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2011年05月21日 12:55
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鳳凰網(wǎng)財經(jīng)訊 由上海市政府和中國一行三會共同主辦的2011陸家嘴[15.59 -2.01% 股吧]金融論壇于5月19-21日在上海舉行，本次論壇的主題為“新時期的金融體系及其宏觀管理”，鳳凰網(wǎng)財經(jīng)進行全程直播。以下為“專題會場八：“十二五”時期的金融發(fā)展環(huán)境建設”文字實錄

[11:20:22] [徐權] 各位朋友，本場由我來主持，我們的主題是“十二五”期間的金融發(fā)展環(huán)境建設。我先介紹一下我們今天的嘉賓：凌濤，中國人民銀行上海總部副主任；談偉憲，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會上海監(jiān)管局副局長；嚴旭，上海市浦東新區(qū)副區(qū)長；盛勇強，上海市高級人民法院副院長；叢明，國家稅務總局政策法規(guī)司巡視員；盧方，上海金融仲裁院院長。

[11:20:38] [徐權] 首先我們請凌濤主任給我們演講。

[11:20:55] [凌濤] 感謝主持人給我這個機會，今天很榮幸在這里跟各位探討一下“十二五”時期，就是今后若干年的金融發(fā)展環(huán)境。上海國際金融中心建設一直是我們?nèi)嗣胥y行上?？偛康囊豁椫饕墓ぷ髦唬谶@些年的工作里面我個人有這么幾點體會。在這里和大家做一個分享。

[11:21:15] [凌濤] 第一，對金融發(fā)展來說，環(huán)境確實是非常重要的，發(fā)展和環(huán)境之間應該是一個相輔相成的關系。也就是說金融發(fā)展離不開環(huán)境的推動，在某種情況下環(huán)境如果不好的話也可能約束這個發(fā)展。反過來講發(fā)展本身也會對環(huán)境產(chǎn)生影響。從“十一五”期間上海的金融環(huán)境有了很大的改善，特別是在硬環(huán)境方面，比如說上海吸引了越來越多的金融人才和金融機構，形成了越來越多的能夠輻射全國的金融市場。這些方面的改進大家都是有目共睹。

[11:21:31] [凌濤] 另外一方面，軟環(huán)境也有很大的改變。國際軟環(huán)境應該包括我們的政策環(huán)境、執(zhí)法環(huán)境、輿論環(huán)境和文化環(huán)境等等。這些環(huán)境在過去這些年里有很大的改善?！笆濉逼陂g我相信尤其是09年出臺的國務院的兩個中心建設的文件以后，借助各方面的努力會有一個更大的改善。

[11:21:45] [凌濤] 但是我在這里想特別強調(diào)一下，從我們過去幾年的經(jīng)驗看，我們上海在硬環(huán)境的改善方面確實是比較顯著的，這可能一方面由于我們和我們要建成的目標相比有比較大的差距，或者說我們有比較多的欠帳。另外一方面我個人感覺相對于軟環(huán)境的建設來說硬環(huán)境的建設可能比較容易一些。但是和我們要達到的目標相比，我覺得今后若干年里一個很重要的任務就是加大對軟環(huán)境的建設。紐聯(lián)儲講到紐約為什么會成為國際著名金融中心，他們強調(diào)了兩點，一點是金融中心是在競爭當中生長起來的，不是人為的建設出來的。第二，在生長過程當中，我們能做的事情是什么，他們強調(diào)的很重要是信任、誠信、公信。誠信是指參與市場的各個主體之間要有彼此的信任，誠信是市場運行的基礎，公信是能夠干預市場、調(diào)控市場，政府對這個市場要有足夠的公信力。這個觀點有一定的參考價值，雖然我不一定贊同金融中心只能生長不能建設，但是包括軟環(huán)境方面我們也可以建設，我們可以提供公平、公正、公開的原則，然后我們?nèi)ヅΨ钚羞@個原則，維護這個原則。

[11:22:03] [凌濤] 在建立市場誠信方面，主要依靠金融機構，同時依靠機構的自律組織，比如我們各家銀行和我們銀行的同業(yè)公會等等。這里我特別強調(diào)一點，就是我們要創(chuàng)造一種文化，文化是與市場相吻合的，我們不可能指望所有的對象都要靠執(zhí)法去實現(xiàn)。我覺得從我們今后的目標來看，我們作為金融市場環(huán)境建設的推動者，我們今后更重要的任務是把更多的努力，更多的精力用在加大力度建設軟環(huán)境上。這樣的話我們還是能夠不但為上海的金融中心，而且對于其他地方能夠產(chǎn)生一個良好的輻射作用。謝謝。

[11:22:14] [徐權] 謝謝凌主任，我利用主持人的便利想問您一個問題，大家知道一行三會在上海的派駐機構是不一樣的，監(jiān)管是不一樣的。中國人民銀行在上海的派駐機構叫上海總部，三會派駐機構叫上海局，那么上?？偛颗c過去的分行的監(jiān)管職能肯定會有很大的變化。我想問一下凌主任，上?？偛窟@種監(jiān)管體制對其他三會派駐的體制也什么借鑒意義？

[11:23:22] [凌濤] 非常感謝您提這個問題。借鑒我們不敢說，國務院決定在上海設立央行總部，當時我們提出主要是利用上海國際金融中心建設優(yōu)勢，貼近市場來為貨幣政策的決策提供支持，為金融服務提供更好的服務。所以當時我們提出要建立貼近市場的、監(jiān)測的平臺、研究的平臺和擴大國際交流的平臺。快六年過去了，我們目的基本達到了，但是我也覺得我們這個總部的架構還需要進一步的完善，要進一步在上海的國際金融中心建設當中探索和改進。我覺得探索和改進的方向就是怎么使央行的工作更貼近市場。舉個例子，上海和金融產(chǎn)品有關市場的變化，房地產(chǎn)的變化，或者能夠?qū)ω泿耪邔虍a(chǎn)生作用的變化，我們都及時進行觀察、及時提供分析。在這里調(diào)研分析和是比較有代表性的，這樣的話可以縮短我們整個決策的鏈條。

[11:25:19] [凌濤] 現(xiàn)在越來越多的商業(yè)銀行也在考慮在上海是不是設立他們的第二總部，據(jù)我所知有不少商業(yè)銀行已經(jīng)向上海市政府提出這方面的申請。如果和這樣的一個趨勢相吻合的話，是不是將來向其他的監(jiān)管當局考慮相應的監(jiān)管框架，我覺得是需要一個實事求是的過程。一方面推動金融市場、金融機構的發(fā)展，另一方面也要探索更多的央行的調(diào)控方面的經(jīng)驗和監(jiān)管方面的經(jīng)驗，因為金融中心的作用不僅僅是發(fā)展市場，而且要提供能夠?qū)ζ渌胤狡渌鞘心軌蚪梃b的經(jīng)驗。

[11:26:24] [徐權] 謝謝凌主任，下面請談局長發(fā)言。

[11:26:38] [談偉憲] 常榮幸今天來參加這個專題論壇。今天的題目是優(yōu)化“十二五”時期國際金融中心建設的發(fā)展環(huán)境問題。正像剛才凌主任說的，一個金融中心的建設，它的環(huán)境建設是非常重要的。我想金融發(fā)展環(huán)境是上海國際金融中心建設的重要的基礎，也是聚集金融機構、吸納金融人才、鼓勵金融創(chuàng)新的關鍵的變量。我們要仔細梳理對發(fā)展環(huán)境的認識，開拓思路、腳踏實地力爭有所作為，是全面優(yōu)化“十二五”期間上海國際金融中心建設發(fā)展環(huán)境的非常務實的態(tài)度。

[11:28:20] [談偉憲] 我想講兩方面，一方面是說梳理對金融發(fā)展環(huán)境認識梳理金融發(fā)展大環(huán)境的這么一個理念。為什么要提這個問題，因為發(fā)展環(huán)境是非常具有彈性的概念，其邊界可以很寬，也可以很窄。就金融發(fā)展環(huán)境而言，可以從小環(huán)境和大環(huán)境兩個方面來加以理解。所謂小環(huán)境我們可以理解為與金融發(fā)展直接相關的要素，比如金融行政審批、金融稅收制度、金融監(jiān)管政策等一系列微觀、具體、并且對金融機構和從業(yè)人員直接產(chǎn)生影響的要素的總和。而所謂大環(huán)境可以看作是以金融發(fā)展直接和間接相關的一系列的情況、條件以及制度安排的總和。在大環(huán)境中包括了以金融發(fā)展相關的國家體制、法律制度、政策措施、自然環(huán)境、民族文化等一系列的因素。

[11:28:33] [談偉憲] 就當前金融發(fā)展環(huán)境的討論來看，小環(huán)境因為與金融發(fā)展有著更加密切的聯(lián)系，因而受到相對多的重視。在上海國際金融中心建設“十二五”規(guī)劃當中提出了金融法制環(huán)境建設，金融稅收制度、信用體系建設、金融監(jiān)管制度、專業(yè)服務體系、金融區(qū)規(guī)劃、金融人才建設以及金融穩(wěn)定工作機制等八項金融發(fā)展環(huán)境研究的重點工作。無疑這些內(nèi)容都是未來上海國際金融中心建設中所需要著力營造的金融發(fā)展環(huán)境。但是我們也可以看到，這些環(huán)境因素其大多數(shù)仍然屬于小環(huán)境這么一個概念。而自然環(huán)境、城市服務等大環(huán)境的概念并沒有明確的涉及。我們認為既然上海的金融發(fā)展定位建設國際金融中心建設，則其金融發(fā)展環(huán)境的建設也應著眼于大環(huán)境這么一個概念。雖然大環(huán)境的建設會面臨諸如投入巨大、協(xié)調(diào)不容易、見效比較慢的問題，但是從國際金融中心建設的國際實踐來看，一個國際一流的國際金融中心離不開一個一流的金融發(fā)展的大環(huán)境。在各種大環(huán)境要素當中，自然環(huán)境是一個在國際金融中心建設中一直很少受到關注，而卻非常重要的一個問題。

[11:31:49] [談偉憲] 倫敦金融城在一份研究報告中指出，香港作為國際金融中心其唯一的劣勢就是其自然環(huán)境問題，很多高端人才為此將辦公場所由香港遷到了新加坡，而當前上海的金融環(huán)境差別也非常的明顯。上海市銀行同業(yè)公會對去年上海銀行業(yè)當中中高端的國際性人才進行過一次調(diào)查，中高端國際人才在各項指標當中對上海社會生活環(huán)境的滿意度是最低的。這是我講的第一點大環(huán)境的建設問題。

[11:32:09] [談偉憲] 第二我想講一下立足當前上海金融發(fā)展的現(xiàn)狀，力爭在監(jiān)管環(huán)境上有所作為。監(jiān)管環(huán)境是金融環(huán)境中一個重要的組成部分，良好的監(jiān)管有利于營造一個公平、有序、適度競爭的市場環(huán)境，從而保證金融業(yè)的良性發(fā)展。為此，在滬監(jiān)管機構在上海金融監(jiān)管環(huán)境的建設中需要更多的開拓思路，與時俱進，有所作為，從多維度提高監(jiān)管的有效性，從而不斷優(yōu)化上海的金融發(fā)展環(huán)境。

[11:32:20] [談偉憲] 一是要更加注重監(jiān)管思路和操作上的創(chuàng)新，優(yōu)化上海金融環(huán)境的目標在于加快上海國際金融中心建設的進程，為此要更加注重國際經(jīng)驗的總結和借鑒，國際化競爭的一個重要方面就是對國際標準和國際經(jīng)驗的不斷吸收、消化、融合和借鑒，使我們能夠與世界進行無障礙的交流。因此在監(jiān)管環(huán)境建設中，在滬金融監(jiān)管部門應在監(jiān)管的理念、思路及操作環(huán)節(jié)上更多的注重對國際經(jīng)驗的吸收和借鑒。當前我們上海銀監(jiān)局正在積極探索和研究行為監(jiān)管一個新課題，同時還著力于培養(yǎng)具有國際視野和專業(yè)特長的這么一個監(jiān)管人才。努力使上海銀行業(yè)監(jiān)管環(huán)境與發(fā)達國家做到同步思考和同步操作，體現(xiàn)出上海金融監(jiān)管環(huán)境的與時俱進。

[11:35:16] [談偉憲] 二要重視金融消費者保護和教育，此次金融危機后，金融消費者保護得到了很多國家空前的重視。澳大利亞在管理模式中由澳大利亞證券投資委員會負責消費者保護和維持市場誠信，英國設立了金融行為監(jiān)管局，其核心目的是保障并增強所有金融消費者的信心。而美國直接成立了消費者金融保護局。各國均普遍認識到，注重消費者的保護，增強金融消費者的信心，對于一國金融發(fā)展是至關重要的。我們看到在當前上海金融消費者保護方面已經(jīng)取得了長足的進步。在2010年11月，中國銀監(jiān)會首次消費者保護活動在全國舉辦，上海分會場的活動已經(jīng)是第三次了，前兩次是上海同業(yè)公會舉辦的。這一系列數(shù)字和活動都表明，上海金融消費者保護工作成效明顯，但是我們也要看到，金融消費者保護工作是一個長期的工作，2010年在整個投訴下降的背景下，6家信用卡中心的投訴占比是13.51%，比09年上升了2.23%。這充分說明隨著金融業(yè)的發(fā)展，新的問題不斷的涌現(xiàn)，新的矛盾會日益突出，金融消費者保護和投資者教育作為金融發(fā)展環(huán)境的重要組成部分必須一以貫之，不斷提高。

[11:35:36] [談偉憲] 第三要不斷強化金融監(jiān)管的協(xié)作性，不斷強化金融監(jiān)管的作用發(fā)揮，就要加強上海各金融監(jiān)管機構，各金融行業(yè)協(xié)會之間的協(xié)作。上海各金融監(jiān)管機構在推進上海國際金融中心建設當中發(fā)揮協(xié)同作用，而行業(yè)協(xié)會則在行業(yè)內(nèi)部溝通協(xié)調(diào)，專業(yè)信息共享上發(fā)揮作用。為此，建議在上海在滬的金融監(jiān)管機構要建立起全面有效的磋商協(xié)調(diào)機制，加強在機構監(jiān)管和市場監(jiān)管方面的信息共享和協(xié)調(diào)配合，要嘗試在現(xiàn)有監(jiān)管協(xié)調(diào)機制的框架下，建立專門的協(xié)調(diào)機制，鼓勵和加強金融創(chuàng)新，同時也要避免監(jiān)管的真空，提高監(jiān)管效率。在目前分業(yè)監(jiān)管的基礎上，形成共同的正確的推動力。而同業(yè)公會以銀行業(yè)為例，在規(guī)定銀行從業(yè)人員行為，共享銀行管理經(jīng)驗與市場創(chuàng)新，積極探索依法經(jīng)營，公平競爭方面發(fā)揮積極的作用。謝謝大家。

[11:37:46] [徐權] 謝謝談局長，談局長講到了大環(huán)境，又講到了監(jiān)管的問題。關于監(jiān)管問題，昨天論壇提到了功能監(jiān)管和機構監(jiān)管的問題，也提出四個中心建設的突破中有一個突破就是組建大機構或是二總部，就是要進行經(jīng)營機構體系的突破。假如大機構在上海設立了二總部的話，我想問一下談局長，我們的監(jiān)管部門做好準備沒有？

[11:40:16] [談偉憲] 我們也知道一些大型銀行準備在上海設立上?？偛?，而且向銀監(jiān)會提出了申請。這個問題我們已經(jīng)早有準備，因為我們銀監(jiān)會體制上、制度上已經(jīng)安排好了。中國銀監(jiān)會對各個銀行業(yè)機構實行屬地監(jiān)管，它是以法人為單位的，不管你這個機構在哪里，比如說在上海大型銀行有交通銀行，中小銀行有浦發(fā)、上海銀行、上海東方行。銀監(jiān)會授權就是說，機構的注冊地在哪里就由哪一個銀監(jiān)局作為一個主監(jiān)管，所以從07年開始交通銀行的總行的監(jiān)管已經(jīng)在上海銀監(jiān)局，三家上海中小銀行從一開始就是屬于上海銀監(jiān)局主監(jiān)管的一個單位。所以我們在這么一個體制下，如果大型銀行，包括我也知道像民生銀行它也要把很多事業(yè)部的總部遷到上海來。只要它落地在上海，按照我們銀監(jiān)會的授權安排都是在我們的監(jiān)管范圍內(nèi)的。所以從這個角度來說我們已經(jīng)充分的準備好了。

[11:40:30] [徐權] 謝談局長。下面請盛院長給我們做一個演講。

[11:42:40] [盛勇強] 非常榮幸有機會和金融界的朋友、與會嘉賓就“十二五”時期金融發(fā)展的環(huán)境建設這樣一個主題進行交流。關于金融發(fā)展環(huán)境的主題的討論，有各個方面不同的意見，討論的也很充分。今天我想就從法院審理金融糾紛的角度，圍繞金融法制環(huán)境建設談幾點想法供大家參考。

[11:42:54] [盛勇強] 大家都知道中國改革開放30多年，法制建設也取得了很大的成就。吳邦國委員長已經(jīng)正式宣布社會主義法律體系已經(jīng)形成，我們也已經(jīng)有了一個比較健全和完善的金融法律體系。當然隨著上海國際金融中心的建設和發(fā)展，隨著機構的進一步集聚，市場體系的進一步健全和完善，法制建設同樣有一個與時俱進，進一步健全和完善的任務。

[11:46:26] [盛勇強] 從法院審判審理金融糾紛的角度來看，我們在上海國際金融中心建設過程當中還需要進一步加以努力。我覺得可以講三句話。一句叫權利保護是核心，第二句話叫糾紛解決機制建設是關鍵，第三句話叫專業(yè)的審判組織體系和隊伍建設是保障。我想圍繞這三句話談點我個人的想法，供大家參考。

[11:50:54] [盛勇強] 關于權利保護是核心，從金融中心的建設來看，市場體系建設是核心，多層次的金融市場，各方的交易主體在市場當中進行交易，從法律上來看它們所形成的是契約關系。在這個契約關系當中交易各方所希望得到保障的，我覺得無非就是交易的安全、穩(wěn)定、透明，這些交易安全、穩(wěn)定、透明可預期的要求的背后是權利的保護。銀行通過信貸放出去的款子能夠及時、安全、有效的收回保護信貸人權利。交易客戶，剛才談局長也講了，金融消費者權益保護，金融的零售客戶所購買的產(chǎn)品希望信息是對稱的、透明的，是不存在欺詐的，它所托付給你的資產(chǎn)是安全的，是可以保值增值的，他的權利是可以得到維護的。這樣一個雙方的權利作為金融經(jīng)營者的權利和金融客戶的權利，這樣的契約安排下能夠得到有效的維護，這個市場的法制環(huán)境應當是最優(yōu)的。所以合同的安全、信息的透明、欺詐行為能夠得到有效及時的制裁，合同能夠得到履行的保障，這樣的話我們的金融中心建設就有了一個非常扎實的法制基礎。

[11:51:06] [盛勇強] 從法院這幾年的審判情況來看，我覺得在上海我們對于金融參與各方的權利的保護是有效的和充分的。去年我們上海法院一年受理了2萬2千2百多件各類的金融糾紛，其中最主要的占比96%以上的是信用卡糾紛，銀行信貸糾紛和保險糾紛，當然還有一些其他的委托理財、票據(jù)、證券、信用政策等等的糾紛。但是主要是信用卡、信貸和保險。這2萬2千多個案子我們做了處理以后，其中只有350多個案子上訴。我出來以前算了一下，二審的上訴率是1.6%，就是說我們98%以上的案件經(jīng)過我們的一審程序當事人就不再訴訟了。從這個數(shù)據(jù)來看我覺得我們上海法院對當事人的金融交易參與各方的權利保護是充分有效的。

[11:53:24] [盛勇強] 第二句話是糾紛解決機制建設是關鍵。當事人提出權利主張的時候，他能夠在一個快速、有效、經(jīng)濟的糾紛解決機制或是通道當中得到及時的維護，這個權利保護的理念也能夠得到比較有效的落實。所以它是一個高效、便捷、公正的權利保護的機制或是叫糾紛解決的機制。從國際經(jīng)驗來看，整個權利糾紛解決的機制是一個系統(tǒng)，法院作為司法機關擔任著糾紛的解決，但是我們還要發(fā)展非訴訟的解決體制，包括仲裁，商會調(diào)節(jié)等等在內(nèi)的一個比較完整的糾紛解決機制。通過各種機制的建設能夠使各類糾紛在相應的機制當中快速、有效、經(jīng)濟、便捷、公正的得到處理。這樣一個體系我們現(xiàn)在還正在推進當中，當然我們已經(jīng)有了比較完善的司法體制，我們仲裁制度的建設也有了很大的發(fā)展。現(xiàn)在我們正在和金融辦和有關金融監(jiān)管機構，正在共同努力來推進建設一個非訴訟的行業(yè)和銀行商會的糾紛解決機制，我們已經(jīng)和二中院和保險業(yè)同業(yè)工會建立了這樣的通道，下一步我們繼續(xù)推動，這項工作也已經(jīng)納入到整個金融法制環(huán)境建設當中一個任務當中去了。這是我想說的第二句話。

[11:57:41] [盛勇強] 第三方面我們圍繞權利保護，圍繞糾紛解決機制的建設，我覺得還需要建設一個專業(yè)程度比較高的，能夠擔負起權利保護和糾紛解決任務的審判組織體系和審判隊伍建設。金融雖然非常大眾化，但它也有非常高端的一面，金融從總體上來說是一個非常大眾化的產(chǎn)業(yè)。從我們法院審判情況來看，兩萬多個案子96%都是信用卡糾紛，信貸糾紛，保險糾紛。這些信用卡糾紛也好、保險糾紛也好，信貸糾紛大部分都是和個人、大眾有關，所以是一個大眾參與的這么一個領域。但是金融同時又非常專業(yè)。對于金融高度專業(yè)化的糾紛要做好權利保護工作，要有效、快捷、便捷、公正的解決糾紛必須有一個專業(yè)化的體制和隊伍來給予保障。所以我們這幾年上海法院著力推動金融審判的專門審判組織體系的建設。

[11:59:40] [盛勇強] 我們在高級法院和兩個中院以及相關的五個區(qū)，設立了專門的金融審判廳，專門從事金融糾紛的審判。我們在13個基層法院當中，在商事審判當中建立了專業(yè)的獨立的審判點，我們還形成了金融專門的審判組織體系，隨著這個組織體系的形成，我們組建了一個專業(yè)化、高素質(zhì)金融審判法官的隊伍。這樣就能夠很好的保障我們的金融審判任務目標的實現(xiàn)和完成。謝謝。

[12:03:29] [徐權] 下面我們有請叢明局長給我們介紹一下有關金融中心建設的稅制環(huán)境建設問題，謝謝。

[12:03:42] [叢明] 今天非常榮幸參加這個論壇，把上海建成國際金融中心是中央的重大的決策。在2009年4月份國務院發(fā)了一個把上海建成國際航運中心和國際金融中心的文件，這個文件其中也確定了對上海建設兩個中心給予一定的稅收優(yōu)惠政策。現(xiàn)在看來對兩個中心稅收優(yōu)惠政策，我體會主要分三類。

[12:03:53] [叢明] 第一類是對上海建設國際航運中心的稅收政策，比如說注冊在洋山保稅區(qū)的企業(yè)，從事國際航運和從事貨運的所取得的收入可以免征營業(yè)稅等等，這個政策陸續(xù)的都有發(fā)布了，這第一類。

[12:04:07] [叢明] 第二類是對上海建設現(xiàn)代服務業(yè)，也給了一些優(yōu)惠政策，比如國家已經(jīng)確定對上海等全國21個城市認定為技術先進性的企業(yè)，可以給予一定的減免企業(yè)所得稅的優(yōu)惠政策。另外這21個城市從事離岸服務外包業(yè)務所取得的收入可以免征營業(yè)稅等等，這是第二類。

[12:04:21] [叢明] 第三類就是我們今天這個會議的主題，就是對上海建設國際金融中心給的一些優(yōu)惠的政策。一個是對注冊在上海的保險公司、保險機構從事航運的保險業(yè)務取得的收入可以免征營業(yè)稅。還有就是對上海從事跨境貿(mào)易實行人民幣結算進行退稅的試點工作，這個都確定了。還有正在立意當中的，對上海從事個人所得稅養(yǎng)老保險遞延納稅的試點，因為這個政策還在研究當中，有這個政策取向。

[12:04:37] [叢明] 另外這個文件還寫了一個原則性的表述，就是上海建設國際金融中心可以積極探索既符合中國實際，又符合國際慣例的金融稅制。我想這個問題是對今后促進上海國際金融中心可能會涉及到一些金融稅制的改革，和一些政策的趨向。我表個態(tài)，按照中央的部署，我們會積極研究，進一步完善金融稅制有關的改革和政策，總的傾向是可以為進一步鼓勵金融業(yè)的發(fā)展和適當減輕金融業(yè)的稅賦角度來考慮。謝謝大家。

[12:04:48] [徐權] 叢司長講的話題大家都非常感興趣。前一階段在個調(diào)稅征求意見的時候有這樣的建議，是不是建立差異化的政策。有的說稅收太高了，跟新加坡、香港比較，上海沒有什么優(yōu)勢，吸引不了機構、人才來集聚到上海。我不知道這方面我們稅務總局有什么考慮沒有？

[12:08:06] [叢明] 主持人問了一個相對既簡單又復雜的問題。從簡單來看，個人所得稅改革方案正在全國人大常委會進行審議，而且正在公開征求全國人民的意見。這個方案當中是沒有考慮差別化的問題，還是從全國統(tǒng)一的起征點，就是工薪收入2000塊提到3000塊，另外就是稅率級次從九級減為七級?，F(xiàn)在正在征求全國人大的意見，一切都在未定當中?？傮w上可以說，這次個人所得稅的改革方案的立足點還是要適當降低中低收入者的稅收負擔，這個是主體。經(jīng)過靜態(tài)測算，一年減收1200億元，個人所得稅是我國第五大稅種，去年4600多億，減收1200億這個比例是我們稅制改革當中最大的。應該可以看出它的明顯的政策傾向。另外它也有適當加大對高收入者的調(diào)節(jié)，其次還有完善個人所得稅的稅制，最終個人所得稅是按照個人綜合收入的稅制演進。

[12:08:19] [叢明] 另外我介紹的時候已經(jīng)講到，在上海進行個人所得稅遞延養(yǎng)老保險的政策試點，這個等于是對上海給了一個特殊政策的扶持。這對上海包括中等或是高等收入者都應該是利好的。謝謝。

[12:12:08] [徐權] 下面我們有請盧院長給我們演講，大家歡迎。

[12:12:19] [盧方] 謝謝。各位來賓大家好，結合今天的會議主題我想談兩個方面的問題?！笆濉睍r期的金融發(fā)展環(huán)境建設和上海國際金融中心建設都需要一個良好的金融法制生態(tài)環(huán)境，仲裁法律制度作為法律體系的一個組成部分，從它誕生的那天起它具有與生俱來的顯著的特點。我想第一個方面就講一講我們仲裁最顯著的特點。它有五個方面。

[12:12:33] [盧方] 第一個是自主性，當事人的意識是自主性的核心，合同的當事人或是糾紛的當事人雙方、多方可以自愿仲裁并達成仲裁協(xié)議，自愿選擇仲裁機構，選擇仲裁員，選擇糾紛解決的程序，也包括實體法，還有一些商業(yè)習慣、商業(yè)的規(guī)則。這是自主性的一個比較顯著性的特點。

[12:12:43] [盧方] 第二個就是保密性，仲裁不進行公開審理，整個仲裁程序跟仲裁結果都不向社會披露。

[12:12:54] [盧方] 第三個特點就是快捷性。仲裁體現(xiàn)在一裁終結上，這在國際上都一樣，也就是仲裁裁決做出有效裁決之后具有法律效力。如果敗訴一方當事人再申請仲裁或是向法院訴訟將不被接受。

[12:13:06] [盧方] 第四個特點是專業(yè)性，因為考慮到部分金融案件事實技術問題，法律問題相對比較專業(yè)，有時候甚至很復雜，所以我們金融仲裁院仲裁員的組成基本上是聘任來自于金融機構的一些專業(yè)人士，比如銀行、證券、保險的一些行業(yè)專家，還有退休的資深法官，在我們上海仲裁委和金融仲裁院退休的資深法官，必須是基層法院業(yè)務庭正庭以上的審判長以上的法官。還有一些是高校的學者教授，還有一部分是大律師，就是律師高級合伙人這樣的專業(yè)人員隊伍組成，體現(xiàn)它的專業(yè)性。

[12:13:16] [盧方] 第五個是國際性，我們受理的一些涉外案件或是國際商事糾紛按鍵，裁決之后受紐約公約的保護，因為簽約國100多個國家里面都得到承認和執(zhí)行。這是我們講的仲裁的五個特點，自主性、保密性、快捷性、國際性。時間關系不展開了。

[12:15:26] [盧方] 第二大方面，介紹一下我們上海仲裁院的情況。首先上海仲裁院的成立背景。上海是國內(nèi)外金融機構的聚集地，由于上海金融機構的聚集和體系的壯大，而且有專業(yè)化復雜化的特點，多層次的市場除了采用除了訴訟之外多元化的方式來解決糾紛。所以07年的5月上海市委市政府專門發(fā)文就是十號文件，第一次正式提出了要積極探索和建立符合國情專業(yè)化的金融仲裁和審理機制。這是文件第一次提出來的。8月份時任常務副會長的馮國勤主席擔任會議。在07年的12月18號上海金融仲裁院正式成立，韓正市長正式揭牌，中央的領導也到會致詞。所以我們在這樣的一個大背景情況下應運而生。

[12:18:01] [盧方] 我們成立三年半時間，每年受案數(shù)在遞增，但是我們數(shù)量還很低，一年200多件，整個金額是16億多。三年多來我們也深深體會到，上海市政府和相關各部門，還有我們的國家稅務總局都給予我們金融仲裁工作大力的支持，包括我們的高級法院、中級法院、各個基層法院給于我們很大的支持。比如國稅總局，原來有一個行政法規(guī)，就是企業(yè)資產(chǎn)損失所得稅法的一個管理辦法，那個只有把法院判決作為企業(yè)核銷呆壞帳的依據(jù)，但是他們都反映不敢選擇仲裁。今年25號國稅總局的公告，把我們的仲裁書也作為企業(yè)呆壞帳的依據(jù)修改進去了。這不僅是對我們?nèi)珖俨霉ぷ鞯囊粋€利好，也是對我們仲裁事業(yè)的一個重大支持。我們在全國仲裁會議上也說，國稅總局對我們的支持在我們仲裁歷史上也留下濃重的一筆。我們國家的金融仲裁起步還是比較晚的，上海仲裁院是全國首家成立的仲裁院，它更是一個新生事物。在我們今后相當長的時間之內(nèi)，我們可能還要向社會重點的推介仲裁法律制度，鼓勵金融機構通過選擇仲裁方式去解決金融糾紛，也幫我們法院分分流。當然我們更要提升我們自己仲裁專業(yè)人員隊伍的整體素質(zhì)，提高我們的辦案質(zhì)量和服務水平，充分發(fā)揮金融仲裁在解決商事糾紛當中的作用，贏得市場主體的認可。謝謝。

[12:19:42] [徐權] 下面有請嚴區(qū)長給我們演講。

[12:19:56] [嚴旭] 大家上午好，非常抱歉，因為剛剛旁邊還有另外一個會議，沒有及時趕過來。剛剛那個會是陸家嘴金融環(huán)境簽約會，里面有28個項目合約剛剛簽好。選擇今天浦東新區(qū)開這個會，一方面是為了和我們今天金融城發(fā)展環(huán)境這個主題做一個積極的呼應，同時也表明陸家嘴金融城或是浦東新區(qū)政府對完善陸家嘴金融城環(huán)境配套的決心和實際行動。我想結合今天這樣一些主題，關于金融發(fā)展環(huán)境我想主要談三點。第一點是對金融發(fā)展環(huán)境的認識和理解，第二點是我們陸家嘴金融城環(huán)境進一步完善的措施和做法。第三點就是一些建議和呼吁。作為我們浦東最基層的代表呼吁和建議。

[12:23:27] [嚴旭] 關于對金融城發(fā)展環(huán)境的理解，是金融發(fā)展環(huán)境是金融中心建設的基礎和條件。因為我們注意到，倫敦金融城每年會發(fā)表金融中心的排名，在它這個排名里面我們發(fā)現(xiàn)最主要或是最基本的元素是五個方面，一個是基礎設施，第二個是商業(yè)環(huán)境，第三個是人力資源，第四個是市場準入，第五個是綜合競爭優(yōu)勢或者綜合競爭力。這五個方面前四個講的都是環(huán)境的營造，都是跟金融發(fā)展環(huán)境有關的，所以從這個角度來講，成熟市場的經(jīng)驗告訴我們，金融中心建設金融環(huán)境的發(fā)展是極為重要。

[12:23:44] [嚴旭] 從浦東新區(qū)角度來講，浦東新區(qū)特別是09年19號文件發(fā)布以后，我們把金融城的空間建設、把金融城的環(huán)境優(yōu)化、把搭建金融城的創(chuàng)新平臺，以及金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展都作為一個重要內(nèi)容正在推進。但是我個人覺得，在這些工作當中最最重要的可能還是金融發(fā)展環(huán)境。因為只有金融發(fā)展環(huán)境營造的好了，我們一些高能級的金融機構才有可能集聚到浦東，高層次的金融人才才可能來到浦東。有了金融機構和金融人才，金融產(chǎn)品、金融服務才可以到浦東，同時對經(jīng)濟起到一個很好的促進作用，這是我講的第一點的認識。

[12:24:58] [嚴旭] 第二點認識是金融發(fā)展環(huán)境的推進可能需要軟硬兼施。應該講金融發(fā)展環(huán)境是由硬環(huán)境和軟環(huán)境之分，硬環(huán)境主要是空間布局、環(huán)境配套，軟環(huán)境是指制度環(huán)境和政府服務等等。在硬環(huán)境里，浦東新區(qū)地方政府從職權來講，更加關注硬環(huán)境的建設，或者我們更加有能力、有資源推動硬環(huán)境的建設。它主要是空間的布局主要涉及到金融城的業(yè)態(tài)、形態(tài)、配套以及產(chǎn)業(yè)功能的規(guī)劃布局等等。而軟環(huán)境涉及到的是法律，包括稅收、金融監(jiān)管、創(chuàng)新、誠信等等，這些非常的重要，但是從地方政府角度來講肯定是能力有限。所以不管怎么樣，硬環(huán)境和軟環(huán)境同等的重要，這就需要我們推進金融中心建設的時候一手推軟環(huán)境建設，一手推硬環(huán)境建設。同時它又是一個非常長的時間的發(fā)展，我們要有耐心等待，我們同時也要有短期的抓手和目標推進，否則的話可能這個環(huán)境建設會懸在半空。

[12:26:53] [嚴旭] 第三個就是我們發(fā)展環(huán)境建設，金融城環(huán)境的發(fā)展可能需要協(xié)調(diào)推進。因為我剛剛講是從環(huán)境角度來講有軟硬之分，從責任主體和推進主體來講也是不同層面的。對金融中心的理解，不同的責任主體有不同的層面。我的理解不一定對，大家可以批評。我們現(xiàn)在的現(xiàn)實是金融實權在中央監(jiān)管部門，金融市場由市場配置，協(xié)調(diào)推進在市政府，承載平臺在區(qū)政府，在浦東。所以從這個角度來講，因為不同的角色行使不同的職能，但是缺少任何一個部門對推進金融中心建設和營造金融環(huán)境都是有所欠缺的。千萬不要認為金融中心建設是上海的事情，更不是浦東的事情，因為我們在座的都是在為我們國家的戰(zhàn)略不同的角度在做的事情。所以我覺得共同協(xié)調(diào)推進是尤為重要。

[12:30:45] [嚴旭] 第二大方面，談浦東在推動金融發(fā)展環(huán)境方面的一些想法和措施。從我們承擔的職能來講，我們更多的是在金融硬環(huán)境發(fā)展方面有一些想法。第一個想法是完善商業(yè)配套環(huán)境。09年9月份《解放日報》有一篇文章叫《金融城里金融人》，核心意思是陸家嘴的白領人士吃飯難，出行難，預熱難，說明我們陸家嘴整個環(huán)境跟我們金融城的需求是不相適應的。我們從09年開始首先從最基礎抓起，在陸家嘴地區(qū)近50棟樓宇里面推出了一個完善金融城樓宇商業(yè)配套的財政扶持辦法。對員工餐廳、小型咖啡館、書店、藥店等等達到不同標準的業(yè)態(tài)，政府給予不同的扶持和獎勵。這項工作我們剛剛的會上又對6家完成達標的樓宇進行了表彰。與此同時我們在環(huán)球金融中心的東側(cè)有一個半低下室的空間，上面是綠化，下面是商業(yè)空間，同時在金茂、環(huán)球下面我們有一個4萬平方米的地下空間的開發(fā)，為是為了滿足更多的消費需求。同時我們在南濱江、北濱江進一步開發(fā)一些白領喜歡的一些空間。

[12:34:24] [嚴旭] 第三項工作做的就是提速無線金融城，現(xiàn)在看到手持終端發(fā)展非?？?，以前辦公室做的事情在外面都可以做，包括手機都可以做，無線上網(wǎng)、移動辦公，對陸家嘴來講需求非常的旺盛。我們已經(jīng)跟上海移動剛剛簽了和約，在今年年底之前陸家嘴地區(qū)的重要樓宇和重要區(qū)域無線WIFI全覆蓋，明年年底的時候整個陸家嘴金融城免費的WIFI也在做。

[12:40:30] [嚴旭] 第四個就是提高金融城的元素和品牌。一個小時前我們剛剛跟第一財經(jīng)簽訂了一個合作項目，我們將在今年推出一個專業(yè)的高端的雜志就叫《陸家嘴金融城》，同時我們的想法是希望讓所有的到了陸家嘴金融城的人，感覺就在金融城里面，有這樣的強烈的元素。所以我們會第一是利用現(xiàn)有的大樓一些LED顯示屏，在合適的時間滾動播放財經(jīng)的數(shù)據(jù)以及交易的信息，同時我們正在建設的二層連廊旁邊我們專門建一些LED顯示屏來呼應這樣一個品牌效應。

[12:40:41] [嚴旭] 第五項工作我們要做的是完善或是提升金融城的文化。因為我們也注意到金融城里面金融高管對金融城的文化需求很大，我們剛剛跟英國一家畫廊簽訂一個合約，他們準備在今年裝修，明年可以啟動。我們把原有的北濱江的煤碼頭改造成一個藝術博物館，這個藝術博物館我們在去年年底的時候相關展品已經(jīng)展示了，他們提供了30多件展品，有莫奈的、畢加索的等等。同時我們把上海最大的金融博物館也落地到北濱江。我們下一步還會結合金融城一些對文化的需求，我們跟大的藝術團體有一些合作推出。

[12:40:54] [嚴旭] 總體上講，我們盡可能在金融發(fā)展環(huán)境方面提供一些力所能及的工作，或者說全力以赴提供這樣的一些平臺和服務，盡可能讓我們金融的從業(yè)人員里面，特別是我們國際金融中心，特別讓以后在紐約、倫敦、香港、新加坡的金融家回到上海以后，讓他們覺得到上海金融中心跟在其他的金融中心，除了文化差異以外，金融元素來講沒有本質(zhì)的差異，我們希望有這樣的一個愿望。這是我要講的第二個。

[12:41:05] [嚴旭] 最后我想有一個呼吁和建議，非常簡單。這個呼吁和建議就是，因為我們剛剛講，我們在做的是承擔的國家戰(zhàn)略，這個角度來講，我們希望能夠有更多的創(chuàng)新試點，希望有更多的政策和法規(guī)突破的一些內(nèi)容在浦東先行落地，先行開花、先行結果。謝謝大家。

[12:41:15] [徐權] 下面提問的時間交給我們在座的各位和我們的嘉賓。請大家提問。

[12:45:26] [提問嘉賓] 我是私募股權基金的合伙人，臺灣的LPE。我有兩個小問題，第一個昨天劉明康主席和周小川行長都提高在上海加強建設成為國際金融中心，有一個特別是新加坡和香港都不斷的在爭取成為人民幣離岸結算中心，如果臺灣爭取成為首家人民幣離岸中心的話，我們銀監(jiān)會和中央是不是支持這個事情。第二個問題是在金融層，剛剛嚴區(qū)長講的我們聽了也非常的興奮，我是私募股權基金，我們想也能夠在上海成立一個50億人民幣的新型基金，是否請徐主任和嚴區(qū)長給我們指點一下，我們落戶在上海哪里比較好，我們不是可以得到政策的支持，讓我們很快的進來做一些落戶，謝謝。

[12:50:14] [凌濤] 人民幣的跨境使用從09年試點，到現(xiàn)在擴大了試點。前天晚上陸家嘴論壇已經(jīng)披露了一個數(shù)字，今年前四個月到了50多億，規(guī)模不算很大，從我們要達到的目標來說還要進一步的推動對人民幣的跨境使用。至于希望在下一步推動跨境使用過程當中上海和香港有一個不同的分工，使香港成為一個人民幣離岸的中心，利用上海的金融資源的集聚來回流人民幣。按照目前這個量和目前推動使用的情況，我想今后發(fā)展的空間還是很大的，今后發(fā)展過程當中 是不是還有更多的其他的國家和地區(qū)能夠成為人民幣的離岸中心，我覺得這取決于今后的一個發(fā)展和市場的情況。這也應該包括香港以外其他的市場，這要看市場發(fā)展的情況。

[12:50:26] [談偉憲] 我補充一點，兩岸金融開放的談判已經(jīng)有幾年了，我們抱著一個積極的態(tài)度。去年年底已經(jīng)有一個基本的框架，前不久劉明康主席專程赴臺?，F(xiàn)在的問題是取決于臺灣地區(qū)當局的開放程度。我們的原則是對等的，比如說現(xiàn)在機構設置方面，大陸方面已經(jīng)是非常開放了，就是現(xiàn)在已經(jīng)允許7家臺資銀行在大陸設立分行。但是臺灣當局要求大陸的銀行必須是在OECD國家有分行的那種標準銀行才可以到臺灣去。你剛才提的這個問題的話，其實我們的態(tài)度是很明朗、公開的，關鍵取決于臺灣當局。

[12:53:23] [嚴旭] 我想任何一個金融機構或是有金融功能的機構選擇在浦東落地都是非常明智和有戰(zhàn)略眼光的。因為在國務院19號文件里面明確，上海國際金融中心是到2020年基本建成，我想現(xiàn)在落地浦東跟2020年落地浦東的話非常明顯，這個機會成本也好，市場拓展空間也好，特別是在跟浦東二次創(chuàng)業(yè)的成果共享方面，我想來的越早享受的越多，所以我非常熱誠歡迎你們能夠落地浦東。作為浦東新區(qū)政府，目前為止我們對一些金融機構，包括不同類型的私募基金落地浦東，我們都是有一定的扶持政策和相應的服務配套的，所以我想這個我們可以進一步談一下。

[12:53:36] [提問嘉賓] 想問一下境外募投情況怎么樣，是不是外匯投資的，如果在上海的話它對上海兩個中心有什么意義，謝謝。

[12:53:49] [徐權] 這項工作在去年已經(jīng)以市政府的名義上報國務院，國務院已經(jīng)征求有關部門的意見，現(xiàn)在正在匯總，還沒有得到批復。據(jù)我所知現(xiàn)在國家有關部門還沒有正式的批復任何一個城市居民對外投資這項業(yè)務。但是在履行完程序之后市政府會積極推動這項工作，這項工作是非常有意義的，我們目前的設計是想從事非金融類的投資，主要是移民投資，還有一塊是房地產(chǎn)投資，還有一項就是企業(yè)投資。它有什么好處呢，由于目前的政策必須設立一個公司才能對外投資，如果這項政策能夠突破，對我們居民對外直接投資有一個便利的渠道，對金融中心建設也是一個重大的政策的突破。謝謝。

[責任編輯：hanfn] 標簽：金融 上海 環(huán)境 建設 

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