2010年06月26日 17:10鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)【大 中 小】 【打印】 共有評(píng)論0條

鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)訊 由上海市政府和中國(guó)一行三會(huì)共同主辦的2010陸家嘴金融論壇于6月25-26日在上海舉行，本次論壇的主題為“危機(jī)之后的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整與金融變革”，鳳凰網(wǎng)進(jìn)行全程直播。6月26日，陸家嘴論壇專題會(huì)場(chǎng)一聚焦“中國(guó)金融機(jī)構(gòu)走向世界”，中國(guó)人壽保險(xiǎn)(集團(tuán))公司總裁楊超表示，走出國(guó)門參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)，是我們中國(guó)金融機(jī)構(gòu)的必然選擇，這也是中國(guó)經(jīng)濟(jì)、金融融入到全球體系客觀的要求。以下為楊超發(fā)言實(shí)錄：

[楊超] 女士們，先生們大家下午好！很高興再次與新老朋友相聚在陸家嘴論壇，上次李董事長(zhǎng)是主持，我是發(fā)言，這次又是如此，非常巧。一年多來(lái)，盡管國(guó)際金融危機(jī)已經(jīng)漸漸遠(yuǎn)去，但是全球的經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)并沒(méi)有完全走出陰影，出現(xiàn)了很多新問(wèn)題和新的情況，全球的金融格局正在進(jìn)行調(diào)整，歐洲仍然籠罩在債務(wù)危機(jī)的陰影之下。這些都給我們帶來(lái)了很多新的挑戰(zhàn)，在這個(gè)背景下，上海陸家嘴論壇召開(kāi)，共同研討后危機(jī)時(shí)代中國(guó)金融機(jī)構(gòu)如何走向世界，我認(rèn)為是非常及時(shí)的。我在這里立足本土，融匯世界，談一點(diǎn)我個(gè)人的膚淺體會(huì)，供大家參考。

第一點(diǎn)，我想講一下，我認(rèn)為要走出國(guó)門參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)，是我們中國(guó)金融機(jī)構(gòu)的必然選擇，這也是中國(guó)經(jīng)濟(jì)、金融融入到全球體系客觀的要求。從我們中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展趨勢(shì)來(lái)看，隨著中國(guó)對(duì)外直接投資的增長(zhǎng)，國(guó)內(nèi)資本輸出的規(guī)模、領(lǐng)域和范圍在不斷地?cái)U(kuò)大，迫切需要我們國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)隨之走向世界，支持和服務(wù)于國(guó)內(nèi)企業(yè)在海外的并購(gòu)及重大的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，來(lái)提供我們的金融服務(wù)。

本世紀(jì)以來(lái)，實(shí)體經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)鏈不斷向海外延伸。據(jù)統(tǒng)計(jì)，可能我這個(gè)數(shù)字不一定完全，到去年年底，我們國(guó)家在全球170多個(gè)國(guó)家和地區(qū)當(dāng)中，一共設(shè)立了14000個(gè)對(duì)外的直接投資企業(yè)。投資覆蓋率已經(jīng)達(dá)到71.9%，總資產(chǎn)超過(guò)1萬(wàn)億美元，我們?cè)诤Ｍ馔顿Y企業(yè)的員工已經(jīng)超過(guò)了100萬(wàn)。未來(lái)若干年，國(guó)內(nèi)的能源、鐵路、礦產(chǎn)、制造、工程等重點(diǎn)行業(yè)走出去的步伐會(huì)加大，從而對(duì)國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)，特別是我們的金融服務(wù)延伸提出了更高的要求。

從中國(guó)金融的發(fā)展趨勢(shì)來(lái)看，隨著中國(guó)綜合國(guó)力，特別是金融實(shí)力的進(jìn)一步增強(qiáng)，以及我們人民幣區(qū)域化的逐步完成和國(guó)際化的逐步推進(jìn)，勢(shì)必要求我們中國(guó)的金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化步伐緊緊跟上，這也是中國(guó)金融機(jī)構(gòu)自身提高國(guó)際化水平和國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)能力的內(nèi)在需求。

隨著我們中國(guó)經(jīng)濟(jì)金融，特別是金融改革不斷深化，越來(lái)越多的外資機(jī)構(gòu)登陸中國(guó)市場(chǎng)。他們憑借技術(shù)、管理和綜合實(shí)力等優(yōu)勢(shì)，成為我們國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的重要競(jìng)爭(zhēng)力量，在一些區(qū)域給我們本土的金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)越來(lái)越大的挑戰(zhàn)，國(guó)內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)進(jìn)入一定程度上的國(guó)際化。但是，中國(guó)金融機(jī)構(gòu)想真正提高國(guó)際化水平和國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，不能在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)被動(dòng)應(yīng)戰(zhàn)，而要主動(dòng)出去，敢于在全球世界上與國(guó)際金融巨頭同臺(tái)競(jìng)爭(zhēng)，也只有在這種意義上的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)洗禮中，我們國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)才能成為國(guó)際頂級(jí)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。

一方面受到國(guó)際金融危機(jī)重創(chuàng)，歐美金融機(jī)構(gòu)將在比較長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)，處于去杠桿化的階段，有可能被迫收縮一些領(lǐng)域和市場(chǎng)業(yè)務(wù)，這為中國(guó)金融機(jī)構(gòu)拓展海外市場(chǎng)提供了一定的機(jī)會(huì)。而金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健的財(cái)務(wù)狀況、日益增強(qiáng)的資本實(shí)力、巨大的現(xiàn)金流，無(wú)疑為我們金融機(jī)構(gòu)走出國(guó)門，走向國(guó)際市場(chǎng)打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

像低碳經(jīng)濟(jì)和新能源產(chǎn)業(yè)面臨發(fā)展的機(jī)遇，未來(lái)誰(shuí)滲透到低碳經(jīng)濟(jì)、新能源領(lǐng)域，可能就會(huì)占領(lǐng)市場(chǎng)的橋頭堡。所以，圍繞低碳經(jīng)濟(jì)，一些大型的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)拓展業(yè)務(wù)，已經(jīng)成為碳交易市場(chǎng)的重要參與者。這些都是全新的領(lǐng)域，與成熟的金融市場(chǎng)相比，更有利于新金融體系的發(fā)展。

第二個(gè)觀點(diǎn)，立足本土，融入世界，是中國(guó)金融國(guó)際化的途徑。中國(guó)金融機(jī)構(gòu)的國(guó)際化不應(yīng)簡(jiǎn)單理解為走出去，或者是一走了之。我之所以用融入世界，就是想表達(dá)一下國(guó)際化有更加全面、更加豐富的內(nèi)涵，需要我們統(tǒng)籌的把握。一是要統(tǒng)籌好國(guó)內(nèi)、國(guó)際兩個(gè)市場(chǎng)，兩種資金和兩用人才。

中國(guó)金融市場(chǎng)是全球增長(zhǎng)潛力最大，發(fā)展全球最好的市場(chǎng)之一，開(kāi)拓中國(guó)金融市場(chǎng)，我們中國(guó)金融機(jī)構(gòu)無(wú)疑是最具優(yōu)勢(shì)。所以，首先把國(guó)內(nèi)的事情做好，特別是做大做強(qiáng)做優(yōu)我們本土業(yè)務(wù)，打造核心競(jìng)爭(zhēng)力，使我們中國(guó)金融機(jī)構(gòu)里立身之本，也更是將來(lái)走入世界的立足之本。像匯豐這些國(guó)際頂級(jí)的金融機(jī)構(gòu)，都是在國(guó)內(nèi)做得很強(qiáng)，占領(lǐng)市場(chǎng)份額之后才開(kāi)始向海外市場(chǎng)拓展。所以，只有國(guó)內(nèi)做得很強(qiáng)，才有實(shí)力和能力拓展海外市場(chǎng)。

如果不是首先把國(guó)內(nèi)的市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)好，把國(guó)內(nèi)的客戶服務(wù)好，把國(guó)內(nèi)的發(fā)展?jié)摿Πl(fā)揮好，把國(guó)內(nèi)的資金和我們的人才利用好，在國(guó)內(nèi)建立起一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和廣泛的影響力，海外市場(chǎng)的拓展將會(huì)成為無(wú)源之水、無(wú)本之木，不可能真正做強(qiáng)做大。

在對(duì)外越來(lái)越開(kāi)放，外資機(jī)構(gòu)已經(jīng)大舉進(jìn)入的情況下，市場(chǎng)上已經(jīng)呈現(xiàn)出國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)國(guó)際化、國(guó)外機(jī)構(gòu)本土化的特點(diǎn)。我們中國(guó)人壽與花旗銀行是廣發(fā)行的并列第一大股東，他們的管理人員大部分來(lái)自花旗銀行，我們希望他們地方化，融入中國(guó)的本土化，叫做地方智慧、國(guó)際金融。做好國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，本身已經(jīng)成為國(guó)際化的重要組成部分，這是一個(gè)前提條件。當(dāng)然國(guó)內(nèi)市場(chǎng)之后的國(guó)際化，不是簡(jiǎn)單的引進(jìn)幾個(gè)人，或者引進(jìn)幾張洋面孔，或者講幾句英文，關(guān)鍵是要有國(guó)際化的理念、視野、技術(shù)、服務(wù)。

另外，在強(qiáng)化國(guó)內(nèi)市場(chǎng)根基的基礎(chǔ)上，中國(guó)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)不失時(shí)機(jī)走出國(guó)門，拓展海外市場(chǎng)，積極主動(dòng)靈活引進(jìn)國(guó)外的資金、人才、技術(shù)和服務(wù)。

第二，要統(tǒng)籌好業(yè)務(wù)拓展。海外市場(chǎng)的業(yè)務(wù)拓展是國(guó)際化，國(guó)際資本市場(chǎng)的資本運(yùn)作我認(rèn)為也是國(guó)際化。近年來(lái)中國(guó)的銀行、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)紛紛在海外上市，一些尚未拓展海外業(yè)務(wù)，但已經(jīng)利用國(guó)際資本市場(chǎng)，包括中國(guó)人壽，2006年開(kāi)始就已經(jīng)成為全球市值最大的壽險(xiǎn)公司，中國(guó)工商銀行已經(jīng)成為全球市值最大的銀行。從這個(gè)意義來(lái)說(shuō)，目前不少的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)步入國(guó)際化的征途。這些年，我們中國(guó)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)境外上市融資走出去，已經(jīng)把中國(guó)金融機(jī)構(gòu)的品牌、影響力帶出去了，同時(shí)，也培育、培養(yǎng)、鍛煉了一部分的國(guó)際化人才。這種資本市場(chǎng)的國(guó)際化運(yùn)作為中國(guó)金融機(jī)構(gòu)未來(lái)業(yè)務(wù)國(guó)際化打造了良好的基礎(chǔ)，而業(yè)務(wù)上的國(guó)際化精英，也反過(guò)來(lái)有利于資本市場(chǎng)進(jìn)一步的運(yùn)作，兩者相輔相成，相互促進(jìn)。

第三，要統(tǒng)籌好市場(chǎng)的進(jìn)入與文化的融合。國(guó)際化有形的是業(yè)務(wù)、資本，無(wú)形是理念、管理、技術(shù)，尤其是服務(wù)。所以，中國(guó)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化要切實(shí)統(tǒng)籌好市場(chǎng)的進(jìn)入與文化融合的關(guān)系，在拓展海外市場(chǎng)的同時(shí)必須高度重視學(xué)習(xí)，吸收國(guó)際先進(jìn)的理念、管理技術(shù)，加強(qiáng)不同文化的融合，真正提高國(guó)際化水平。我們常說(shuō)辦任何事情都要“天時(shí)地利人和”，文化的融合就是推進(jìn)國(guó)際化人和的因素。

第四，要積極謀劃，審慎推進(jìn)中國(guó)金融機(jī)構(gòu)的國(guó)際化基本步驟。海外市場(chǎng)不同于本土市場(chǎng)，不僅存在經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、環(huán)境的差異，還存在著法律、風(fēng)俗、文化上的差異，甚至還有很大的沖突，情況是非常復(fù)雜的。中國(guó)金融機(jī)構(gòu)海外經(jīng)營(yíng)能力，是不是能夠成功，很大程度上取決于對(duì)這些經(jīng)濟(jì)以外的因素把握。所以，中國(guó)金融機(jī)構(gòu)拓展海外業(yè)務(wù)態(tài)度要積極，推進(jìn)要審慎。時(shí)機(jī)不成熟、條件不具備的，不可以急躁冒進(jìn)；條件具備了，則要積極推進(jìn)。這個(gè)條件一方面是物質(zhì)條件，就是具備資金、資產(chǎn)實(shí)力的硬實(shí)力，另一方面，就是軟的，比如說(shuō)公司的管制能力，管控能力等等軟實(shí)力。我在我們公司內(nèi)部經(jīng)常說(shuō)要做到“五化”，管理國(guó)際化、運(yùn)作市場(chǎng)化、制度規(guī)范化、人才專業(yè)化、決策科學(xué)化。

我這里著重從四個(gè)方面來(lái)推進(jìn)，一是要統(tǒng)籌規(guī)劃。在深入細(xì)致了解海外市場(chǎng)的基礎(chǔ)上，對(duì)海外市場(chǎng)拓展進(jìn)行全面的規(guī)劃，減少盲目性。第二是分步推進(jìn)，第三是因地制宜，第四要防范風(fēng)險(xiǎn)。為什么我這里說(shuō)防范風(fēng)險(xiǎn)呢？因?yàn)楹芏嗟慕?jīng)驗(yàn)或者數(shù)據(jù)表明，跨國(guó)的案例不乏有成功的，但半數(shù)以上以失敗告終。因此中國(guó)的金融機(jī)構(gòu)在國(guó)際化的征途上必須時(shí)刻切記防范風(fēng)險(xiǎn)這一生命線，不要超越自身能力，隨意往外走，一味追究走出去。其次要考慮與現(xiàn)有的主業(yè)有關(guān)，避免以后整合的風(fēng)險(xiǎn)。最后要深入做好事先的調(diào)研、論證，而不是簡(jiǎn)單的看一看人家的年報(bào)，特別是并購(gòu)活動(dòng)，努力將可能出現(xiàn)的問(wèn)題、困難和風(fēng)險(xiǎn)想在前面，妥善地解決好。

最后，政策支持，監(jiān)管協(xié)調(diào)，是我們中國(guó)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化的必要保證。就是我們想要走出去，我們的條件具備了，既有硬的實(shí)力也有軟的實(shí)力，但政策不支持的話，我們也很困難。所以，需要政策的支持，監(jiān)管的協(xié)調(diào)。一是要在立法上進(jìn)一步的明確，要使中國(guó)的金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化發(fā)展有法可依、有章可循。二要加強(qiáng)國(guó)際監(jiān)管機(jī)構(gòu)的協(xié)作。中國(guó)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)與海外的監(jiān)管機(jī)構(gòu)要密切合作，形成合作的備忘錄，取得監(jiān)管方面相互的諒解，避免監(jiān)管的真空，防止重復(fù)監(jiān)管，為中國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)國(guó)際化發(fā)展創(chuàng)造比較好的外部環(huán)境。三是要強(qiáng)化資質(zhì)的管理，金融機(jī)構(gòu)一旦走出國(guó)門，在一定程度上是代表國(guó)家形象，你不能光說(shuō)我是中國(guó)人壽的。所以，對(duì)于中國(guó)金融機(jī)構(gòu)的國(guó)際化，我持積極的態(tài)度，也是非常認(rèn)真在用心考慮推行。

希望我們政府、希望我們的監(jiān)管部門給我們政策支撐，尤其是在審批的環(huán)節(jié)上要提高效率。因?yàn)榻鹑诘男蝿?shì)是瞬息萬(wàn)變的，如果要辦申請(qǐng)手續(xù)，一個(gè)星期、半個(gè)月機(jī)會(huì)就跑掉了?？傊?，在經(jīng)濟(jì)全球化的背景下，中國(guó)金融體系融入全球，中國(guó)金融機(jī)構(gòu)走向世界已經(jīng)成為不可逆轉(zhuǎn)的潮流。我們中國(guó)人壽幾年前就提出打造國(guó)際頂級(jí)金融保險(xiǎn)集團(tuán)，而且一直在朝著這個(gè)目標(biāo)努力奮斗。我相信，在政策的支持、政府的推動(dòng)以及在座朋友的支持下，隨著我們中國(guó)綜合國(guó)力的增強(qiáng)，我們中國(guó)的金融機(jī)構(gòu)，包括我們中國(guó)人壽國(guó)際化的水平，希望能夠不斷地提高，中國(guó)的金融業(yè)必將躍上一個(gè)更高的發(fā)展平臺(tái)和層次，真正屹立在全球的金融發(fā)展大舞臺(tái)上。

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2010陸家嘴金融論壇

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