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屠光紹當(dāng)面向證監(jiān)會喊話:行政管制太多有效監(jiān)管不足

2012年12月16日 16:04
來源:鳳凰財經(jīng)

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鳳凰財經(jīng) 2012年12月16日,由鳳凰網(wǎng)與鳳凰衛(wèi)視聯(lián)合舉辦的“第一屆鳳凰財經(jīng)峰會”在京開幕。本屆峰會主題為“改革新動力”,央行副行長易綱等一行三會領(lǐng)導(dǎo),以及張五常、厲以寧、江平、柳傳志、王健林等數(shù)十位政商學(xué)界精英共同探討新十年改革。

中共上海市委常委、副市長屠光紹在中國證券監(jiān)督管理委員會副主席姚剛后面作了主旨演講。屠光紹向證監(jiān)會喊話放松監(jiān)管,他認為,行政管制太多,有效監(jiān)管不足。有的多重監(jiān)管,有的監(jiān)管沒有到位,當(dāng)然這個要理順監(jiān)管體制,包括監(jiān)管的方式。

屠光紹表示,人均的國民生產(chǎn)總值已經(jīng)超過了五千美元,財富管理就成為社會的一個特別的需求。財富管理可能是我們整個改革的一個新動力。屠光紹認為,財富管理到我們目前的社會發(fā)展階段,它即要從市場經(jīng)濟,從我們的傳統(tǒng)經(jīng)濟到市場經(jīng)濟,從封閉到開放,再加上我們現(xiàn)在還要處理好市場和政府的關(guān)系問題,企業(yè)和社會的關(guān)系問題,同時我們誠信的體系問題,我們法制健全的問題,所以這些問題交織在一塊。

“適應(yīng)好財富管理的需求,是中國金融改革的新動力?!蓖拦饨B說。談及具體的改革措施,他認為,應(yīng)該從加快融資發(fā)展拓寬投融資渠道;加快金融的市場化改革,促進金融創(chuàng)新,還有利率是藏化匯率市場化的改革;加快資本項目的開放,促進人民幣的國際化;加強制度建完善金融監(jiān)管;提高市場環(huán)境,提高市場的法制和誠信水平等六個方面著手。

以下是發(fā)言實錄:

各位嘉賓非常感謝鳳凰衛(wèi)視和鳳凰網(wǎng)邀請我來參加這次的鳳凰財經(jīng)論壇,我來參加這個論壇一個方面是受我們鳳凰衛(wèi)視和鳳凰網(wǎng)這樣一個熱情的邀請,因為我跟鳳凰衛(wèi)視鳳凰網(wǎng)不少同事都是好朋友。另外就是今天的題目對我的吸引力很大,大家知道十八大以后特別是中國進入一個新的發(fā)展階段之后,三十的年改革開放以后,我們在思考中國下一步發(fā)展的動力在哪里,所以大家都在尋找新動力,大家見仁見智,今天的論壇從早上開始,應(yīng)該說大家已經(jīng)找到了很多的新動力。我覺得怎么找這個新動力,我覺得恐怕需要我們很好的分析一下,這個新動力從哪里來,我覺得首先要從需求來,就是中國現(xiàn)在最大的需求是什么?從需求就要找滿足這一需求,它有哪些矛盾和問題,解決這些矛盾和問題,我覺得這個就是所謂的新動力,這就是我們的新動力,所以我想我這再提供。從另外一個角度來提供一個新動力,大家一塊來評判是不是有道理,我覺得可能今后對中國來講,財富管理可能是我們整個改革的一個新動力,就是按我剛才說的,它是從需求遇到的矛盾和問題,以及解決這些矛盾問題來的,所以我想呢,財富管理是我們今后的改革的新動力,我想從下面幾個方面來分析。

首先第一個就是滿足好財富管理需求,是中國當(dāng)前經(jīng)濟社會發(fā)展的新動力,大家說財富管理,它是這樣的一個新動力嗎?我說是,首先,為什么說它是中國經(jīng)濟社會下一步發(fā)展的新動力,首先這是由財富管理在當(dāng)前中國階段性的重要特征決定的,財富管理是中國發(fā)展到一個階段的,它是一個重要的特征,這個特征呢它有三個方面構(gòu)成,第一個它是經(jīng)濟發(fā)展到一定階段出現(xiàn)的突出需求,大家知道,我們?nèi)司膰袷杖?,人均的這個國民生產(chǎn)總值已經(jīng)超過了五千美元,大家知道國際上對于人均國民收入,超過了五千美元或者五千到一萬美元之間,大家知道叫中等收入這樣一個序列,進入這樣的序列,與此相應(yīng)有一個名詞,大家現(xiàn)在最為熟悉的叫中等收入陷阱,我認為中等收入不光是陷阱,中等收入是很重要的機遇,這個機遇在哪里呢?就是財富管理,在這樣的階段是一個特殊的需求,我們在座大家都知道,財富管理在二、三十年前,我們對這個詞恐怕很陌生,那時候中國人想的可能不是管理財富,大家見面第一句話是你吃了沒有。然后從我們的父母親,當(dāng)時我記得我們很小的時候,每天操心的事情不是別的問題,操心的就是一個問題,今天吃什么,今天吃完了以后,明天還要吃什么,怎么去把這些吃的找到,讓大家能夠吃飽,但是中國到了今天這樣一個中等收入水平之后,財富管理就成為社會的一個特別的需求。

第二個它又是社會普遍關(guān)心的一個共有的現(xiàn)象,中國到了這樣一個發(fā)展階段,我相信財富管理,我們在座都有個問題,它是什么問題呢?就是當(dāng)我們工資收入和我們其它的收入,能夠滿足我們基本的消費之后,我們總需要把這個錢,能夠把它放在一個比較能夠保值增值的地方,我想這個不光是所謂非常有錢的,作為高端的這些階層的需要,更是我們社會的廣大家庭和公眾的一個普遍需要,所以它是個普遍問題。

第三個特征它又是我們這個發(fā)展階段,轉(zhuǎn)型階段的一個特別復(fù)雜的問題,為什么說它復(fù)雜呢,因為財富管理到我們目前的社會發(fā)展階段,它即要從市場經(jīng)濟,從我們的傳統(tǒng)經(jīng)濟到市場經(jīng)濟,從封閉到開放,再加上我們現(xiàn)在還要處理好市場和政府的關(guān)系問題,企業(yè)和社會的關(guān)系問題,同時我們還面臨著很多財富管理所需要的,比如我們誠信的體系問題,我們法制健全的問題,所以這些問題交織在一塊,就使得我們這個財富管理讓大家焦慮,讓大家關(guān)心,當(dāng)然也讓大家充滿期待。所以我覺得這三個特征,它決定了它是我們整個中國經(jīng)濟社會的發(fā)展的一個新動力,因為它是我們帶有普遍性的,帶有階段性的,也帶有比較復(fù)雜性的,一個大家共同關(guān)心的一個問題。

第二個是由財富管理在當(dāng)前的重要性決定,因為大家知道十八大剛剛開了,十八大非常重要,它描繪了我們今后發(fā)展的道路,以及我們發(fā)展的遠景,那就是我們要通過調(diào)結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)方式,到2020年建成小康社會,小康社會的建成靠什么支撐呢?恐怕要達到這個目標(biāo),各方面都要努力,但是財富管理要起非常重要的作用,為什么這樣講,三個原因。第一個原因財富的管理如果它能夠適應(yīng)需要的話,財富的增長特別是我們家庭公眾的財產(chǎn)收入的增長,一定會為我們拉動內(nèi)需,不斷的推進我們整個小康社會的進程,我覺得非常的重要。因為財富的增加,財產(chǎn)性收入的增加,是我們小康社會基本建成的一個重要的標(biāo)志。 第二個財富管理如果做好了,它特別有利于整個金融資源,或者是各類資源的這樣一個合理的配制,更有利于實體經(jīng)濟的發(fā)展,為實體經(jīng)濟實體產(chǎn)業(yè)提供更好的渠道,所以它會促進持續(xù)的增長。第三個大家知道財富管理如果發(fā)展好了,它本身就會帶動服務(wù)經(jīng)濟的進一步發(fā)展,而我們也知道服務(wù)經(jīng)濟的發(fā)展,是我們下一步調(diào)結(jié)構(gòu)專訪時的一個重要內(nèi)容,所以,這是由財富管理它的重要性決定的。

第三,是由財富管理在當(dāng)前中國的矛盾和問題決定的,那我剛才說了,財富管理是重要的一個特征,階段性特征,又有這么重要,那么財富管理還面臨著很多問題,主要是我們要從問題來看的話,主要存在兩個問題,一個從整個社會來看,整個宏觀來看,我們社會財富的增長,與我們經(jīng)濟增長,特別是跟我們經(jīng)濟GDP的增長是不協(xié)調(diào)的,我們整個經(jīng)濟的GDP的增長保持了很快的增長,但是我們真實的社會財富增長跟它不相匹配,這是社會總的問題,再從微觀層面來看也存在問題,那就是我們個人家庭的金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)里面,那就是它存在著不協(xié)調(diào)。我們可以用一個數(shù)據(jù)來看,在我們整個的居民,家庭的金融資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)里面,我們大概有75%到80%作為存款和現(xiàn)金,也就是說,我們除了非銀行的這個金融資產(chǎn)占的比例,還是非常低,所以它也從個體來看,從微觀來看也存在著不匹配,所以我認為,就因為財富的管理這么重要,財富的管理大家這么關(guān)注,而財富管理目前還存在著不足,這就是我們發(fā)展的巨大空間和潛力所在,所以它肯定能夠成為我們經(jīng)濟社會下一步發(fā)展的新動力,這是我講的第一個問題。

第二個問題,適應(yīng)好財富管理的需求,是中國金融改革的新動力,大家也注意到了,最近特別是以理財作為主要內(nèi)容的財富管理引起了大家廣泛的關(guān)注,我們這幾年的財富管理是有所發(fā)展的,主要有幾方面的特征,第一個就是以社會融資,從過去的信貸為主,到現(xiàn)在以社會融資這樣一個變化,社會融資總量取代過去的信貸量,這是一個變化,第二個是非銀行金融機構(gòu)的發(fā)展比較快,第三個金融機構(gòu)的綜合經(jīng)營,交叉經(jīng)營也成為一個趨勢,第四個我們商業(yè)銀行,今天上午我也注意到了,可能銀監(jiān)會的領(lǐng)導(dǎo)也談到了銀行的轉(zhuǎn)型,銀行轉(zhuǎn)型就是銀行的表外業(yè)務(wù)在不斷的增長,所以這四個特征應(yīng)該說是非常可喜的現(xiàn)象,同時大家也注意到了,財富管理在發(fā)展的同時也存在著一些亂象,或者說大家所說的還存在著很多不夠健全,不夠完善,或者說有一些突出的問題和矛盾,所以呢,我覺得適應(yīng)好這個財富管理,那么就必須加快我們的金融改革,當(dāng)時姚副主席實際上在很重要的一個方面已經(jīng)回答了這個問題,實際上剛才姚副主席專門談到了多層資本市場的發(fā)展,這實際上本身就是我們金融改革來適應(yīng)下一步財富工作需要的,這樣一個重大的一個戰(zhàn)略部署,或者說是重要的方向,應(yīng)該說我提出來的問題姚主席已經(jīng)從資本發(fā)展的方向做了相近的解答,今天在座的各位把我的問題和姚副主席的闡述結(jié)合起來就比較完整了,為什么是改革的新動力,適應(yīng)好改革有以下幾方面,我講到幾點,第一個加快融資發(fā)展拓寬投融資渠道,姚主席也談到了,在金融改革上要加快直接融資。第二加快機構(gòu)體系建設(shè),促進銀行轉(zhuǎn)型,就是為了適應(yīng)財富管理,比較發(fā)展各類金融機構(gòu),包括現(xiàn)在叫做持牌的金融機構(gòu),非持牌的金融機構(gòu),這樣的新型態(tài)大量的金融機構(gòu),發(fā)展各類金融機構(gòu)的時候銀行本身也要轉(zhuǎn)型,上午也談到了,銀行的轉(zhuǎn)型發(fā)展也經(jīng)過三階段,同八十年代末九十年代的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,九十年代以后到2000年是經(jīng)營轉(zhuǎn)型,今年三月中國銀行在上海率先建立了人民幣交易的業(yè)務(wù)總部,不光在業(yè)務(wù)和經(jīng)營轉(zhuǎn)型,在管理上已經(jīng)開始轉(zhuǎn)型了,所以我們繼續(xù)要促進這樣一個轉(zhuǎn)型。

第三個就是要加快金融的市場化改革,促進金融創(chuàng)新,還有利率市場化匯率市場化的改革,這個改革的進程,將來一定會極大的促進金融創(chuàng)新,從而更好的滿足財務(wù)管理的需要,第四各方面就是要加快資本項目的開放,促進人民幣的國際化,使得我們?nèi)嗣駧殴芾淼念I(lǐng)域和范圍不斷擴大,有利于中國的人民幣管理在全球形成財富管理的優(yōu)勢,第五加強制度建完善金融監(jiān)管,姚副主席在這,我感覺在財富管理方面,在加強制度建設(shè),完善法制,完善監(jiān)管方面是下一步要努力的方向,在整個財富管理方面,做一個大的概念來講,應(yīng)該說我們的監(jiān)管還有些用不太適應(yīng),一個方面就是我們現(xiàn)在說的行政管制太多,有效監(jiān)管不足,我們也注意到姚副主席和其它證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo),提了一個非常讓人激動,或者讓人非常憧憬的奮斗目標(biāo),那就是要放松管制,具體來講就是放的開,講的好,這個確實能夠給整個監(jiān)管增加正能量。第二個監(jiān)管的是重疊的監(jiān)管和監(jiān)管真空的問題,有的多重監(jiān)管,有的監(jiān)管沒有到位,當(dāng)然這個要理順監(jiān)管體制,包括監(jiān)管的方式,第三個存在的問題就是綜合經(jīng)營與監(jiān)管還需要進一步協(xié)調(diào),各類金融機構(gòu)開始進行綜合的交叉經(jīng)營,我們也要有分監(jiān)管的協(xié)調(diào),今天姚副主席也在這里說了,我們把監(jiān)管的問題作為財富管理的問題提出來,有些問題證監(jiān)會和相關(guān)部門已經(jīng)做出具體的推進,我想這個問題肯定會得到進一步的完善和進行。

第六個方面是提高市場環(huán)境,提高市場的法制和誠信水平,大家只有所謂的財富管理展開以后,社會的法制和誠信體系提出很高的要求,我們現(xiàn)在有一些法制的不完善,包括我們誠信,信用體系還不健全所密切相關(guān)的,我在這提出六個方面,在金融改革上適應(yīng)好財富管理的需要,這就是下一步金融改革的新動力,我想簡單的說一下服務(wù)好財富管理的需要,是上海金融中心建設(shè)的新動力,不光是我們金融改革的新動力,也是我們上海國際金融中心建設(shè)的新動力,因為財富管理這個需求這么強烈,空間這么大,潛力這么大,前景這么良好,上海國際金融中心建設(shè)必須服務(wù)好這個財富管理的需要,我們主要從四方面作為我們上海國際金融中心建設(shè)的新動力。

第一要完善金融市場體系,為財富管理提供平臺,大家知道各類財富管理的產(chǎn)品和工具,各類服務(wù)在不斷發(fā)展,但是需要有完善的市場體系提供平臺,提供風(fēng)險的管理,降低交易成本,上海的國際金融中心把核心內(nèi)容作為金融市場體系,那么這個就是針對完善我們中國的金融體系,特別是為財富管理進行服務(wù)這個來提出來的,為戰(zhàn)略角度定位的。上海的金融體系搞好了,這和北京,金融的宏觀調(diào)控和監(jiān)管部門在北京一點不含糊,只有強大的金融體系,才能對北京的金融調(diào)控和金融監(jiān)管提供基礎(chǔ),同時上海的搞好了,跟各地的發(fā)展金融業(yè)務(wù)金融機構(gòu)也不發(fā)生矛盾,為什么?各地金融的越發(fā)展越要有平臺,為他們管理資產(chǎn),為財富管理服務(wù),有的地方在做改革,有的地方在做試點,有人問我全國各地都在搞試點,你上海著急不著急。恰恰相反,各地的改革越是加快,更有利于上海的建設(shè),這是我們最大的機遇。

第二個要以健全的金融體系為財務(wù)管理提供體系,因為各類的金融機構(gòu)特別是以市場體系相配套的各類金融機構(gòu),它是財富管理的主體,有了各類的金融機構(gòu)的積聚,特別是以金融市場為業(yè)務(wù)的工具,為各類的投資者提供工具。

第三以優(yōu)秀的財富管理人才為各類金融投資者提供支撐,上海的金融人才的還在聚集,適合上海的金融人才還在招募中。

第四持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ),沒有良好的生態(tài),沒有良好的金融發(fā)展環(huán)境,包括我前面說的法制的環(huán)境,誠信的環(huán)境,否則財富管理將是不可持續(xù)的。我想借今天這個機會把我對所謂改革新動力的理解介紹大家講一下。

[責(zé)任編輯:jupeng] 標(biāo)簽:新動力 財富 管理 問題 
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