題】農(nóng)行的內(nèi)部審計體系是如何發(fā)揮作用的？與內(nèi)控體系的關(guān)系是怎樣的？(15: 33)

宋先平：本行建立了獨立、垂直的內(nèi)部審計體系。本行內(nèi)部審計機構(gòu)對全行的經(jīng)營管理、經(jīng)營行為和經(jīng)營績效進(jìn)行審計和評價，向董事會負(fù)責(zé)并向其報告工作，接受監(jiān)事會的指導(dǎo)，接受審計委員會的檢查、監(jiān)督和評價。致力于促進(jìn)國家法律法規(guī)和本行各項制度的遵守執(zhí)行，對本行風(fēng)險管理、內(nèi)部控制和公司治理效果進(jìn)行評價并促使風(fēng)險控制在可接受的水平，不斷改善全行各項業(yè)務(wù)運營與管理活動。 本行內(nèi)部審計體系是內(nèi)部控制管理框架的一個重要組成部分。(15: 33)

【問題】預(yù)計本次農(nóng)行A股發(fā)行可能會凍結(jié)多少資金，中簽率多少？(15: 35)

庹啟斌：農(nóng)行本次A股發(fā)行的凍結(jié)資金量和中簽率請查閱《中國證券報》、《上海證券報》、《證券時報》和《證券日報》以及上海證券交易所將于2010年7月8日刊登的《定價、網(wǎng)下發(fā)行結(jié)果及網(wǎng)上中簽率公告》。(15: 35)

【問題】請問車總，多倫多G20峰會對中國宏觀經(jīng)濟、中國銀行業(yè)以及農(nóng)行產(chǎn)生怎么樣的影響？(15: 36)

車迎新：2010年6月，G20峰會在加拿大多倫多舉行。G20多倫多峰會達(dá)成的共識，例如促進(jìn)全球經(jīng)濟發(fā)展和反對貿(mào)易保護主義，將十分有利于中國出口企業(yè)，進(jìn)而有利于出口占GDP較大比重的中國經(jīng)濟。 G20多倫多峰會宣言對中國銀行業(yè)的影響有兩方面：一方面，G20強調(diào)全球合作加強金融監(jiān)管，創(chuàng)建抗風(fēng)險的金融體系，將促進(jìn)中國銀行業(yè)的監(jiān)管，有利于銀行業(yè)長期穩(wěn)定發(fā)展；另一方面，G20共識對中國經(jīng)濟的正面影響也將有利于與經(jīng)濟有緊密關(guān)系的中國銀行業(yè)，同樣，也將有利于本行的穩(wěn)步發(fā)展。(15: 37)

【問題】請問本次發(fā)行規(guī)模較大，上市首日可流通市值的規(guī)模有多大，會對市場形成壓力嗎？(15: 38)

李梅：農(nóng)行本次發(fā)行采用網(wǎng)上網(wǎng)下回?fù)軝C制，上市首日可流通市值的規(guī)模需要根據(jù)回?fù)鼙壤罱K確定。農(nóng)行是中國最優(yōu)秀的大型商業(yè)銀行之一，我們相信農(nóng)行的順利發(fā)行上市是為投資者提供了更好分享中國經(jīng)濟增長成果的的投資機會，有利于證券市場的長期穩(wěn)定發(fā)展。同時農(nóng)行在本次首次公開發(fā)行過程中實施了超額配售選擇權(quán)(綠鞋)，通過超額配售選擇權(quán)(綠鞋)的運用，可能使價格發(fā)現(xiàn)過程更加平穩(wěn)。 謝謝。(15: 38)

【問題】今年似乎要進(jìn)行匯率改革，對未來潛在的人民幣升值有何看法？(15: 43)

車迎新：2005年7月21日，我國開始實行以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度，人民幣匯率彈性逐漸增強。自2008年末以來，中國人民銀行陸續(xù)與部分境外中央銀行簽訂貨幣互換合同，并于2009年4月開展了跨境人民幣結(jié)算試點，人民幣國際化的進(jìn)程不斷加快。國內(nèi)外主要投資銀行普遍預(yù)測2010年人民幣將升值3~5%。本行認(rèn)為，人民幣升值將對中國出口行業(yè)造成一定的沖擊，但同時也能夠降低進(jìn)口商品的相對價格，遏制輸入型通貨膨脹壓力。(15: 43)

【問題】農(nóng)行跟戰(zhàn)略投資者會在哪些領(lǐng)域有具體合作？(15: 44)

張云：參與農(nóng)行本次戰(zhàn)略配售的投資者在各自的專業(yè)領(lǐng)域擁有領(lǐng)先的技術(shù)水平和豐富的管理經(jīng)營經(jīng)驗，相信這些投資者的加盟將有助于促進(jìn)本行完善公司治理、提升內(nèi)控水平、改善現(xiàn)有產(chǎn)品、技術(shù)以及提高員工素質(zhì)，幫助本行向國際一流銀行邁進(jìn)，最終實現(xiàn)本行價值的提升。(15: 44)

【問題】請介紹三農(nóng)金融服務(wù)的事業(yè)部制的試點進(jìn)展情況，這個制度跟目前的制度相比好處在哪里？評價試點成功的標(biāo)準(zhǔn)是什么？預(yù)計何時能出結(jié)果并推廣(15: 49)

周清玉：謝謝您關(guān)心農(nóng)行銀行三農(nóng)金融事業(yè)部制改革。 三農(nóng)金融事業(yè)部制改革是農(nóng)業(yè)銀行股份制改革的重要內(nèi)容，按照國務(wù)院對農(nóng)業(yè)銀行股份制改革的總體要求，對縣域業(yè)務(wù)實行事業(yè)部制改革。目前，農(nóng)行已在福建、山東等八個省實施事業(yè)部制改革試點工作。 實行事業(yè)部制改革的作用在于根據(jù)中國城鄉(xiāng)二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和農(nóng)業(yè)銀行二元金融結(jié)構(gòu)比較明顯的特征，建立一套適應(yīng)于縣域業(yè)務(wù)發(fā)展的體制、機制、制度辦法以及業(yè)務(wù)流程，能夠使得縣域業(yè)務(wù)得到有效的發(fā)展。 下一步我們將根據(jù)試點情況作出進(jìn)一步評估，來確定推廣的范圍和速度。(15: 49)

【問題】車監(jiān)事長，農(nóng)行本次發(fā)行前向老股東派發(fā)了特別股利，請問是何考慮？特別股利是如何計算及派發(fā)的？(15: 50)

車迎新：上市前對老股東分配滾存利潤，是擬上市公司的慣例，許多同業(yè)可比公司在上市前均向老股東分配了滾存利潤。同時，向老股東分配滾存利潤，也是為了回饋老股東在歷史上對本行發(fā)展的一貫支持。本行擬將2010年1月1日至2010年6月30日期間的凈利潤，按照中國會計準(zhǔn)則確定提取10%的法定公積金及20%的一般準(zhǔn)備后，與期初未分配利潤之和作為可供分配利潤，向截至2010年6月30日(含當(dāng)日)登記在冊的全體股東派發(fā)現(xiàn)金股利("特別分紅")。上述特別分紅所基于的凈利潤按照經(jīng)審計的截至2010年6月30日前六個月的中國會計準(zhǔn)則和國際財務(wù)報告準(zhǔn)則下合并報表口徑歸屬于母公司股東凈利潤與銀行口徑凈利潤的較低者確定。(15: 50)

【問題】請問農(nóng)行重組貸款的占比多大？財務(wù)重組以來的變化情況是怎樣的？如何加強對其的管理？(15: 50)

蔡華相：重組包括延長還款時間以及修改還款方式等。重組后，原先逾期的客戶回復(fù)至正常狀態(tài)與其他相似客戶一同管理。重組政策是基于當(dāng)?shù)匦泄芾韺拥呐袛鄻?biāo)準(zhǔn)認(rèn)定支付極有可能繼續(xù)下去而制定的，這些政策需不斷檢查其適用性。本行的重組貸款占比自財務(wù)重組以來較之前顯著下降，截至2009年12月31日，僅占總貸款中極小一部分比例。 只有在借款人的業(yè)務(wù)有良好前景的情況下，本行才會重組不良貸款。 此外，本行在批準(zhǔn)重組貸款前，通常會要求增加擔(dān)保、質(zhì)押或抵押品，或要求將該貸款轉(zhuǎn)交較原借款人還款能力更強者承擔(dān)。(15: 50)

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