2009年11月21日 16:43鳳凰網(wǎng)財經(jīng)【大 中 小】 【打印】 共有評論0條

賈玉寶：感謝王總精彩的演講，他講了現(xiàn)金管理目前的市場態(tài)勢，也講了農行在這方面的重要舉措，接下來為大家介紹的一位嘉賓是來自中國建設銀行資金業(yè)務部總經(jīng)理。

魯可貴：非常感謝二十一世紀經(jīng)濟報道，各位來賓，各位朋友下午好，非常高興在這里跟專家和學者一起探討現(xiàn)金管理的問題。我想談談現(xiàn)金業(yè)務的初步認識，我想有不到之處請大家批評指正。

現(xiàn)金管理經(jīng)歷了短短十年的發(fā)展，尤其是國內外一些知名大中型企業(yè)有現(xiàn)金管理方面的需求，現(xiàn)在成千上萬小的企業(yè)提出了業(yè)務的需求，從國家商業(yè)銀行這幾年也紛紛成立了專門的機構，推出了這個品牌，創(chuàng)新了服務模式，積極搶占市場，現(xiàn)金管理業(yè)務已經(jīng)成為國內外銀行競相發(fā)展新的熱點。我想值得思考的問題是為什么現(xiàn)金管理業(yè)務能夠迅速地興起和快速發(fā)展，這是一種概念的炒作，還是合乎邏輯理性的趨勢？在我們看來整個現(xiàn)金管理這個業(yè)務應該說是取保持續(xù)發(fā)展的一個新趨勢，不僅符合現(xiàn)代經(jīng)濟金融發(fā)展的方向，也符合銀行企業(yè)雙方的根本利益，我想應該是擁有廣闊發(fā)展空間。

我今天演講主要是從三個方面來談一談這個體會，第一個加強現(xiàn)金管理是企業(yè)改善財政狀況，提高生存，發(fā)展能力的客觀要求。通過管理現(xiàn)金流動和風險，來支持企業(yè)的經(jīng)營，各項經(jīng)營活動應當是監(jiān)控資金的流入和流出，并使資金的運用達到最優(yōu)，是防范風險的措施，一般取保資金使用流動性、效益性，安全性，對企業(yè)的利潤，特別是股東價值這方面都會產生一個重要的影響。我想加強現(xiàn)金管理是企業(yè)增強資金平衡能力，防范資金流動風險一個選擇，因為企業(yè)在經(jīng)營過程當中，整個要保持一個合理的資金流動，特別是資金產生效益，這方面還是非常重要的。假如資金周轉不靈，輕者導致企業(yè)的經(jīng)營受損，重者可能要導致流動性的危機，甚至會導致企業(yè)破產的命運。我想企業(yè)從資產的籌劃，運用所有一系列的經(jīng)營活動，這些東西都是非常重要的，要做好這一塊應該是加強企業(yè)現(xiàn)金管理，怎么配置好，做好，是非常重要的。有效的先進管理對企業(yè)發(fā)展起到了一個非常重要的作用，特別是從近一年多來的情況，包括一些倒閉的案例，他們知道這方面的實例，媒體也報道很多，這一方面對我們的啟發(fā)很大。

第二個方面，我覺得加強現(xiàn)金管理有利于企業(yè)提高資金的價值創(chuàng)造力，促進戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)。我想當前很多企業(yè)通過現(xiàn)金管理，特別是加強銀行合作，他們基本上采取可靠的信息技術上資金籌措，或者一些高效收款手段，加快資金的回籠，而且使用安全便捷支付工具來管理付款，特別是通過現(xiàn)金管理，再配置投融資的組合等等這些方面，提升的資金創(chuàng)造的價值，特別是現(xiàn)在的大的集團公司和企業(yè)，通過內部資金網(wǎng)絡，在依托于銀行網(wǎng)絡，對內部資金的一些歸集，集中調度從這個方面來說，提高資金的價值，特別是對待戰(zhàn)略目標的實施，這方面我想都是有著非常重要的意義。

第三個方面，我覺得現(xiàn)金管理就是對增強企業(yè)內部的管控能力，實現(xiàn)企業(yè)管理的專業(yè)化，精細化和科學化這方面應當說有非常重要的作用，應當說任何一個企業(yè)發(fā)展壯大不是一帆風順，是一個非常復雜，充滿困難的過程。在這個過程當中企業(yè)要發(fā)展，整個財產管理是很重要一部分，資金管理也是面臨著一個很重要的課題，要管理好這個資金，特別是如何判斷經(jīng)濟金融形勢，匯率利弊當中一些變化，合理調動資金的投入，我想這些東西都要通過資金管理這一塊來做好管理工作，來控制流動性風險，來規(guī)避出現(xiàn)資金鏈上有些問題，管理好現(xiàn)金應該說對于整個企業(yè)怎么加強管理，提高管理專業(yè)化，精細化，科學化這一方面應該還是有一定的促進作用。

第二個部分我想談一個體會，發(fā)展現(xiàn)金管理業(yè)務是商業(yè)銀行業(yè)務轉型一個比較的趨勢，這個應當說企業(yè)面對改善現(xiàn)金管理狀況，提高資金流動性，安全性，效率性這方面的需求，但是這個需求要求越來越高，銀行現(xiàn)金管理應該說在這個過程中也是得到了快速的發(fā)展，也加快了這個業(yè)務的轉型，推動服務模式不斷創(chuàng)新，我想第一個方面就是發(fā)展現(xiàn)金業(yè)務，促進商業(yè)銀行，應該向服務供應商轉型，這么多年特別是改革開放以來，我國經(jīng)濟的發(fā)展是高發(fā)展的過程，銀行在企業(yè)和社會重組過程中應當了一個中介的作用，而且在資金當中管理好存款和貸款，再就是資金的收復，現(xiàn)金的繳存等這一些主要是貸款和存款的附屬品。但是隨著經(jīng)濟的發(fā)展，特別是現(xiàn)金業(yè)務的發(fā)展，銀行不僅是一個中介，這一塊銀行起到了連接廣泛企業(yè)一些群體，因為銀行還擁有豐富金融市場一些信息和金融交易的信息，而且也有專門的金融方面的人才和高效資金管理平臺，依托于信息技術建立起來的。我想這一塊在服務過程當中，我們應當說是銀行角色的轉變，不僅是資金的融通商，與金融服務并重綜合金融服務提供商的轉型，銀行承擔著為企業(yè)提供高效現(xiàn)金管理服務的職責，我們要做好這方面的工作。

第二個方面我想發(fā)展現(xiàn)金管理業(yè)務，推動我國商業(yè)銀行業(yè)務結構和收入結構的轉型，我想剛才王總這方面也講了很多事例和情況，主要傳統(tǒng)銀行存貸款的收入，這一塊特別是在當前經(jīng)濟全球化方面，在看到國外一些銀行，借鑒他們的一些經(jīng)驗，還有收入結構上主要是中間收入有很大的比重，我國這幾年，特別是改股上市以后，戰(zhàn)略合作者在這方面有了改變，收入比提高了將近20%，但是跟國外還有是很大的差距。但是我們依托于現(xiàn)金管理業(yè)務，企業(yè)有這方面的需求，銀行為他們提供高效的服務，也有利于促進我們的業(yè)務收入結構的轉型。

第三個方面就是發(fā)展現(xiàn)金業(yè)務也有利推動商業(yè)銀行的業(yè)務創(chuàng)新和技術創(chuàng)新。因為針對企業(yè)提供的這些服務來講，現(xiàn)在隨著經(jīng)濟的發(fā)展，企業(yè)理財方面的要求對價值創(chuàng)造能力要求越來越高，所以相應對金融服務提出的要求也越來越高，一般有綜合性的服務，有一些高技術性的服務，還有一些個性化的服務，面對企業(yè)綜合方面的服務，銀行怎么做好服務，我們需要業(yè)務創(chuàng)新和技術創(chuàng)新為他們服務，第一我們要自己做好，同時推動銀行自身方面的創(chuàng)新，更加運用信息技術和網(wǎng)絡方面的技術來發(fā)展現(xiàn)金業(yè)務。

再就是以現(xiàn)金管理服務為紐帶，引起伙伴合作關系，隨著金融市場不斷發(fā)展和企業(yè)金融服務多元化，專業(yè)化和個性化的需求，銀行跟企業(yè)關系從簡單交易對手過程向長期合作伙伴方面的轉變，企業(yè)不僅是貸款方面的需求，從單方面的需求逐步過渡到綜合性的服務需求，這個企業(yè)跟銀行的合作要滿足這一塊，特別是銀行要滿足這方面需求要進行個性化、專業(yè)化的服務，來共同創(chuàng)造價值，達到企業(yè)雙贏目的，把他的所有工作做好。

我想特別是現(xiàn)金管理這個業(yè)務開展以后，提供個性化的服務，這樣引起之間的關系，而且通過這種合作關系還在不斷地升華，而且能夠最終達到雙方互利共盈，互相發(fā)展良好局面。

總之，我想加快現(xiàn)金管理這個業(yè)務，對推動企業(yè)的發(fā)展，深化引起伙伴關系，都具有重大的意義，我想希望得到各界的高度重視和支持。我們對未來業(yè)務發(fā)展充滿著信心，也愿攜手同行各位包括企業(yè)一塊共同推進現(xiàn)金管理業(yè)務的發(fā)展，謝謝大家！

相關專題：

第四屆21世紀亞洲金融年會

版權聲明：來源鳳凰網(wǎng)財經(jīng)頻道的所有文字、圖片和音視頻資料，版權均屬鳳凰網(wǎng)所有，任何媒體、網(wǎng)站或個人未經(jīng)本網(wǎng)協(xié)議授權不得轉載、鏈接、轉貼或以其他方式復制發(fā)布/發(fā)表。已經(jīng)本網(wǎng)協(xié)議授權的媒體、網(wǎng)站，在下載使用時必須注明"稿件來源：鳳凰網(wǎng)財經(jīng)"，違者本網(wǎng)將依法追究責任。