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“全球經濟治理與可持續(xù)發(fā)展”研討會上午實錄(5)

2010年11月10日 13:56鳳凰網財經【大中小】【打印】共有評論0條

主持人陳永杰:

剛才李行長做了一個很精彩的演講，他說話非常尖銳，明確地指出上世紀70年代美元和黃金脫鉤是美國不負責任的一個不法行為。而且明確指出這次金融危機與美國這樣的大國在金融監(jiān)管上失控有關系，而且尖銳指出中美貿易逆差問題。美國把這個責任推到中國身上，希望中國能夠人民幣升值，這是找錯了原因。確實，這段時間我們都在討論一個問題，特別是中國老百姓在討論一個問題，我們的人民幣在國內越來越不值錢，為什么美國要我們在國際上越來越值錢，這是一個非常矛盾的現象。剛才說不要讓人民幣“毛”了，我們的人民幣正在“毛”，第二次定量寬松貨幣政策出臺過后，國內的物價這幾天漲得很厲害。我們原先預計，我們控制物價能夠到3%以內，現在很多人預計全年會超過3%。我們在通貨膨脹，國際上卻要我們人民幣升值，這是一個矛盾的現象。對于這個矛盾的現象，希望參加這次研討會的專家能夠好好討論一下。

下面請北京銀行行長嚴曉燕女士發(fā)表演講。

2010-11-10 10:36:30

嚴曉燕:

尊敬的各位來賓，各位領導，女士們、先生們，媒體朋友，大家好！今天參加這個國際研討會，討論全球經濟治理，感到非常榮幸。也非常高興能夠與中國國際經濟交流中心這樣國內高層次的智庫，還有德國的貝塔斯曼基金會這樣國際知名的基金會的來賓，共同探討大家關心的全球性的問題。

作為金融企業(yè)，實際上是非常微觀的一個管理者，我想今天在這個講臺上主要從宏觀層面的思考、微觀層面的實踐來談談自己的觀點和看法。特別是剛才聽了前面的精彩演講，深受啟發(fā)。

2010-11-10 10:39:24

嚴曉燕:

我想講三個想法。第一，對全球經濟治理的變革調整的認識。這個認識歸結到三點：一是全球經濟治理發(fā)生深刻變革。實際上以前世界經濟的格局主要是依靠西方發(fā)達經濟體來解決全球的問題，這個時代已經過去?，F在是新興經濟體與發(fā)達經濟體各占半壁江山，特別是最近的兩個國際性的會議引起了大家的高度關注，剛才大家也都提到了，一個是明天就要召開的G20會議，另一個是10月23日召開的20國集團財長和央行行長會議。這兩個會議是對國際經濟治理結構調整的會議，特別是在10月23日財長和央行行長的會議上、國際貨幣基金會議上，26%的投票權從發(fā)達國家轉向了新興經濟體，這是一個全球都非常矚目的一個歷史性的大變革。實際上也是國際經濟秩序的一個重大調整。二是全球經濟治理凸顯了中國的作用。中國現在在經濟總量排在全球第二，中國在世界的舞臺上應怎樣發(fā)揮作用，同時又要承擔壓力和責任，實際上是一個要共同研究的問題。一個是中國經過三十年的高速增長，成為全球第二大經濟體。另一方面，中國的作用發(fā)生了根本的變化，中國對世界的影響力在增加。特別是我們今天也提出“全球經濟治理和可持續(xù)發(fā)展”，我想這個觀點和客觀實際確實是存在的。三是國家之間的利益博弈明顯，就像剛才李行長反復提到，現在各國政策出臺對全球都有影響，特別是美國近期出臺的政策，定量寬松的貨幣政策對中國的影響非常大。應該看到，合作、開放、包容是全球經濟治理的主要趨勢。今天我們也要討論全球經濟治理，應該提倡合作、開放、包容。這種開放應該是互相的開放，而不是單方面的開放。還有貿易保護主義等等，這些都是不利于當前全球經濟治理的一些現象?，F在我們也有一個新的詞匯“后危機時代”，全球經濟治理的理念從挽救經濟已經轉向治理經濟，我覺得治理經濟倡導的是同舟共濟，達成共識，來解決全球的經濟問題，所以在這種情況下應該改變這種各自為政的態(tài)度，特別是一些發(fā)達國家對中國提出的比較高的、不太符合中國實際的要求，這會對中國產生一些壓力。對中國來說應該理性的對待不合理或者對中國不太有利的這些政策。

2010-11-10 10:42:00

嚴曉燕:

第二，經濟危機考驗銀行治理機制和經營模式。實際上應該反思這次金融危機對銀行的影響。這次全球金融危機在影響和改變全球經濟治理的同時，也對商業(yè)銀行的微觀的公司治理和經營模式帶來的深刻反思。

這個反思我從以下角度談三點看法：

一是公司治理的反思。從上個世紀90年代以來，由于美國股票市場是以高科技網絡股為代表，新經濟大行其道，所以美國經濟體系和公司治理模式受到了各國的追捧。1997年的亞洲金融危機對美國式的公司治理模式提出了質疑，應該說這次全球金融危機使得這種模式受到了進一步的挑戰(zhàn)和質疑，自由市場的理念受到了挑戰(zhàn)和質疑。人們在思考公司治理這個理念是不是就是完全的自由市場經濟，可以沒有任何監(jiān)管和約束。

2010-11-10 10:47:22

嚴曉燕:

二是風險管理。金融危機使人們開始反思銀行業(yè)的風險管理存在問題，關于風險管理現在人們討論的比較多的問題是：1、要變革風險管理的組織體系，這個組織體系也包括風險管理、各類業(yè)務輪崗，各個業(yè)務線的人員都要充分認識風險的重要性，也有這方面的案例，像有些國際化銀行通過崗位交流避免了風險。2、要構建整體風險管理模式，進行跨部門、跨產品、跨賬戶、跨市場的整體風險管理。3、要改進風險管理工具，比如說進行壓力測試，完善VaR值的模型管理。

三是經營模式的反思。金融危機對商業(yè)銀行的模式也提出一些警示，1、重視銀行的傳統(tǒng)業(yè)務，尤其是危機下很多傳統(tǒng)的大銀行，都回歸傳統(tǒng)銀行，傳統(tǒng)的銀行體系是很穩(wěn)健的。2、避免高杠桿化。3、不要過度創(chuàng)新，對此大家也都有共識。4、強調逆周期管理，現在監(jiān)管部門也在做這方面的問題。

2010-11-10 10:50:43

嚴曉燕:

第三，我介紹一下北京銀行完善公司治理和持續(xù)發(fā)展做的一些探索。

第一點，北京銀行是一個比較新的中小商業(yè)銀行。成立15年來，經歷了三個階段：一是平穩(wěn)過渡、化解風險、創(chuàng)新開拓；二是改制上市；三是上市以后，以上市為起點，推進區(qū)域化、國際化和綜合化發(fā)展。目前在全國九大城市成立200家分支機構，在香港和荷蘭的阿姆斯特丹都設立了代表處，同時成立了村鎮(zhèn)銀行，還成立了全資的第一家消費金融公司，成立中荷人壽保險公司，現在正在打造一個優(yōu)秀的上市銀行。目前，我們在全球1000大銀行，一級資本的排行榜上位于155位。在這些業(yè)績發(fā)展的背后是公司治理持續(xù)完善、風險管理顯著增強和業(yè)務模式的不斷優(yōu)化。公司治理方面，15年的發(fā)展使北京銀行的治理實現了三次飛躍。一次是從一級法人到多級法人，二次是從中資銀行到中外融合，三是從傳統(tǒng)企業(yè)到上市公司。這三次飛躍標志著科學決策、高效執(zhí)行和有效監(jiān)管。

2010-11-10 10:54:27

嚴曉燕:

第二點，我們的體會是構建了全面的風險管理體系，包括信用、市場、操作三大風險領域。包括開展專項壓力測試，信用風險、項目改革和信息科技風險管理。特別是專項壓力測試，這是在戰(zhàn)略投資者ING集團的投資下，結合國內外不同時期流動性危機的特點，設計了壓力情景，開展流動性壓力測試。這是接受這次金融危機的一個教訓，作為一個微觀企業(yè)一定要結合整個市場的變化來管理內部的流動性。

第三點，北京銀行穩(wěn)健的經營模式。主要是始終堅持差異化、特效化、精細化的市場定位。差異化不是僅僅追求大客戶、大企業(yè)，而是立足地方的中小企業(yè)和有特色的一些行業(yè)的金融支持。北京銀行的業(yè)務定位在中小企業(yè)，文化創(chuàng)意產業(yè)，其中也包括動漫、媒體、影視、設計等新興的企業(yè)，在這方面北京銀行走在了其他上市銀行的前列。北京的特點，一是文化資源非常豐富，所以文化企業(yè)的貸款在北京地區(qū)市場份額已經達到了80%。二是立足科技型的中小企業(yè)，比如說在中關村地區(qū)支持科技型中小企業(yè)的發(fā)展，現在我們的貸款已經有1000多億，在市場份額中也是排到了第一位。這是堅持特色化、差異化。三是推動經營轉型。主要是拓展中間業(yè)務、零售業(yè)務來改善業(yè)務收入結構和客戶結構，實現內涵式的發(fā)展。四是塑造業(yè)務發(fā)展亮點，包括節(jié)能減排、綠色信貸，這也是北京銀行的特色之一。

2010-11-10 10:58:34

嚴曉燕:

通過公司治理機制的完善，風險管理能力的增強，業(yè)務經營模式的優(yōu)化，北京銀行應對金融危機，實現可持續(xù)發(fā)展有了一個可靠的基礎。從全球范圍看，每一家企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展推動了全球經濟可持續(xù)發(fā)展，進而也推動全球經濟治理的持續(xù)完善，所以我認為通過每個國家、每個企業(yè)、每一個細胞的共同努力，都有一個共同的、可持續(xù)發(fā)展的理念，我們就能夠實現全球經濟治理的共同目標，能夠創(chuàng)造一個更加美好、和諧的未來。謝謝大家！

2010-11-10 11:03:15

主持人陳永杰:

剛才嚴行長講了現在全球經濟發(fā)展已經從挽救經濟到治理經濟，特別是介紹了北京銀行15年的發(fā)展歷程，三次飛躍、三次轉變，分享了他們的經驗。剛才李部長和兩位行長給我們做了精彩的演講，開幕式到此結束。

2010-11-10 11:05:44